人民幣收付執法檢查中交流磋商機制研究：利益相關者視角

呂建國

（中國人民銀行濱州市中心支行，山東 濱州 256603）

一、引言

溝通是人類社會的基本行為，任何一種信息或情感的交換過程都可以稱為溝通。具體到基層人民銀行業務，人民幣收付執法檢查將基層央行與被監管對象聯系在一起，可以增進彼此相互理解與支持，有助于提升執法檢查的工作效率和質量。人民幣收付執法檢查工作實踐中，我們常常遇到“監管者”與“被監管者”在檢查實施過程中因交流溝通不暢，導致監管檢查效率低下，甚至使檢查工作難以繼續進行的情形。基于利益相關者視角，本文對探索構建人民幣收付執法檢查交流磋商機制框架，保障檢查工作規范實施提出了一些建設性意見。

二、人民幣收付執法檢查中交流磋商存在的問題和不足

近年來，在國家強調依法行政大背景下，人民銀行分支機構逐步建立健全一系列加強依法行政的措施辦法。如在人民幣收付檢查方面，總行制定了《中國人民銀行執法檢查程序規定》，不少分支機構也結合各自實際相繼制定了實施細則，但工作實踐中仍存在一定不足。

（一）對執法交流磋商的重要性認識不足。主要表現在對交流磋商重要性認識缺位，只把其看作輔助執法工作開展和執法項目實施而獲取信息和維持良好關系的一種方法或技術手段，未將其上升到執法工作“基礎地位”高度，容易造成取證鏈條不能相互印證、信息獲取量少、行政處罰自由裁量權使用過度等。

（二）執法程序中缺少交流磋商規范性指引。人民幣收付執法檢查溝通交流仍處在初級階段，規范性、目的性、系統性缺乏顯性。比如，檢查人與被檢查人溝通主要局限在現場通知書、現場檢查結論、整改通知及整改報告等書面方式，缺少口頭語言交流。重視與被檢查人交流溝通，忽視與執法派出部門、被檢查對象業務主管部門交流溝通。進點會談程序、步驟及內容概括性規定多，具體操作性要求少。

（三）執法人員交流溝通意識和能力不高。部分執法人員角色轉換欠清晰，執法過程缺乏溝通意識和語言交流藝術，溝通交流效果欠佳。

三、構建人民幣收付執法檢查交流磋商機制框架

交流磋商目標是開展執法交流磋商活動要達到的目的，是確定交流磋商內容和交流磋商渠道的基礎。交流磋商內容和交流磋商形式或渠道是執法交流磋商機制的核心和主體，也是構建人民幣收付執法交流磋商機制的著力點和關鍵所在。

（一）交流磋商對象。由于人民幣流通涉及社會方方面面，人民幣現金票面整潔度、人民幣反假、人民幣圖樣使用等社會性行為，都與廣大公眾生活密切相關，因此，人民幣收付直接利益相關者僅包括執法行為直接涉及的單位及個人，而間接利益相關者則相對廣泛，需要相關單位和個人給予理解、支持和配合。

（二）交流磋商目標。交流磋商目標是全面了解被檢查對象信息，為綜合執法檢查準確定性奠定基礎。如向市民發放人民幣流通整潔度抽樣調查問卷，掌握人民幣現金整潔度的變化規律，主要目的是為了規范執法行為，依法處理違規違法行為，保護各利益相關者。

（三）交流磋商內容。對于檢查人（基層央行分支機構），交流磋商內容主要包括上級行工作安排和部署、管理層檢查要求、管理層戰略研究需求等。對于不同類型的銀行業金融機構、違反人民幣管理規定的單位或者個人（被檢查對象），交流磋商內容主要包括書面匯報資料、座談會議信息、內審檢查結論等。

（四）交流磋商形式。現階段，人民幣現金收付執法活動與利益相關者之間開展交流磋商，除利用傳統的口頭方式和書面方式之外，還可以借助網絡等新興媒介方式。交流磋商具體渠道，除現有與被檢查對象之間的檢查前調研、進點見面會、事實確認會，以及報送的檢查報告、發放的調查問卷以外，有必要不斷豐富和發展新的交流磋商渠道，以增進與利益相關者的合作關系，持續提升人民幣收付執法檢查整體工作質量。

四、完善人民幣收付執法交流磋商機制的思考

我們認為，人民幣收付執法交流磋商機制的建設應圍繞以下方面進行。

（一）制定人民幣收付執法檢查年度工作計劃。年度檢查計劃制定完成后，及時向管理層匯報，得到批準后方可執行。同時，要加強與上級行業務主管部門的交流溝通，全面接受業務指導，準確領會監管意圖，做到有的放矢，防止執法行為出現偏差。對于執法活動中難以把握的事項，應及時匯報，確保每項執法活動的結論經得住歷史檢驗。

（二）建立與被檢查對象業務主管部門間的信息共享與風險通報機制，完善預警和共商方式，放大監督合力。作為間接利益相關者，被檢查對象業務主管部門和檢查實施相關職能部門與人民幣收付執法活動關系雖然沒有直接利益相關者密切，但是它們對人民幣收付工作也有重要影響。與實施行辦公室、法律事務等相關職能部門的交流溝通，可以使執法活動能夠了解和掌握與被檢查對象有關的大量信息，有助于快速把握被檢查對象在風險控制和內部管理上的薄弱環節，對于確定檢查重點、提高檢查效率和效果有促進作用。與被檢查對象業務主管部門的溝通，可以促進業務主管部門對檢查中發現的普發性和典型性問題進行深入研究，與人民銀行貨幣金銀部門共同探討應對措施，從管理部門層面及時出臺加強管理、彌補漏洞的制度和辦法。

（三）夯實人民幣收付執法工作交流磋商機制的“人本”基礎。比如，進一步加強對執法人員交流溝通能力和技巧的培養與鍛煉，以適應人民幣現金監督管理新模式。按照溝通類型，我們可以把人民幣執法溝通劃分為人員溝通和組織溝通，按照溝通方式，可以劃分為口頭溝通和書面溝通。無論是何種溝通類型或溝通方式，執法人員的交流溝通能力都是開展好執法活動的基礎條件。平時，應定期通過組織舉辦不同類型的培訓班、研討會、視頻會等多種方式，實現對現有人民幣收付執法人員進行交流溝通意識、能力和技巧的提升培養，最大限度給予執法人員實施檢查工作中的人際溝通鍛煉實踐機會，使執法人員成為交流溝通的行家里手，努力提升人民幣收付執法檢查的整體工作效率和業務質量。

（四）接受被檢查對象對人民幣收付執法檢查工作的全程監督，做到依法行政，執法公正、公開、公平。實施檢查前，作為基層央行綜合執法檢查實施者，應切實注意執法程序的合法性和取證資料的嚴謹性，嚴肅公正地履行執法職責。一是嚴格“監督者”自身角色定位，厘清“監管者”與“被監管者”關系，防止監管檢查“超權越位”。二是提高監督與服務并重意識，將監督融入日常服務，寓服務于日常監督。

五、結束語

總之，人民幣收付執法交流磋商機制將交流溝通機制化、系統化、規范化，有助于完善執法工作機制，營造執法檢查制度環境。當前，隨著諸如以人民幣收付、人民幣圖樣使用等為內容的綜合執法檢查頻度日益增加，交流磋商機制在綜合執法檢查中作用將更加突出。因此，基層央行必須要從制定人民幣收付執法檢查年度工作計劃、建立與被檢查對象業務主管部門間的信息共享與風險通報機制，完善預警和共商方式，放大監督合力、夯實人民幣收付執法工作交流磋商機制的“人本”基礎、接受被檢查對象對人民幣收付執法檢查工作的全程監督，做到依法行政，執法公正、公開、公平等方面，實現人民幣收付執法交流磋商機制的有效構建與作用的充分發揮。