揭秘跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案

王麗娜

揭毀詐騙“窩點”13個；引渡嫌犯225人；現(xiàn)場查獲一大批涉案證據(jù)，涉案金額達1.2億元……歷時近三年，中國與西班牙警方聯(lián)合打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“長城行動”取得重大戰(zhàn)果。

“長城行動”是中國首次和歐洲國家聯(lián)合開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警務(wù)執(zhí)法合作，這次行動歷時之久、出動警力之多、引渡人數(shù)之眾在世界各國執(zhí)法合作史和引渡史上均屬首次。

2016年上半年，北京、江蘇、浙江等地接連發(fā)生多起損失千萬元以上的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。這引起中國警方重視，經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，大批詐騙分子在西班牙設(shè)立“窩點”，實施針對中國民眾的詐騙。為此，中國警方向西班牙警方提出協(xié)助請求，開啟了備受矚目的“長城行動”。

6月21日，公安部刑偵局巡視員、“長城行動”前線指揮部負(fù)責(zé)人陳小坤接受《財經(jīng)》記者專訪時稱，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪花樣繁多，在全國各地不斷蔓延。不法分子為逃避打擊，不斷變換詐騙手段，并向境外轉(zhuǎn)移詐騙“窩點”，犯罪嫌疑人成批走向境外，在東南亞、中印邊境、歐洲、非洲等地設(shè)立犯罪“窩點”，對中國人實施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

陳小坤介紹，中國的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙于上世紀(jì)末出現(xiàn)在臺灣地區(qū)，最初是以“刮刮樂”“六合彩”等形式詐騙，之后借助電信網(wǎng)絡(luò)，演變出多種詐騙形式?！?004年時還很簡單，使用手機中的短信群發(fā)器，群發(fā)中獎信息，俗稱‘土炮。接著是前幾年流行的‘偽基站，再后來是用改號軟件撥打電話。隨著他們作案方式不斷升級，我們打擊手段和治理重點也不斷跟進?！?/p>

據(jù)了解，“長城行動”中犯罪嫌疑人的作案方式就屬于“不斷升級”的情形——以西班牙為詐騙“窩點”，利用網(wǎng)絡(luò)電話修改電話號碼，冒充中國公安、檢察院、法院等機關(guān)工作人員向被害人實施詐騙?！案C點”是公司化運作與管理，嫌犯中分為頭目與骨干（負(fù)責(zé)出錢投資、組織策劃等）、轉(zhuǎn)賬取款人員（負(fù)責(zé)取款等服務(wù)）、技術(shù)組人員（提供技術(shù)支持與服務(wù)）、話務(wù)“窩點”人員（負(fù)責(zé)撥打電話實施詐騙），等等。

“長城行動”的集中抓捕時間是在2016年12月13日，西班牙警方和中方派出的偵查員，聯(lián)合組成21個行動組，對位于西班牙的21個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“窩點”開展集中抓捕行動，當(dāng)天搗毀犯罪“窩點”13個（遺憾的是另8個“窩點”犯罪嫌疑人已經(jīng)轉(zhuǎn)移），抓獲并臨時羈押犯罪嫌疑人237名，初步核對案件800余起，涉案金額1.2億元。

由于相關(guān)案件的受害人全部為中國大陸居民，為徹底查明案件事實，2017年1月，中方依據(jù)《中華人民共和國和西班牙王國引渡條約》，正式向西班牙外交部遞交了犯罪嫌疑人引渡請求書。經(jīng)過兩年多的庭審程序，西班牙國家法院二審作出判決，同意將“長城行動”全部犯罪嫌疑人引渡給中方。截至目前，西班牙方面已向中國引渡犯罪嫌疑人225名，其中臺灣地區(qū)犯罪嫌疑人218名，仍有12人正在等待引渡手續(xù)。

公安部刑偵局巡視員陳小坤自2004年就開始從事反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，是“長城行動”前線指揮部負(fù)責(zé)人。近日，陳小坤接受《財經(jīng)》記者采訪，向《財經(jīng)》記者回憶“長城行動”從開始溝通到最后押解的全過程。

歷時三年的“長城行動”

《財經(jīng)》：為什么嫌犯會將“窩點”設(shè)在西班牙，對中國人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？

陳小坤：中國實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主體主要分為“臺灣系”和“大陸系”。

“臺灣系”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，嫌犯以臺灣人為主，詐騙金額達上千萬元以上的案子基本都是他們做的。此前“窩點”多設(shè)在東南亞，中國警方集中在東南亞打擊，每個國家一次能抓幾百個嫌犯回來。

加大對東南亞的打擊力度后，這些人開始往世界各地跑，非洲、東歐、西歐、美洲有“窩點”不斷“冒出來”。當(dāng)時我們偵查發(fā)現(xiàn)西班牙“窩點”最多，西班牙氣候宜人、物價便宜，再加上西班牙有不少華人，臺灣人在那里有根基。東南亞“窩點”打了以后，他們可能認(rèn)為歐洲和中國合作少，可以逃避法律制裁，就往那邊轉(zhuǎn)移。

但我們偵查手段超前。（嫌犯）在世界各地的“窩點”，只要撥出電話，我們就可以查出他在哪個國家。

2016年我們發(fā)現(xiàn)西班牙有30多個“窩點”，數(shù)百萬元、上千萬元的案子都從那里“冒出來”。一個很惡性的案例是，甘肅省一名中學(xué)教師本身就比較貧困，被騙27萬元后自殺，為了防止這種惡性事件再次出現(xiàn)，2016年5月初，我就開始向部里提出，我們要去西班牙打（“窩點”）。

《財經(jīng)》：在西班牙打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，經(jīng)歷了哪些過程？

陳小坤：我們此前和西班牙沒有深入的警務(wù)合作，和對方取得聯(lián)系后，把情況一介紹，他們是懵的，因為當(dāng)?shù)貨]聽說過這種案子。（和他們）談了三天后，我看進展不大，馬上調(diào)整思路。我把甘肅教師自殺的照片給他們看，他們一看很震驚。但是他們不懂電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，比如嫌犯怎么騙中國人、信息流怎么走、錢又怎么轉(zhuǎn)到臺灣，這些他們不懂。我們就留下三個人，跟他們講解，介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

講通之后，由于他們的偵查理念跟我們不一樣，得先明確“窩點”里有多少個人，以及每個人的身份信息，才能啟動搜查。可是“窩點”里面具體有誰，尤其是層級比較低的人員，一開始我們并不知道。再次推動不下去時，我第二次赴西班牙，跟西班牙方面解釋電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪組織和人員架構(gòu)等等。溝通幾個月后，西班牙方面讓我們提供紅色通緝令，由于紅色通緝令批得很慢，最后決定發(fā)布國際刑警協(xié)查通告（diffusion）。

最終，我們商量西班牙警方?jīng)_“窩點”時，中方人員跟著進去，馬上把嫌犯護照拍下來，中國國內(nèi)再根據(jù)照片和姓名信息，申請發(fā)布協(xié)查通告。2016年12月13日，集中抓捕當(dāng)天，公安部刑偵局會同國際合作局、公安大學(xué)，組織了100人的后方工作組，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)國內(nèi)有關(guān)案件情況和有關(guān)法律文書的傳輸，連夜通過國際刑警組織系統(tǒng)對300余名犯罪嫌疑人發(fā)出國際刑警協(xié)查通告。

當(dāng)天我們不斷地發(fā)布國際刑警協(xié)查通告，傳到200多份時，國際刑警組織的線路因為數(shù)據(jù)量太大堵住了，部分?jǐn)?shù)據(jù)傳不過去。西班牙警方在行動后只有24小時的羈押時間，有100多人，西班牙沒有收到國際刑警協(xié)查通告，于是只能放人，對此好幾個在現(xiàn)場的警察哭了，很傷心，但沒辦法。

整個“長城行動”，從開始溝通到最后押解，每個環(huán)節(jié)，都要和國內(nèi)外不同部門的人協(xié)調(diào)，遇到問題必須找到解決辦法。兩個國家還面臨法律體系的不同，嫌疑人被羈押后，又要經(jīng)過一審、上訴、二審、再上訴和申請政治庇護程序，從2016年持續(xù)到今年6月前后共歷時近三年。

“窩點”公司化管理

《財經(jīng)》：西班牙這些“窩點”的組織架構(gòu)是怎樣的？

陳小坤：“臺灣系”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幕后策劃者都在臺灣地區(qū)，號稱“金主”，出資設(shè)立“窩點”，招聘人員。“窩點”里面的人員分成三個層級：第一層級即是“窩點”的組織管理者，負(fù)責(zé)每天的工作安排和業(yè)績考核；第二層最主要的是“電腦手”，負(fù)責(zé)每天向中國的哪個城市發(fā)起“攻擊”，定下某個號段電話后就群呼出去了，有盲打也有精準(zhǔn)撥打；電話群呼后，總有人接聽或者回?fù)?，然后就有話?wù)員冒充公檢法人員行騙。

“窩點”只負(fù)責(zé)撥打詐騙電話，取現(xiàn)由臺灣地區(qū)的地下錢莊幫助操作，還專門有一伙人負(fù)責(zé)分解、取錢，他們被稱為“水房”。

《財經(jīng)》：據(jù)了解，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、公司化運作方式，具體是什么樣的？

陳小坤：很多“窩點”是公司化的管理，我們搜查的時候發(fā)現(xiàn)，一些“窩點”都掛有奮進的標(biāo)語——今天奮斗的業(yè)績是多少、明天是多少？每天有業(yè)績評比，還會提前進行培訓(xùn)，有一些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙的培訓(xùn)基地在希臘。

話務(wù)員都有一套話術(shù)。臺灣地區(qū)專門有人寫詐騙劇本，也有“點子公司”寫劇本，后期再不斷完善。新手往往還會把這些劇本擺在桌子前，對方說什么話，你說什么話。如果團伙成員中有工作沒做好的，會被關(guān)小黑屋。

嫌犯成批走向境外

《財經(jīng)》：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在中國是如何演變的？

陳小坤：2004年起，我開始從事反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。當(dāng)時電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在臺灣地區(qū)興起后，已經(jīng)傳入大陸，最開始臺灣人將“窩點”設(shè)在臺灣地區(qū)，也有設(shè)在大陸的，后來將“窩點”不斷外移。傳入福建安溪后，又慢慢擴散到其他地方，然后大陸也有人開始從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。2015年左右電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪最猖獗，“大陸系”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙也多了起來，在各地還呈現(xiàn)出不同的特點，比如冒充熟人詐騙、謊稱重金求子、欠費、郵包涉毒，等等。

2004年時還很簡單，使用簡單的手機，靠短信群發(fā)器，群發(fā)中獎信息，俗稱“土炮”。接著是前幾年流行的“偽基站”，再后來是用改號軟件撥打電話。隨著他們作案方式不斷升級，我們打擊手段和治理重點也不斷跟進。

目前，經(jīng)過這些年的跨境打擊，臺灣地區(qū)嫌疑人在中國大陸作案的案件數(shù)量占比大幅下降，但是“臺灣系”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的數(shù)額比較大，他們犯罪最猖獗的時間是2015年、2016年，詐騙金額單筆1億多元的有兩單。2015年12月，貴州一單位的財務(wù)主管單筆被騙走1.17億元，當(dāng)時我正在中老邊境打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，接到這個信息，感到非常氣憤。那個案子的“窩點”在烏干達，主犯已經(jīng)被抓住。

現(xiàn)在，“大陸系”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量上升，但每起詐騙的數(shù)額不大，騙術(shù)也比較簡單。

《財經(jīng)》：現(xiàn)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有什么新特點？

陳小坤：第一個特點是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣繁多，在全國蔓延開來?，F(xiàn)在一些犯罪分子會先建微信群，里面只有你一個是“好人”，剩下的都是騙子，一般先和你聊天說別的事情，潛伏幾個月突然有一天讓你打款。有的更復(fù)雜，先給你洗腦，切斷你和家人、朋友的聯(lián)系，還會告訴你，一旦泄露你的行蹤，你的家人會陷入紀(jì)檢或者司法問題，以此詐騙。現(xiàn)在比較流行的還有交友類“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

有些案子，被騙的人在賓館里按照對方提示，一筆筆打款，我們警察說你被騙了，他還不相信，警察把賓館房門撞開破門進入，他還罵我們。

第二個新特點是犯罪嫌疑人成批走向境外，“臺灣系”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從早前“窩點”設(shè)在東南亞，后來又轉(zhuǎn)移到中緬邊境、歐洲、非洲等地，跨境實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，給打擊帶來難度。針對“大陸系”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我們?nèi)ツ觊_始重點打擊一些地區(qū)的“窩點”，從今年起，“大陸系”犯罪嫌疑人也逐漸跑向國外設(shè)“窩點”。

嚴(yán)打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

《財經(jīng)》：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為什么這么猖獗，打擊的難點是什么？

陳小坤：銀行和電信部門把關(guān)不嚴(yán)，實名制落實不到位。

比如，一些人能在銀行不斷開卡，由此滋生買卡賣卡的鏈條。騙子使用的卡，肯定不是自己的，是從網(wǎng)上購買的。前段時間在廣西崇左市，警方一次收繳400多公斤的銀行卡，幾千套卡的姓名、密碼都寫在上面，令人觸目驚心。

還比如，為什么在一些國家沒有發(fā)生過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是因為大額轉(zhuǎn)賬和取現(xiàn)有嚴(yán)格規(guī)定。

2016年3月，公安部設(shè)立“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺”，可以實現(xiàn)對全國的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶緊急止付，最大限度地減少和挽回當(dāng)事人的損失。緊急止付的工作，我們與相關(guān)部門談了七年才最終實現(xiàn)。

2016年發(fā)生的山東女生徐玉玉因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙致死案，這也是一個令人痛心的案例，引起電信部門和銀行的重視，現(xiàn)在查詢電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌犯的真實來電信息比以前快速很多。

《財經(jīng)》：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目前和將來的態(tài)勢如何？

陳小坤：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目前還處于發(fā)展上升態(tài)勢?，F(xiàn)在傳統(tǒng)犯罪都網(wǎng)絡(luò)化了，甚至在一些重點禁毒地區(qū)，都沒什么人販毒了，而是跑到緬北搞“殺豬盤”，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的斗爭還有很長時間。

公安機關(guān)將始終保持對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢，持續(xù)開展打擊行動，不斷加強國際執(zhí)法合作，全力擠壓詐騙分子境內(nèi)外生存空間。