企業(yè)在履行合同過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

戴曉紅

江蘇宸揚(yáng)律師事務(wù)所，江蘇 無錫 214000

企業(yè)的經(jīng)營離不開其日常業(yè)務(wù)的開展。在以往改革開放初期，我國的企業(yè)經(jīng)營尚處于起步階段，日常的經(jīng)營活動(dòng)范圍也比較小，經(jīng)營的對(duì)象較為狹窄。合同這一規(guī)范的約束性制度尚未在此階段起到充分的約束作用。后來隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，企業(yè)經(jīng)營面向的服務(wù)對(duì)象逐漸跳出了熟人圈，開始走向廣闊的陌生的市場(chǎng)，在這一過程中，合同開始走進(jìn)企業(yè)的視野，也逐漸在發(fā)揮它的約束價(jià)值。

一、企業(yè)在履行合同過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)概述

（一）正確認(rèn)識(shí)企業(yè)合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)

隨著我國社會(huì)主義法律制度的不斷完善，合同的約束作用也開始真正落到實(shí)處。所謂企業(yè)在履行合同中的風(fēng)險(xiǎn)，便是圍繞合同的履行，在初期、中期、后期可能存在的履約風(fēng)險(xiǎn)，包含人為風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)的自然風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)要素在企業(yè)簽訂合同之前便需要充分考慮和評(píng)估，以最大限度減少合同履行中的風(fēng)險(xiǎn)損失。

（二）加強(qiáng)企業(yè)合同履行風(fēng)險(xiǎn)防范的意義

隨著我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，企業(yè)的生存早已擺脫舊日的熟人社會(huì)。熟人社會(huì)的特點(diǎn)之一便是彼此具有相當(dāng)?shù)男湃位A(chǔ)，這種信任基礎(chǔ)遠(yuǎn)比法律條文的約束作用更為強(qiáng)大。但是隨著人口、資本的流動(dòng)，企業(yè)發(fā)展至今早已擺脫了依賴熟人建立起來的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)，加之現(xiàn)在出現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，借助互聯(lián)網(wǎng)的強(qiáng)大溝通作用，大大縮小了空間上的局限，可以說，企業(yè)的經(jīng)營面向的人群已經(jīng)是十分陌生的客戶群體。陌生的群體彼此之間缺乏信任基礎(chǔ)，為了保障雙方的誠信履約，便需要法律以合同的形式加以規(guī)范。只有充分利用好合同的約束與規(guī)范作用，才能讓企業(yè)在履行合同過程中最大程度地減少失信的可能。

二、企業(yè)在履行合同過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）缺乏正式書面合同簽訂意識(shí)

這一問題主要出現(xiàn)在中小企業(yè)，尤其是部分農(nóng)村企業(yè)。近幾年來我國加大了扶貧的力度，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)也抓住機(jī)遇，充分發(fā)揮自身的地理、資源優(yōu)勢(shì)，積極發(fā)展符合自身實(shí)際的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，在實(shí)踐成果來看，這些鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)確實(shí)有力帶動(dòng)了當(dāng)?shù)氐纳a(chǎn)，為當(dāng)?shù)氐娜巳簞?chuàng)造了經(jīng)濟(jì)效益。但是這一工作在開展過程中，有的經(jīng)營人員仍然是以熟人社會(huì)的相處模式，未能在企業(yè)管理過程中建立科學(xué)、現(xiàn)代的管理意識(shí)，以至于常常出現(xiàn)缺少正式的、書面的合同。而鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)中的一部分比較依賴自然條件，當(dāng)發(fā)生一定程度的自然災(zāi)害時(shí)，便難以利用合同條款以最大可能保障自身切身利益。

（二）合同制定缺乏規(guī)范性

這一角度是從專業(yè)性的出發(fā)點(diǎn)來看的。企業(yè)合同的制定是一項(xiàng)基礎(chǔ)性的工作，它直接關(guān)系到后期履行過程中的各個(gè)時(shí)期、各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖然有的企業(yè)在經(jīng)營上樹立了書面合同的意識(shí)，但是在具體的合同制定層面，卻流于形式、浮于表面。規(guī)范性不僅僅指內(nèi)容上的全面，更加重要的是它需要切實(shí)符合本企業(yè)的經(jīng)營實(shí)際。每一個(gè)企業(yè)所開展的業(yè)務(wù)都有區(qū)別，管理模式也不盡相同，為此它在經(jīng)營過程中所經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也各有特點(diǎn)。規(guī)范的合同需要企業(yè)自身根據(jù)實(shí)際情況，在充分結(jié)合自身特點(diǎn)的前提之下，盡可能內(nèi)容全面。而不是現(xiàn)在部分企業(yè)所做的復(fù)制合同模板以保障格式上的規(guī)范，這種做法的隱患很大，一旦出現(xiàn)履行上的問題，便難以通過法律渠道從合同條款上找到保護(hù)措施。

（三）合同履行缺乏監(jiān)管

合同的生命力在于履行，企業(yè)的經(jīng)營也必須落實(shí)到具體的履行層面之上。在實(shí)際的經(jīng)營環(huán)節(jié)中，常出現(xiàn)的局面是，企業(yè)在前期也引起了相關(guān)的重視，聘請(qǐng)法律顧問制定了明確的合同細(xì)則，但是在后期的履行過程中，由于管理上的疏忽，缺少應(yīng)由的監(jiān)督管理措施，造成了各項(xiàng)損失，而且這些損失中一部分是隱形損失，在初期難以發(fā)現(xiàn)，只有經(jīng)過一段時(shí)間的使用，其在履行過程中出現(xiàn)的漏洞才得以凸顯，這一問題最為典型的體現(xiàn)就是在工程建筑合同的履行上。甲方對(duì)于有關(guān)的隱蔽工程未能及時(shí)檢驗(yàn)檢測(cè)，只依賴乙方提供的相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)告便確認(rèn)合格。但是在經(jīng)過后續(xù)若干年的使用之后，當(dāng)初薄弱的地方弊病凸顯，在時(shí)間上卻已經(jīng)過了保質(zhì)期。這種類型的損失是管理方面的缺位造成的。

（四）難以維權(quán)

維權(quán)的重點(diǎn)有兩個(gè)方面，一是時(shí)間，二是內(nèi)容。從時(shí)間上來講，就是相關(guān)的法律上的時(shí)效限制。對(duì)于這方面的問題在實(shí)踐中常常出現(xiàn)兩種問題，一方面企業(yè)在合同履行的過程中沒有注意階段的記錄與留痕，導(dǎo)致很多時(shí)間上的證據(jù)難以收集，最終時(shí)間點(diǎn)難以證明；另一方面便是維權(quán)意識(shí)的不夠，錯(cuò)過了相關(guān)的法律規(guī)定時(shí)效，進(jìn)而導(dǎo)致維權(quán)上失去了勝訴的可能。在內(nèi)容上，大多數(shù)則由于企業(yè)在初期沒有做到充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的角度應(yīng)該是多方位的，包含對(duì)方的履約能力、市場(chǎng)變化、政策風(fēng)險(xiǎn)以及自然災(zāi)害等都需要充分考慮。但是在宏觀層面比如政策風(fēng)險(xiǎn)以及自然災(zāi)害等方面未能引起重視。這方面在造成損失的數(shù)量上比前者更甚，更加需要企業(yè)加強(qiáng)這方面的評(píng)估預(yù)見工作。

三、企業(yè)在履行合同過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略研究

（一）完善頂層設(shè)計(jì)，加強(qiáng)制度管理

現(xiàn)代企業(yè)管理的優(yōu)化離不開制度的完善。在合同履行的風(fēng)險(xiǎn)管理也是同理，只有建立起一套相對(duì)比較完善的合同履行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，著重圍繞履行中的風(fēng)險(xiǎn)，按照時(shí)間的先后循序，從合同履行的前期調(diào)研與合同制定、中期的監(jiān)督管理、后期的維權(quán)跟進(jìn)等各項(xiàng)關(guān)節(jié)，在制度層面都予以詳盡的、具有可操作性的制度加以約束，如此讓工作人員具有一定的操作要領(lǐng)指導(dǎo)，并且也有一定的自我檢查要求，這樣從自身角度出發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大為降低。與此同時(shí)，制度的建設(shè)不僅要圍繞操作層面，也需要加強(qiáng)相關(guān)監(jiān)督的細(xì)則，制度與規(guī)范的履行都離不開切實(shí)有效地監(jiān)督機(jī)制，配以獎(jiǎng)懲措施，能夠最大限度發(fā)揮制度的科學(xué)約束作用。

（二）強(qiáng)化思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)人員培訓(xùn)

有的企業(yè)過于注重業(yè)務(wù)上的技能進(jìn)步，缺乏相關(guān)的法律意識(shí)的培養(yǎng)。培養(yǎng)員工的法律意識(shí)是很有必要的。一方面，員工法律意識(shí)的培養(yǎng)，能夠更加有利于企業(yè)在日常的經(jīng)營管理中更加合法有序，減少企業(yè)在經(jīng)營過程中發(fā)生不必要的法律常識(shí)錯(cuò)誤；另一方面，也是更加重要的是，人員的法律意識(shí)加強(qiáng)，在合同的履行過程中，也會(huì)以更加專業(yè)的角度看到合同履行中的各項(xiàng)問題，并且能夠站在比較專業(yè)的角度，從法律層面講企業(yè)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。可以說，未來的企業(yè)管理會(huì)更加注重法律的約束作用，而人員的法律意識(shí)提高也是亟待解決的一項(xiàng)培訓(xùn)要點(diǎn)。

（三）加強(qiáng)合同履行管理工作

合同的履約管理對(duì)于合同履約周期較長、產(chǎn)品使用年限較久的尤為重要。尤其是建筑工程管理合同為典型，甲方在合同的履行過程中，不能過分依賴監(jiān)理一方，因?yàn)楸O(jiān)理也許在質(zhì)量層面會(huì)嚴(yán)格把關(guān)，但是從另一個(gè)角度出發(fā)，一方面監(jiān)理方在產(chǎn)品的使用要求上遠(yuǎn)不及甲方明確，也許一個(gè)環(huán)節(jié)的質(zhì)量與工藝上都符合相關(guān)的法律規(guī)定，但是從使用者甲方的角度來看，就不符合使用的要求。這是尤其需要關(guān)注的一個(gè)切入點(diǎn)。另一方面，一個(gè)流程的正確、科學(xué)實(shí)施，僅兩方人員的參與尚不足以起到充分的監(jiān)督作用，第三方的監(jiān)督檢測(cè)會(huì)讓監(jiān)督真正落到實(shí)處。

（四）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)采取維權(quán)措施

有效的維權(quán)一是需要企業(yè)在日常的工作管理中，規(guī)范相關(guān)的制度，以便后期的維權(quán)過程中便于收集證據(jù)，尤其是需要注意在比較關(guān)鍵的時(shí)間節(jié)點(diǎn)上，以及在合同履行過程中出現(xiàn)意外事件時(shí)的相關(guān)證據(jù)。二是需要企業(yè)在相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)問題發(fā)生之后，能夠及時(shí)有效地把握相關(guān)法律時(shí)效限制，在做好充分的材料收集之后，在時(shí)效期限內(nèi)維護(hù)自己的合法權(quán)益。

四、結(jié)束語

作為一項(xiàng)規(guī)范市場(chǎng)行為的工具，企業(yè)的業(yè)務(wù)開展逐漸依賴合同的履行，然而合同履行過程中出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，也開始隨著業(yè)務(wù)的不斷拓展不斷涌現(xiàn)。若是從單一的每個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，則會(huì)發(fā)現(xiàn)其出現(xiàn)的類型與時(shí)間是多種多樣的。這便需要企業(yè)從自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)與操作流程出發(fā)，分條縷析地總結(jié)出自己的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，以及以往在合同履行過程中經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在何處。如此找準(zhǔn)薄弱地帶，才能有針對(duì)性地改進(jìn)與防范。