淺析守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統建設

摘? 要：守信激勵和失信懲戒是社會信用體系建設的核心機制，是有效治理失信行為高發問題的重要手段。通過建設守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統，構建跨地域、跨部門、跨行業的信用聯合獎懲機制，對于營造公平誠信的社會環境、提高社會治理能力發揮著重要的支撐作用。本文介紹了守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統建設的背景、實施獎懲的必要性、獎懲對象的認定、獎懲核心業務流程及系統的主要功能和應用成效。

關鍵詞：守信激勵;失信懲戒;信用聯合獎懲;獎懲備忘錄;公共信用信息

中圖分類號：TP311.5? ? ? 文獻標識碼：A 文章編號：2096-4706（2019）19-0138-03

Abstract：Trustworthy encouragement and disciplinary punishment are the core mechanism for the construction of social credit system，and an important means to effectively deal with the high incidence of untrustworthy behavior. By constructing a joint reward and punishment system for trustworthiness and trustworthiness，and building a credit joint reward and punishment mechanism across regions，departments and industries，it plays an important supporting role in creating a fair and honest social environment and improving social governance capabilities. This paper introduces the background of the construction of the joint reward and punishment system of trustworthiness incentives and distrust，and the necessity of implementing rewards and punishments，the identification of reward and punishment objects，the core functions of rewards and punishments，and the main functions and application effects of the system.

Keywords：trustworthy incentives;disciplinary punishment;credit union rewards and punishments;reward and punishment memorandum;public credit information

0? 引? 言

長期以來，信用缺失一直是我國社會各個領域普遍存在的現象，制假售假、合同違約、商業欺詐等事件屢屢發生，這些現象嚴重影響了我國社會秩序，也成為阻礙我國經濟發展的“瓶頸”。究其原因，是我國社會信用體系建設尚不完善，信用制度建設相對落后，社會失信成本低，懲罰措施有限，尤其缺少守信激勵和失信懲戒的相關制度安排，無法讓守信者處處受益、失信者寸步難行。近年來，國家加大社會信用體系建設力度，國務院印發了《關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》，中央和各地方加快建立守信激勵和失信懲戒機制，依托信用聯合獎懲系統實現各級部門之間信用信息的共享，實施信用聯合獎懲。本文主要介紹如何認定獎懲對象，如何通過信用聯合獎懲系統實現中央、省級、市級三級聯動，信用聯合獎懲系統應包括哪些主要功能，目前應用成效如何等。

1? 建設背景

黨中央、國務院高度重視社會信用體系建設，黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會均對社會信用體系建設提出了明確要求，強調要“加強社會誠信建設，健全公民和組織守法信用記錄，完善守法誠信褒揚機制和違法失信行為懲戒機制”。2016年6月，習近平總書記在中央全面深化改革領導小組第25次會議上強調，加強信息公開與共享，構建“一處失信、處處受限”的信用懲戒大格局。2017年6月，李克強總理在全國深化“放管服”改革電視電話會議上強調，要建立完善跨部門、跨行業、跨地域的失信聯合懲戒機制，讓違法經營者付出高昂代價。

截止到2019年上半年，國家有關部委簽署了51個聯合獎懲合作備忘錄，其中涉及懲戒的備忘錄有43個，涉及激勵的3個，既包括激勵又包括懲戒的3個。聯合獎懲合作備忘錄是指國家有關部門對某一類守信或失信行為人實施聯合獎懲達成一致意見的備忘錄，每個備忘錄都有一個發起部門，比如《關于對失信被執行人實施聯合懲戒的合作備忘錄》發起部門是最高人民法院，目的是通過共享失信被執行人（“老賴”）信息與其他部門和機構，對其實施聯合獎懲，解決法院生效判決“執行難”的問題。備忘錄明確了獎懲對象的范圍、實施獎懲的部門、獎懲的措施、實施獎懲的方式、依據的法律法規等內容，為建設守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統提供了有力的業務指導。

2? 實施信用聯合獎懲的必要性

近年來，我國以信用監管為核心的新型監管機制已逐步形成，實施信用聯合獎懲，一是因為現有法律法規對失信行為的懲戒力度不夠，失信者違法成本低。由于我國市場經濟的快速發展，很多領域的法制建設相對滯后，存在懲罰缺位的情況。當信用主體選擇失信的機會成本遠遠低于選擇守信所付出的代價，就會使投機者肆無忌憚地踐踏誠信。此外，一些地方政府執法不到位，只考慮經濟增長，對違法違規行為采取漠視態度，起不到實質性的懲戒和威懾作用;二是因為各地區、各領域、各行業產生的信用信息共享不充分，獲取市場主體信用信息不對稱，出現了一些失信者“打一槍換一個地方”，失信賺了一筆又去其他地方“坑蒙拐騙”的現象，特別是守信者吃虧、失信者得益的現象得不到遏制，就會成為滋生失信行為的土壤。實施守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲，有利于增加違法失信的成本，使守信者得到應有的獎勵和利益，有利于構建“守信者處處受益、失信者處處受限”的信用獎懲大格局。

3? 獎懲對象的認定

獎懲對象的認定關系到信用主體當事人合法權益，稍有不慎就容易引起法律糾紛，侵犯當事人權益。為避免這種情況出現，2018年1月國家發展改革委和人民銀行聯合印發了《關于加強和規范守信聯合激勵和失信聯合懲戒對象名單管理工作的指導意見》，明確認定聯合獎懲對象實行全國統一標準，標準由國家有關部門按照市場監管、社會治理和公共服務職責研究制定。認定的部門主要是縣級以上國家機關、法律法規授權具有管理公共事務職能的組織。認定的程序先由認定部門依據認定標準生成初步名單，并根據需要履行告知或公示程序，如有異議，由認定部門核實。名單確定后，與全國信用信息共享平臺各領域獎懲對象名單（“紅黑名單”）進行交叉比對，確保已被列入懲戒對象（“黑名單”）的主體不被列入獎勵對象（“紅名單”）。篩查后的名單通過部門門戶網站、各級信用網等予以公示。公示無異議的，認定為獎懲對象;有異議的，由認定部門核實。

4? 獎懲核心業務流程

聯合獎懲核心業務流程可用12個字概括，即“發起響應、信息推送、執行反饋”。中央各部委、社會機構等部門發起聯合獎懲響應，將本行業、本領域歸集產生的獎懲對象名單（即“紅名單”和“黑名單”）信息定期向全國信用信息共享平臺推送，全國信用信息共享平臺首先對紅黑名單進行數據清洗、交叉比對，然后分發至國家各部委業務系統和省級公共信用信息平臺，其中省級公共信用信息平臺再將信息同步分發至省有關部門業務系統和市級公共信用信息平臺。各級部門是實施聯合獎懲的執行部門，獲取獎懲對象信息后，根據備忘錄中的獎懲措施和獎懲依據，依法實施獎懲，產生的獎懲結果和獎懲案例沿原路反饋至全國信用信息共享平臺。從牽頭部門發起響應、獎懲信息實時推送到獎懲結果及時反饋，實現了中央、省級、市級的三級聯動，如圖1所示。

5? 系統主要功能

守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統依托公共信用信息平臺建設，主要包括聯合獎懲備忘錄管理、獎懲對象管理、獎懲協同執行、獎懲結果反饋、信用異議和信用修復等功能模塊，下面逐一介紹每個模塊。

（1）聯合獎懲備忘錄管理模塊。它為各部門提供動態管理本行業、本領域已發布的聯合獎懲備忘錄服務，系統根據備忘錄將獎懲對象、獎懲措施、獎懲依據、權責清單、執行部門等建立對應關系，形成獎懲措施清單庫，作為實施獎懲的重要依據，便于各部門查詢和使用;

（2）獎懲對象管理模塊。系統從全國信用信息共享平臺獲取紅黑名單信息后，經清洗整理，將符合質量要求的信息納入紅黑名單信息庫，同時對紅名單和黑名單進行交叉比對，防止出現“紅又黑”的情況。系統對獎懲對象進行全生命周期跟蹤管理，做到全程可追溯;

（3）獎懲協同執行模塊。系統基于紅黑名單信息庫和獎懲措施清單庫實現獎懲信息精準推送、獎懲措施在線執行等功能，滿足各部門、各地方開展獎懲業務的需要，實現跨地區、跨部門、跨領域的獎懲協同執行。為方便各部門執行聯合獎懲操作，除登錄系統在線操作外，還提供了接口調用、瀏覽器插件等方式，嵌入各部門業務系統同步開展獎懲工作;

（4）獎懲結果反饋模塊。各部門、各地方執行獎懲的結果和案例，依托系統沿原路反饋至國家平臺，作為評估各部門、各地方獎懲工作開展效果的重要依據。經挑選的典型案例可作為聯合獎懲工作成果，通過信用網對外發布宣傳;

（5）信用異議模塊。獎懲對象可對獎懲信息的真實性、準確性提出異議，通過該模塊向認定部門發起異議申請，認定部門對異議申請進行受理和反饋，如確實存在錯誤信息則及時糾正;

（6）信用修復模塊。分為系統自動修復和主動修復兩種方式。系統自動修復是指懲戒對象在處罰有效期結束后，自動退出懲戒對象名單。主動修復是指懲戒對象主動糾正失信行為，履行法定義務，主動改善信用狀況，向認定部門提出信用修復申請，認定部門按相關規定受理申請并回復。

6? 應用成效

目前，信用聯合獎懲已應用在限制乘坐火車、限制乘坐民用航空器、招標投標、政府采購、公共資源交易、出入境檢驗檢疫、交通運輸、環境保護、知識產權、工程建設、家政服務、海關通關、金融、嚴重危害正常醫療秩序、科研、社保、會計、統計、文化市場等多個領域。國家和地方主管信用工作的有關部門已將守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統嵌入各領域系統的審批和監管流程中，構建“發起響應、信息推送、執行反饋”等動態協同的閉環，真正意義上實現了“守信者處處受益、失信者處處受限”的信用獎懲大格局。根據“信用中國”網發布的《2018年失信黑名單年度分析報告》顯示，已有210多萬個失信主體通過糾正失信行為，履行相關義務或消除不良影響等方式進行信用修復后退出黑名單。

7? 結? 論

近年來，從國家到地方都十分重視守信激勵和失信懲戒信用聯合獎懲系統建設，不僅國家層面依托全國信用信息共享平臺建立了信用聯合獎懲系統，各省也紛紛推出信用聯合獎懲系統，有的還實現了跨區域聯合獎懲。在全國“百花齊放”的大氛圍下，我們應該清醒地認識到信用聯合獎懲機制還有待完善，比如在理清獎懲邊界、避免多頭懲戒和獎懲過度、紅黑名單管理等方面還存在諸多問題。但筆者相信，隨著我國社會信用體系法律法規制度的不斷健全和系統建設的不斷完善，這些問題有望逐步得到解決。

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作者簡介：謝波（1983.02-），男，漢族，湖南常德人，高級工程師，碩士，研究方向：電子政務建設、信用體系建設和投資項目管理等。