“三騙”女郎的截胡高招

肖明睿

2019年5月30日，山西省晉中市中級(jí)人民法院對(duì)外公布溫多一等詐騙一審刑事判決結(jié)果。至此，這個(gè)騙開(kāi)發(fā)商、騙購(gòu)房者、騙銀行的“三騙”女郎受到了法律應(yīng)有的懲罰。

溫多一是個(gè)頭子活絡(luò)的女子，早年做生意也許是由于經(jīng)驗(yàn)不足，屢屢在商場(chǎng)折戟沉沙。2015年4月，溫多一轉(zhuǎn)而開(kāi)始炒期貨，結(jié)果也是連連虧損，欠下1000萬(wàn)余元外債。上千萬(wàn)外債對(duì)于一個(gè)普通女子來(lái)講，絕對(duì)是大損失了。但溫多一不認(rèn)栽，開(kāi)始鋌而走險(xiǎn)……

幫人賣房，截胡房款500萬(wàn)

李先祥是山西華某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱華某公司）董事長(zhǎng)，溫多一早年曾幫華某公司賣過(guò)房，兩人是關(guān)系不錯(cuò)的朋友。然而李先祥做夢(mèng)也沒(méi)有想到，溫多一這個(gè)好朋友竟然會(huì)暗地里朝自己放冷槍。

2016年1月，華某公司準(zhǔn)備在晉中市公安局旁邊開(kāi)發(fā)華某芳草園小區(qū)。由于溫多一曾說(shuō)過(guò)，其男友王敏在晉中市公安局上班，李先祥就請(qǐng)王敏幫忙問(wèn)問(wèn)公安局的人有無(wú)在芳草園小區(qū)買房的，想先售賣一部分房屋作為啟動(dòng)資金。后溫多一與李先祥商定由溫多一幫華某公司賣房，按每平方米4850元，每層加50元起售。李先祥還給溫多一提供了戶型圖，說(shuō)可根據(jù)買房人的具體情況以及與溫多一關(guān)系的親疏程度、付款情況，到時(shí)再具體溝通優(yōu)惠政策等。李先祥還向溫多一承諾，作為回報(bào)，事成之后給予其華某公司股份，并贈(zèng)送其華某芳草園小區(qū)的兩套住宅。

然而溫多一并不滿足于這些回報(bào)。其實(shí)在她提出為華某公司賣房時(shí)，就開(kāi)始打起了自己的小算盤，盤算著如何把賣房款截留私用。三個(gè)月后，溫多一在太原長(zhǎng)風(fēng)街的一根電線桿上看到刻章的小廣告，便通過(guò)電線桿上的電話聯(lián)系到刻章者，私刻了華某公司財(cái)務(wù)專用章、合同專用章和一枚條形章。

王敏將溫多一代售芳草園小區(qū)房子的消息告訴同事和朋友后，不斷地有人找上門來(lái)，要求購(gòu)房。就這樣，直到2016年6月，在王敏的介紹下，溫多一一口氣賣了20套房，購(gòu)房款有的直接打入華某公司芳草園賬戶，有的則通過(guò)溫多一賬戶轉(zhuǎn)賬給李先祥。溫多一從經(jīng)自己賬戶轉(zhuǎn)賬的購(gòu)房款中預(yù)演截胡伎倆，先后截留了五六十萬(wàn)元。

2016年年底，袁宏經(jīng)王敏介紹向溫多一購(gòu)買芳草園住房一套。這次溫多一開(kāi)始動(dòng)起歪念，她將先前已經(jīng)出售的房子，通過(guò)加蓋假的華某公司印章的辦法，再次出售給袁宏。三個(gè)月后，袁宏從晉中市煙草公司獲悉，自己從溫多一處購(gòu)買的芳草園住房早已有了主人，溫多一屬于一房二賣。為此，袁宏通過(guò)王敏找到溫多一，溫多一卻以其和華某公司存在矛盾為由推脫，并于2017年4月27日向袁宏退還了購(gòu)房款40萬(wàn)。

在此期間，王敏在明知溫多一售賣的芳草園住房出現(xiàn)問(wèn)題的情況下，繼續(xù)介紹趙興福、宗明向溫多一購(gòu)買芳草園住房，并致兩人數(shù)十萬(wàn)元的房款落入溫多一控制的銀行賬戶。

直到2017年8月，溫多一通過(guò)上述手段，共向當(dāng)?shù)?5名購(gòu)房人收取預(yù)售房款505萬(wàn)余元，用于償還其個(gè)人債務(wù)和消費(fèi)。為防止事情敗露，溫多一曾向袁宏退款5萬(wàn)元。

幫人貸款，騙取銀行2500萬(wàn)

話說(shuō)李先祥因開(kāi)發(fā)芳草園項(xiàng)目急需啟動(dòng)資金，就托溫多一幫忙申請(qǐng)銀行貸款。2015年年底，為解項(xiàng)目啟動(dòng)燃眉之急，李先祥通過(guò)溫多一結(jié)識(shí)其友溫曉軍，并向溫曉軍借款550萬(wàn)元，作為項(xiàng)目啟動(dòng)資金。

2016年4月，芳草園項(xiàng)目再次出現(xiàn)資金緊張的情況，但銀行對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款政策緊縮，貸款很難辦下來(lái)。李先祥遂找溫多一商量，讓溫多一成立一個(gè)公司作為貸款主體，編造一個(gè)貸款名目，由李先祥拿芳草園項(xiàng)目的土地作為抵押向銀行貸款。由于成立公司是為解決貸款主體的問(wèn)題，并非正常經(jīng)營(yíng)，于是溫多一就想直接接手一家現(xiàn)成的公司，用于辦理房屋貸款。2016年4月，經(jīng)朋友韓建華介紹，溫多一聯(lián)系到韓建華的朋友趙正強(qiáng)，最終通過(guò)辦理工商變更登記，將趙正強(qiáng)名下的一個(gè)公司變更為山西全朋友貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱全朋友公司），法定代表人變更為溫多一。

2016年11月，溫曉軍找了一家公司，以全朋友公司名義與對(duì)方簽了一份假的設(shè)備買賣合同，約定由李先祥的芳草園項(xiàng)目土地作抵押，向晉中開(kāi)發(fā)區(qū)信用聯(lián)社城北支行（以下簡(jiǎn)稱城北支行）貸款2500萬(wàn)元。

過(guò)了一陣子，溫多一說(shuō)銀行貸款快批下來(lái)了，提出讓韓建華找一個(gè)相熟的公司接受貸款，韓建華提議以李勤的山西夢(mèng)圓商貿(mào)公司（以下簡(jiǎn)稱夢(mèng)圓公司）名義接受。后溫多一提供了一份全朋友公司和夢(mèng)圓公司的購(gòu)銷合同，韓建華在合同上加蓋了夢(mèng)圓公司公章，并給了溫多一一份夢(mèng)圓公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

貸款下發(fā)后，先轉(zhuǎn)至夢(mèng)圓商貿(mào)公司賬戶，后又轉(zhuǎn)入溫曉軍的可控賬戶。溫曉軍扣下其中1040萬(wàn)元，用于折抵李先祥欠自己借款本息后，將剩余1460萬(wàn)元轉(zhuǎn)入李先祥提供的一個(gè)個(gè)人賬戶。該款到期后，已通過(guò)山西全朋友貿(mào)易有限公司賬戶歸還。

東窗事發(fā)，首犯獲刑14年

2017年8月30日，被害人袁宏向晉中市公安局城區(qū)分局報(bào)警，并會(huì)同家人將溫多一扭送歸案，溫多一詐騙案遂案發(fā)。同日，溫多一被刑事拘留，并于9月29日被依法逮捕。同案犯王敏、溫曉軍、韓建華分別于同年8月24日和25日被取保候?qū)彙?/p>

2018年6月13日，山西省晉中市人民檢察院起訴指控溫多一犯詐騙罪，向晉中市人民法院提起公訴。9月30日，檢察機(jī)關(guān)追加起訴，指控被告人溫多一、溫曉軍、韓建華犯騙取貸款罪、王敏犯詐騙罪。晉中市人民法院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了合并審理。

法院經(jīng)審理查明：2016年9月至2017年8月間，被告人溫多一以能夠辦理華某公司芳草園項(xiàng)目的部分住房預(yù)售的名義，采用私刻華某公司合同專用章等印章的手段，偽造相關(guān)房屋銷售合同、收款收據(jù)、內(nèi)部分房確認(rèn)單等文件，向被害人袁宏、徐竟等15人收取預(yù)售房款505萬(wàn)余元，用于償還其個(gè)人債務(wù)和消費(fèi)。被告人王敏在明知溫多一售賣的芳草園的住房出現(xiàn)問(wèn)題的情況下，仍介紹趙興福、宗明向溫多一購(gòu)買芳草園住房，致趙興福等購(gòu)房人數(shù)十萬(wàn)元房款落入溫多一的賬戶。為了給華某公司李先祥籌集資金，被告人溫多一、溫曉軍、韓建華經(jīng)過(guò)合謀，購(gòu)買以溫多一為法定代表人的全朋友公司，后以全朋友公司與夢(mèng)圓公司簽訂虛假的購(gòu)銷合同，并由李先祥用華某公司作擔(dān)保，向城北支行貸款2500萬(wàn)元。

溫多一的辯護(hù)人為其辯解稱，李先祥對(duì)溫多一使用假公章、假手續(xù)是知情和允許的，溫多一不構(gòu)成詐騙罪。法院綜合分析全案證據(jù)指出，溫多一的供述能夠證明其在幫助華某公司出售房屋的過(guò)程中，產(chǎn)生私刻公章，使用偽造票據(jù)截留使用購(gòu)房款的故意，以及騙取被害人袁宏等15人購(gòu)房款505萬(wàn)余元的事實(shí)。且溫多一的供述與同案犯的供述、被害人陳述及其他相關(guān)書證和鑒定結(jié)論相互印證，已形成完整的證據(jù)鏈條，足以認(rèn)定被告人溫多一私刻公章騙取袁宏等人購(gòu)房款共計(jì)505萬(wàn)余元的事實(shí)成立。

晉中市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人溫多一以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，私刻公章，偽造收據(jù)等憑證，騙取他人錢財(cái)，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且屬數(shù)額特別巨大。被告人王敏明知溫多一向他人出售房屋已出現(xiàn)問(wèn)題，仍積極介紹他人向溫多一購(gòu)買房屋，其行為亦構(gòu)成詐騙罪。被告人溫多一、溫曉軍、韓建華，為他人籌集資金，采用虛假手段騙取銀行貸款，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。

2019年5月30日，晉中市中級(jí)人民法院對(duì)外公布一審刑事判決結(jié)果：被告人溫多一犯詐騙罪，判處有期徒刑14年，并處罰金50萬(wàn)元;犯騙取貸款罪，判處有期徒刑1年，并處罰金5萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年6個(gè)月，并處罰金55萬(wàn)元;被告人王敏犯詐騙罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金5萬(wàn)元;責(zé)令被告人溫多一于本判決生效后1個(gè)月內(nèi)將詐騙所得505萬(wàn)余元退賠各被害人。

其余被告人溫曉軍犯騙取貸款罪，判處有期徒刑1年，緩刑2年，并處罰金5萬(wàn)元;被告人韓建華犯騙取貸款罪，判處有期徒刑1年，緩刑2年，并處罰金5萬(wàn)元……

（本文除被告人外，其余均為化名）

編輯：黃靈 ?yeshzhwu@foxmail.com