刑事法官揭秘：“神奇騙局”在哪里

姜楠

“清朝格格”有100億遺產(chǎn)，急需資金解凍;路遇大師說(shuō)印堂發(fā)黑，1萬(wàn)元可以消災(zāi)度厄;老人又買(mǎi)了10萬(wàn)元的“神藥”，家里吵得不可開(kāi)交……在我們身邊、在生活的灰色角落里，總是隱藏著令人意想不到的“神奇騙局”。

騙局一：民族資產(chǎn)解凍

袁某稱(chēng)自己的母親是國(guó)民黨潛伏人員，自幼便與母親失散。2011年11月，他機(jī)緣巧合認(rèn)回了母親。母親說(shuō)自己掌管著國(guó)民黨當(dāng)年遺留的100億美元資產(chǎn)，在香港匯豐銀行賬上;現(xiàn)在國(guó)家急需外匯，需要解凍這筆資金，遂委托袁某負(fù)責(zé)。但袁某需要籌措幾百萬(wàn)元的啟動(dòng)資金，現(xiàn)在入股算是投資，取回后可獲得5%作為回報(bào)和獎(jiǎng)勵(lì)。后袁某招募了手下徐某、律師馮某（現(xiàn)已死亡）、張某，張某找到被害人李某。

李某對(duì)此事不太相信，張某遂將其引薦給上線(xiàn)徐某。徐某要求李某先交納保證金10萬(wàn)元，證明自己有投資能力，才可以面見(jiàn)袁某。李某見(jiàn)到袁某后覺(jué)得袁某很氣派，律師馮某也從旁佐證，遂同意投資。

投資第二天，李某發(fā)現(xiàn)被騙，遂報(bào)警。后北京海淀區(qū)人民法院以詐騙罪分別判處袁某、徐某、張某有期徒刑并罰金3萬(wàn)元。

法官提示

民族資產(chǎn)解凍是一類(lèi)非?！吧衿妗钡尿_局，它的神奇之處在于三重反差：騙局情節(jié)極度荒謬、被害人極度多、社會(huì)熟悉度極度低。

之所以被稱(chēng)為民族資產(chǎn)解凍，是因?yàn)檫@類(lèi)騙局一般以募集啟動(dòng)資金解凍境外巨額資產(chǎn)為名騙取錢(qián)款，常見(jiàn)資產(chǎn)來(lái)源包括“清政府皇家遺產(chǎn)”“民國(guó)政府遺產(chǎn)”“伊朗侯賽因資金”等，號(hào)稱(chēng)“民族復(fù)興”“民族偉業(yè)”計(jì)劃。

這種騙局的生命力非常頑強(qiáng)，始于20世紀(jì)70年代末，到了21世紀(jì)，又和投資返利、拉人頭傳銷(xiāo)、偽造公文/證件等手法結(jié)合，借助互聯(lián)網(wǎng)再次大規(guī)模傳播。

2019年上半年，公安部開(kāi)展為期6個(gè)月的“打擊整治民族資產(chǎn)解凍類(lèi)犯罪”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，披露了諸多詐騙項(xiàng)目/組織。

識(shí)別該類(lèi)騙局的方法非常簡(jiǎn)單：所有涉及“民族資產(chǎn)解凍”項(xiàng)目的，都是詐騙。

騙局二：導(dǎo)師跟我要錢(qián)了

張某在地鐵站收到一張入場(chǎng)券，稱(chēng)參與會(huì)議有贈(zèng)品，到了會(huì)場(chǎng)后，他領(lǐng)取了一本被告人李博士的《紅寶書(shū)》。李博士稱(chēng)，自己能開(kāi)發(fā)右腦，開(kāi)發(fā)之后能治療80%的疾病，并用器械測(cè)試了張某，說(shuō)他右腦沒(méi)有開(kāi)發(fā)，還有病，但交333元會(huì)員費(fèi)，就可以開(kāi)發(fā)張某右腦治病。

交錢(qián)后，李博士讓張某讀《紅寶書(shū)》半小時(shí)，說(shuō)出汗就是排毒了，然后讓他打坐聽(tīng)佛家音樂(lè)。之后再測(cè)試，李博士說(shuō)張某右腦打開(kāi)了，張某感覺(jué)心臟疼悶減輕了，腦子反應(yīng)比以前快了。之后李博士說(shuō)再交3000元可以成為弟子，會(huì)傳授賺錢(qián)的方法。張某交錢(qián)后，李博士講掙錢(qián)方法是介紹別人收提成費(fèi)，并說(shuō)公司要上市了，可以投資入股。

經(jīng)群眾舉報(bào)，民警查獲被告人李某化名“李博士”，伙同他人向45名會(huì)員吸納會(huì)費(fèi)、投資款，單筆最大6.8萬(wàn)元，其中報(bào)警部分（部分會(huì)員堅(jiān)稱(chēng)未受騙不報(bào)警）累計(jì)16.1萬(wàn)元。后海淀法院以詐騙罪判處李某有期徒刑3年2個(gè)月，罰金3萬(wàn)元。

法官提示

利用封建迷信實(shí)施詐騙是一種比較古老的詐騙手法。

該類(lèi)詐騙在實(shí)踐中的典型方式是在寺廟等宗教場(chǎng)所附近、街頭、小區(qū)等地，犯罪分子假冒僧侶，以結(jié)善緣、贈(zèng)送護(hù)身符/經(jīng)文騙取被害人信任后，以消災(zāi)、祈福為名騙取超度費(fèi)、香火費(fèi)等。尤其要注意的是，部分案件中，被告人在騙取財(cái)物同時(shí)，利用女性信眾的迷信心理實(shí)施強(qiáng)奸行為。

本案則是迷信類(lèi)詐騙在當(dāng)代的變種，利用偽科學(xué)，以治病、科研、獨(dú)家等名義騙取錢(qián)款。

騙局三：老年人買(mǎi)保健品停不了

吳女士收到的某文摘中，夾著“軍轉(zhuǎn)民高科技產(chǎn)品介紹通知”傳單。她電話(huà)咨詢(xún)后，對(duì)方說(shuō)要召開(kāi)講座，必須是65周歲以上老人且是退休軍人、醫(yī)生、教師、工程技術(shù)人員才有資格去參加。

講座中，李某播放了航空航天視頻，介紹“軍康一號(hào)”是航天部研發(fā)的，成分保密，之前只供給國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人和航天員，現(xiàn)在軍轉(zhuǎn)民之后大家才能吃上。李某介紹了“航天員的醫(yī)生”紀(jì)某，展示了紀(jì)醫(yī)生和航天員的合影，由紀(jì)醫(yī)生為大家免費(fèi)診斷。

紀(jì)醫(yī)生號(hào)脈后，告知吳女士她已經(jīng)大面積腦梗，同時(shí)患有高血壓、心臟病、嚴(yán)重白內(nèi)障且視網(wǎng)膜萎縮，趕緊吃“軍康一號(hào)”，就能夠全部康復(fù)。吳女士最終購(gòu)買(mǎi)了5.16萬(wàn)元的“軍康一號(hào)”。

吳女士回家后發(fā)現(xiàn)自己購(gòu)買(mǎi)的是保健品，遂報(bào)警。得知該信息后，李某團(tuán)伙共6人全部自首。據(jù)交代，該團(tuán)伙在馬路上賄買(mǎi)郵政投遞人員，將傳單夾帶在老年刊物中，雇傭表演者冒充醫(yī)生，虛構(gòu)病情和藥效，將進(jìn)貨價(jià)每盒150元的保健品以8600元售出。經(jīng)公安機(jī)關(guān)核實(shí)，共18位老年人受騙，金額總計(jì)38萬(wàn)余元。

海淀法院最終對(duì)主犯李某判處有期徒刑3年6個(gè)月，罰金3萬(wàn)元;對(duì)5名從犯判處有期徒刑9個(gè)月至1年8個(gè)月，罰金1萬(wàn)元至2萬(wàn)元不等的刑罰。

法官提示

針對(duì)老年人的保健品詐騙是一個(gè)常見(jiàn)問(wèn)題，比較困難的是此類(lèi)案件高發(fā)、屢禁不止。部分影視作品中將原因歸結(jié)于老年人缺乏溫暖、貪小便宜且執(zhí)迷不悟，但這是比較片面的。因?yàn)榇祟?lèi)騙局設(shè)計(jì)精巧、針對(duì)性強(qiáng)、分工明確，且自我迭代迅速。

此類(lèi)犯罪分為“獲客+推介看診+銷(xiāo)售”三個(gè)階段。作案過(guò)程中，犯罪分子通過(guò)冒用、虛構(gòu)國(guó)家機(jī)關(guān)人員等身份，冒充專(zhuān)家，尤其是軍醫(yī)、中醫(yī)，通過(guò)偽造多普勒檢查、體檢報(bào)告、套取病情信息造成患病假象，高價(jià)銷(xiāo)售保健品，最大價(jià)差達(dá)到266倍。

同時(shí)，要格外警惕的是，保健品詐騙極易產(chǎn)生“次生詐騙”，即犯罪分子在老年人購(gòu)買(mǎi)保健品后，以可以辦理退款、退稅等理由，以繳納稅款、手續(xù)費(fèi)、保證金等名目繼續(xù)騙取財(cái)物。后續(xù)犯罪者既可能是銷(xiāo)售保健品的犯罪分子，也可能是購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)信息的犯罪分子。