大學生新辦銀行卡電話卡竟成行騙工具

彭棟 王獻科 李宗吾

在網上招聘在校大學生網絡兼職，待應聘者入職后，就以工作需要為由，要求應聘大學生新辦銀行卡和電話卡，然后再以100元的價格收購，幾經轉手后最終以1200元的價格賣給詐騙團伙。

利用這些大學生新辦的銀行卡、電話卡，3個詐騙團伙在全國詐騙近千人，非法獲利百萬元。今年3月，湖北省宜昌市公安局西陵分局成功斬斷這一詐騙犯罪鏈，抓獲犯罪嫌疑人16名。

騙錢后消失

2018年5月17日晚，劉先生到宜昌出差，獨自入住城區某賓館。他躺在床上用微信搜索“附近的人”，添加一名“美女”為好友?！懊琅北硎?，只要支付400元，便可上門提供“服務”。

劉先生用微信轉款400元“服務費”后沒多久，“美女”稱已到賓館樓下，但還需繳納5000元“安全保證金”，才能上門“服務”，并強調“服務”結束后立即退還。

劉先生按照對方要求轉賬后，對方又繼續向其索要5000元“健康保證金”。這時，他意識到不對勁，要求退款，發現已被對方拉黑。劉先生如夢初醒，隨即向公安機關報案。

接到報案后，西陵分局刑偵大隊立即著手偵查，經過走訪調查，民警發現租住在某小區內的一對中年夫婦十分可疑。同年6月19日晚，辦案民警破門而入，抓獲嫌疑人李某夫婦，現場繳獲用于作案的手機9部、銀行卡7張，在電腦內還查獲變聲軟件。

經查，李某夫婦兩個月來共作案138起，騙取30余萬元，被害人遍布全國各地。

團伙之間有交流打聽收入 調侃“劇本臺詞”

李某夫婦為爭取從寬處罰，主動檢舉余某等人也是以提供“服務”為幌子實施詐騙。警方調查發現，余某等3人藏身在宜昌城區某小區內。2018年10月17日，余某等3人落網。他們交代，3個月來，共作案300余起，涉案40余萬元。

警方了解到，余某與同鄉周某在手機上有過“業務”交流，二人相互詢問最近“收入”，還調侃作案時的“劇本臺詞”。

周某何許人？警方決定對其進行深挖。經調查發現，周某團伙窩點設在枝江市，團伙共4人，作案時各司其職、分工協作。周某夫婦在枝江窩點內接聽電話，通過QQ、微信行騙；其親戚王某在天門市，持周某買來的銀行卡，在當地銀行取款機上取款，以5%比例抽成。

另一團伙成員吳某則在網上批量購買QQ號、微信號，頭像更改成“美女”圖片，資料欄中寫著挑逗性語言。他利用定位軟件，將坐標設在不同地方。“比如，騙子在宜昌市城區設置坐標，如有人在該處利用QQ、微信搜索附近的人，即可自動搜索到‘美女?！鞭k案民警介紹。

2018年12月5日，民警兵分兩路出擊，在枝江、天門將周某等4人抓獲。經查，該團伙在3個月時間里，共作案400余起，涉案資金達60余萬元。

經過半年循線偵查，李某夫婦、余某團伙、周某團伙共3個詐騙窩點被警方打掉。

設招聘陷阱百元收卡千余元賣出

連續搗毀3個詐騙窩點后，宜昌西陵警方在梳理案件信息時發現一個共同特點：所有團伙成員使用的取款銀行卡和詐騙用手機卡，均不是用本人身份信息申請注冊的。

這些銀行卡、電話卡從哪來？警方決定順著這條線索繼續深挖下去。據嫌疑人周某交代，他以每套卡（銀行卡和電話卡）1200元的價格，從天門人李某處購買，共買下30余套用于作案。西陵警方立即前往天門抓捕，不久后李某落網。李某供述，自己只是中間商，所有卡均來自其上線成都人王某。

為進一步查清這批卡的來源，今年2月21日，辦案民警趕赴成都進行調查。民警們費盡周折，找到了其中一張銀行卡的主人小陳，他是當地某高校大三學生。

小陳說，2018年8月初，他在微信群里看到招聘兼職廣告：“足不出戶，每天在電腦上完成點贊、好評、加粉等工作即可?！毙￡愓业桨l布信息的公司，辦理入職手續。期間，公司負責人王某稱，按照公司規定，新入職人員需要去銀行和移動通信運營商營業廳新辦銀行卡和電話卡，公司會以100元/套的價格收購，用于刷單和相關工作，使用一段時間后將會幫其注銷。手頭拮據的小陳心想，既然可以賺錢就辦，一共辦了5套卡賣給王某。

根據小陳提供的線索，今年3月，辦案民警成功將王某等4名團伙成員抓獲。據王某供述，公司招聘兼職是借口，實為騙取新辦的銀行卡、電話卡轉手獲利。從2018年年初至落網，該團伙共收卡1000余套，以800元/套的價格賣給了湖北天門人李某。李某又以1200元/套的價格賣給其他詐騙團伙，從中賺取差價。

至此，歷時近一年，4個詐騙團伙被宜昌西陵警方徹底瓦解。

警方提示

“刷信譽”不能賠上自己的“信譽”

初入社會的大學生，本性單純，涉世不深，又想輕輕松松賺錢，這一心理極易被不法分子利用。不法分子以刷淘寶信譽、兼職代理等為幌子，誘使大學生用自己的身份信息辦理銀行卡和電話卡并上交“公司”，然后以高價將這些卡轉賣給詐騙團伙，以此來牟取利益。賺了小錢而沾沾自喜的大學生并不知道，自己無意中成為了犯罪分子作案的“幫兇”，賠上了自己的“信譽”，更使自己的個人信息流入他人之手。

民警提醒廣大在校學生，刷銷量、刷信譽本身就是一種違背行業交易原則的行為，切勿輕易嘗試。課余時間找實習兼職，一定要通過正規途徑尋找正規公司。同時要不斷增強法治觀念，提升識騙防騙能力，加強個人信息保護意識，發現被騙應第一時間報警，這樣才能有效地保護自身生命財產安全。