探究刑法規(guī)范合理性視角中的集資詐騙罪

馬驍驍

（中國(guó)政法大學(xué)，北京 100088）

在我國(guó)民眾物質(zhì)生活水平全面提升的新時(shí)期，出現(xiàn)了越來(lái)越多的集資詐騙行為，不僅使廣大民眾的財(cái)產(chǎn)受到了嚴(yán)重?fù)p失，更嚴(yán)重影響了社會(huì)的和諧發(fā)展。通過(guò)分析近些年相關(guān)案例可知，此類案件的引發(fā)原因主要為民眾法律觀念較差，以及此類案件立法上存在一些缺陷，所以通過(guò)刑法規(guī)范和理性視角研究集資詐騙罪，有著深遠(yuǎn)意義。

一、集資詐騙罪概述

所謂集資詐騙罪，即將非法占有當(dāng)作主要目的，對(duì)金融相關(guān)的法規(guī)、法律等有所違反，并且借助詐騙的方式展開(kāi)非法集資、對(duì)國(guó)家整體金融秩序有所擾亂、對(duì)較大數(shù)額的公私財(cái)產(chǎn)加以侵犯的一類非法行徑[1]。

（一）集資詐騙罪的主要特點(diǎn)

1.被騙目標(biāo)的廣泛性、公眾性：違法人員在進(jìn)行非法集資詐騙活動(dòng)前，并未確定具體目標(biāo)，主要通過(guò)各種宣傳手段向整個(gè)社會(huì)進(jìn)行宣傳，借此大范圍欺騙單位或者公眾。

2.詐騙方法特殊：違法人員在進(jìn)行集資詐騙活動(dòng)的時(shí)候，最常用的手段便是“虛構(gòu)集資用途”，其主要表現(xiàn)在虛構(gòu)一些不存在的發(fā)展項(xiàng)目、規(guī)劃、企業(yè)等，這些項(xiàng)目的噱頭通常都是收益高、投資少以及見(jiàn)效快。

3.詐騙行為特殊：非法集資即個(gè)人、法人或者其余組織沒(méi)有經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)面向社會(huì)展開(kāi)非法集資的一類違法行為，通常都會(huì)表現(xiàn)在吸引廣大民眾存款、入股，融資性較為明顯。

（二）集資詐騙罪的危害

此類犯罪行為會(huì)嚴(yán)重侵犯公私財(cái)物所有權(quán)以及國(guó)家金融市場(chǎng)秩序，極易導(dǎo)致大部分民眾受騙。倘若違法人員多次以借款的借口對(duì)許多受害人進(jìn)行詐騙，每一次欺騙的都是特定單位或者個(gè)人，雖然也會(huì)有許多受騙人，卻不會(huì)被認(rèn)定成集資詐騙罪。所以，集資詐騙罪最大的危害便是違法人員以非法的方式向廣大社會(huì)公眾募集資金，從而使公眾公私財(cái)物受到嚴(yán)重?fù)p失，嚴(yán)重影響社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

二、集資詐騙罪的主要構(gòu)成要素

（一）主體要素

在我國(guó)當(dāng)前的刑法當(dāng)中，本罪主體主要可被劃分成復(fù)雜主體與一般主體，而這些主體又包括了單位和個(gè)人。集資詐騙罪在社會(huì)中一般會(huì)按照單位形式展開(kāi)，亟需政府法律機(jī)構(gòu)有效區(qū)分單位、個(gè)人間犯罪行徑。從單位犯罪基本內(nèi)容層面來(lái)看，可以將此項(xiàng)罪名視成合法組織狀態(tài)中的一類犯罪行徑，屬于在合法單位外表下對(duì)社會(huì)和諧穩(wěn)定產(chǎn)生危害的一類違法行為；從國(guó)家經(jīng)濟(jì)層面來(lái)看，此類犯罪屬于一類單位利益和社會(huì)利益、個(gè)人利益間的經(jīng)濟(jì)沖突。若想對(duì)單位的犯罪行為進(jìn)行深入挖掘，需要從其合法性層面加以分析，實(shí)際上可以劃分成以下幾個(gè)方面：該單位金融程序是否合法、設(shè)立金融項(xiàng)目目的是否合法以及設(shè)立條件是否合法等。在調(diào)查過(guò)程中，一旦被查單位在上述三個(gè)方面存在異常，便能夠確定其存在犯罪行為。

然而在實(shí)際司法操作過(guò)程中，其復(fù)雜性較為明顯，這就會(huì)致使合法性條件有很多種，甚至?xí)嬖谀承┙鹑趩挝簧鲜鋈齻€(gè)要件都有所欠缺的狀況。所以，司法部門需要明確定義單位的合法性要件，深入分析犯罪條件主體。在明確定義的過(guò)程中，司法部門需要規(guī)范形式要件，即規(guī)范成立單位時(shí)的有關(guān)法律程序，必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)厲審批。成立單位時(shí)確定其是否具備合理法律要件，對(duì)審批環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督。如果單位最后屬于犯罪主體，那么除了需要單位自身在形式上合法，也需要其在實(shí)質(zhì)上合法。產(chǎn)生此類需要的主因?yàn)椋痉C(jī)關(guān)需要嚴(yán)格界定、把控單位犯罪主體。否則，在通過(guò)審核后，不管是否有充足設(shè)立條件，也不論規(guī)模大小，均會(huì)界定該單位存在犯罪的資格，而一部分個(gè)體犯罪也將會(huì)列入其中，進(jìn)而降低了法律限度，最終喪失了法律的公平性。因此，有關(guān)部門需要根據(jù)主體的合法性考慮集資者能否被視為單位主體來(lái)加以界定。倘若喪失了主體合法性，便能夠根據(jù)自然人的犯罪行為處置該單位[2]。

（二）客體要素

如今我國(guó)刑法在理論層面上，其保護(hù)內(nèi)容和社會(huì)關(guān)系間差異性較為明顯，但是在實(shí)際操作中可知，刑法依然能夠有效確保社會(huì)的和諧、穩(wěn)定發(fā)展。

本罪的客體主要指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或者政府制定與融資相關(guān)的各項(xiàng)制度。由于集資詐騙罪犯罪客體一般具備較大的特殊性，因此需要將本罪犯罪的對(duì)象界定成貨幣資金。對(duì)于投資方貨幣資金來(lái)說(shuō)，其多樣性較為明顯，在通常情況下，法人單位公民財(cái)產(chǎn)、不特定公私財(cái)產(chǎn)等的呈現(xiàn)方式都將是貨幣形式，以之為前提，一般詐騙罪和集資詐騙罪最大的區(qū)別為：犯罪目標(biāo)的形態(tài)有著較大限定性，以及不特定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。

（三）客觀要素

1.非法集資：在集資詐騙罪當(dāng)中，非法集資的行為屬于其最重要的內(nèi)容，同時(shí)也屬于本罪構(gòu)成金融犯罪最基本的特點(diǎn)。在通常情況下，其主要的表現(xiàn)包括了：不全面的審批流程、缺失的主體資格以及不健全的集資對(duì)象等。高回報(bào)一般屬于集資者對(duì)投資人進(jìn)行吸引的主要形式，通常都是因?yàn)橥顿Y者沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)金融市場(chǎng)，對(duì)回報(bào)的額度難以預(yù)計(jì)，而集資者卻能充分掌握各種投資回報(bào)，這種不對(duì)等的集資操作與金融市場(chǎng)投資規(guī)律是極其不相符的，集資方也不能準(zhǔn)確兌現(xiàn)事先承諾，也就是說(shuō)詐騙手段中的“高回報(bào)”，其應(yīng)當(dāng)具備較為明顯的明確性。

2.對(duì)非法集資款項(xiàng)進(jìn)行處置：集資詐騙罪的財(cái)產(chǎn)犯罪重要特征便是對(duì)非法集資款項(xiàng)進(jìn)行處置的行為，對(duì)此行為的財(cái)產(chǎn)侵犯，不可單純從控制和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的角度來(lái)分析；而全面獲取資金所有權(quán)也并非集資詐騙。有關(guān)部門在完善法律時(shí)必須對(duì)集資詐騙罪的界限進(jìn)行明確劃分。

結(jié)論：總體而言，隨著近些年集資詐騙罪頻發(fā)，社會(huì)各界對(duì)其的關(guān)注度與日俱增。因此，我國(guó)立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其予以高度重視，同時(shí)將自身功能充分發(fā)揮出來(lái)，拓展自身視野，從多角度出發(fā)對(duì)集資詐騙罪相關(guān)法律缺陷加以考慮，對(duì)此類罪行進(jìn)行深入分析，最終完善相關(guān)法律、法規(guī)，全面降低此類犯罪的發(fā)生數(shù)量。