冒充熟人實(shí)施詐騙 利用虛擬貨幣洗錢

孫雅瓊 任雙波 王培清

河南洛陽警方偵破一起冒充熟人實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉案錢款被快速轉(zhuǎn)移，卻沒有轉(zhuǎn)入其他銀行賬戶，資金流向一時(shí)成謎。

警方追查后發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙實(shí)施詐騙之后，通過購買比特幣洗錢。更讓人啼笑皆非的是，犯罪團(tuán)伙在洗錢過程中遭遇“黑吃黑”。

高校教師被騙18萬元

2018年11月27日，洛陽某高校教師李某收到一個(gè)陌生手機(jī)號(hào)發(fā)來的短信。對方稱是他的好朋友謝某，剛換了新的手機(jī)號(hào)碼，請李某存一下。李某順手把手機(jī)號(hào)存了下來。

沒過多久，李某就收到該號(hào)碼發(fā)來的一條信息，對方稱遇到急事需要用錢，讓李某把錢轉(zhuǎn)到一個(gè)指定的賬戶中。見朋友遇到急事，李某沒有多想，就根據(jù)短信中的內(nèi)容，向指定的賬戶轉(zhuǎn)了18萬元。

可沒過多久，李某又收到該號(hào)碼發(fā)來的短信，稱還需要15萬元。這時(shí)，李某察覺出有些不對勁兒。他與好友謝某取得了聯(lián)系，得知對方并沒有更換手機(jī)號(hào)，更沒有讓自己轉(zhuǎn)款。發(fā)覺被騙后，李某立即報(bào)了警。

涉案錢款資金流向成謎

接到報(bào)警后，洛陽市公安局伊濱派出所迅速成立專案組，展開偵破工作。

“詐騙成功后，犯罪分子大多會(huì)迅速將贓款轉(zhuǎn)到多個(gè)銀行卡中，給追查贓款流向帶來很大阻力。”辦案民警說，犯罪分子實(shí)施詐騙的賬戶稱為“一級卡”，得手后會(huì)將“一級卡”中的贓款轉(zhuǎn)出到多個(gè)賬戶即“二級卡”中，隨后還會(huì)以同樣的方式將贓款轉(zhuǎn)入“三級卡”“四級卡”甚至更多級的賬戶中，讓贓款分散到多個(gè)銀行賬戶中。

逐級追查贓款流向工作量巨大，可辦案民警偵查發(fā)現(xiàn)，該案中，涉案“一級卡”中的贓款被轉(zhuǎn)移后，并沒有被轉(zhuǎn)入多個(gè)“二級卡”的記錄。這筆錢去了哪兒？

有人用虛擬貨幣洗錢

經(jīng)過深入調(diào)查，一種相對陌生的轉(zhuǎn)移贓款的方式呈現(xiàn)在專案組民警面前。

李某被騙的錢在進(jìn)入“一級卡”后，很快通過幾個(gè)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)進(jìn)行了交易，最終被兌換成了6.76個(gè)比特幣，進(jìn)入一個(gè)虛擬貨幣交易的賬戶中。令人驚訝的是，該虛擬貨幣交易賬戶中共有200多個(gè)比特幣，涉案金額巨大。

如何通過虛擬貨幣交易賬戶找到犯罪嫌疑人？專案組分析，無論騙子如何進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，最終目的肯定是要將錢裝進(jìn)自己的兜里，騙子肯定會(huì)將比特幣變現(xiàn)。

于是，專案組一面派人追查該虛擬貨幣交易賬戶的所有人信息，一面時(shí)刻關(guān)注著虛擬貨幣交易賬戶的交易動(dòng)態(tài)。果然不出所料，虛擬貨幣交易賬戶很快有了動(dòng)靜。

比特幣被變現(xiàn)后，錢款通過老辦法層層轉(zhuǎn)移，被轉(zhuǎn)入多個(gè)銀行卡中，并在湖南省婁底市被人取走。隨后，專案組逐步摸清了多名取款人的信息。今年3月初，專案組民警遠(yuǎn)赴湖南，將相關(guān)涉案人員抓獲。

取款人的上線逐個(gè)被揪出，最終全都指向胡某。可以確認(rèn)，胡某在整個(gè)犯罪鏈條中，扮演的是指揮他人取出涉案錢款的角色。他是否了解更多案情，是否可以通過他找到這個(gè)團(tuán)伙的主謀？但胡某在審訊中始終不肯開口。

洗錢遭遇“黑吃黑”

這時(shí)，追查虛擬貨幣交易賬戶的辦案民警傳來好消息，他們發(fā)現(xiàn)了重大線索。

“涉案的虛擬貨幣交易賬戶是由湖南省冷水江市的3名高中生受人指使注冊的。”辦案民警說，這3名高中生也不老實(shí)，他們用賬戶中的比特幣兌換了7萬元現(xiàn)金私吞。

一名涉案高中生告訴民警，“黑吃黑”事情敗露后，指示他們注冊虛擬貨幣交易賬戶的彭某帶人來到自己家中，威脅他們的家人：如果不把錢“吐”出來，就要對他們不客氣。3名高中生的家人非常害怕，只得湊了8萬元交給彭某。在與彭某接觸的過程中，一名高中生的家長為了以防萬一，偷偷拍下了彭某的照片。

彭某的照片成為辦案民警進(jìn)一步突破的關(guān)鍵。很快，彭某就被專案組抓獲。他交代，指示他找人注冊虛擬貨幣交易賬戶的，正是胡某。

整個(gè)案子的案情和犯罪鏈條已經(jīng)基本清晰，胡某不得不承認(rèn)自己就是這個(gè)犯罪團(tuán)伙的主謀。經(jīng)初步調(diào)查，該犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙的涉案金額超千萬元。

警方已將23名犯罪嫌疑人抓獲并押解回洛陽，并扣押嫌疑車輛4輛、涉案銀行卡66張、POS機(jī)兩部、手機(jī)卡12張、手機(jī)54部、涉案資金20余萬元。（原載人民公安報(bào)）

警惕古董圈“熟人”詐騙

2017年以來，愛好收藏銀幣的霍某通過某直播平臺(tái)結(jié)識(shí)到一些有共同愛好的藏友，藏友們經(jīng)常通過微信來交易自己的藏品，一來二去逐漸變成了“熟人”。

2019年1月，其中一名叫“阿杰”的藏友在自己的朋友圈發(fā)布低價(jià)出售藏品的信息后，藏友們紛紛與阿杰聯(lián)系訂購藏品。

阿杰在收到藏友的轉(zhuǎn)賬后，迅速將付款的藏友們拉黑，斷絕與他們的一切聯(lián)系。

霍某、包某等藏友付款后，聯(lián)系不上“阿杰”，也遲遲沒有收到訂購的藏品，更不清楚騙自己的“熟人”到底是誰，遂選擇報(bào)警。

警方提示

隨著人們生活條件的不斷提高，人們對于錢幣、古玩等的收藏和關(guān)注也逐漸增多，而且現(xiàn)在購買途徑也很多，古玩收藏需注意以下事項(xiàng)：

一、謹(jǐn)慎購買。對于自身未涉獵的“新、特、奇”器物要慎重購買；涉及高價(jià)、高檔的寶石玉器、珍珠水晶以及工藝品等，更要保持清醒的頭腦，多看多走，貨比三家，提防誤入消費(fèi)陷阱。

二、留好憑證。購買古玩時(shí)，應(yīng)選擇固定店鋪，不選擇流動(dòng)攤販，并盡量開具發(fā)票等有效票據(jù)，協(xié)商簽訂相關(guān)協(xié)議，把約定事項(xiàng)以及對方承諾以文字形式記錄，并寫清違約責(zé)任。

三、做足功課。以天津?yàn)槔旖虼蟠笮⌒〉墓磐娴曛饕性谏蜿柕馈⒐盼幕趾凸臉牵M(fèi)者要根據(jù)自身行程安排，選擇合適場所。有意采購古玩前要學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)，比如如何挑選、如何辨別真假，了解東西的品質(zhì)和市場價(jià)格。

四、放松心態(tài)。在質(zhì)量評價(jià)、交易規(guī)則等諸多方面，古玩都有不同于普通商品的特殊性，作為消費(fèi)者還是要從陶冶情操、提升文化水平、個(gè)人興趣愛好角度出發(fā)，保持良好的心態(tài)，以得到淘寶本身的樂趣。