大營銷背景下的證券投資業務管理策略探析

賀婉璐

[摘要]如今在大營銷背景下，經濟市場環境也在變化著，對于證券投資業務來說也會存在著不穩定性。社會的飛速發展，我們的證券投資業務面臨著不小的挑戰，如何才能處于不敗之地，并且穩步發展是應該思考的問題。那么本文就大營銷背景下的證券投資業務進行詳盡的探析并給出管理策略。

[關鍵詞]證券投資 業務管理 大營銷 策略探析

在過去幾年間，我們國家的經濟形勢一片大好，生產總值和人均收入都有很大程度的提高，這是我們喜聞樂見的場面，但是隨著老百姓手里的資金越多，人們的思想觀念卻發生了變化。慢慢的考慮著將手里現有的資金拿出一部分做一些有效的投資，在以前是沒有這樣的條件，而如今有了這樣的條件后就按捺不住，想要更加多的增添自己的收益。那么迫于這樣的形勢，許許多多的投資產業在悄悄崛起，其中就包括證券投資。證券投資業務是最早出現在我們視線中的，在我國一直處于領跑階段，無論是資源還是規模都是在市場地位中處于不敗之地的。然而就在這兩年，其他形式的投資業務如雨后春筍拔地而起，目標明確的瓜分市場，這樣一來，種類的繁多就必然會流失受眾群，如果我們還在沿用過去的體系，那么遲早要被社會淘汰。本文對于大營銷背景下證券投資業務的背景及存在問題進行探析并按照其發展趨勢總結業務管理的相應策略，在挑戰與機遇并存的經濟環境下利于穩定位置。

一、研究背景探析

一切的投資管理都基于一定的特定背景，之所以產生這樣的結果，就是因為全球化的經濟形勢。在過去，人們的人均工資水平有限，而且許多的新產業沒有開發，只是一味地機械的拿一定量的錢，彼此之間差異不大，但是改革浪潮撲面而來，許多新思想新創意得以實現，那就有一部分人開始著手實現，隨之而來的就是經濟的迅速發展。人們掙得越來越多，幸福感越來越強，但是也帶來了問題，是繼續創新發展還是老老實實的存起來，怎么存、存多少等等的問題接踵而至。此時，多種多樣的投資產品就應運而生，來為人們解決煩惱。而且在金融危機爆發后，股市持續低迷，已經瀕臨退出歷史舞臺，而在這時出現的是許許多多的產品，他們更加全面，思想和服務也是前衛的一流的，我們的證券投資業務就受到了很大程度上的沖擊。在大營銷的背景下，主動權掌握在人們的手中，要想大家最終都選擇證券投資市場的話，要在業務管理上多下些功夫。相比較其他種類的產品要取長補短，改變自身缺點問題的同時采取策略措施，才能站住腳反敗為勝，把證券做新、做活。就現在的趨勢來看，我們的證券投資業務存在著許多問題，例如各方面的的局限性，還有定位的不準確性，再來就是人員資源匱乏，專業性不強，并且面臨經費緊張的種種情況。明確具體問題后，我們才能有針對性的高效的改善和解決，制定出計劃策略。

二、存在問題探析

（一）局限性

在證券投資業務中，局限性體現在多個方面。首先，就是產品種類不豐富，只有單一的類型結構或者老舊的投資服務模式。時代日新月異的發生著變化，可以提供給大眾的選擇有很多，這直接影響了證券的投資業務。試想一下，人們的手里有著足夠多的資金，面臨市場時一定是要求多元化和謹慎的，即使我們把所有的業務都做到極致，依然是不夠的。普通人的心理都是希望方方面面都滿意的，而不是一枝獨秀。所以，這對大眾是缺乏吸引力的。我們應該及時認清我們所處的位置，明確自身的優勢并保持，再拓展局限的范圍才是有意義的。其次，就是渠道單一。逐漸在走下坡路的證券投資業務，將過去的資源分解，致使渠道具有局限性，對于民眾的吸引力也在下降，規模總體達不到預期，會讓投資者有一種承受高風險的錯覺，也會有不正規靠不住的情緒，覺得承受不了產品本身。從這兩方面我們都能感受到局限性所帶來的問題因素。而其他產品卻沒有這些擔心，這會使我們的證券投資業務處于劣勢。

（二）準確性

審批制度和業務細則落實不準確，都會為證券投資業務帶來問題。我們具體來說，審批制度不準確，在投資業務管理中，審批制度是一個敏感的話題，如果不能做到準確，那將會為后續的事情帶來麻煩，環節的處理上也會產生困難，導致的結果可能是不可估量的。同樣的，在業務細則落實不準確時，也會出現類似的問題。那是因為老百姓選擇的并不是一件簡單的商品，而是一個投資產品，他們傾注的心血會更多，關注的也就會越多，所以他們要求的詳盡并不算過分，但是往往就有的管理部分模糊標準，制度也并不嚴謹，這使得投資人接受不了，覺得受到了蒙騙。無論是銀行的理財，還是保險公司的投保，都是有相應的審核制度的，一律備案，真真正正做到讓老百姓安心放心。部分證券投資業務管理的過失就會連帶著整個業務領域受質疑，而且人們的觀念并不會在短時間內發生改變，甚至會造成錯誤的輿論影響著其他投資者，以訛傳訛紛紛放棄證券投資業務。我們相關管理部門設身處地的站在投資者的角度去完善制度，很可能在根源上就可以杜絕此類問題的發生。

（三）人才經費欠缺

人才力量和經費的充足是一切投資業務的基礎，而對于證券投資業務來說二者都是相對欠缺的。有的證券公司已經做好了充足的準備，但是唯獨缺少了核心的投資團隊，對于本身項目而言對于人才的標準就比較高，所以人才的力量就相對緊缺，這也是為什么好多小的證券投資公司頻頻倒下的原因。專業能力和職業素養缺一不可，更專業的投資顧問人員才能更好的服務于我們的投資者，讓投資者清楚明白的了解我們的產品我們的未來才會好。還有就是，所能使用的經費不充足。沒有一定的經濟基礎，就沒辦法將一些可行的策略實施，造成擱置現象，最終導致失敗。

三、策略途徑探析

（一）資源細分

結合市場環境，我們可以將手里的資源細分，做一個有效的整合，做到資源利用最大化。首先，就是客戶資源細分。也就是投資人，按照不同投資者的需求和喜好進行分類，再明確了他們不同的側重點后，制定有針對性指向性的方案。了解他們對于什么種類的產品會感興趣，比較能接受什么樣的服務模式，對于證券投資公司來說才更有意義，這樣的銷售手段才能更好的留住大眾，進行有效的業務服務。這樣滿意度也會有所提升，因為人心都是肉長的，情感的支配是不能作假的，業務人員真心誠意的為投資者考慮給他們帶來更高的回報，他們是能感受到的，而且也會是對應的投資人會更加信任你。建立一個長久的持續的良好關系體系，適合式是投資模式才是最好的。其次，投資業務細分。每個人的投資目的都是不一樣的，需求的多樣化就要求我們的投資業務更加的多元化，不僅要滿足現有的需求選項，還要開發一些新型的，還不算主流的業務模塊，讓投資者在選擇的過程中耳目一新，也可能激發人們的新的投資潮流。最后，是風險細分。都說入市有風險，投資需謹慎，那么不管是什么種類的投資都會面臨著風險，然而民眾對于風險的心理承受能力一般都不太相同，有的喜歡高風險高收益的業務，而有的就比較能接受低風險低回報的模式。針對著不同人群的承受能力制定出一套風險細分后的業務種類，人們可以任意的選擇，也會比較安心。我們的最終極的思想是服務于人民，希望在大營銷背景下的證券投資業務能夠真正給人們帶去好處，讓大眾的經濟水平得以提升。

（二）完善并創新業務

完善管理體系創新業務種類也是重要策略之一。對于目前的管理體系來說，無疑是復制且繁瑣的，利用有限的時間做更高效的事情是我們不變的宗旨，如果能夠完善一下相應的管理那么就省去了時間又方便了投資者。因為，有的內容時常讓投資人一頭霧水，不明白什么意思或者不明確業務范圍，就有可能進行了錯誤的操作，然后再進行查找錯誤，追溯問題來源，再重新操作一遍流程，特別的費時費力，有時候要耽誤投資者很多的時間，效率低下而且怨聲載道。如果可以完善證券投資業務管理，那將是一個實現雙贏的舉措。另外，還可以創新業務形式。在當今的信息時代，人們相對獨立，需求也差異性很大，個性化是每一個人必備的標簽，所以，如何抓住主流人群的心尤為重要。例如風險的個性化需求、周期長短的區別性還有收益的穩定性等等，都是可以有偏好性和有針對的創新出不同業務種類的，并且是很有潛力的。還有一些衍生品也可以作為目標規劃到個性化配置里，新的變革帶給我們新的機遇，創新就是機遇的最好體現，有了足夠的優勢，擴大和發展證券投資業務就不再是難事了，跟投資者的關系也就有了無限的可能。

（三）定期培訓

定期培訓相關的人員和業務流程，時代在飛速發展，每一階段都會有新的東西出現。那么我們要做到與時俱進，打造一個基礎過硬，有創新有實踐又有理論的團隊，這樣才不會被領域拋棄，而且與同行業比，也有一定的競爭力。而且培訓會給不同人帶來不同的職業靈感，開拓思維，并應用于證券投資業務上。在工作中發現問題，結合著培訓內容總結并解決處理掉，并要求對于培訓進行專門的總結，以免遇到相關問題無從下手，不知道怎么處理解決。

綜上所述，證券投資業務管理不是一個簡單的事情，而是一個關聯性極強的模塊模式，尤其是在大營銷這樣的背景下。我們針對著背景環境進行了探究，隨后發現在工作開展過程中浮現出來的問題，在有針對性的進行解決，循序漸進確保可持續發展，逐步摸索出道路，不斷提升越來越好。