電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)展趨勢及防范對策：基于A區(qū)的調查

王筠涵 山東科技大學文法學院

一、當前電信網(wǎng)絡詐騙總體情況

電信網(wǎng)絡通訊技術是二十世紀的重大科技應用，電信網(wǎng)絡的發(fā)展和普及已經(jīng)成為社會經(jīng)濟發(fā)展的重要引擎，電信網(wǎng)絡通訊已經(jīng)成為社會運行的重要基礎設施。隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷普及，智能手機的普遍運用及網(wǎng)絡交易規(guī)模的不斷擴大，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形式多樣且不斷升級。2020年1月-7月份，A區(qū)共接報電信網(wǎng)絡詐騙案件近千起，其中通過撥打電話實施詐騙占35.7%；利用手機短信傳播虛假信息實施詐騙案件占10.8%；利用網(wǎng)絡散布虛假信息實施詐騙占49.4%；其它占3.8%。

二、電信網(wǎng)絡詐騙的類別與形式

與傳統(tǒng)的詐騙手段不同，電信網(wǎng)絡詐騙能夠憑借互聯(lián)網(wǎng)技術手段來實施詐騙，其類別和形式多樣，打擊起來較難，主要分為以下幾類。

（一）冒充公檢法、客服和熟人詐騙

不法分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢、販毒、金融詐騙等刑事犯罪為由，要求將其資金轉入所謂“安全賬戶”或指定賬戶配合調查，一旦轉賬就造成財產損失；不法分子冒充通信運營企業(yè)員工、淘寶、京東或銀行等公司客服，以后臺操作、電話欠費、商品缺貨、信用卡欠款等理由，誘騙受害人轉賬匯款或要求受害人提供銀行密碼等信息，實施詐騙；不法分子通過非法渠道獲取受害人及其親朋好友姓名、電話、網(wǎng)絡身份等方式聯(lián)系受害人，假冒其親屬好友，編造“生病”、“出事”等理由，以急需用錢為借口，要求受害人匯款或轉賬。

（二）網(wǎng)上購物、網(wǎng)絡游戲詐騙

嫌疑人通過QQ、微信或短信發(fā)布低價銷售名車、名包、名表或者高檔化妝品等信息，并標明自己有非常渠道、貨真價實，以較低的價格誘騙受害人，一旦受害人上鉤，便以繳納定金、交易稅、手續(xù)費等借口騙取錢財。不法分子或借口買賣玩家手中的游戲賬號和買賣游戲裝備，利用假的交易平臺，騙取玩家手里的賬號和錢財。

（三）刷單和貸款詐騙

不法分子讓受害人通過網(wǎng)絡購物平臺進行刷單的形式實施詐騙，受害人完成前幾單任務后都會很快收到回報，而當做更多任務時，不法分子就會切斷與受害人的聯(lián)系，就此消失；不法分子通過建立假貸款網(wǎng)站平臺或群發(fā)信息，稱可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等為由實施詐騙。

三、電信網(wǎng)絡詐騙的發(fā)展趨勢

（一）基本格局趨于穩(wěn)定

第一，主要的詐騙手法仍然有效。雖然電信網(wǎng)絡詐騙的作案手法不斷翻新，層出不窮，但冒充公檢法、網(wǎng)絡貸款、兼職刷單、交友詐騙等成功率較高的“經(jīng)典”手法在很長時間內都有較強的生命力，只要稍加改變，仍對大眾具有很強的迷惑性。同時，發(fā)明新型成功率高的詐騙手法并非易事，需要對大眾心理、社會現(xiàn)象等各個方面進行深入研究，甚至需要各類專業(yè)人才共同協(xié)作完成，可以說是一件極其復雜的系統(tǒng)工程。因此詐騙分子不會輕易放棄既有手法，對現(xiàn)有手法不斷翻新改造、完善升級是必然趨勢。第二，主要的受害群體短期不變。從H區(qū)近年來電信網(wǎng)絡詐騙案件的統(tǒng)計結果來看，受害人集中在20--30歲之間，詐騙方式多為貸款和兼職詐騙，利用初入社會的務工人員收入來源不足等特點使其上當受騙。可以預見，基于該群體數(shù)量龐大、防范意識薄弱、資金需求迫切的特點，今后較長時間內仍將是詐騙分子重點攻擊的對象。第三，精準詐騙是發(fā)展趨勢。與大范圍、隨機式的詐騙方式不同，精準詐騙更具有針對性和指向性，因此欺騙性更強、成功率更高。

（二）面臨形勢依然嚴峻

第一，電信網(wǎng)絡詐騙高位運行。根據(jù)2019年騰訊發(fā)布的《反欺詐白皮書》顯示，2019年全國發(fā)生的電信網(wǎng)絡詐騙案件同比2018年上升37%，在全國范圍內，電信網(wǎng)絡詐騙依然保持高發(fā)勢頭，短時間內徹底鏟除并不現(xiàn)實。其保持高位運行的總體趨勢短時間難以改變，必須做好長期打擊的思想準備。第二，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪將成為刑事犯罪的主要形式。近年來，H區(qū)刑事案件總量逐年下降，但電信網(wǎng)絡詐騙案件總量呈逐年上升趨勢。在傳統(tǒng)犯罪成本和風險不斷增大的情況下，由于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪相比傳統(tǒng)犯罪更加隱蔽、復雜，覆蓋人群更加廣泛，刑事犯罪特別是侵財類犯罪不可避免地向風險小、獲利大的網(wǎng)絡犯罪流入，因此電信網(wǎng)絡詐騙今后的防范打擊工作將面臨更為嚴峻的挑戰(zhàn)。

四、電信網(wǎng)絡詐騙的防范對策

根據(jù)以上對當前我國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀與我國電信網(wǎng)絡詐騙的類別形式及發(fā)展趨勢的研究分析，當前電信網(wǎng)絡詐騙已成為嚴重影響我國的治安和民生的公害問題。我們必須認識到當前我國電信網(wǎng)絡詐騙的嚴峻形勢，在宏觀、微觀多層面上完善多主體參與體制，提升各主體部門應對電信網(wǎng)絡詐騙的能力，形成對電信網(wǎng)絡詐騙的全方位打擊合力。

（一）加快相關立法進程

目前，一些國家已經(jīng)將電信網(wǎng)絡詐騙單獨立罪，而我國針對電信網(wǎng)絡詐騙在立法方面比較滯后。《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，已規(guī)定“實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實際騙得財物的，以詐騙罪(既遂)定罪處罰”。在司法實踐中，針對電信網(wǎng)絡詐騙，一般以詐騙罪定罪，但電信網(wǎng)絡詐騙往往包含妨害信用卡管理罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、盜竊罪、破壞公用電信設施罪等，應充分考慮電信網(wǎng)絡詐騙與其他犯罪的關聯(lián)，即犯罪競合問題，盡快彌補相關立法的不足。

第一，可將電信網(wǎng)絡詐騙犯罪從刑法第266條詐騙罪中分離出來，單獨設立電信網(wǎng)絡詐騙罪，以加強對此類犯罪的打擊力度。第二，加大對組織、牽頭電信網(wǎng)絡詐騙團伙頭目和傳授電信網(wǎng)絡詐騙相關技術、手法人員的懲處力度。第三，最高人民法院應加強對個案的審判指導，細化具體的量刑規(guī)則，出臺相應的量刑意見，進一步統(tǒng)一法律適用標準，為懲治電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供有力的法律保障。

（二）針對性開展防范宣傳

加強電信網(wǎng)絡詐騙防范宣傳工作既是當務之急，也是現(xiàn)實需要，根據(jù)中老年人、20--30歲務工人員這兩大類主要受害群體的特點，量身打造不同的宣傳策略，筑牢防范電信網(wǎng)絡詐騙的“防火墻”。

第一，充分發(fā)揮傳統(tǒng)媒體作用。針對中老年人群體易發(fā)高發(fā)的貸款、投資理財?shù)刃问降脑p騙，可以充分利用電視等傳統(tǒng)媒體，加強與廣播電視臺的深度合作，在廣播電視節(jié)目中結合實際案例介紹電信網(wǎng)絡詐騙防范知識，使中老年觀眾“知其然，更知其所以然”，進而做到心中有數(shù)、精準防騙。第二，利用抖音等新媒體平臺實現(xiàn)精準宣傳。20--30歲之間的務工群體是當下及今后電信網(wǎng)絡詐騙的主要受害群體，由于其社會閱歷淺、流動性強、分布零散等特點，很難對其進行有效宣傳。但該群體通常高度關注抖音、快手等小視頻，根據(jù)這一特點，可以與抖音等平臺加強合作，根據(jù)其年齡、職業(yè)等特征精準投放防范電信網(wǎng)絡詐騙的宣傳視頻，用大眾喜聞樂見的方式實現(xiàn)宣傳預防電信網(wǎng)絡詐騙的目的。第三，高度重視對學生群體的宣傳。建議成立“反電信詐騙教育基地”，著力打造網(wǎng)絡安全校園聯(lián)盟，針對青少年群體，特別是在校大學生開展網(wǎng)絡安全教育，提高學生安全意識和防范能力，由此帶動全社會的防范意識。此項工作是加強大眾防范意識的基礎性和關鍵之舉，可能見效緩慢，卻是治本之策，需要做好長期堅持的準備。

（三）強化社會共理共治

第一，解決實名不實的問題。犯罪嫌疑人往往掌握了多個地區(qū)、多家銀行的銀行卡賬戶，多個賬戶更換使用，而且每個賬戶使用時間都非常短，這些都導致了跟蹤、追查、取證比較困難。當前電信運營商、金融部門、工商部門雖然要求實名注冊，但實際操作中多流于形式，造成實名不實。針對此類問題，職能部門必須轉變思維，改變工作制度流程，進一步限制個人銀行卡和電話卡的辦理數(shù)量，明確個人和單位的法律責任，將電信部門、金融部門的實名制納入個人社會征信進行管理，打通各省市人民銀行之間的數(shù)據(jù)壁壘。第二，加強電信通訊監(jiān)管。電信運營商要加強對網(wǎng)絡電話、制作、傳播、使用多重呼叫轉移等通訊業(yè)務的監(jiān)管檢查力度，同時，根據(jù)每種作案手法的特點，分析通話的行為模式，建立內部控制模型，及時發(fā)現(xiàn)本地新號大量撥打異地號碼、異地號碼在本地大量撥打外地號碼等異常行為，發(fā)現(xiàn)涉嫌網(wǎng)絡詐騙的立即停用并及時報告公安機關處理，用技術手段斬斷電信網(wǎng)絡詐騙的通訊途徑，有效進行阻斷處置。第三，提升異常賬戶監(jiān)管能力。銀行等金融部門要對異常賬戶建立監(jiān)控預警機制，對超期的僵尸用戶卡進行定期清理，發(fā)現(xiàn)通過虛假身份辦理的銀行卡，應立即凍結該卡的使用和資金，對短期內大量辦理銀行卡和短時間內“一對多”資金轉賬的用戶進行甄別監(jiān)控，有異常行為的應及時報告公安機關處理。

五、結語

電信網(wǎng)絡詐騙是互聯(lián)網(wǎng)時代中電子通信技術飛速發(fā)展下的衍生產物。對當前我國電信網(wǎng)絡詐騙的治理，單靠政府是不能達到最優(yōu)的治理狀態(tài)，需要國家、政府、社會齊抓共管,共同努力,加強打擊力度，堵住電信網(wǎng)絡詐騙的源頭和信息傳播渠道；為此必須積極引導呼吁社會、企業(yè)、公民等多元主體都能夠參與到對電信網(wǎng)絡詐騙的治理中。作為普通公眾，我們更要從自身做起，避免出現(xiàn)一些不良心態(tài)，避免疏忽大意，堅決地履行好調查核實的義務，不讓詐騙犯罪分子有機可乘，以自己的行動與電信網(wǎng)絡詐騙作斗爭。