證劵公司資產管理業務風險策略研究

余梓毅

【摘要】近年來，隨著社會經濟的不斷發展與進步，推動了金融市場的迅速發展。而金融市場中，最重要的組成部分就是證券公司，證券公司的資源業務管理水平不僅關系到自身企業的發展前景，還對金融市場產生著巨大的影響。因此，本文針對于資產業務管理的概念，研究了證券公司資產管理中存在的風險。同時，針對于風險，提出了證券公司資產管理業務風險有效策略。在新時代背景下，不斷的加強證券公司的資產業務管理，才能保障公司的正常運轉。

【關鍵詞】證券公司;資產管理;業務風險;策略研究

當前，我國證券公司的發展還處于市場風險比較大的階段，無論是自身公司的經營模式還內部管理模式，都存在著一些問題。許多證券公司在發展過程中，不根據公司實際情況而去制定管理方式，也不能控制自己的經營風險以及經營規模，那么證券公司將會面臨巨大的經濟損失風險。所以，證券公司應該重視資產管理中存在的風險問題，分析其產生原因，同時，找出解決策略，為公司的穩定發展奠定堅實的基礎保障。

一、資產業務管理的概念

什么叫做資產業務管理呢？資產業務管理是指證券、基金等金融投資公司作為資產管理人，按照資產管理合同約定的條件以及要求限制，對客戶資產進行經營和運作，為客戶提供證券以及金融產品的資產管理服務的行為。資產管理業務是一種傳統基礎業務發展中的新型業務，投資者將委托專業公司管理自己的財產，從而獲取穩定的經濟收益，也有效的避免了因自身專業知識不足而帶來的一系列風險。作為證券公司，應該完善風險管理制度，提出相對應的風險應對策略，這樣也有利于整個證券市場的穩定發展。

二、證券公司存在的業務風險

（一）缺乏技術平臺

現如今，從發達國家發展的實際情況來看，很多的證券風險可以通過有效分析管理資產，利用數據統計模型建立起來。從而實現風險的預測以及評估。隨之而來的是，他們的風險控制技術也在不斷的發展中。我國和發達國家證券公司相比下，我國在資產管理業務過程中，還存在著經營風險以及管理風險兩方面，大多數情況下，很多的管理者只是憑借自己的經驗來預測風險，而不是結合業務的實際情況，來制定判斷風險的方式。其次，再加上信息風險問題的情況，不僅影響了管理者的決策，還對公司自身的信譽造成了嚴重的影響。

（二）風險管理制度不完善

目前，雖然我國的證券公司在風險控制研究方面積累了部分的經驗，但是在實際的資產業務管理過程中，很多公司的風險管理制度沒有完善，這樣嚴重影響了公司對多種類型風險的預測和判斷，其次正確公司沒有設置專門的風險控制機構，而設置了風險控制部門的公司而言，也沒有實際的去落實風險管理制度。因此，在實際資產管理當中，這樣不僅增加了公司的風險率，還嚴重制約了證券公司的順利發展。

（三）急于求成的行為風險

很多的證券公司在資產管理業務的過程中，為了提升收益效率，采取急于求成的方式進行投資，從而導致收益不穩定，還帶來了潛在的風險。如果管理業務的委托期限一到，那么客戶要無法收回自己的資金，從而對證券公司失去了信任感。其次，部分的證券公司沒有分離公司的各項業務，如：自營業務、資產管理業務以及投資業務。設置了專門的部門，安排了足夠的管理人員，但是在資產管理方面，部門和人員也沒有完全的獨立。個別證券公司還存在時常隨意支配委托人的資產情況，這樣不僅對委托人的利益造成了影響，還降低了自身公司的信譽。

三、證券公司資產管理業務風險有效策略

（一）健全資產管理制度

目前，我國對證券公司的業務提出了新的要求，隨著市場以及公司的發展過程中，要采取多元化的方式來解決資產管理存在的問題。首先，證券公司應該創新風險管理模式，摒棄傳統的管理方式，結合自身的實際發展情況，預估未來的資產管理業務發展方向。其次，加強風險管理，預防以及預測風險，多風險實施控制，從而提升預估風險以及判斷風險的水平。此外，證券公司應該不斷的幾千資產管理制度，加強公司內部的管理，建立風險管理部門，研究和預估拓展業務中存在的風險問題，同時，針對于風險提出相應的解決方式，利用完善的資產管理制度來降低風險率。

（二）搭建信息技術平臺，完善服務體系

要想降低或避免證券公司資產管理業務風險，搭建信息技術平臺，完善服務體系是重要的策略之一。只有這樣才能有效的控制資產業務當中存在的風險問題，此外，證券公司應該深入的了解客戶的資產信息，對于不同客戶，由于資產管理需求存在差異化，制定相對應的資產管理策略。其次，利用信息技術的建立，不僅可以滿足各類型客戶的需求，還能拓展公司新的業務。同時，和上市的證券公司建立良好的合作關系，做好財務咨詢，提升公司的持股份額，為客戶提供最優質的服務。

（三）加強專業團隊的建設，加強內部管理

對于證券公司而言，最主要的目的就是將資產進行管理然后得到最大化的利益，要想獲取高收益，應該不斷的分析市場情況，這樣才能給客戶帶來巨大的收益。所以，在實際的資產管理當中，應該加強資產管理團隊的建設，建設一支優秀的隊伍，來保障證券公司的資產的有效管理。其次，證券公司應該根據以往的風險控制經驗，在傳統的風險控制方式上加以改進，加大對公司內部的控制力度。此外，公司所有人員應該形成一致的資產管理防范意識，從而提升公司的資產業務管理水平。最后，和其他證券公司建立良好的合作關系，這樣才能讓金融市場秩序得以維護，促進了金融市場的穩定發展。

四、結束語

總之，在全球化經濟不斷的發展中，證券公司應該根據實際情況，市場發展需求，去不斷的研究資產管理風險，分析其產生的風險因素，正視風險問題的存在。在資產管理過程中，不斷的創新管理模式，根據不同的客戶需求，制定相對于的管理方針，采取有效的對策來規避資產管理業務的風險。同時，公司自身應該完善風險管理制度，加強管理團隊建設，搭建信息技術平臺，完善服務體系，以此提升整體的管理水平，從而提升公司的經濟效益，促進公司的可持續性發展。

參考文獻：

[1]劉文彬.證券公司資產管理業務風險策略研究[J].時代金融，2016（21）：178.

[2]唐衛華.我國證券公司資產管理業務風險管理策略分析[J].現代商業，2015（17）：8586.

[3]李廣輝.A證券公司資產管理業務風險管理策略的研究[D].上海海事大學，2006.