理財師的個人魅力與平臺

王麗莎

個人魅力與自身所在平臺關系，既是融合體又是獨立體。融合中相互映襯，彼此獨立又可以分開自成一體。

個人魅力是指個人在職場中的為人處事風格以及學識水平、專業能力，在人們心中美好標簽越多，說明其個人魅力越大。

平臺是在職場中，為愿意共事的職業人員搭建的共謀發展的平臺。即使在同一個行業，每一個平臺的發展都是不同的，管理方式也有所不同。有的人喜歡這個平臺的管理方式，有的人會感覺其他平臺更加適合。

平臺與理財師相互成就

平臺因聚集擁有個人魅力的優秀人才而快速發展壯大，優秀人才也會因好的平臺而更能充分施展才華，兩者相得益彰。

隨著金融行業對外開放，海內外金融服務機構日新月異，這些機構吸引著懷揣不同夢想的優秀人才。同時，中國金融理財行業服務機構也是開枝散葉，國有銀行、民營銀行、三方機構、家族辦公室、獨立理財師百花齊放，從事金融行業的理財師因所在平臺和他們自己的個人魅力，展現了金融行業的魅力。

自2015年中國獨立理財師出現至今，現在國內獨立理財師已有上萬人，與國有銀行和其他金融機構理財師比較而言，獨立理財師的生存能力需要更高，通常銀行機構理財師維系客戶、銷售產品都會有總行投研部門和產品研發部門為其過濾挑選把關，然后各種理財產品才會從總行下發到分行、支行、網點，理財師只需要清楚產品說明書，為客戶解釋清楚產品即可，有的客戶具有非常專業的金融知識，無需銀行理財師，自己就可通過網絡平臺選擇購買理財產品。

獨立理財師向客戶推薦產品，與客戶之間相互了解相互信任，個人從理財產品來源的始發到客戶接受購買，完全憑借個人專業能力和水平以及個人魅力。

同樣，三方機構、家族辦公室、個人工作室均需專業能力過硬的理財師才能勝任，在機構里，自己的工作無人分擔，必須事事親力親為。即使是相互熟悉的同事團隊，有時會相互幫襯支持，但主要還是靠自己的能力水平。

在金融行業理財師中，有許多專業能力強，綜合素質非常優秀的人才，從原來的金融機構轉換到適合個人魅力發展的平臺，做到風生水起，確實讓不少理財師心生羨慕、甚至也躍躍欲試。

分析這些理財師想跳槽的原因，很多人是因其個人魅力與平臺不同步，導致職業發展出現失衡，準備跳槽離開平臺，有的理財師跳槽后，找對平臺，能夠繼續一直順暢向前發展;有的理財師盲目跳槽后，發現新的平臺，無論是管理方式還是人際關系都遠不如之前的平臺好，從而導致再次跳槽，現實情況中有人跳槽越來越差，然而卻找不到失利原因。

其實，所有平臺都不是永遠完美無瑕的，每個平臺都各有千秋，需要看清楚自己的擅長點，與平臺同步協調發展，相輔相成默契合拍，如擅長點與平臺發展不相融合，即使該平臺在行業中再有實力，也不要留戀，要理智選擇離開，只有同步發展默契合拍才會在愉快中成長。

平臺對于個人在職場中業績的提升能起到助力推動的作用，好的平臺可以使個人在職場中快速成長，可以為職場中的人，提供可持續的專業學習機會，以及豐富的產品，不僅能滿足個人的成長，還能滿足服務客戶的需求。

個人魅力為平臺的行業口碑起到錦上添花的作用，隨著個人和平臺的強壯與發展，雙方可起到相輔相成的作用;不同步時，就會出現失衡，會發生平臺留不住人的情況，個人的任職平臺也會受困。

理財師不可盲目跳槽

平臺的強大能包容個人的短板與不足，那就不應該選擇離開。因為自己的堅持留下來，就要用實際行動去改變自己，從而融入團隊，修正自省查找不足，用個人成長化解上下級關系，做好本職工作，用個人的優秀工作業績證明個人實力，自然會贏得領導和同事們的尊重，如果個人處處不強大，與平臺不能同步發展，自然會被平臺團隊所拋棄。

個人魅力的體現也離不開客戶，有人認為擁有許多忠實客戶就會成為跳槽根基，但這個想法不是絕對的，如今客戶忠實程度也會因平臺和個人魅力均符合心意才會選擇持續交往。

客戶是先通過平臺再認識個人，客戶與個人通過十年、二十年交往才能真正認可這個人，才有可能在理財師后華麗轉身去往其他平臺時，客戶也會去捧場辦理一兩次業務。

當下的客戶，感性客戶已很少遇到，理性客戶卻普遍存在。當客戶移步理財師所在的新平臺時，心中自然會與舊的平臺進行對比，如新的平臺好于舊的平臺時，客戶會與理財師繼續做業務，客戶感覺有一點不好時，就會選擇離開。客戶內心自有一個桿秤，能夠客觀分析對比舊平臺與新平臺各自的長處與短處，哪個平臺更加適合自己。如舊的平臺適合，客戶會在舊的平臺再次尋找一位能代替理財師的其他人員，繼續在舊的平臺辦理業務。

有的理財師，因個人魅力成長后，想要到更高更好的平臺發展，這是無可厚非的。但個人一定要清楚，所擁有的客戶的忠誠度和認可度，切忌頭腦發熱膨脹，認為個人業務能力在舊的平臺已容納不下，可以帶走所擁有管理的全部客戶，那真的有點太過自信，客戶的內心世界是理財師所不能完全掌控的。

綜上所述，個人魅力與平臺共同圍繞著客戶協同發展，客戶先選擇平臺，然后再尋找具有個人魅力的理財師為其服務。尋找到適合彼此的平衡點，才能相互借力共同發展。