洗錢百億：“空包”背后的貓膩

朱國亮

百度搜索關鍵詞“空包”，會彈出大量買賣“空包”的網站。“空包”即空的快遞包裹，其實就是一串快遞單號。一個沒有實物的快遞單號有何價值？為何有那么多的人要買？最近，江蘇省無錫市公安局在“凈網2020”專項行動中破獲一起販賣“空包”的案件，揭開了背后的貓膩。

跨境賭博借“空包”流轉非法資金百億元

2019年3月，無錫警方接到報警，受害人林某稱在微信小程序內購買了一臺蘋果手機，系統顯示商家發貨了，也有人簽收，但實際上他并沒有收到手機。

無錫市公安局網安支隊溯源追蹤，竟找到2700多個“空包”網站及其幕后的三大犯罪團伙。截至目前，無錫市公安局已從15個城市抓獲40多名涉案人員，凍結涉案資金2000余萬元、房產23套。

無錫警方驚訝地發現，除了用于實施詐騙，“空包”被不法分子利用最多的，是制造虛假網絡購物記錄，將賭資等違法資金往來偽裝成電商購物。

無錫市公安局網安支隊副支隊長吳方全告訴記者，今年上半年，江蘇省連云港市公安局和浙江省麗水市公安局，先后破獲為境外賭博網站提供洗錢充值服務的案件，涉案犯罪團伙均是利用“空包”虛構購物記錄完成賭資充值，累計超過72億元。

此外，無錫市公安局濱湖分局正在辦理的一起跨境網絡賭博案顯示，有多個團伙為涉案境外賭博公司提供洗錢充值，其中兩個團伙作案的手法是利用“空包”偽造交易，然后通過有關電商平臺商戶收款二維碼流轉資金。吳方全說，本案涉案犯罪團伙早在2016年起就開始搭建網站販賣“空包”。截至案發時，已查明的“空包”交易量超6億條，流轉的非法資金以百億元計。

黑灰產勾連快遞公司

不法分子如何利用“空包”洗錢？以跨境賭博為例，無錫市公安局網安支隊警務技術四級主管管力超向記者詳解了“空包”洗錢路徑。

管力超介紹，境外賭博平臺不直接收取賭客的賭資，而是將賭客申請充值的信息轉給專為網絡黑灰產洗錢的第四方支付平臺。第四方支付平臺下游的“承兌商”再找到“碼商”虛構網絡購物記錄，并通過“碼商”向賭客發出收費二維碼。“碼商”即收費二維碼提供商，也是電商平臺的商戶。“碼商”收款后，再通過“承兌商”、第四方支付平臺逐級將錢轉給境外賭博公司。

“空包”就是在“碼商”虛構網絡購物記錄時使用的。管力超告訴記者，“碼商”會在相關電商平臺注冊設立大量店鋪，一旦接到收款任務，就會通過購買的“小號”，自己買自己店鋪相應價值的商品，購買后會產生一個收款二維碼。“碼商”將二維碼發給賭客，賭客識別后，錢會進入電商平臺賬戶。通常來說，從電商平臺賬戶提錢必須寄出貨物包裹，等待對方簽收;但“碼商”不會真的寄出包裹，而是向“空包”網站購買一個快遞單號，表明貨物已寄出并簽收。

據了解，“空包”網站通常是利用快遞公司的信息系統虛構快遞單號，并偽造寄遞流程、簽收手續，然后賣給“碼商”。

管力超透露，無錫破獲的這起“空包”案中，國內一些知名快遞公司甚至上市企業，都曾向這2700個“空包”網站提供過“空包”，有的設有專門賬戶開“空包”，有的專門建立信息系統對接“空包”業務。而有的小快遞公司，則甚至只做“空包”業務。

警方透露，“碼商”主要集中在內部管理相對寬松的個別電商平臺，即使這些“碼商”的店鋪注冊、交易記錄明顯異常，如一人注冊數百家店鋪，或一個店鋪瞬間交易達數千筆，但也沒有人追查。

“從賭客充值到虛構交易，整個系統非常復雜，都是在信息平臺上運行。”管力超說，“這也是當前網絡黑灰產發展的一個趨勢，即分工不斷細化，資金流越來越復雜。”

亟須采取有效措施加以治理

無錫警方調查表明，跨境賭博平臺通過這樣的途徑收取賭資，整個資金通道總成本在10%～15%之間。第四方支付平臺、“承兌商”“碼商”“空包”網站等環節，都要收取一定比例的手續費，電商平臺、快遞公司也獲益不少。

吳方全介紹，一些電商平臺“睜一只眼閉一只眼”的原因，首先是看到銷售業績漲上去了;其次，雖然交易是虛構的，但店鋪押金、貨款等大量費用還是會沉淀在電商賬戶里。而對于快遞公司來說，“空包”不僅增加了寄遞量，而且賣“空包”幾乎是純利，每個“空包”從0.15元到2元不等。

警方和專家呼吁，既要堵漏洞也要強監管。一方面，要督促有關電商平臺履行社會責任，主動發現、清除平臺內注冊異常、交易異常的虛假店鋪，采取有效措施加強內部管控，不能為了業績而給不法分子“留后門”;另一方面，大量快遞公司與網絡黑灰產勾連，參與販賣“空包”，表明對快遞公司的監管，特別是數據監管存在一定空白，亟須強化。（據新華社“新華視點”）