如何加強(qiáng)地方金融監(jiān)管檔案管理

廖文敏

【摘要】金融監(jiān)管檔案不僅有助于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于金融監(jiān)管工作也有著重要的服務(wù)、保障、支持和促進(jìn)的作用。因此，在建立金融監(jiān)管檔案時(shí)，必須嚴(yán)格遵守文書(shū)檔案管理的要求，始終堅(jiān)持依法管理、專檔專用、促進(jìn)監(jiān)管的原則，充分發(fā)揮金融監(jiān)管工作的特點(diǎn)。

【關(guān)鍵詞】地方;金融監(jiān)管;檔案管理

一、充分重視金融監(jiān)管檔案的重要性

金融監(jiān)管檔案是一個(gè)巨大的信息庫(kù)，不僅包含了現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的資料，同時(shí)也包含了高級(jí)管理人員和機(jī)構(gòu)管理等行政管理資料，在監(jiān)管工作中有著十分重要的地位和作用。利用金融監(jiān)管檔案，一可以使現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的更加明確，從而提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的效率，有效節(jié)省人力、物力、財(cái)力。二可以為高級(jí)管理人員的管理提供大量的歷史依據(jù)，從而更加便捷地分析高管的不良記錄，實(shí)現(xiàn)高管資格與行為雙管齊下的監(jiān)管。三可以更好地判斷金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)，從而為合理安排金融機(jī)構(gòu)提供更加詳細(xì)、真實(shí)的信息，減少行政管理中的盲目性和隨意性。專業(yè)化的監(jiān)管離不開(kāi)大量信息的支持，只有細(xì)化監(jiān)管工作，使得檔案信息的收集更加規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，才能保證金融監(jiān)管檔案得到充分的開(kāi)發(fā)與利用，從而徹底改變以往監(jiān)管檔案長(zhǎng)期閑置的管理邊緣化狀況。

二、提高檔案電子化水平

建立金融監(jiān)管檔案信息平臺(tái)，需要大量的監(jiān)管檔案信息資源，這些資源分布在不同的部門(mén)與案卷中，嚴(yán)重阻礙了監(jiān)管檔案的利用效率。而隨著科技的發(fā)展，電子信息化的出現(xiàn)有效解決了這一難題，為金融監(jiān)管檔案信息平臺(tái)的實(shí)施和決策提供了有力的技術(shù)支持。提高金融監(jiān)管檔案信息平臺(tái)的電子化水平，一方面需要制定相關(guān)政策，對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、信息準(zhǔn)入條件和權(quán)限設(shè)置等內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)一，通過(guò)規(guī)劃、監(jiān)督、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)進(jìn)行整體的監(jiān)管信息采集，并建立起以省級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站為中心、以各市級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站為支點(diǎn)的金融綜合信息服務(wù)管理系統(tǒng)，從而實(shí)現(xiàn)各種監(jiān)管信息的共享、查詢與交流;另一方面需要開(kāi)發(fā)金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)具有機(jī)構(gòu)管理子系統(tǒng)、高級(jí)管理人員子系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)檢查子系統(tǒng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管子系統(tǒng)、預(yù)警處理子系統(tǒng)和信息查詢子系統(tǒng)這6個(gè)基礎(chǔ)功能，從而通過(guò)計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)、退出，高級(jí)管理人員的審查、考核、免職、調(diào)動(dòng)，各類(lèi)監(jiān)管業(yè)務(wù)指標(biāo)、預(yù)警業(yè)務(wù)指標(biāo)和各類(lèi)監(jiān)管報(bào)表的匯總分析，列入“黑名單”的高級(jí)管理人員不良行為等情況的自動(dòng)管理。

三、實(shí)現(xiàn)檔案生成與辦公自動(dòng)化銜接

先進(jìn)的監(jiān)管檔案管理平臺(tái)離不開(kāi)先進(jìn)的檔案生成方式，雖然目前金融監(jiān)管一線已基本實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管資料的電子化，但監(jiān)管檔案依然以紙質(zhì)檔案為主，容易造成一線監(jiān)管電子化與檔案管理衍接環(huán)節(jié)的缺失。只有實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息電子化與檔案管理信息化系統(tǒng)的鏈接，才能真正將金融監(jiān)管檔案融入辦公自動(dòng)化中，從而實(shí)現(xiàn)監(jiān)管工作與電子信息的一體化。因此，必須切實(shí)加強(qiáng)對(duì)科技工作和監(jiān)管電子信息化工程建設(shè)的統(tǒng)一管理，投入更多的資金、科技和人力，堅(jiān)持統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一開(kāi)發(fā)、統(tǒng)一推廣的原則，在充分論證的基礎(chǔ)上，既要實(shí)現(xiàn)監(jiān)管工作與檔案生成合一，將現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、行政管理等整個(gè)工作流程與相關(guān)操作融入系統(tǒng)之中，又要實(shí)現(xiàn)檔案生成與信息利用的結(jié)合，使得系統(tǒng)具備金融機(jī)構(gòu)總貌、高管不良記錄、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各部門(mén)情況等相互結(jié)合的鏈接查詢點(diǎn)。只有這樣，才能實(shí)現(xiàn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)多角度、全方位的信息查詢，從而保障監(jiān)管信息得到最大化的利用。

四、整合資源，提高檔案管理一體化水平

首先，要實(shí)行監(jiān)管檔案前端控制制度。所謂前端控制制度，是指將檔案管理工作向前延伸，覆蓋從電子文件生成到歸檔的全過(guò)程。前端控制思想已經(jīng)在檔案界得到高度的認(rèn)可，它要求一線的非檔案工作人員嚴(yán)格實(shí)行具體的檔案管理措施，加強(qiáng)電子文件作者的教育和培訓(xùn)，提高檔案管理的責(zé)任心，保證檔案采集的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，從而對(duì)檔案整個(gè)生命周期進(jìn)行全面的控制與管理。其次，要加強(qiáng)訪問(wèn)控制技術(shù)。通過(guò)對(duì)文檔作者訪問(wèn)權(quán)限、部門(mén)間訪問(wèn)權(quán)限、職務(wù)級(jí)別訪問(wèn)權(quán)限、文檔性質(zhì)訪問(wèn)權(quán)限等進(jìn)行設(shè)置，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管檔案訪問(wèn)控制技術(shù)的一體化，這樣不僅有利于檔案的管理，還能促進(jìn)信息資源的開(kāi)發(fā)和利用。最后，要完善監(jiān)管檔案管理制度，處處體現(xiàn)監(jiān)管檔案一體化的要求。監(jiān)管檔案一體化是一個(gè)系統(tǒng)的工程，隨著監(jiān)管檔案電子化、前端控制、訪問(wèn)控制等現(xiàn)代化檔案管理理念的產(chǎn)生，要求檔案行政管理部門(mén)一方面要逐步制定和完善電子文件全過(guò)程的管理制度，做到有章可循，另一方面要合理行使監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)電子文件歸檔及電子檔案管理的職權(quán)，從而全面提高檔案管理水平，使電子文件的管理達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化。

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