致力成為數據和工具云服務商

甄愛軍

讀一本好書，改變的是思維方式，但不一定能找到好的方法。只有將知識落實到投資上面，把最好的方法論落地，改變投資者的行為，才能讓投資者擁有正確的投資行為。

上海的7月和8月，驕陽似火。也就在此時，2020年第十六屆上海“十佳理財之星”評選活動正在如火如荼地進行著。在8月的一個上午，記者來到位于張江高科園區朝陽永續總部，與朝陽永續CEO廖冰聊聊金融服務行業的發展，以及朝陽永續未來的發展愿景。

我們的話題，從2020年第十六屆上海“十佳理財之星”評選活動開始。

理財行業面臨嬗變

朝陽永續成為2020年第十六屆上海“十佳理財之星”評選活動的協辦單位，將在這過程中為所有參賽者提供技術支持，讓智能投顧服務客戶。

理財周刊：為何考慮與《理財周刊》社合作，并成為2020年第十六屆上海“十佳理財之星”評選活動的協辦單位？

廖冰：朝陽永續參與到上海“十佳理財之星”評選活動，最直接的出發點，實際上是公司內在的轉型需求。當然，我們關注到財富管理外在的變化，這是最大的機會，給公司轉型提供了比較好的時代。

其實，外部的各種變化對金融市場的影響，都可以理解為對財富管理的利好。今天，金融市場面臨的變化，可能比過去10年更加不穩定，伴隨著中國國際地位的提升，在經濟、貿易、科技等各個領域發生很大變化，似乎某種程度上給金融市場帶來了負面影響，但對其中的財富管理行業來說，可能反而是利好。

理財周刊：你說的變化主要體現在哪些方面？

廖冰：第一個變化是，中國的財富管理行業已經迎來了紅利時代。2019年底，中國企業和居民新增存款超過10萬億元，在這10萬億元中相當比例可能會以財富管理的方式進入證券市場。

第二個變化是，疫情導致某種程度上的貨幣寬松。在寬松的貨幣政策下，今年企業和居民新增存款可能也會有幾萬億元。

第三個變化是，財富有向國內聚集的可能。表面看中美政治、經濟合作的摩擦會帶來負面影響，導致在海外教育的學生回國，但這其中有相當多的企業家子女和人才回歸，同樣會導致事業和資本留在中國，財富管理的需求也更多。

朝陽永續公司聚焦在財富管理業務中的資產配置環節，努力幫助券商及投資顧問、銀行及理財師捕捉這個變化，提供相適應的數據、工具、IT系統性產品。

成為理財師的伙伴

朝陽永續有個很樸素的想法，就是要把正確的投資理念落地，讓投資者能夠以正確的方式進行投資。實施途徑則是通過幫助理財師群體，來間接幫助廣大投資者。

理財周刊：朝陽永續對產品做了哪些升級？

廖冰：朝陽永續做了一個產品，叫Go-Goal金融終端，主要功能是教理財師如何用正確的投資理念去解決諸如股票投資的問題，這個產品背后是很多價值投資者的成功案例。在新的市場及政策的變化下，這個產品將升級成一個多資產配置的產品，并幫助理財師輸出多資產配置的知識。在數字經濟背景下，朝陽永續作為一個數據提供商，將加大數字智能化以及中后臺的升級，在產品的輸出端，將主要針對理財師，為他們進行資產配置提供智能工具。我們希望在未來三五年能把這些工具做出來，然后提供給理財師市場，以便他們能夠更好地為高凈值人士服務。

理財周刊：請詳細解釋一下，這些數據和工具是如何幫到理財師群體的？

廖冰：現在做研究的人太多了，在研究與投資之間又需要一種角色，那就是理財師的角色。理財師需要有專業技能，成為智能投顧的角色。在我們給理財師提供的智能工具中至少需要有以下功能。

第一，準確篩選出投資標的。通過工具，可以系統性地從底層資產開始進行篩選，把優質資產集中起來供投資者選擇，與其在近4000只股票中隨便買一只股票，還不如根據智能化系統推薦的兩三百只股票中挑出合適的股票來買入，選擇最好的公司買入。雖然個人投資者也許可以判斷，但如果不是一個很專業的人，很難做到這一點。

第二，建立底倉資產串聯和配置的模型。資產配置是有方法的，好的資產配置方案包含了資產是怎么構成的、收益怎么來、可能的風險有多大等要素。要給客戶講清楚這些要素，需要工具來實現。

第三，自動生成評價報告并進行管理。投資需要不斷地總結和回顧，智能化投資工具，通過評價報告可以及時總結投資經驗，修正不正確的做法。

理財師目前的痛點，是根本就沒有時間去學習新的技能，他們把大量的時間用在找客戶和維護客戶上。朝陽永續希望通過提供智能化工具和服務，來幫助理財師進行業務管理。

成為不可替代的一環

最近3年朝陽永續的進步很大，目標感越來越強，有了明確的愿景和使命。目前朝陽永續是高新技術企業，也是新評選的浦東新區科研基地。

理財周刊：為何沒有做C端市場？

廖冰：在新業務方面，朝陽永續有自己一些想法。圍繞著資產配置這個主題，只要是市場上尚未滿足的需求，我們都希望能夠去做。

財富管理需要洞察客戶，需要提供各種組合服務，需要CIM系統。不過，我們只是看準一個環，就是資產配置，對不同的客戶提供合適的資產配置方案，朝陽永續只做這一個細分市場。

資產配置是一項很專業的工作，即便是有工具和系統，但仍然離不開人的服務。如果對C端服務，就需要大量的顧問和理財師，那還不如依賴現有的顧問和理財師團隊。從這個角度看，朝陽永續只輸出工具，輸出讓理財師認可的、讓他們能更好地服務C端用戶的智能工具產品。

理財周刊：朝陽永續能夠給投資者帶來什么？

廖冰：讀一本好書，改變的是思維方式，但是不一定能改變投資者的投資行為。朝陽永續想為這個行業做點事情，希望能把投資真正落實到知識上面。方法論太多了，朝陽永續要做的是把最好的方法論落地，改變投資者的行為，讓投資者擁有正確的投資行為。

理財周刊：朝陽永續企業的愿景是什么？

廖冰：朝陽永續有明確的企業使命，就是讓數據提供商這個行業更具有價值，讓數據更有價值。我們也有明確的企業愿景，就是希望能成為這個行業不可替代的數據和工具云服務商。這個行業的競爭是殘酷的，我們暫時做不到領先，但能夠做到稀缺，并且不可替代。