論地理標志質押融資的可行性

李林啟 史佳妹

摘要：隨著科技的不斷發展，地理標志等非傳統知識產權不斷涌現，并且成為不容小覷的新興力量，但我國相關法律未對地理標志保護及其運用作出明確的規定，使得地理標志等非傳統知識產權的質押融資存在諸多障礙。在地理標志質押融資中，客體問題是基礎。地理標志作為知識產權質權客體符合合法性、價值性及可轉讓性等要件，將地理標志作為知識產權質押物進行質押融資具有可行性。

關鍵詞：質押融資;地理標志;質押物

中圖分類號：D923.4文獻標識碼：A 文章編號：1003-5168（2020）21-00135-03

1 引言

地理標志是指標示某商品來源于某地區，該商品的特定質量、信譽或其他特征，主要由該地區的自然因素或者人文因素所決定的標志。地理標志與其他知識產權一樣，具有地域性;地理標志產品具有獨特的品質，通常是自然因素和人文因素共同作用的產物。中華民族悠久的歷史文化傳統，造就了我國大量的地理標志資源。在強化知識產權運用的新形勢下，知識產權質押融資作為知識產權運用的重要方式，在企業特別是科技型企業的發展中發揮著越來越重要的作用。然而，我國知識產權質押融資發展以專利權、商標權、著作權為主，隨著社會科技不斷發展興起的地理標志等非傳統知識產權難以進入知識產權質押融資的客體范圍。針對地理標志保護及其運用方面的不足，2019年8月，中國銀保監會、國家知識產權局、國家版權局《關于進一步加強知識產權質押融資工作的通知》明確指出，加強知識產權質押融資服務創新，“研究擴大知識產權質押物范圍，積極探索地理標志、集成電路布圖設計作為知識產權質押物的可行性，進一步拓寬企業融資渠道”。根據《民法典》第440條規定，知識產權質押應當滿足權利合法有效、具有財產價值且可依法轉讓等要件。本文以我國相關法律為依據，從法律條文本身出發，總結知識產權質押的條件，從而分析地理標志質押融資的可行性，以期使地理標志等非傳統知識產權進入到知識產權質押融資的范圍內，讓更多擁有該類知識產權的企業和主體充分利用其經濟價值。

2 地理標志符合知識產權質押物的合法性

從我國關于知識產權質押的法律規定來看，具備合法性是地理標志能夠作為知識產權質權客體的首要要件，這意味著地理標志作為質押的權利必須是被我國法律所承認和保護的一類知識產權。根據我國《民法典》第123條第四款的規定，地理標志被明確列為一類知識產權，受到我國法律的認可與保護。

地理標志保護模式的多樣性是地理標志的一個顯著特征。世界知識產權組織將地理標志的保護模式模式分為四類：一是反不正當競爭模式，行政機關對出現的濫用或者假冒等不正當的競爭行為予以制止，該種模式更多是一種消極保護，注重于維護市場的競爭秩序以及消費者的合法權益;二是專門法保護模式，主要是指地理標志受專門性法律進行保護原產地名稱和注冊地理標志，該種模式賦予相關主體對地理標志的專有權利，有助于維護地理標志生產經營的合法權益;三是商標法保護模式，地理標志可通過申請冊為集體商標和證明商標進行保護，該種模式的產生是由于地理標志與商標一樣發揮著標示作用;四是行政體制保護模式，在該種模式下只有通過行政程序的審批，地理標志產品才能進入銷售市場，但該種模式不同于反不正當競爭模式，在此種模式下個人無法提起訴訟來保護地理標志的聲譽，只能通過集體行動的方式進行保護。在我國，通過商標法保護模式進行保護的地理標志集體商標和證明商標也屬于受我國法律保護承認的知識產權。我國《商標法》第3條第二款和第三款分別對集體商標和證明商標的含義進行了規定，《商標法實施條例》第4條明確指出地理標志可作為證明商標或集體商標申請注冊，明確申請和使用該標志的主體及其各主體之間的權利義務關系。

同時，對我國《民法典》第440條第五項中的“等知識產權”的“等”字做寬泛理解，亦可得出地理標志屬于《民法典》規定的可出質的知識產權范圍，申請注冊為集體商標和證明商標的地理標志也屬于可出質的知識產權范圍。根據知識產權質押客體的條件要求，地理標志作為標的物質進行押物融資，滿足合法性要件。[1]

3 地理標志符合知識產權質押物的價值性

具有價值性是地理標志能夠作為知識產權質權客體的另一個重要要件，地理標志與整個社會存在不可割裂的關系，使其在法律、經濟、社會方面所具有的多重價值受到社會的關注和認可。

3.1 地理標志的法律價值

3.1.1 地理標志具有指示功能。地理標志的指示功能一方面體現在地理來源指示功能，消費者在選擇商品或者服務時，該商品或者服務的來源則是消費者做出選擇的重要依據。地理標志同商標一樣，具有識別商品地理來源的功能，這一功能對于地理標志產品而言具有重要意義，它可以使消費者區分地理標志產品與其他同類型商品，能夠使消費者識別地理標志產品來自于某一地區或者國家;另一方面體現在產品品質指示功能，消費者在選擇商品或者服務時，該商品或服務的質量、聲譽同樣是消費者衡量的重要依據。地理標志的產品品質指示功能意味著，地理標志往往代表著某一地區的產品的質量、聲譽等特征，該功能向消費者傳遞著商品的質量信息，為其作出選擇提供指引。

3.1.2 地理標志具有品質擔保功能。與一般商品相比，地理標志產品往往更容易受到消費者的青睞，其原因在于，地理標志產品具有獨特的生產技術，具有更高的質量要求，具有更嚴格的生產流程。作為商品標識，地理標志體現著商品特定的質量、聲譽，被視為地理標志產品的品質保證，發揮著其特有的品質擔保作用。

3.2 地理標志的經濟價值

3.2.1 地理標志能夠增強農產品的市場競爭優勢

地理標志產品的形成不僅有賴于特定區域的自然條件，例如該區域的氣候、土壤等條件，同時有賴于當地人民經過多年鉆研所形成的純熟的生產工藝技術等人文條件。正是該區域特有的自然條件以及人文條件使地理標志產品相較于市面上的同類產品更具獨特性。正所謂物以稀為貴，地理標志產品的經濟價值自然有所提升，其在市場上的競爭優勢也有所增強。

3.2.2 地理標志能夠促進當地經濟的發展。近些年來，國家一直倡導“青山綠水就是金山銀山”的綠色經濟發展方式，促進我國地理標志產品發展正是順應時代潮流的重要舉措。地理標志產品所具有的綠色、環保、無污染的特質滿足當前廣大群眾的消費觀念。著力打造地理標志品牌，形成以理標志產品為主體的產業經濟，同時帶動當地相關旅游、教育等產業的發展，以此發揮地理標志促進當地經濟發展的作用。

3.3 地理標志的社會價值

對于生產者而言，市場經濟主體擅自使用甚至假冒地理標志，破壞了正當有序的市場競爭秩序，混淆了地理標志產品的品質，損害了地理標志的聲譽，掠奪了地理標志的專用權人本應獲得的地理標志所帶來的經濟利益。因此，保護地理標志可以維護地理標志的聲譽，也可以營造出良性的市場競爭氛圍，保護地理標志產品生產者的合法權益。對于消費者而言，其在獲取商品信息方面處于劣勢地位，在購買商品時無法識別商品的的真實性，其合法權益受到損害的狀況時有發生。地理標志本身所具有的指示功能，能夠幫助消費者對地理標志產品的地理來源以及品質作出合理的判斷，從而作出正確的選擇，維護了消費者的知情權、財產權等合法權益。[2]

4 地理標志符合知識產權質押物的可轉讓性

由于我國地理標志保護模式分為專門法保護模式和商標法保護模式，地理標志的可轉讓性也將圍繞上述兩種模式進行闡述。在專門法保護模式下，我國地理標志相關保護條例并未對地理標志是否可以轉讓作出明確的規定，在實踐操作過程中沒有相關的法律規定可以作為依據，相關主體往往很難主動作出嘗試，導致地理標志在市場中難以轉讓和買賣。在商標法保護模式下，地理標志注冊成為集體商標、證明商標，被視為一種商標類型進行管理和保護。我國法律明文規定集體商標和證明商標可以依法轉讓，因此，本文將圍繞注冊成為集體商標或證明商標的地理標志的可轉讓性進行探討。

有學者提出，地理標志權的一個重要特征是該權利在轉讓時具有限制性，注冊成為集體商標或證明商標的地理標志可以依法進行轉讓，但該地理標志的受讓人必須具備法律所要求的資格和條件。[3]有學者認為，只有在將地理標志權和地理標志混同時，才會得出地理標志權不可轉讓的觀點，但顯然地理標志權和地理標志是不同的概念。地理標志的注冊權利人的權利不同于地理標志的使用人，前者可以將地理標志轉讓給具有地理標志注冊資格的主體，而后者則只有依法使用地理標志的權利，并不能將理標志許可給他人使用，也不能將地理標志轉讓給他人。[4]以上兩位學者的觀點都表明了商標法保下的地理標志可以轉讓，然而，也有學者認為集體商標和證明商標不能轉讓，其認為集體商標一般不得轉讓，證明商標沒有經過相關行政部門的批準不可轉讓。[5]究其原因在于，集體商標主要是為了向消費者表明使用該商標的生產者的商品具有共同的特征，證明商標主要是為了證明該商品具備該商標所要求的品質，二者的標識功能決定了其一般不可轉讓，否則將會損害消費者權益以及社會公共利益。而且，注冊成為集體商標或證明商標的地理標志對生產者和加工者不僅有地域的限制，同時有資質的限制，這就縮小了地理標志的處置范圍，很難使其在交易發揮真正的價值。

5 結語

在商標法保護模式下，地理標志作為一種商標類型，同其他商標一樣具有私權屬性可以依法進行轉讓和買賣。再者，我國對注冊成為集體商標、注冊商標的地理標志的可轉讓性也進行了明確的規定。根據《集體商標、證明商標注冊和管理辦法》第16條第二款規定，集體商標、證明商標發生轉移的，權利繼受人應當具備相應的主體資格，并符合商標法、實施條例和本辦法的規定。該規定為商標法保護模式下的地理標志轉讓和買賣奠定了法律基礎，同時表明權利受讓人只要具備一定的資格，并依法進行轉讓，商標法保護模式下的地理標志便可以在知識產權市場中進行流通。因此，商標法保護模式下的地理標志符合知識產權質押融資的可轉讓性要求。

參考文獻：

[1] 洪瑩瑩，韓志勇，邱丘.地理標志及相關權利屬性探析[J].商業時代，2012（02）：116-117.

[2] 于波.地理標志保護制度[M].上海：上海人民出版社，2018：23-26.

[3] 金多才.地理標志權的特征、法律屬性及其歸屬辨析[J].公民與法（法學版），2009（11）：6-10.

[4] 熊英.論我國地理標志保護模式的單一制[J].中華商標，2017（01）：59-62.

[5] 李玉香.知識產權法學概論[M].北京：知識產權出版社，2009：225.