智慧建筑背景下海綿城市建設的PPP融資模式 應用對策研究

陳淑靜

（鄭州商學院建筑工程學院）

1 引言

智慧建筑是一種通過將建筑物的機構、系統、服務以及管理，結合用戶的需求進行最優化組合，以此為用戶提供更加舒適且高效的建筑環境，是一種全新的建設手段。在智慧建筑背景下，城市化建設進程不斷加快，使得城市硬化面積不斷擴大，雨水無法得到有效滲透，進一步導致城市中的污水含量增加，對城市及周邊地區的生態環境造成嚴重破壞。海綿城市的建設可以通過更加有效的管理措施，在城市規劃、基礎設施建設等方面進行創新，以此將傳統城市建設思路及理念替換。當前，實施海綿城市建設的范圍十分廣泛，并且當前有關海綿城市建設的項目眾多，在建設過程中還存在運營維護成本高、資金保障依賴性高等問題，限制著建設項目的發展[1]。如何更加有效地解決由于海綿城市建設對經濟市場造成的壓力，制定相應的機制政策，從而拓寬融資渠道，是當前該領域研究人員重點研究的話題和 難題。

2 海綿城市建設PPP融資模式應用現狀及問題

2.1 海綿城市建設PPP融資模式應用現狀

在傳統城市建設模式當中，大部分建設均以鋼筋、混凝土材料為主，對于城市中存在的水資源儲存設備以及污水處理設備，通常是以排水管道為主。對于城市當中的雨水資源通常不會過多關注，無法實現循環與利用。因此，針對這一問題，通過長時間的研究，海綿城市建設理念產生，并且在不同國家，有著不同的建設理念。針對上述問題，美國通常采用影響低的雨洪管理體系；英國通常采用可持續排水體系[2-3]。通過這一推算可以得出，當前海綿城市建設PPP融資模式需要消耗大量的資金，并且其中4/5的資金都需要通過社會資本或各大規模機構的支撐，社會資本也將成為海綿城市建設以及后續運營階段中，投資和融資的最主要來源。

2.2 現存問題分析

存在融資模式單一問題。當前海綿城市建設在實施PPP融資時，基本上采用依賴于政府及有關部門補貼的方式。海綿建設項目的融資并沒有結合建設項目本身特色以及具體特征，構建符合其未來建設發展的融資體系，并且在融資過程中，也并未考慮到不同城市區域存在的差異性，未采取針對性的融資方式。同時，建設項目在融資階段僅僅依靠有關部門的相關資金支持，也會在一定程度上增加地方區域性的財政負擔。

存在缺少可靠收益問題。當前大部分的海綿城市建設項目仍然處于城市中的公共建設項目，不具備盈利性或具備盈利性但程度較低的現象[4]。在采用PPP融資模式后，海綿城市建設項目的收益，主要來源于政府負擔的費用或使用者負擔的費用。在智慧建設背景下，海綿城市建設項目無法找到合理的商業運營方式，因此得不到長期，持續性的收益保障，只能通過政府及有關部門提供的費用以及政府回購行為，維護海綿城市建設的正常運營，以此獲取較少的建設項目回報以及經濟效益。

存在融資風險分擔體系不健全問題。由于當前海綿城市建設項目發展較晚，并且PPP融資模式應用也處于初級階段，使得在建設過程中相應的融資實踐經驗不足，針對當前海綿城市建設融資相關的法律法規也較少。上述存在現象會進一步造成部分海綿城市建設項目存在暴利或巨額虧損的現象，使得政府及有關部門對融資風險無法精準預估。

3 基于智慧建筑的海綿城市建設PPP融資模式應用對策

3.1 建設海綿城市PPP融資信用體系

在智慧建設背景下，政府及和有關部門作為主導者，在進行PPP融資過程中，應當構建由海綿城市所屬區域、省級等，應當實施聯合發展模式，為PPP融資提供信用保障體系，充分理清當前建筑行業市場中，存在的缺陷問題，并將解決問題作為主要目標，結合政府及有關部門，盡快建立商業與行業共同協作的擔保部門，為建設PPP融資提供保障。同時，為更加全面維護融資中各個參與方的利益，應當建立起到輔助作用的相關責任條例。條例當中可以包含：增加建設項目融資中面向社會公益活動的融資限額；搭建多方聯合的擔保機制；構建融資風險共同承擔制度等。

針對有待融資的海綿城市建設項目，可采用引入三方認證機構的方式，由專業的指導部門對融資項目的可行性進行評估與可信度認證。在政企建立合作關系后，還應當履行影響的職責，保持各項事務的公正性，嚴格杜絕政府違約或不遵守融資合同的問題產生，否則會造成社會資本無法獲取到相應的投資回報的問題，造成更加嚴重的負面影響，也會造成對其他社會性資本企業進入到海綿城市建設的PPP融資的積極性。

3.2 實施融資優化及運營激勵政策

針對純公益性質、非公益性質和營利性質，三種不同的海綿城市建設項目，應當對其PPP融資采取不同的優化措施以及運營激勵政策。

①對于純公益性質的海綿城市建設項目，其融資主要通過政府及有關部門完成。

②對于非公益性質或準公共產品而言的海綿城市建設項目，應當通過采用 “融資—項目設計—項目施工—運營”的方式，由政府實施服務型的購買付費。

③對于具有一定營利性質或存在回報機制的海綿城市建設項目而言，其本身具備相對完善的建設機制以及融資機制，以此對其融資進行優化，而采用利用收益項目抵押以及相類似的方式，與社會性機構合作，以此獲取到建設項目的融資資金。在后期海綿城市建設項目實際運行的過程中，政府及相關的社會性機構應當通過協同合作的方式，共同探索建設項目的具體商業運行模式，以此獲取到具有長期持續性的經濟利益。例如，可通過抽取門票、停車費用、廣告展示收益等方式，改進海綿城市建設項目的融資保障及運營激勵機制，從而對運營收費模式進行創新，提高海綿城市建設的總體效益，并以此推動更多的資本機構參與。

3.3 創新海綿城市建設PPP融資管理制度

在上述提出解決措施的基礎上，本章提出創新海綿城市建設PPP融資管理制度的方式，嚴格遵循“誰受益、誰付費”的工作原則，在傳統制度的基礎上，組織社會公民力量，建立海綿城市協會、融資行為保護機構等，在得到社會群眾對其的支持后，拓展粽子資金的獲取規模，包括社會資金、政府資金、資本資助資金等，通過多渠道的資金支撐，構建一種間接融資規模，從而實現多方供應的PPP融資模式。海綿城市建設中的PPP融資行為一直是市場商業學者的重點關注問題，為了進一步推進融資模式與組織規模的多樣化發展。提出下述幾種融資管理制度。

在此過程中，政府應盡快出臺支持與引導市場資金、貸款、債券、保險、信托等機構建設的政策，使其以規范化的形式存在于市場中。并結合我國金融市場制定的《融資體制改進條例》文件中內容，要求我國經濟市場內規劃的融資模式應以地方金融特色為基礎，在傳統經濟定位基礎上，明確劃分不同融資機構的所屬權限。

在基于提出的有關政策的基礎上，政府首次根據海綿城市的特色化背景，提出了對融資機構政策建設的相關要求，為市場內不同定位的融資機構制定針對性的行為要求，從而實現海綿城市經濟的可持續建設。

4 結語

融資項目屬于我國金融市場建設的基礎性工程，為了解決當下融資模式存在的模式單一、可靠收益低、風險分擔體系不健全等問題，提出建設信用擔保機制、實施獎勵政策、創新傳統融資管理制度等解決措施。此次課題的分析，不僅實現了地方政府決策者身份的轉換，同時也在一定程度上提升了海綿城市公共服務能力。因此，在后期的相關建設工作中，應結合城市的政策環境、經濟發展趨勢等多方面的差異，制定行之有效的PPP融資模式，以此為地方金融產業的發展提供建設性指導方案。