新形勢下電信網絡詐騙犯罪成因及其防治對策

◆孟君

網絡犯罪與取證

新形勢下電信網絡詐騙犯罪成因及其防治對策

◆孟君

（甘肅政法大學 甘肅 730070）

電信網絡詐騙犯罪是詐騙罪在網絡時代的一種新類型，社會危害大，騙局隱蔽，且手段不斷翻新，治理難度大。在分析電信網絡詐騙犯罪概念、特征的基礎上，闡述了電信網絡詐騙犯罪的類型，即冒充類電信網絡詐騙犯罪與新類型的電信網絡詐騙犯罪，指出了電信網絡詐騙犯罪的成因；闡述了電信網絡詐騙犯罪的治理對策。

電信網絡；詐騙犯罪；類型與成因；治理對策

當前，電信網絡詐騙犯罪已成為社會的毒瘤，社會危害性非常嚴重。為此，國家機關及相關部門出臺了一系列措施，對打擊電信網絡犯罪起到了一定的作用，但由于電信網絡詐騙犯罪十分復雜，涉及面和層次很多，從打擊實踐來看，效果并不十分明顯。因此，有必要對電信網絡詐騙犯罪做進一步的深入研究，為打擊電信詐騙網絡犯罪的立法與實踐服務。

1 電信網絡詐騙犯罪及特征分析

（1）電信網絡詐騙犯罪的概念

電信網絡詐騙犯罪既不是一類犯罪的類罪名，也不是一種犯罪的罪名，它僅僅是我國刑法規定的詐騙罪在客觀方面的一種表現形式，即是詐騙罪的一種特別的方式或者手段。“電信網絡詐騙犯罪，是指以非法占有為目的，通過電話、互聯網和短信方式等等電信網絡技術手段，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或者轉賬，騙取財務數額較大的犯罪行為”[1]。

對電信網絡詐騙犯罪可以從以下方面來理解：一是電信網絡詐騙犯罪仍是以非法占有公私財物為目的，這一點與普通詐騙犯罪并無區別；二是冒充國家人員的身份或者假借國家機關、組織、機構的名義，當然也有充分他人名義實施的；三是通過手機、互聯網或者其他通訊設施以招工、刷單、貨款、招嫖為形式進行詐騙，，以非接觸式的微信、微博、“騰訊”等通訊軟件作為實施平臺，有違法犯罪行為，或者涉嫌違法犯罪行為，最終實現騙取公私財物的目的。

（2）電信網絡詐騙犯罪的特征

根據網絡犯罪案件，尤其是對網絡詐騙犯罪案件的特點分析，并根據司法實際對此案件的反映情況，電信網絡詐騙犯罪在社會及科技不斷發展和更新的過程中也呈現出一些新的特征。

第一，微信、QQ成使用最頻繁的網絡詐騙犯罪工具。據司法部門大數據顯示，利用“微信”實施詐騙的案件在全部網絡詐騙案件中所占的比例逐年快速提高，微信、QQ等即時聊天工具，成為詐騙者進行電信網絡詐騙使用頻率較高的工具。“2018年，微信超過QQ成為網絡詐騙犯罪中使用最為頻繁的犯罪工具，超半數網絡詐騙犯罪案件中均有涉及應用微信實施詐騙的犯罪情節；被告人在實施網絡詐騙案件時，冒充他人身份實施詐騙的案件占比達31.52%，以招聘為誘餌實施詐騙的案件占比較2018年大幅上升；冒充類型的網絡詐騙案件中，被告人多冒充女性或熟人；近20%的網絡詐騙案件是在獲取公民個人信息后進行的詐騙”[2]。

第二，詐騙犯罪類型增多，手法層出不窮，具有隱蔽性。電信網絡詐騙犯罪在類型上不斷發展。剛開始，電信網絡詐騙犯罪類型比較少，只有十幾種。目前，電信網絡詐騙犯罪類型已發展到六十多種類型，且還在不斷增加變化之中。

從作案手段看，作案工具呈現網絡化、科技化的特點，已經從開始時的發短信、人工撥打電話對詐騙對象一個個單獨聯系，發展到現在的自設網站、設立虛擬網絡平臺、制作虛假網絡界面，甚至制作病毒程序等進行詐騙。從資金轉移方式看，已經由“網銀”轉賬、ATM機取現向POS機套現、第三方支付平臺、地下錢莊洗錢、充值卡回收等方式演變，作案手段更加隱蔽，查控追蹤的難度越來越大。

第三，詐騙犯罪具有組織化、專業化等特點，“產業化”色彩濃厚。近年來，許多類型的電信網絡詐騙犯罪逐漸向分工明確、職責清晰、相互配合，組織化程度越來越高，呈現出明顯的組織化特征。詐騙團伙聘請心理學、法學等領域的專家為其編寫詐騙劇本，團伙成員必須按照劇本進行操作，層層遞進，手法上表現出明顯的專業化色彩。從產業利益上看，電信網絡詐騙犯罪已經成為一個相互依存、相互合作的產業鏈，每一個詐騙層級都是利益產業鏈上的一個環節，詐騙呈現產業化發展、企業化運作的趨勢，產業化色彩十分明顯。

第四，詐騙犯罪分工精細化，催生大量黑灰色產業鏈。近年來，電信網絡詐騙犯罪分工越來越精細化和專業化，并且已經逐漸形成惡意注冊、引流、詐騙、洗錢等環節完整的鏈條。在黑灰色產業鏈條中，詐騙分子彼此并不相識，互不接觸，互不聯系，利用互聯網提供的方式分工配合，形成了一個完整的利益鏈條。

此外，詐騙犯罪引發次生危害后果的情形日漸突出。如有人被騙巨款后自殺等。

2 電信網絡詐騙犯罪的類型與原因

2.1 電信網絡詐騙犯罪的類型

結合我國近年來電信網詐騙犯罪的實際情況，電信網絡詐騙犯罪主要有冒充型電信網絡詐騙犯罪與新類型的電信網絡詐騙犯罪兩大類。

據成都無糖學院反網絡情報研究中心《2018年電信詐騙大數據報告》顯示，電信網絡詐騙犯罪的主要類型有：冒充公安類、客服類、政府職能機構類、銀行類、運營商、醫院類和快遞類。其中，冒充公安類的數量最多，占比36．48%，超過總體的三成，其次銀行類的“網絡詐騙”占比23．04%，很明顯，冒充公檢法詐騙仍然屬于各類電信網絡詐騙中最嚴重的一種。

就新類型電信網絡詐騙犯罪而言，主要有網絡購物詐騙、社交網絡聊天冒充好友借款詐騙、虛構重婚詐騙、電話音頻解碼電信詐騙、利用“二維碼電信詐騙”等等。

2.2 電信網絡詐騙犯罪的原因

電信網絡詐騙犯罪高發，成因主要有以下幾個方面：

（1）電信網絡詐騙犯罪成本低，收益大

電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪。犯罪分子往往只需要很少的投入，借助互聯網、群發器、手機、銀行卡等簡單的作案工具，短時間內便能騙取數十萬甚至上百萬的贓款，得到的收益卻是投入成本的多倍。例如，“在徐玉玉案中，網絡黑客非法獲取60萬條考生信息，并在網絡上出售，獲利五萬多元，但是平均一條信息不到一角錢”。[3]此外，電信網絡詐騙犯罪隱蔽性強，且窩點多在境外，抓捕、懲處比較困難，這也是電信網絡詐騙犯罪持續高發的根本因素。

（2）公民個人的警惕性較低，防范意識薄弱

電信網絡詐騙犯罪案件高發，公民缺乏警惕性，防范意識薄弱，存在投機取巧或者僥幸心理，貪圖小便宜，也是重要原因。如詐騙分子通過發送網站鏈接、QQ、“微信”等方式實施網絡詐騙，這些犯罪能夠成功的根本原因在于，公民個人缺乏防范意識。在電信網絡詐騙犯罪案件中，受害者中有相當大一部分都是接受過高等教育的人，他們過于自信，高估自己，認為自己不會上當受騙，結果在“自信”中陷入不法分子的圈套，被騙得血本無歸。甚至考慮到顏面問題，在犯罪發生后不及時報案或者不配合偵查機關的調查取證。

（3）缺乏對電信網絡部門的監管和懲治機制

治理電信網絡詐騙犯罪是一個復雜系統工程，其中相關監管部門對電信網絡運營、金融機構的全面監管，以及對公民個人信息的保護和處理方式都直接影響著此類犯罪的發生。在經濟利益的驅動下，一些電信運營商為電信網絡詐騙犯罪團伙提供通訊線路、話務器等技術支持，使得詐騙分子能夠十分容易地利用上述技術設備和條件實施電信網絡詐騙犯罪。隨著網絡技術的快速發展，網絡廣告無處不在，由于缺乏嚴格監管，導致許多虛假廣告、虛假信息能夠輕而易舉地進入公民的視野。詐騙分子的“微信”賬號、QQ賬號、電話號碼、IP地址等信息都會隱藏在這些垃圾廣告和垃圾信息中，由于技術監測反應不及時，造成電信網絡詐騙犯罪頻繁發生的局面。

（4）打擊力度和懲罰力度較輕，缺乏威懾力

“對電信網絡詐騙犯罪的打擊力度和懲罰力度遠遠不夠，電信網絡詐騙犯罪在量刑時都是按照詐騙犯罪量刑處罰，而法律對詐騙犯罪的三個量刑幅度所對應的犯罪金額規定比較高，導致對詐騙分子的處罰往往比較輕，從而使刑罰的威懾力不足”[4]。此外，由于電信網絡詐騙犯罪的實際破案率、起訴率都比較低，能夠受到法律制裁的只是一部分詐騙分子，絕大部分電信網絡詐騙犯罪的參與者實際上難以受到刑罰的懲罰，大大削弱了法律的震懾力，這在一定程度上助長了此類犯罪嫌疑人鋌而走險的囂張氣焰。

（5）相關法律不完善，個人信息的法律保護不足

“2016年最高法、最高檢和公安部聯合下發了《關于辦理電信網絡詐騙犯罪等刑事案件適用法律若干問題的意見》”。[5]這是我國目前唯一個專門針對電信網絡詐騙的規范性文件，此外，沒有制定任何專門針對電信網絡詐騙的法律、法規。《意見》對“入刑標準”和刑事處罰情節等進行了規定，但《意見》很少對電信詐騙預防做出規定，也沒有對電信企業等相關部門的責任追究做出規定。目前，我國還沒有建立一套完整的個人信息法律保護的體系，詐騙分子盜取個人信息非常容易，風險成本低，收益大，直接導致電信網絡詐騙犯罪案件頻繁發生。

3 電信網絡詐騙犯罪的治理對策

目前，電信網絡詐騙犯罪已經形成了一個產業利益鏈，隱蔽性強，詐騙類型多樣，犯罪窩點大多在境外，治理難度比較大。因此，治理電信網絡詐騙犯罪必須統籌兼顧、綜合施策。

（1）加大宣傳教育力度，提高公民防范意識

隨著公安機關和媒體的不斷宣傳，公民能夠辨認一些簡單的電信網絡詐騙形式，但是對一些可信度極高的詐騙行為仍然難以有效識別。因此，公安機關應當在商場、廣場、車站、公園等公共場所，或者其他人口密集的地方，加大宣傳力度，充分運用廣播、顯示屏、橫幅標語、發放傳單等方式，提醒廣大公民防范電信網絡詐騙，并提醒、教育受害者在受騙后能夠及時報案。同時，公安機關還可以借助微信公眾號、電視、抖音等媒體廣泛進行防詐騙宣傳，也可以組織志愿者進社區的方式進行防詐騙的講解和宣傳，促進公民提高自身的防詐騙意識，做到“三不”，即“不聽、不信、不轉賬”，防止電信網絡詐騙犯罪案件的發生。

（2）加強各種監管機制建設，保護公民個人信息

要遏制電信網絡詐騙犯罪的高發態勢，減少公民上當受騙機會，必須要加強監管，彌補漏洞，堵住公民個人隱私、信息泄露源頭。所有涉及個人信息、個人隱私的部門，都要對公民的信息進行嚴密防護。電信行業要進一步落實手機實名認證工作，規范網絡電話準入機制和網絡電話顯示號服務，通過技術手段打擊和屏蔽“偽基站”，對惡意網址進行識別與攔截；銀行部門要加強對銀行賬戶的監管，以防治實名不實人的現象，規范銀行轉賬制度，彌補網上銀行安全漏洞，加強對轉賬業務以及第三方支付平臺的監管，建立責任查究機制，嚴格查處；網絡部門要嚴厲打擊并屏蔽“釣魚網頁”、“釣魚網站”、木馬病毒鏈接等；“網監部門”對各類網站平臺中涉及的敏感詞語進行重點監控，如銀行賬號、轉賬、匯款等[6]。

（3）以數據為指導，創新偵查模式

大數據時代，公安機關要借助于大數據、“云計算”等技術，針對電信網絡詐騙行為構建以大數據為主導的全新的偵查模式。為此，一是公安機關要充分發揮大數據技術的預測性功能，對以前的電信網絡詐騙案件進行數據分析，通過分析鎖定犯罪發生的重點區域，并對此區域加大警力部署，加強監控。二是公安機關要借助大數據所收集的信息進行比較分析，通過偵查追蹤，對信息做出真偽的判斷，及時準確抓獲犯罪嫌疑人，并及時追回被騙取的資金。三是如果電信網絡詐騙犯罪已經發生，偵查機關要利用大數據對與犯罪活動相關聯的信息進行全面篩選、整合，快速收集犯罪證據材料，并將犯罪嫌疑人緝拿歸案[7]。

（4）強化內外聯動，完善偵查治理機制

強化內外聯動，建立針對電信網絡詐騙犯罪的跨地域、跨部門的整體性治理機制。一是要建立國際合作、省際聯動機制，利用大數據，對案件進行梳理，實現跨區域信息資源共享，實現遠程并案、全體作戰，快速展開偵查，盡最大努力將犯罪團伙一網打盡。二是對電信網絡詐騙犯罪的有效打擊需要公安機關、電信、銀行等部門的相互合作，實現共同治理、齊抓共管，從而將電信網絡詐騙犯罪扼殺在搖籃里，維護社會和諧、安全、穩定，維護人民群眾的財產安全[8]。

（5）完善相關法律法規，加大立法威懾力

電信網絡詐騙犯罪之所以屢禁不止，其根本原因就在于打擊和懲治電信網絡詐騙犯罪的法律、法規不健全，打擊和懲治該類犯罪的力度比較小。近年來，為了有效打擊和懲治電信網絡詐騙犯罪，我國公安司法機關也出臺了一系列規定和司法解釋，在一定程度上為有效打擊和懲治電信網絡詐騙犯罪提供了支持和保障，但面對日益復雜且危害性日益增長的電信網絡詐騙犯罪，這些規定和司法解釋是遠遠不夠的，必須要在法律層面上進行立法，從制度層面上遏制電信網絡詐騙犯罪的高發態勢。因此，建議單獨將其進行定罪，設置獨立的罪名，并提高最低的法定刑標準，增加對犯罪分子的震懾力，從而遏制此類案件的發生。

[1]張明楷．刑法學(第五版)[M]．北京：法律出版社，2016：100．

[2]最高人民法院：《司法大數據專題報告之網絡犯罪特點和趨勢》.2019-12-19．

[3]張永群．徐玉玉案二審宣判：駁回上訴維持原判!法治就該為公民信息安全撐腰[N]．光明日報, 2017.9.16．

[4]張明楷.刑法學(第五版)[M].北京：法律出版社，2016：1015.

[5]最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯合發布《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》.2016-12-19.

[6]朱懷宏，黃彬.電信網絡詐騙新型違法犯罪偵防的思考[J]，浙江警察學院學報，2018（4）.

[7]孟媛.大數據背景下網絡詐騙犯罪案件偵查研究[J].北京警察學院學報，2017（04）：98-102.

[8]黃北毓.大數據時代下電信網絡詐騙犯罪治理之殤[J].法制博覽，2016（33）：61-62+28.