探析港口企業供應鏈金融融資存在的問題及對策

李仰曾 華能曹妃甸港口有限公司

在經濟發展中，港口企業發揮著越來越重要的作用，重資產行業的特性加之受規模和金融因素的局限性，使得港口企業資金鏈處于緊張狀態，讓港口企業自身的競爭力無法得到提升，在現階段轉型高質量發展中舉步維艱。供應鏈融資方式的開啟，使得港口企業能夠有效的提高自身抵御風險的能力，從而提高對市場的貢獻。然而，供應鏈金融在開辟新的融資渠道的同時也帶來一系列的風險問題。

一、供應鏈金融概述

（一）供應鏈金融的定義

供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游企業的資金流和物流，并把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。它是在全面分析行業特點和業務關系后，向有融資需求的企業提供貸款的一種模式。這種融資方式的優點是大公司擁有穩定的資金鏈，通過與管理良好、可信的供應鏈上下游公司捆綁，并建立相互牽制機制，可以有效地控制資金流動。形式是借助供應鏈條上核心企業的優質業績和良好信譽，通過創新的融資模式幫助供應鏈條上的企業融資，在一定的基礎上實現降低融資成本的目標。

（二）供應鏈融資的特點

港口企業的供應鏈金融模式就是通過供應鏈的方式，讓核心的港口企業互相聯合起來，從而以提高港口企業的財務實力，減少銀行對于企業的限制，同時也能夠有效地提高融資能力。通過這種方式，可以使得港口企業的服務功能有所提高，同時也將提高港口企業對于自身信譽的利用能力，降低了資金使用成本。由于企業在整個鏈條上的信息是相互交換的，銀行可以查看每個客戶財產狀態的變化情況，而企業的財務狀況相對透明，可以系統的查看企業的實力，提高了銀行的貸款熱情，在一定程度上有利于企業解決融資問題。

二、港口企業供應鏈融資存在的問題

（一）根據供應鏈財務模型分析相關風險

核心公司的失信會嚴重損害供應鏈的運轉和聲譽。目前港口企業供應鏈的金融融資模式還不是非常的完善，隨著越來越多公司的加入，供應鏈條被持續拉長，部分公司會處于供應鏈的邊緣位置，而這就會使得在進行金融活動過程中，部分企業自身的產品和技術的生命周期無法與金融產品相匹配，同時在提供資金的過程中，由于鏈條的拉長加大了監管難度，過程管控風險也持續增大。

（二）相關的法律和政策有待完善

黨的十九大以后，供應鏈服務已被納入企業服務中，供應鏈金融變得越來越重要。但是在現行的法律中，對于企業融資的管理方式并沒有一個全面的法律規定，然后在供應鏈的融資過程中，涉及各行各業的企業，監管的重點不盡相同，整個鏈條上一旦運行異常的問題不能及時糾正，就會極大地阻礙供應鏈金融的健康發展。

（三）專業人才匱乏

供應鏈金融在傳統信貸金融服務的基礎上，將各個行業結合起來，根據客戶的多樣化需求明確市場定位，實施差異化的市場細分戰略，管理人員專業化等級要求較高。目前大部分港口企業業財融合層次還較低，對創新型業務開展和融資模式的重新構建理解不深，接受程度較低，專業化人才缺乏，阻礙了供應鏈金融的發展。

三、港口企業供應鏈融資問題的對策

（一）建立完善的風險防控機制

供應鏈金融面臨著各種風險，而良好的信用是整個供應鏈金融模式的核心。所以應當積極防范風險，建立系統的風險防范機制和內部審查評估機制，優化港口企業的組織架構和操作流程。同時，港口企業需要建立異常處理機制，以便及時消除供應鏈金融鏈條上的“腸梗阻”。對業務模式與金融創新實現全面評估，對債務項目建立嚴格的評價標準，加強風險量化結果的應用，建立風險監測、風險限制和風險預警，確保鏈條上的企業和業務依法合規。

（二）加強人力資源管理

供應鏈金融靈活便捷的融資模式，需要高效的運轉才能體現其獨特的優勢。各個節點上的業務經辦人員素質高低決定著供應鏈金融效果的體現。良好的人才補充和激勵績效方案可以大大提高員工的積極性，增強港口企業的競爭力。所以港口企業在進行供應鏈融資的過程中，應當提高對于專業人才的培養，從而使企業自身能夠有效地降低在不同環節的風險，提高融資效率。

（三）建立第三方監管機構

為了提供一個有效和共享的企業之間的溝通方法，有必要建立一個標準化信息平臺，使得銀行和企業之間能夠保證好信息的互通有無，確保企業之間的高效合作。從而使得供應鏈在運行的過程中，讓不同層次的信息可以得到有效的交流，所以應當建立第三方監管權威和信用評級體系，從而能夠有效的避免風險。

四、結語

港口企業供應鏈金融作為一種新型的金融手段，憑借信息數字化、交易清晰化等優勢，為鏈上企業提供相對完整的交易信息，有效增加了企業之間的合作，完全降低了信任風險。然而，在考慮到便利性的同時，許多面臨的風險是不能忽視的。企業應在探索共同發展模式的基礎上，建立健全風險控制機制，充分利用大數據、區塊鏈等信息技術，共同推動供應鏈金融發展。