云南自由貿易區的設立對云南金融業的影響

李鋒

摘 ?要：隨著中國（云南）自由貿易試驗區的設立，對云南金融業的影響主要體現在擴大云南金融領域對外開放、推動云南跨境人民幣業務創新發展、促進云南跨境投融資便利化三個方面。

關鍵詞：云南自由貿易區;設立;云南金融業;影響

2019年8月26日，國務院發布了《國務院關于印發6個新設自由貿易試驗區總體方案的通知》，新設自由貿易試驗區包含山東、江蘇、廣西、河北、云南、黑龍江六省，至此中國（云南）自由貿易試驗區正式設立。

此前，我國已在上海、天津、廣東、福建等地設立了12個自貿區。2013年，第一批自貿區只有上海1個;2014年，第二批自貿區有廣東、福建、天津3個;2016年，遼寧、河南、浙江、湖北、重慶、四川、陜西7個自貿區批復;2018年海南1個、2019年上海自貿區臨港新片區，再加上2019年新設立的山東、江蘇、廣西、河北、云南、黑龍江6個，目前，中國自貿區數量目前已經擴大18個（近50個城市），形成“1+3+7+1+6”的雁式矩陣，覆蓋從南到北、從沿海到內陸，多點開花。

一、云南自貿區的戰略定位及發展目標

《中國（云南）自由貿易試驗區總體方案》明確了云南自貿區的戰略定位及發展目標，即以制度創新為核心，以可復制可推廣為基本要求，全面落實中央關于加快沿邊開放的要求，著力打造“一帶一路”和長江經濟帶互聯互通的重要通道，建設連接南亞東南亞大通道的重要節點，推動形成我國面向南亞東南亞輻射中心、開放前沿。經過三至五年改革探索，對標國際先進規則，形成更多有國際競爭力的制度創新成果，推動經濟發展質量變革、效率變革、動力變革，努力建成貿易投資便利、交通物流通達、要素流動自由、金融服務創新完善、監管安全高效、輻射帶動作用突出的高標準高質量自由貿易園區。

二、云南自貿區的范圍及功能劃分

云南自貿試驗區的實施范圍119.86平方公里，涵蓋三個片區：昆明片區76平方公里（含昆明綜合保稅區0.58平方公里），;紅河片區14.12平方公里，位于擁有兩個國家級一類口岸的河口縣，泛亞鐵路（東線）、滇越鐵路、蒙河高速與越南相連。;德宏片區29.74平方公里，涵蓋了瑞麗市建成區和姐告邊境貿易區。在功能劃分方面，昆明片區加強與空港經濟區聯動發展，重點發展高端制造、航空物流、數字經濟、總部經濟等產業，建設面向南亞東南亞的互聯互通樞紐、信息物流中心和文化教育中心;紅河片區加強與紅河綜合保稅區、蒙自經濟技術開發區聯動發展，重點發展加工及貿易、大健康服務、跨境旅游、跨境電商等產業，全力打造面向東盟的加工制造基地、商貿物流中心和中越經濟走廊創新合作示范區;德宏片區重點發展跨境電商、跨境產能合作、跨境金融等產業，打造沿邊開放先行區、中緬經濟走廊的門戶樞紐。

三、對云南金融業的影響

1、擴大云南金融領域對外開放

支持符合條件的南亞東南亞等國家金融機構設立外資金融分支機構（證券期貨經營機構除外）。鼓勵自貿試驗區內符合條件的保理企業開展跨地區的保理業務。拓展“銀稅互動”受惠面。目前，恒生銀行、匯豐銀行、東亞銀行、渣打銀行、大華銀行、馬來亞銀行、泰京銀行、安盛天平、開泰銀行等9家外資金融機構已相繼入駐昆明，其中，7家為外資銀行分行、1家為外資銀行辦事處、1家為外資保險機構，這使得昆明市外資銀行數量在西部地區僅次于重慶和成都，排名第三。國內銀行中的中國農業銀行泛亞業務中心、中國銀行沿邊金融合作服務中心、建設銀行泛亞跨境金融中心、浦發銀行離岸業務創新中心等先后落地昆明，與在昆的其它商業銀行逐步形成跨境輻射合力，面向南亞東南亞區域性銀行中心集群特征初步顯現。云南本土的富滇銀行和太平洋證券分別在老撾成立了中老銀行、中老證券，而中信保云南分公司在老撾承保首個非財政擔保融資項目，這些都為駐昆金融機構走向南亞東南亞、走向全球，奠定了扎實的基礎。截至2019年6月30日，駐昆銀行類金融機構共72家，銀行業金融機構總資產突破2萬億元，占全省的比重超過50%;轄區內證券公司2家、證券分公司29家，占全省證券營業部總數超過50%;駐昆保險業金融機構40家，保險法人公司1家，保險分支機構39家;另外，還有期貨公司2家，私募基金管理機構88家，小額貸款公司39家。今年新增上市企業2家，全市境內外上市公司已增加至30家，新三板掛牌企業63家。

2、推動云南跨境人民幣業務創新發展

推動人民幣作為跨境貿易和投資計價、結算貨幣。研究推動金融機構參與人民幣與周邊國家非主要國際儲備貨幣銀行間市場區域交易。支持企業境外母公司按照有關規定在境內發行人民幣債券。支持金融機構和企業按規定從境外融入人民幣資金。支持依法依規開展人民幣海外基金業務。

中國銀行德宏州分行先行先試，在跨境人民幣融資、邊貿結算服務等方面大膽實踐探索。2019年9月，中國銀行德宏州瑞麗市支行成功敘作人民幣外幣期權組合業務586萬美元，實現了該業務上零的突破。該業務的成功敘作，極大豐富了該行外匯保值產品的推廣經驗，對進一步豐富產品體系、服務中國（云南）自由貿易試驗區德宏片區建設起到示范帶頭作用。中國銀行德宏州分行緊扣云南自由貿易試驗區的改革創新重點，加快金融產品和服務創新，充分利用全球化優勢，全力支持自貿區成為連接境內外客戶、資金、產品和市場的重要平臺，在自貿區內為企業和個人提供包括跨境人民幣結算、普惠金融、融資等全方位的金融服務，全力支持自貿區建設。

3、促進云南跨境投融資便利化

支持銀行業金融機構按規定開展跨境融資業務。允許銀行和已獲相應業務許可的非銀行支付機構通過具備合法資質的清算機構與境外銀行、支付機構開展跨境支付合作。放寬跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件。支持金融租賃公司和融資租賃公司在符合相關規定前提下，開展境內外租賃業務。

參考文獻

[1] ?《中國（云南）自由貿易試驗區總體方案》

[2] ?馬苗，楊梅.區域性國際金融服務中心新格局正在形成[N]昆明日報，2019-7-17（03）.

[3] ?中國銀行德宏州分行.中國銀行德宏分行積極支持自貿區建設[N]德宏團結報，2019-9-12（01）.