基于金融服務業推行負面清單管理模式研究

劉東

隨著負面清單管理模式在我國開始推行，各個領域都開始探索如何將負面清單管理與領域之間良好的融合起來，促進自己所在領域的發展。在金融服務業，負面清單管理模式的引進和應用還處在初步階段，本文將就負面清單管理模式的定義、我國金融服務業推行負面清單管理的現狀及未來如何更好的在金融業推行負面管理模式做探討。

一、負面清單管理模式的含義

負面清單管理模式雖然在我國的起步較晚，于近期才開始與金融業開始進行結合，但是在國外負面清單管理模式誕生于19世紀，具有比較長時間的發展歷史。負面清單通俗的來說就是為當前行業設置投資領域的“黑名單”，金融服務業負面清單是指當前金融業規定的禁止從事的金融活動，除了負面清單的內容，其他所有內容都可以通過獲得相關部門的審批，正常進行金融活動。

二、金融服務業應用負面清單的現狀

隨著社會的不斷發展及國家經濟實力的不斷提升，由各類服務或商品為代表的第三產業開始興起。據調查顯示，金融服務業應用負面清單在不同的產業領域中應用最多的即為第三產業，在國際上簽訂的各種金融業協定中如雙邊投資協定（BIT）、緊密經濟關系等多個協議都顯示出目前第三產業的相關負面清單中，涉及最多的即為金融業。

就目前來說，負面清單在金融服務業行業的存在實際上反映了我國與國際經濟之間的交往還有一定的限制，在與其他國家的經濟互通之間存在著顧慮，阻礙了我國金融行業的全面開放。為了適應國家的發展，繼續發展金融服務業，需要相關部門在不斷進行金融服務的過程中減少負面清單內被設限的內容，擴大我國金融服務業接納范圍，并最終實現由審查監管取代“黑名單”禁止。

三、金融服務業應用負面清單管理措施

（一）降低負面清單涉及范圍的具體措施

降低金融服務業負面清單的涉及范圍是指在科學合理的情況下取締目前可以實現開放、開放后利于國家經濟發展的負面清單條款。金融服務業的負面清單更多的體現在對外資金融機構的清單權限設置上。針對對外資金融機構方面可以做的有：第一，一般情況下金融服務業對對外資金融機構都會設置準入的時間，降低負面清單權限首先需要這一準入時間要求，利用審查監管指標來考核其準入資格，取消設置的準入時間，擴大引進對外資金融機構。第二，在規定時間內放寬對外資金融機構的資產要求、提升對外資金融機構中國有資產或個人的持股比例要求，在實踐考量后考慮長期取消資產要求和持股比例，用監管指標審核替代。

（二）建立健全金融服務業負面清單管理保障體系

1.科學制定金融服務業負面清單內容

負面清單應用于金融服務業關系到外國資本和本國經濟發展過程中將會被完全抵制的經濟活動，在制定清單內容的過程中必須要科學考量、反復檢查。制定金融服務業負面清單時，除了遵守金融法律法規以外，相關監管部門和金融機構還要考慮國家的實時政策，確保負面清單設置合理、科學、有效。在金融服務業負面清單內容設置完畢后，必須要嚴格按照清單管理金融活動，樹立負面清單管理制度的公信力，對任意更改或放寬管理內容的行為需要建立懲罰機制，實現追責到個人，形成負面清單約束力。

2.培育和引進能夠適應負面清單的金融市場

在負面清單的管理模式下，對于金融投資活動后果的承擔需要市場內的參與者自己負責，除了負面清單限制的金融活動，相關部門不再提供預警及實時監督，責任和風險將會落到個人身上，為了確保金融服務業能夠正常發展，必須要培育和引進能夠適應負面清單的金融參與者組建成金融市場。

3.建立負面清單管理監管制度

在制定完清單內容、實踐負面清單管理制度過程中必須要有與之相匹配的監管制度，具體的監管內容需要涉及中央銀行監管、行業組織自律、金融機構內控、社會監督等多個方面。

四、結語

將負面清單管理模式與金融服務業相結合，需要相關部門明確負面清單管理的作用，嚴格按照要求制定清單內容，在實施負面清單管理的過程中不斷減少權限內容，實現金融服務業的全面開放。（作者單位：西南財經大學）