財(cái)務(wù)公司反洗錢宣傳月經(jīng)驗(yàn)介紹

姜孝亮 畢家俊 阮奕舟

摘 要 近年來，反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和反洗錢實(shí)踐難度日益提高，“風(fēng)險(xiǎn)為本”導(dǎo)向下，反洗錢監(jiān)管日趨嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳責(zé)任不斷加大。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司根據(jù)“集團(tuán)為先，服務(wù)為重”的戰(zhàn)略定位，其反洗錢宣傳工作有自身特點(diǎn)。本文以湖北地區(qū)某財(cái)務(wù)公司為例，介紹了其在宣傳月中“立足廳堂，走進(jìn)企業(yè)，強(qiáng)化自身”的優(yōu)秀做法，以期對(duì)我國財(cái)務(wù)公司反洗錢宣傳工作提供參考。

關(guān)鍵詞 財(cái)務(wù)公司 反洗錢 宣傳月

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中央、湖北省委和人民銀行總行關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的要求，遠(yuǎn)離違法金融活動(dòng)，營造全民掃黑除惡良好氛圍，湖北地區(qū)某財(cái)務(wù)公司于2019年4月積極開展反洗錢主題宣傳月活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)報(bào)告如下：

一、提高站位，高度重視

為做好此次“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，公司由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，要求各部門反洗錢工作聯(lián)系人組成宣傳小組，精心準(zhǔn)備，責(zé)任明確到人，采用內(nèi)外宣傳、線上與線下宣傳相結(jié)合的方法，確保宣傳活動(dòng)扎實(shí)有效。

風(fēng)險(xiǎn)管理部具體負(fù)責(zé)此次宣傳活動(dòng)的組織與協(xié)調(diào)，確定宣傳時(shí)間和宣傳內(nèi)容，明確工作要求，準(zhǔn)備宣傳資料，并將活動(dòng)開展情況及時(shí)總結(jié)上報(bào)。在前期結(jié)合黨支部“黨建日日學(xué)”關(guān)于反洗錢監(jiān)管政策學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上，以“金融掃黑除惡與反洗錢”為主題，圍繞金融系統(tǒng)掃黑除惡和反洗錢重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)，重點(diǎn)闡釋“套路貸”“非法集資”“洗錢手法”主要特征，介紹了防范反洗錢相關(guān)技巧。

二、全面宣傳，堅(jiān)決執(zhí)行

公司按監(jiān)管要求和履行義務(wù)需要，開展金融掃黑除惡宣傳活動(dòng)，宣傳內(nèi)容和形式符合通知要求，充分利用了廳堂資源，結(jié)合自身特色進(jìn)企入戶進(jìn)行專項(xiàng)宣傳，提升宣傳效果。

（一）立足廳堂

公司員工作為義務(wù)宣傳員，有責(zé)任向來大廳辦業(yè)務(wù)的客戶宣講金融掃黑除惡的重要性和反洗錢專業(yè)知識(shí);在公司大門懸掛“打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力，維護(hù)地方金融管理秩序”宣傳橫幅，擴(kuò)大社會(huì)影響力;充分利用網(wǎng)點(diǎn)資源，LED屏24小時(shí)滾動(dòng)播放“拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”宣傳標(biāo)語;在柜臺(tái)顯眼位置擺放掃黑除惡、反洗錢、反恐怖融資等反洗錢宣傳折頁，在營業(yè)大廳設(shè)置反洗錢宣傳材料專區(qū)，供客戶實(shí)時(shí)自取學(xué)習(xí)，在大廳展板張貼多幅宣傳海報(bào)。

（二）走進(jìn)企業(yè)

為提升所屬企業(yè)集團(tuán)員工特別是集團(tuán)財(cái)務(wù)投資方面的員工的反洗錢意識(shí)，針對(duì)我公司客戶大量在異地的特點(diǎn)，選取在集團(tuán)財(cái)務(wù)投資人員集中的“財(cái)務(wù)公司呼叫中心”QQ群，上傳宣傳折頁，開展金融掃黑除惡專項(xiàng)宣傳，提高宣傳覆蓋面。在客戶經(jīng)理進(jìn)駐企業(yè)開展業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，主動(dòng)分發(fā)并講解宣傳折頁，提升宣傳深度;在客戶經(jīng)理為異地客戶寄送材料時(shí)，隨附寄送掃黑除惡及反洗錢宣傳折頁，開展定向宣傳;在客戶綜合服務(wù)系統(tǒng)，推送反洗錢宣傳飄窗;在財(cái)務(wù)公司官網(wǎng)，刊發(fā)反洗錢新聞專題新聞與反洗錢防范視頻。一系列宣傳舉措，向集團(tuán)員工宣傳反洗錢知識(shí)，強(qiáng)化集團(tuán)員工反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，積極營造全集團(tuán)的良好氛圍。

（三）強(qiáng)化自身

組織召開公司反洗錢專題研討會(huì)，公司總經(jīng)理及班子成員均參會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)管理部傳達(dá)監(jiān)管最新系列文件，匯報(bào)公司反洗錢自評(píng)情況，揭示自身不足，并提供有效建議。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部就編纂的《反洗錢手冊》進(jìn)行了解答，重點(diǎn)剖析洗錢慣用伎倆、常見騙局和防范妙招。最后，公司全體員工集中觀看反洗錢學(xué)習(xí)視頻。

結(jié)合公司總部舉辦第一屆“金融風(fēng)險(xiǎn)控制和法制知識(shí)競賽”活動(dòng)，分公司作為出題單位，為本次競賽題庫加入大量反洗錢類題目。通過公司工會(huì)層層選拔、選手積極備考和競賽當(dāng)天隨機(jī)抽取提問，達(dá)到全員參與、全員學(xué)習(xí)的效果。

第一時(shí)間向公司各部門分發(fā)宣傳折頁，并及時(shí)答疑解惑;多次在微信群開展掃黑除惡、反洗錢知識(shí)宣傳，贏得全體員工共鳴;利用網(wǎng)絡(luò)科技進(jìn)行媒體宣傳，反洗錢工作人員發(fā)動(dòng)公司員工利用微信朋友圈宣傳金融掃黑除惡和反洗錢常識(shí)，營造安全穩(wěn)定的金融朋友圈生態(tài)。

三、落實(shí)到位，效果明顯

此次反洗錢宣傳月活動(dòng)，分公司累計(jì)投入宣傳、播放展示電子設(shè)備1臺(tái)，制作超大橫幅1副，對(duì)客戶發(fā)放宣傳材料80余份，投入工作人次13人次，受教育成員單位及個(gè)人約260人次，接受咨詢約15人次。本次主題宣傳教育活動(dòng)，一方面提高了財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員掃黑除惡和反洗錢意識(shí)和技能，另一方面強(qiáng)化了所屬集團(tuán)員工特別是財(cái)務(wù)人員的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，而且加深了集團(tuán)員工對(duì)金融知識(shí)的了解，增進(jìn)了銀行企業(yè)間的溝通。今后，我們將繼續(xù)做優(yōu)做強(qiáng)掃黑除惡和反洗錢工作，建立反洗錢宣傳工作的長效機(jī)制，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，共同構(gòu)建和諧平安的金融環(huán)境。

（作者單位為三峽財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司宜昌分公司）

[作者簡介：姜孝亮，男，湖北黃石人，保險(xiǎn)碩士，研究方向：產(chǎn)業(yè)鏈金融，財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)防控，信貸風(fēng)險(xiǎn)防控。]