《商業銀行綜合柜臺業務》課程設計

劉毓濤

本課程是以完成商業銀行綜合柜臺崗位工作任務所需的職業能力培養為核心，根據商業銀行綜合柜臺業務崗位的工作內容確定教學內容，根據商業銀行綜合柜臺崗位處理業務的工作順序來組織教學過程。針對《商業銀行綜合柜臺業務》課程所需，在課程設計方面有以下三方面的措施：

本課程以商業銀行綜合柜臺業務崗位的工作內容作為教學內容，以商業銀行綜合柜臺崗位處理業務的工作順序來組織教學過程。同時，聘用來自行業的專任教師進行教材的編寫，利用仿真平臺的模擬場所教學，還有針對線上需求完成了網絡課程。

課程實施“雙師”結構

專職教師人數為8人，全部教師為中級和中級以上職稱，5位有相關行業的從業經驗。聘請相關行業專家進行專項業務的宣講，結合企業需求，培訓學生的銀行業務掌控能力。專兼教師比例為27%，8位學院專任教師，3位銀行的兼職教師。

專職教師比例，學緣結構，年齡結構，職稱及職業資格結構圖：

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對于《商業銀行綜合柜臺業務》的教材進行編寫。根據商業銀行柜面實際的工作內容作為教材編寫對象，按照“項目、模塊、業務操作”來組織教材內容，2008年12月份完成《商業銀行綜合柜臺業務》教材第一版的編寫工作，2009年5月該教材出版并投入實用。獲得各大職業院校的一致好評，在2019年9月已完成第三版的“十二五”職業教育國家規劃教材的編寫。

商業銀行綜合柜臺業務課程教學內容的選取要有針對性與適用性，既要要考慮金融業發展對銀行柜員工作的要求、銀行臨柜柜員崗位的工作任務，又要考慮到銀行從業資格證書考試的需要和學生職業的可持續發展。我們將這些工作任務進行了分類，劃分為8個學習模塊，即日初處理、個人儲蓄業務、對公存款業務、貸款業務、銀行卡業務、結算業務、中間業務、日終處理等柜面操作。在課程標準中根據工作內容確定的課程內容安排如下表：

從2008年第一版教材編寫的同時，我院就開始了網上課程的建設。特別是新冠疫情期間，網絡課程為我們師生的教學提供了良好的學習平臺。在智慧職教的網絡學院里，已有5297人學習。中國大學MOOC也有467人參與。

在邊學邊練的過程中，專業各類課程必須相互融通

要求學生掌握銀行從業資格證相關的金融理論知識，同時要求對點鈔、電腦傳票、鈔票鑒別等銀行基本技能訓練的考核也必須體現在柜臺教學的課堂上。以具備商業銀行營業部工作環境并配備商業銀行營業部相同的設備和軟件的商業銀行綜合柜臺業務實訓室作為上課場所，采用教、學、練三者結合以練為主的教學方式，學習成績的檢驗主要是對處理商業銀行綜合柜臺業務速度和準確度的考核。本課程是金融實務與管理專業核心課程，是一門實操性非常強的實用性課程，所以采用智盛云專業的操作系統，也是全國銀行綜合業務技能大賽的官方指定比賽軟件。

在學習商業銀行綜合柜臺業務課程之前，先通過學習金融學基礎、銀行基本技能等課程讓學生了解了金融的相關知識、掌握點鈔、翻打傳票、中文輸入等基本技能;通過學習財務會計基礎，讓學生掌握基本的會計知識，為其理解銀行相關業務做鋪墊;通過學習商業銀行業務管理、金融產品營銷、風險管理讓學生更深入理解并掌握銀行、證券、保險等金融業相關知識;在學習了該課程之后，學生基本熟練商業銀行柜面業務，當其在學習銀行信貸實務、商業銀行會計、金融法規、金融禮儀等課程，更能觸類旁通、積極思考、激發學習的興趣。

《商業銀行綜合柜臺業務》的課程教學成果

更體現在“全國銀行技能大賽”中，我校學生連續獲得8年的全國一等獎。通過在仿真的商業銀行工作場景中運用仿真的商業銀行業務軟件進行仿真的商業銀行柜臺業務操作，訓練學生熟練從事商業銀行綜合柜臺業務的能力。商業銀行綜合柜臺業務課程是一門與銀行一線柜員實務操作緊密聯系的課程，因此銀行柜員的業務操作過程具有較好的可模擬性和可移植性，這為我們在教學中實現工學結合提供了良好的條件。經過幾年來不斷進行的教學方法、教學內容和教學手段的改革，本課程通過模擬的項目教學、真實的項目操作即金融項目中心實訓和半年頂崗實習的完整的教學過程，較好地保持了學生在校學習與實際工作的一致性，初步形成了以任務驅動為核心的教學模式。

課程教學模式可以概括為：按照崗位工作內容確定教學內容——即根據實際銀行柜面業務的工作項目確定教學項目;按照完成崗位工作任務的過程確定教學過程——即以實際工作中迎接客戶、服務客戶、送別客戶這樣的業務流程來組織教學過程;按照實際工作中銀行柜員的業務工作場景模擬教學場景——課堂教學通過場景訓練、角色模擬（學生互相扮演客戶和銀行柜員的角色），根據柜員（學生）完成客戶（學生）提出的服務要求情況以及客戶（學生）滿意度如何來確定學生的學習、掌握情況。

本課程改進的方向非常清晰：即完善商業銀行綜合柜臺“基于工作過程的課程設計”。我們將投入更多精力，將更多的與銀行溝通、并在銀行學習，以便更好的分析銀行柜員的工作任務和工作流程，將有學習價值的工作內容作為我們的教學內容，使課程內容越來越全面、越來越細致，與銀行實務更貼近。