“安全盾”+“沖鋒槍”客戶選擇固收+保駕護航

袁祎蔓

2020年新冠疫情突至，成為了全球最大的“黑天鵝”，由此引發了全球降息潮，為了抵御當前及更多意外負面的沖擊，具有更高穩定性的債市優勢明顯。同時，在全球資產荒的大背景下，居民資金持續面臨保值增值的壓力。從居民日常理財的選擇來看，若不想承擔波動，就只能買3%甚至更低收益的理財產品，如果能稍微多一點耐心和對波動的承受能力，就有望在穩定收益的基礎上獲取超額收益。

由此，“固收+”基金脫穎而出。“固收+”的“固收”好比“安全盾”，是幾乎不承擔風險的債券資產，為組合取得固定收益打牢了“基本盤”;而“+”則像“沖鋒槍”，用優質的核心資產作配置，包括股票、國債期貨、股指期貨、定增、打新、可轉債等多種投資手段，從而使投資者享受到超額的收益，二者相得益彰，共同為人們的資金穩定增值“保駕護航”，也因此，“固收+”成為了當前投資者尋求理財替代，對抗通脹和家庭資產配置底倉的不二之選。據Wind數據顯示，截至2020年9月30日，偏債混合型基金近兩年發展迅速，規模已翻三倍，這表明“固收+”近年已成理財圈當之無愧的“寵兒”。

作為“固收+”界實力雄厚、聞名遐邇的王牌戰隊，工銀瑞信順勢推出了擬由學霸基金經理張洋擔綱的新品——工銀瑞信聚利18個月定開混合基金（A：009927;C：009928）。公開資料顯示，該基金是一只權益投資上限為30%的偏債混合型基金，投資策略靈活多元，不僅可以通過股票申購拓寬收益來源，還可以通過A+H豐富投資機會，因此可以為投資者在獲得穩定收益的基礎上，爭取到更高的彈性收益，據悉該基金募集日期為2020年12月7日至2020年12月25日，認購起點1元，可通過郵儲銀行、工銀瑞信直銷平臺等多渠道認購。

公開資料顯示，工銀瑞信是我國第一家由銀行直接發起設立并控股的合資基金管理公司，其股東分別為中國工商銀行、瑞士信貸，其中工商銀行占股80%，瑞士信貸占20%。眾所周知，中國工商銀行是全球最大的商業銀行之一，在我國金融市場上有著無可比擬的優勢，而瑞士信貸具有150余年的悠久歷史，在50多個國家經營業務，在全球金融領域都極負盛譽，有如此實力強大的股東聯合“加持”，工銀瑞信可謂不負眾望，秉承中國工商銀行穩健經營理念，又借鑒了瑞士信貸百年成功管理經驗，自2005年成立以來，就堅持"以穩健的投資管理，為客戶提供卓越的理財服務"為使命，為廣大投資者提供了一流的投資管理服務。

尤其值得一提的是，憑借著在“固收+”領域14年的經驗，工銀瑞信在“固收+”方面擁有著強大的實力，數據顯示，截至目前，其成立滿五年的“固收+”策略產品成立以來年化收益均達6%以上，近一年的“固收+”策略產品一半以上收益超10%，工銀添頤、工銀可轉債優選、工銀添福、工銀雙利、工銀月月薪、工銀產業債、工銀四季收益等14只基金成立以來年化收益逾7%，8只債基成立以來總回報翻倍，長期良好的業績和全面周到的服務使得工銀瑞信贏得了廣大客戶的信賴。

眾所周知，“固收+”中的“固收”確保了基金的穩定收益，而“+”才是獲得超額收益的關鍵，而這就要看基金管理經理及其帶領團隊的真正實力了，據了解，此次最新發行的工銀聚利18個月定開的基金經理張洋是一位名副其實的學霸級“固收+”投資能手，其畢業于美國賓夕法尼亞大學，并獲得了電子工程專業博士學位，同時還獲得了沃頓商學院統計學碩士學位，學成歸國后其于2012年正式加入工銀瑞信基金的隊伍，幾年間，其通過采用“固收+”的策略運作，取得了非常驕人的投資業績，數據顯示，截至目前張洋管理的工銀新得益、工銀新增利兩只偏債混合型基金過去一年業績均超過13%，其中工銀新得益成立以來年化收益率達9.48%，今年以來收益率達13.49%，近幾年的收益率都遠超基準及同類平均，近三年凈值增長率更是同類排名前列。

此次作為工銀瑞信又一重磅推出的工銀瑞信聚利18個月定期開放混合型證券投資基金，由工銀瑞信的強大背景和雄厚實力做后盾，由王牌戰隊及學霸基金經理張洋掌舵，在“在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，通過資產配置，力求實現基金資產的持續穩健增值”的投資目標下，無疑將成為廣大理財者、投資者進行“固收+”領域資金配置的優質選擇。