淺談證券公司財務管理信息化建設存在問題及建議

劉兆印

摘要：隨著社會經濟的不斷發展和進步，數據信息化時代也逐漸的成為人們所依賴的新型時代。而對于各個公司而言就需要更加的注重財務管理的信息化建設，特別是證券公司而言，經過二十多年的發展和健全，逐漸從人工操作進行交易逐漸過渡到現在的信息化管理時代。這樣一來，不僅能夠集中對交易等進行較好的監控和管理，還緩解了人工手動錄入信息的工作量，并且能在一定的程度上能夠幫助公司更好的進行證券的清算工作以及對證券的管控。數據信息化已經成為當今社會的發展趨勢，因此，如果證券公司想要更好的發展下去，必須建立健全本公司的財務信息化管理。對此，本文將分析和闡述證券公司財務管理信息化建設存在的問題，并提出相應的建議，希望能夠幫助證券公司更加健康穩定的發展。

關鍵詞：證券公司;財務管理信息化建設;問題;建議

中圖分類號：F830.42

文獻識別碼：A

文章編號：1001-828X（2019）010-0232-01

近些年來，隨著數據信息化時代的到來，相關的計算機應用等技術得到了較快的發展。特別是對于各個公司而言，其財務管理模式得到了很大的轉變，由最初的人工管理到現在的信息化管理，除了模式改變以外更應該不斷的提升信息化管理的水平，建立健全的財務管理體系。特別是對于一些證券公司而言，更加需要提升財務管理水平，以便形成新的競爭優勢，為自己的公司提供更有利的業務市場。因此，建設好公司的財務信息管理是目前較為重要的一項工作。

一、證券公司財務管理信息化建設模塊

1.預算模塊

在公司的預算模塊，大多的證券公司都是采用計劃預算模式，該模塊主要是對于公司所有的費用預算根據性質不同創建不同的調控方案，其中包括費用的編制、審批、上報以及批復的流程，通過該模塊對于預算進行提前預算再與網上的報銷進行關聯，及時對預算進行控制，比如網上的實際報銷遠遠大于預算范圍就無法報銷。這樣一來，就能夠有效的對公司的財務進行管理控制。但另一方面會開通一些權限，方便管理預算的工作人員能夠靈活的進行預算的修改以及編制，預算內容包括：預算主體、預算指標、預算場景等。這個模塊的運行在很大的程度控制了人工控制預算的風險，有利于公司財務的信息化管理。對于全面預算而言，更加的可靠。

2.清算模塊

由于現在信息數據化應用的普及，很多的證券公司在將公司的所有財務進行集中的清理以及核算后，會導出當天的所有交易的數據，并且用CSV的格式導入NC系統數據庫。并且該系統數據庫可以根據業務類型以及時間日期查詢交易數據。這樣一來就減少人工操作的復雜以及工作量，在經過準確的核對以及核算之后，就會自動生成相對應的憑證。這樣一來也可以在一定程度上減少開憑證的工作人員，并且能夠較為便利的進行查閱和核對，為后期的工作提供了便利。

3.分攤模塊

現如今，證券公司的競爭力是比較大的，利潤的考核也是其中非常重要的。因此，很多的證券公司就會有一個費用分攤的模塊，這個模塊主要是根據報表系統上的數據進行費用的分攤，根據讀取到的不同的部門和公司以及其不同的項目進行不同的費用分攤劃分。比如，有些項目是由某個部門單獨報銷。這樣一來，就能夠較為清楚的劃分費用分攤的主體，很大程度上減少手工分攤核算的復雜性，并且也能夠實現職權明確。

4.財務和HR集中模塊

在某些的證券公司內，還會將公司的財務管理以及HR管理集中在一個平臺進行。這種模塊的優勢就在于能夠將兩個系統互相集中，相輔相成。當財務系統建立一個新賬以后，人力部門就可以在該系統內部建立人事員工的檔案，在正確的填入員工信息之后，就能夠賦予一些權限。例如，新員工需要在網上進行報銷的時候，就能夠直接通過權限進入系統內進行賬單的填報。而對于財務管理這邊，能夠較為清晰的掌握整個公司的人力資源及其成本，還能夠較為清楚的知道員工的報賬情況。這樣的模式能夠使整個公司的辦公得到較好的滿足，避免因為不方便造成其他的影響。并且該模塊可以根據公司的業務需要，及時的進行分配。為公司員工實現個人價值也奠定了一定的基礎。

二、證券公司財務管理信息化建設面臨的問題

近些年來，數據信息化時代的發展，各大金融行業也都如雨后春筍般產生發展，但是其風險較大。大多的證券公司也都在投資、財務管理以及風險控制中有很多無法避免的問題。首先是在公司最高層也就是管理者在做決策時，如何能夠從眾多的數據中選擇出適合自己公司的指標，并且能夠預見其可能會出現的風險以及其風險出現的概率。從而根據預知風險和預知風險的概率制定相關的計劃和措施，避免或盡可能的降低損失。其次，在決定投資后，在中途遇到變化或者產生風險的時候，如何更好的根據自身的情況進行選擇或決斷，是繼續進行投資還是及時的收手。最后，如果成功的撤出投資后，應該怎樣對其進行評價和總結，以此為后面投資做出參考。如果投資沒有成功的撤出，那又該怎樣總結此次投資，以此作為下次投資的借鑒和參考，防止出現此類事件。這三大問題是能夠影響證券公司的未來發展前途和方向的重要問題。并且以上問題已經不能夠單靠人工能力完成，而是需要數據信息化時代輔助。因此，需要完善和健全信息化的管理平臺，建立風險預測和防控的安全平臺和系統。進行實時的風險監控和預測，進行投資的跟蹤平臺建設，方便隨時跟蹤投資動態并且及時進行對比，及時監控方便發現問題時能夠得到及時的解決。

三、對策

證券公司主要是擔心投資中出現變化和風險，因此，在作出投資決策之前可以建立財務管理信息化風險監控系統或平臺。在投資之前，及時對行業的指標和數據進行對比，找到其差異的原因，仔細分析其差異的因素。在確定投資后，要實時的進行監控，及時的根據不同的數據變化調整不同的預警值。隨時跟行業進行對比，及時發現問題。投資收回后，可以繼續跟蹤一段時間，最后判斷是否預期達標，并且及時的錄入數據庫，作為后續投資的參考和經驗。

四、結語

隨著證券企業的不斷發展和增多，財務管理信息化非常重要的一項工作，并且一定要主要其財務的風險控制，這是形成有力競爭力的關鍵因素，也是決定證券公司發展方向的重要工作。因此，建立健全財務管理的信息化是如今發展不可避免的趨勢。

參考文獻：

[1]余婕.淺談證券公司財務管理信息化建設存在問題及建議[J].西部財會，2018（10）：44-45.

[2]楊士鎧.國有企業財務管理信息化建設研究[J].財訊，2018（32）：89-90.