電信網絡詐騙的特點及對策探析

王鋒

電信網絡詐騙犯罪嚴重威脅人民群眾的財產安全，本文通過對拉薩市電信網絡詐騙犯罪相關數據為依據，總結分析電信網絡詐騙犯罪的特點及發展態勢，進而提出應對電信網絡詐騙犯罪的相關對策。

一、電信網絡詐騙犯罪的概念及發展狀況

電信網絡詐騙犯罪，通常指作案人以非法占有公司財產為目的，以“電信”“網絡”為平臺，采取虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取他人財物的行為，是近年來出現的一種新型詐騙犯罪形式。

拉薩作為西藏自治區首府，地處祖國西南地區，經濟社會發展相對滯后，電信網絡詐騙犯罪大規模出現比其他省市較晚，由于其他各省加大了對電信網絡詐騙的打擊和宣傳力度，電信網絡詐騙分子將作案目標由經濟發達地區擴大到邊疆少數民族地區，拉薩電信網絡詐騙案件大規模出現于2015年前后。在電信網絡詐騙犯罪高發的態勢下，2016年，西藏成立了自打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作區際聯席會議。在對電信網絡詐騙犯罪保持高壓打擊的態勢下， 2016年至2018年11月，拉薩市電信網絡詐騙案件數保持穩中略降，電信網絡詐騙犯罪的高發態勢得到有效遏制。2016年，西藏共發生電信網絡詐騙案件1099起，涉案資金約4021萬元。其中，拉薩共發674起，約占全區發案數的61.3 %，涉案金額約2561.26萬元，占全區涉案金額的63.7%。2017年，西藏發生電信網絡詐騙案件997起，涉案資金2877萬元。拉薩市發生電信網絡詐騙案件515起，占全區發案數的51.7%;涉案資金1457萬元，占全區50.6%。 2018年1月1日至10月31日，西藏共立電信網絡詐騙案件843起，損失金額2497萬元。其中，拉薩共發325起，占全區發案數的38.6 %，損失金額1108萬元，占全區涉案金額的44.6%。

二、電信詐騙的特點分析

通過對拉薩2016年-2018年11月，近三年電信網絡詐騙案件統計相關數據分析，電信網絡詐騙案件主要呈現以下特點：

（一）團伙作案為主，組織分工明確

主要由策劃組織首領、中層管理人員、話務人員、技術人員、拆賬人員、取款人員組成。策劃組織首領負責建立組織架構，吸收組織成員，建立相應級別，制定章程，精心研究各家銀行的操作規范、注意事項，制定詐騙模板等工作;中層管理人員主要執行首領的各項指令，是整個詐騙團伙中非常重要的組成部分，他們與首領單線聯系;話務人員主要負責與受害人進行直接交流，他們都是經過專門的培訓后上崗，按照培訓的模板，扮演相應的角色與被害人進行交流實施詐騙;其他人員也都有明確的分工。

（二）以冒充領導等四種作案手段為主

通過近幾年的案件分析，電信網絡詐騙作案手段不斷更新，種類多樣，從作案手段分析，以冒充領導或熟人、網絡貸款、辦理信用卡及冒充網購客服等四類詐騙為主。以2018年相關統計為例，以上四類詐騙方式的案件占全市區發案數的61%。其中冒充領導或熟人72起，網絡貸款和辦理信用卡66起，冒充網購客服61起。

（三）外來流動人員多為侵害對象

通過對拉薩市近三年的相關統計數據分析，從受害群體分析，外來流動人員仍是電信網絡詐騙案件的主要受害群體。以2018年相關統計為例，其中176名受害人員均屬于外來經商、務工、旅游等人員，占全部受害人員的近60%。

（四）通過第三方平臺轉賬案件比例上升

從資金轉移情況來看，近三年的相關統計數據顯示，用互聯網第三方渠道轉移涉案資金數量明顯上升。2018年的相關統計數據顯示，利用第三方平臺進行轉賬共170筆，占案件總數的52.4%;使用銀行卡轉匯款或ATM機轉賬共117筆，占案件總數的36.1%;其他方式38筆。隨著公安機關聯合銀行部門不斷加強凍結銀行賬戶的力度，犯罪嫌疑人利用互聯網第三方渠道轉移涉案資金數量明顯上升，給公安機關挽損工作帶來了極大難度。

三、電信詐騙犯罪的發展態勢分析

（一）電信網絡詐騙犯罪將長期存在

隨著近年來西藏通信網絡快速發展，現代通信網絡已經走進人民群眾日常生活之中，而且隨著社會經濟的進一步發展，必將進一步融入到生活的方方面面，在這樣的社會背景下，電信詐騙犯罪分子利用電信網絡進行詐騙的情況會越來越多，即使公安機關不管加大打擊力度，電信網絡詐騙犯罪也將長期存在。

（二）電信網絡詐騙手段不斷翻新

通過公安機關堅持不懈的打擊，從拉薩市的立案數來看，同比都有所下降，電信詐騙犯罪分子為了提高詐騙的成功概率，詐騙手段也在“翻新”，新型詐騙案件穿上互聯網的“隱身衣”，更具欺騙性和隱蔽性，目前公安部發布的電信詐騙手段有58種之多。隨著公安機關的打擊和宣傳預防工作的開展，更多的新的詐騙手段必將逐步出現，這對拉薩公安機關打擊電信網絡詐騙犯罪提出新的更大的挑戰。

四、預防打擊電信詐騙犯罪的對策

（一）進一步強化宣傳工作，切實提升群眾的防范意識

在公安機關組織和聯席會議各成員單位的配合下，進行了大量形式多樣的宣傳工作，取得了一定的成效，但也存在主要以公安機關為主，相關成員單位責任意識不到位，沒有發揮好行業優勢。因此，相關部門應該充分利用行業資源和優勢，借助各種媒體和載體，組織開展防范電信網絡詐騙犯罪的宣傳活動。在宣傳活動中應該創新宣傳形式和方法，針對電信網絡詐騙犯罪重點受害人群進行有針對性的宣傳工作，切實提高群眾的防范意識。

（二）創新理念強化協作，進一步完善聯席會議制度

電信詐騙案件具有跨行業、跨部門、跨境等特點，涉及領域廣，公安機關僅僅依靠傳統的偵破方式和手段是遠遠不能適應此類犯罪的變化的，因此，電信詐騙案件的偵查必須要打合成戰，不僅包括公安機關各警種之間的合作，也包括同相關行業和部門的合作作戰，例如電信部門、銀行等金融機構等。

（三）加強同第三方平臺合作，提升工作效率

隨著公安機關聯合銀行加強凍結銀行卡的力度，犯罪分子通過第三方平臺轉移資金已成為主要手段。但公安機關無法凍結第三方平臺的資金，同時查詢資金流程序復雜，周期長，嚴重影響了案件的偵辦，人民銀行應進一步規范“第三方支付公司協助公安機關賬戶查詢工作機制”，出臺規范性文件，下發各第三方支付企業執行，第三方企業應該實行專人負責，及時將查詢信息反饋給公安機關。同時，西藏公安機關應該積極嘗試與多家知名第三方平臺構建戰略合作關系，簡化查詢程序，實現快速查詢和反饋。

（四）深化公安內部協作機制，提升協作水平

電信網絡詐騙犯罪涉及多重聯系、多個環節，目前僅依靠刑偵部門進行打擊顯然力不從心，應該以反詐中心為依托，集網絡安全保衛部門、行動技術部門等部門為一體，形成各警種之間的合成戰機制。因此，相關警種應該積極協商溝通，相互配合，真正形成打擊電信網絡犯罪的有效合力。

針對電信網絡詐騙犯罪，公安刑偵部門要牢固樹立整合資源、整體打擊、多方聯動和密切配合的理念，充分運用公安部“電信詐騙犯罪案件偵查破案協作平臺”，積極開展“網上協作偵查”。在情報信息交換、共享、案件串并等不同環節加強同其他省份刑偵部門的交流和協作，在案件偵辦過程中進一步加強同其他省份刑偵部門的偵查協作，積極深化偵查協作機制，真正形成全國打擊電信網絡詐騙犯罪的強大力量和長效機制。（作者單位：西藏警官高等專科學校）

基金項目：本文系2017年度西藏自治區高等學校人文社會科學研究項目（項目批準號：SK2017-33）《我區電信網絡詐騙犯罪現狀及偵防對策研究》的階段性研究成果。