創建中國特色消費理論的思考

◎李凌

圍繞如何刺激消費增長潛力，有效擴大國內消費需求，化解人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分發展之間的矛盾，近年來，相關部門先后出臺了《關于加快發展生活性服務業促進消費結構升級的指導意見》《關于積極發揮新消費引領作用加快培育形成新供給新動力的指導意見》《完善促進消費體制機制實施方案（2018-2020年）》等文件，從創造供給的角度，為新時代加快形成供給與需求互相促進的良性循環提供了指導性意見。然而，從需求側看，面對不斷增長的收入與消費，似乎還缺少一套符合中國實際的理論體系，西方傳統消費理論在解釋中國問題時難免會水土不服。2018年全國居民人均消費支出已經接近2萬元人民幣，但與此同時，消費群體分化速度也在加快，一方面，伴隨著收入的持續增長，消費需求日益興起，數字經濟、平臺經濟及分享經濟等“新業態”消費形成拉動消費需求的新動力、新亮點、新趨勢；另一方面，不斷擴大的收入分配差距，以及不夠完善的住房制度、社會保障制度和消費市場環境等，都在逐步降低人們的消費意愿。為此，從我國經濟發展實踐出發，構建中國特色消費理論，指導內需結構調整與社會經濟轉型，顯得尤為重要和迫切。

城鄉居民消費增長與結構變遷

黨的十四大提出建立社會主義市場經濟體制，經濟制度變遷從體制層面解放了制約生產力的束縛，各類生產要素的動力與活力迸發。以1998年為分水嶺，我國消費領域供不應求的現象得以整體緩解，并迅速轉變為生產過剩的局面[1]。在這種情況下，作為推動生產、流通、分配和再生產循環的“良性樞紐”，大規模消費成為經濟擴張的基礎和條件，因此，消費與生產之間存在著本質聯系[2]。進入2000年后，政府明確提出一系列擴大內需政策，關注居民消費模式變遷成為我國經濟轉型不可或缺的重要內容，城鄉居民的消費事實也為構建中國特色消費理論奠定了經驗基礎。

從城鄉居民人均消費水平看，消費增長與經濟增長同步，農村消費增長略快于城鎮消費增長。據統計，城鎮居民家庭人均消費從1995年的3538元增長到2018年的26112元，年均增幅9.1%；農村居民家庭人均消費從1995年的1310元增長到2018年的12124元，年均增幅10.2%，扣除物價因素后，分別增長6.9%和7.9%，與同期人均GDP增長9.5%基本保持同步。

從城鄉居民人均消費支出差距看，城鄉居民家庭人均消費支出之比在2.0-3.5之間先增大后下降，2003年達到極大值3.35，此后緩慢下降，2018年縮小到2.15。這表明，在2003年之前，城鎮居民消費增速快于農村居民消費增速。2003年之后，農村居民消費市場開始啟動，農村居民消費增速快于城鎮居民消費增速，呈趕超態勢。2009年后城鄉居民收入基尼系數的快速增長態勢被遏制，2011年起，在一系列大力推動農民增收的惠農政策和扶貧政策的支持下，城鄉居民家庭人均消費支出的差距進一步下降到3以下（見圖1）。

從恩格爾系數看，城鄉居民消費已由溫飽不足和基本溫飽型向小康型和富裕型轉變。經驗研究表明，恩格爾系數與經濟發展水平特別是收入水平之間具有內在的穩定關系，恩格爾系數越低，經濟發展水平就越高①。改革開放以后，居民消費中食品支出所占份額逐步降低，交通、通信、居住和文教娛樂等服務型消費占比份額迅速增長，城鄉居民恩格爾系數持續下降，到2017年，分別下降至0.286和0.312，步入小康型和富裕型發展階段（見圖2）。北京、上海和廣東等東部沿海發達地區的恩格爾系數更低。

從消費結構看，城鄉居民消費已由支出結構單一化向多元化轉變。一是從飲食結構看，改革開放初期主要以糧食消費為主，蔬菜和副食品消費占比較低，如今城鄉居民飲食結構日趨多元化與合理化，城鎮居民人均糧食消費逐年下降，肉蛋奶的人均消費逐步增加，人均鮮奶消費從1990年的4.63千克增加到2017年的16.5千克。二是居民日用品尤其是家用電器的商品化和市場化程度不斷提升，城鄉居民人均年生活用電量從1986年有統計以來的21.5千瓦時增長到2014年的約500千瓦時，增長了22倍。三是城鄉居民生活的信息化程度迅速提高，城鄉居民每百戶年末擁有移動手機數量，分別從2000年的19.50部和4.32部增長到2017年的235.4部和246.1部。四是發展性、享受性和精神層面的消費支出比重逐步提高，城鄉居民在科教文衛方面的支出占比分別從1990年的10.8%和8.7%增長到2017年的18.9%和20.4%。

圖1 1995-2018年我國城鄉居民家庭人均消費支出及其比值

圖2 1995-2017年我國城鄉居民恩格爾系數變化

然而，盡管城鄉居民人均消費支出不斷上升，消費結構不斷升級，但從消費、投資和凈出口之間的內在關系看，我國經濟仍然呈現出明顯的外需驅動特征。尤其是在2000年后，消費率持續下滑，最終消費率和居民消費率分別從63.3%和46.7%下降到2010年的48.5%和35.6%，此后受外部需求疲軟、國內投資效率下降，以及經濟增速放緩等因素所累[3]，消費率略有抬升，2017年最終消費率和居民消費率分別提高到53.6%和39.1%。

中國特色消費理論與西方傳統消費理論的區別

一般說來，消費支出既與收入水平因素有關，又與市場環境、消費心理、消費觀念等非收入因素關系密切，主流消費理論和非主流消費理論分別從“收入”和“非收入”的視角，為構建中國特色的消費函數和消費理論提供了可資借鑒的元素。隨著收入的增長，收入不再是影響消費的唯一因素，非主流消費理論對主流消費理論形成了有益補充。當前，我國正處于人均GDP從3000美元向12000美元邁進的中等收入發展階段。收入的快速上升，一方面提升了消費者的消費能力，另一方面也使得消費行為和消費結構日趨復雜，相對于較低發展水平而言，大量非收入因素對消費支出起著決定性作用。

20世紀90年代中期以來，我國學者開始運用西方消費理論研究中國消費問題，解釋消費需求不足等我國特有的經濟現象，取得了較大進展。與此同時，微觀家計調查數據的不斷豐富，也為研究微觀消費和社會福利創造了條件。然而，從消費理論構建看，國內研究仍然處于“模仿”階段，隨著我國經濟的崛起，消費理論從“模仿式”研究向“原創式”研究的轉變已被提上議程。

1.與生命周期假說不同：目標性消費計劃

經典的生命周期假說認為，人們按照一生收入平滑消費支出，在幼年期和老年期消費，在成年期儲蓄。然而，我國的消費者更多地是根據生命周期中的重大事件，如求學、結婚、買房、出國和養育子女等，階段性地安排消費計劃，這些重大事件往往需要大額剛性支出[4]。因此，在目標性消費計劃的牽制下，我國大部分消費者存在流動性約束，難以用一生的時間跨度平滑消費，其消費模式不同于生命周期假說。

2.與持久收入假說不同：預防性儲蓄動機

經典的持久收入假說認為，人們的消費支出主要取決于可預期的持久性收入。然而在經濟轉型期內，我國城鄉居民正處在一個不確定性日益增強的經濟環境之中。隨著改革的不斷深化，國企社會職能逐步剝離，城市產業結構不斷升級，給城鎮居民帶來了摩擦性失業和結構性失業的風險；城鎮化和土地與戶籍制度改革相對滯后給農村居民的就業和收入帶來了不確定性；教育預期支出的不斷增加、醫療保障制度和住房分配制度的漸進式改革，以及人口少子化、老齡化等問題，進一步加劇了城鄉消費者應對各類風險和不確定性所需的預防性儲蓄動機，消費支出變得更加謹慎。同時，由于缺乏對未來的穩定預期，消費“短視化”傾向也有所增強[5]。

3.與“消費-收入”視角不同：消費心理的作用

無論是早期的絕對收入假說、持久性收入假說、生命周期假說，還是后來的隨機游走假說、流動性約束假說等，傳統消費理論大多從“消費-收入”的視角來研究消費問題。然而，消費行為無疑還會受到消費心理和預期的支配，這一點在我國的傳統社會表現得尤為突出。如在一些相對保守的農村地區，超前消費和負債消費通常被認為是“離經叛道”的事，只有在出現確實無法承擔的重大和突發事件的費用支出時，方才認同熟人之間的相互借貸。所以在傳統觀念比較盛行的農村地區，經濟形勢向好時，消費的擴張速度慢于經濟擴張的速度，一旦經濟形勢稍有不好，消費的收縮速度更快于經濟收縮的速度[6]。我國農村消費者的“損失厭惡情緒”和過于謹慎的消費心理由此可見一斑。

4.與傳統微觀假設不同：消費具有異質性

傳統消費理論的微觀假設探討的是單個代表性消費者在既定收入約束下的跨期最優選擇問題。然而，面對大國經濟而言，我們需要一個能夠體現異質性的反映結構變化的消費理論。面對消費分層、分化日益提速，我國消費理論創新必須能夠容納城鄉差異、地區差異、貧富差異、勞資差異及年齡差異等結構性因素，尤其是在金融資產和房地產價格高企的大城市，財富效應驅使下的消費分層、分化現象十分嚴重，消費升級和消費降級并存，保守消費和透支消費同在，消費現象的多元化呼喚異質性代表性消費者的消費理論與消費函數。

5.與理性經濟人假說不同：非理性消費行為

與傳統消費理論認為人是理性的截然不同，非理性消費行為在現實生活中大量存在。從1970年代的“舊三件”——自行車、縫紉機、手表，1980年代初的“新三件”——彩電、冰箱、洗衣機等，再到后來的電腦、摩托車、移動電話、高檔化妝品、汽車，以及迅速崛起的境外消費等，“排浪式”消費引領時尚與潮流，其中不乏有羊群效應、攀比心理及炫富心理等非理性因素的推動。21世紀之后，隨著全球消費社會理念的興起，以及我國人口結構的變化，80、90、00后成為消費的主力軍，“及時行樂”“活在當下”“娛樂至上”等非理性消費觀念盛行，被釋放的消費需求需要合理引導。

6.與傳統發展環境不同：創新對消費的影響

傳統消費理論把技術、市場都作為外生變量，是既定不變的，并不考慮科技進步和業態創新對個體消費產生的影響。然而，科技進步不斷降低制造成本，提升制造工藝，賦予消費品新的功能與內涵，拓展了消費可行集的邊界。隨著互聯網技術的普及，網絡消費成為新的消費形式，降低了市場上供求之間的信息不對稱，平臺經濟、共享經濟和無人經濟的發展極大地拓展了消費內容，信息消費、綠色消費、文化消費和健康消費等成為新的消費增長點，同時也為社會經濟轉型注入了新動能。

在筆者看來，創新消費理論的目的是用來指導我國發展與轉型，前提是要抓住中國特色、體現中國國情。我國正處于社會經濟轉型的關鍵時期，在消費領域展現出來的目標性消費、預防性儲蓄動機、消費的“短視化”傾向、“損失厭惡”情緒、消費的異質性、非理性消費行為，以及創新與消費的關系、收入分配與消費的關系等，在西方主流理論界可能并不被關注，但在我國卻是有著廣泛社會基礎和影響力的“原創性”問題，這些現象和問題與我國的改革與發展密切相關，亟待加以系統研究。

中國特色消費理論指導下的擴大內需戰略

如果把擴大內需、釋放消費需求放到經濟發展模式和整個經濟的良性循環中加以考察，就可以發現，目前我國居民消費需求啟而不動的癥結根源，其實不在居民消費需求本身，而在于與消費相關的一系列深層次因素，包括住房、醫療、養老、教育的“有效供給不足”，地方財政支出與公共服務供給扭曲，以及對土地要素、金融產品和勞動力供給的各類管制等[7]；除此以外，商品流通領域的高稅費成本、行政壟斷與行業壁壘，以及缺乏誠信的消費環境，也都是造成居民“不愿消費、不敢消費、不能消費”的重要原因。為此，建議進一步推進供給側結構性改革，降低轉型期較強的內風險與不確定性，增加公共服務的有效供給，充分解除消費者的后顧之憂；同時結合收入分配差距較大的客觀情況，通過創造和穩定就業，著力提升居民收入水平，大力培育中等收入群體，創造新的消費增長點，并持續優化消費環境，穩定市場預期，引導合理消費，由此形成擴大消費需求和優化內需結構的長效機制。

1.平衡消費與投資之間的比例關系，形成可持續增長的投資率與消費率

解決產能過剩、粗放型增長以及要素價格扭曲等“投資-增長-過剩-扭曲”的悖論，需要進一步發揮市場在資源配置中的決定性作用，根據消費偏好、消費結構與消費生態選擇投資對象，把投資活動的主動權交給企業，實行有助于激勵相容和環境優化的投資政策，匹配產能與消費能力。需要強調，從我國目前所處的發展階段來看，不能忽視投資對經濟增長的關鍵作用，而且消費從來都不是也不可能是驅動經濟增長的源泉，脫離生產（投資）鼓吹和放大消費對經濟增長的推動作用，未嘗不是一種本末倒置的理論謬誤[8]。我國經濟發展中投資與消費結構的“再平衡”，核心是要遵循市場經濟的一般規律，降低投資率、提高投資效率，使等量資本創造更多的國民財富，使消費帶動新一輪的投資，促進就業和收入提升，進而推動新的消費。

2.調節最終消費的內部結構關系，降低政府消費占比，提升居民消費占比

世界城市轉型發展的一般規律表明，但凡成功實現轉型升級的世界城市，都擁有一個比較高效的行政系統作為支撐，政府的行政成本在財政支出中的占比較低，如紐約、洛杉磯、悉尼和首爾的政府管理成本占財政支出的比重基本都控制在7%以下[9]；而我國主要城市的政府管理成本仍相對較高，公共管理成本的壓縮空間還很大。這就需要政府找準在經濟轉型中“守夜人”角色定位的核心內容，加快推進職能轉變。一方面，把管制重點轉移到優化消費環境方面，加大消費者權益保護，嚴厲打擊“假冒偽劣”產品和“坑蒙拐騙”行為；另一方面，開源節流、節儉持政，提高財政開支的效率。

3.促進網絡消費與商品消費的互動融合，加強對服務消費發展的分類指導

未來消費需求將朝著個性化、多元化、定制化、服務化和體驗化的方向發展，為了適應這一新的發展趨勢，應當鼓勵業態和商業模式創新，推動大數據、人工智能等新技術的場景化應用，促進網絡消費與商品消費的互動融合，為消費者提供價廉質高的服務與商品。同時，有關部門還要進一步放寬服務消費領域的市場準入條件，加強對服務消費發展的分類指導，建立和完善國際通用的服務規范與標準，構建以服務質量為核心的市場監管機制，充分運用信息化手段，構建與經濟發展水平相適應的商業誠信體系和服務消費的統計體系。

4.調整分配結構與消費結構之間的關系，通過優化分配結構促進消費增長

分配結構一定程度上決定著消費結構，消費結構也是映射分配結構是否合理的重要標志。理想的分配結構是中等收入者占多數的橄欖型分配格局。“中等收入群體”衡量的不僅是收入和財富，更主要的是這個群體的生活方式、思想狀態和社會身份地位，是市場消費的主體。他們根據自己對于未來持續、穩定的收入增長預期，有計劃地安排家庭和個人消費計劃，形成持久的消費傾向和較高的消費率，有利于擴大內需特別是消費需求[10]。從發達國家的經驗看，真正意義上的中等收入群體誕生在城市化和工業化高度發展、市場化高度完善、產業結構高級演進，以及文化設施發達、社會福利程度較高的階段，中等收入群體是網絡消費、服務消費擴大和升級的重要力量。對于收入分配差距較大的發展中國家而言，應著力消除分配不公等阻礙收入流動的體制性因素，促進低收入群體向中等收入群體流動，擴大中等收入群體規模。

5.優化公共財政支出結構，加快實現公共服務均等化

教育和社會保障對于擴大內需而言作用顯著，尤其是公平的教育機會、健康保障機會是人類自由發展起點公平的重要條件。目前我國教育支出的GDP占比只有4%左右，同國際標準7%-8%相比仍有差距，因此建議進一步提高教育支出的占比向5%-6%過渡，東部沿海城市應提高到7%-8%。此外，仍需加大公共衛生與社會保障等方面的投入，通過建立完善的社會政策體系，促進包括城鄉流動人口在內的統一的和廣泛覆蓋的公共服務體系，特別是加大對城市內部低收入群體和農村居民在醫療保健、基礎教育以及養老保障等方面的投入，提供機會均等的發展條件。通過降稅減費，從政策上和體制上引導和保護城鄉居民的消費意愿，解除消費者的后顧之憂。

6.加快推動要素市場改革，破除產品市場的行政壟斷

隨著家庭收入水平不斷上升，我國城鄉居民在住房、教育、養老和醫療等方面的需求將隨之增加。然而，土地、教育、養老和醫療資源供給有限，產品市場的行政壟斷還時有發生。為此，建議加快破除土地制度、戶籍制度和金融制度對要素流動的障礙與束縛，消除因制度分割而導致的反向補貼，掃清不利于公平市場競爭和中小企業生產性投融資的體制障礙、行業壟斷與進入壁壘，支持社會資本參與市場供給，包括大力發展租賃房市場，合理放寬社會資本進入教育、養老和醫療領域的門檻。同時減少政府對經濟的過度干預和短期多變的宏觀政策，促進和保持政策的長期穩定。

注釋：

①根據聯合國的規定，恩格爾系數在0．6以上為絕對貧困型經濟，0．5-0．6為溫飽型經濟、0．4-0．5為小康型經濟、0．3-0．4為富裕型經濟、0．3以下為極富裕型經濟。