打擊電信網絡詐騙犯罪專項行動深入推進 公安部指揮破獲特大販賣銀行卡和企業對公賬戶案

2019年以來，針對電信網絡詐騙違法犯罪新形勢新特點，公安機關精心梳理線索、加強研判分析，深入推進打擊專項行動。2019年4月28日，在公安部統一部署指揮下，全國27個省、自治區、直轄市開展集中收網行動，成功偵破特大向境外販賣銀行卡和企業對公賬戶案，抓獲涉案犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業對公賬戶1886個，查扣一大批手機卡、U盾、公章等涉案物品。這是近年來公安機關抓獲販卡人員和查扣銀行卡數量最多的一次集中打擊行動，成功斬斷了我國銀行卡和企業對公賬戶非法流向境外的一個重要犯罪通道，重創了境外電信網絡詐騙犯罪集團。

2018年年底，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議決定在全國范圍內組織開展為期一年的新一輪打擊治理電信網絡違法犯罪專項行動。2019年以來，針對大量銀行卡被犯罪分子用于實施電信網絡詐騙的情況，公安部高度重視，組織部署各地公安機關開展偵查工作，依法嚴厲打擊買賣銀行卡和企業對公賬戶違法犯罪活動。根據有關線索，廣西公安機關經縝密偵查，發現一個從全國各地收購銀行卡和企業對公賬戶并寄到中越邊境再走私到境外的犯罪網絡。在掌握大量犯罪事實和證據基礎上，3月26日，廣西公安機關成功抓獲蔣某杰（男，26歲，河北省深州市人）等5名犯罪嫌疑人，繳獲銀行卡、手機卡等27箱、共220余公斤，涉及全國27個省、自治區、直轄市。公安部將該案予以掛牌督辦。經循線追蹤、深挖徹查，4月28日，公安部指揮全國27個省、自治區、直轄市公安機關開展統一收網行動，成功抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業對公賬戶1886個，查扣一大批手機卡、U盾、公章等涉案物品，成功摧毀一個特大買賣銀行卡和企業對公賬戶并偷運往東南亞的犯罪團伙。

經查，自2018年以來，數個藏匿在菲律賓的犯罪團伙通過互聯網發布廣告，大肆招募我在校學生、城市務工人員等賣卡人到各銀行開辦銀行卡和企業對公賬戶。買賣雙方在網上達成交易意向后，賣卡人到銀行實名辦理銀行卡或者注冊公司后辦理企業對公賬戶，然后郵寄到廣西崇左的犯罪嫌疑人蔣某杰處。買賣雙方通過微信或銀行卡轉賬的方式完成交易。其中，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機卡、U盾，一般每套500至1000元，經層層轉賣加價，最高可以賣到每套3000元。企業對公賬戶相關材料包括對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等，每套8000至15000元。犯罪嫌疑人蔣某杰在廣西崇左源源不斷地收到全國各地寄來的銀行卡后，通過境外犯罪集團安排的接貨人員偷運出境，經越南、菲律賓等地，最終流入境外電信網絡詐騙犯罪窩點。

公安部有關負責人表示，這是近年來公安機關打擊販賣銀行卡犯罪成效最大的一次集中行動，有效遏制了電信網絡詐騙犯罪活動。全國公安機關將按照公安部“打詐騙、抓逃犯、保大慶”為主題的“云劍”行動部署，始終保持嚴打高壓態勢，堅決遏制電信詐騙、民族資產解凍類詐騙、套路貸等新型網絡犯罪上升勢頭，切實保障人民群眾財產安全和合法權益。同時，公安機關提醒廣大群眾切實增強法律意識，切勿出賣自己的銀行卡、手機卡，以免被犯罪分子利用。

斬斷電詐案件高發幕后的關鍵鏈條

“四件套”“八件套”，外人聽起來不明就里，但對電詐集團和相關產業鏈條中的犯罪嫌疑人而言，這就是實施電信網絡詐騙和洗錢的必備工具。

“四件套”特指：個人銀行卡、U盾、手機卡、卡主姓名和密碼紙條，這“四件套”組成一套完整的可隨時使用的個人銀行卡體系。

“八件套”則是近半年來新出現的產物，特指：對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶、公章、法人私章、對公開戶許可證，有了這“八件套”，意味著一家經合法注冊的公司及對公賬戶可隨時運營使用。

那么，這些“四件套”和“八件套”為何流向廣西崇左？犯罪嫌疑人又準備將其運輸到哪里？

2015年犯罪嫌疑人蔣某杰前往菲律賓謀生，起初從事換匯工作，收入尚可，沒過多久有人介紹他從事“利潤”更高的行當——從國內組織運輸販賣銀行卡到菲律賓。

蔣某杰回到國內先后召集王某東等人組成犯罪團伙，各司其職、分工明確、組織嚴密，隨后開始大肆向境外販賣運輸銀行卡。

蔣某杰團伙收到各地發送來的銀行卡、對公賬戶等物品后，先將物品偷運到越南，再流向菲律賓完成交易。

“四件套”市場價每套1500元左右，“八件套”市場價每套5000元左右，“我們對每套‘四件套收取運輸費100元，每套‘八件套收取運輸費300至500元，銀行卡和對公賬戶安全送到菲律賓后結算運輸費用。”蔣某杰說。

自2018年7月至2019年3月，蔣某杰犯罪團伙賺取的利潤每月達百萬元。

“安森”比蔣某杰小5歲，本名侯某起，技校畢業后于2017年到菲律賓打工，后長期在當地從事換匯業。

“給中國人換匯會接觸到各種人，時間久了便知道銀行卡、對公賬戶在國外有很大的市場。”侯某起稱，賭場可以用銀行卡、對公賬戶洗錢，逃避監管。此時，在境外從事電信網絡詐騙犯罪的違法人員也找到侯某起“尋求合作”。

隨后，侯某起聯系蔣某杰并與之合謀，由蔣某杰在國內邊境城市開設運輸點，專門向境外販賣運輸銀行卡和對公賬戶。

“我把需求通過網絡發給國內組織辦理者，他們辦好銀行卡和對公賬戶后發給蔣某杰，蔣再運送到菲律賓交給我。”侯某起說，他接到國內送來的銀行卡和對公賬戶等相關物品后，以每張卡加價30元、每個對公賬戶加價50元的方式銷售給在當地專門從事對國內群眾實施電信網絡詐騙犯罪的違法人員。

侯某起和蔣某杰販賣運輸的各類銀行卡、對公賬戶種類繁多、五花八門，涉及全國3000余家銀行。

2019年3月，崇左市公安局經過嚴密偵查，組織精干警力，將其團伙一舉搗毀，成功摧毀了一條向境外組織販賣運輸銀行卡的重要通道。

經過擴線偵查，在公安部統一調度下，各地公安機關成功打掉3500余個違法違規開辦、買賣、運輸銀行卡、企業對公賬戶的犯罪窩點。

據了解，“3·26”系列案件成功偵辦后，僅2019年5月，全國電信網絡詐騙重點整治地區發案數呈明顯下降趨勢。根據公安部統一部署和要求，全國各級公安機關仍在對相關犯罪線索持續開展偵查打擊工作。