“民族資產解凍”屢禁不止打擊治理須出組合拳

廣西百色警方破獲了一起涉案金額達490余萬元的電信詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人21人。相比于最近頻繁發生的P2P爆雷中以億元計的投資損失，490余萬元的金額只是毛毛雨，但此案中犯罪嫌疑人行騙時所依仗的噱頭：“民資資產解凍”，卻并非只是個幾百萬元的騙局那么簡單。公安機關提醒廣大群眾切實增強識騙、防騙意識，凡是涉及“民族資產解凍”的項目都是虛假騙局，切勿相信，發現被騙立即向公安機關報案。

“民族資產解凍”在歷史上真實情況

1979年5月，中美兩國政府曾在北京簽署《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關于解決資產要求的協議》，據此協議，中國大陸居民和單位被美國政府凍結的資產，將由美國政府于1979年10月1日全部解凍。

但此后，“民族資產解凍”就成了一些不法分子進行詐騙的噱頭，并編造出前朝皇族寶藏之類子虛烏有的事情。

為解決中美凍結資產問題，中國銀行會同有關部門從70年代初期起，在建立工作機構、開展調查研究、掌握數據資料、提出解決對策等方面做了許多工作，但是由于當時中美關系仍存在不少問題，所以難以取得實質性突破。

1979年1月1日中美正式建交，兩國關系進入了一個新的階段。1979年3月2日美國財政部長布盧門撒爾訪華，草簽了中美兩國解凍資產的協議。中國銀行積極參與中美解凍資產的談判工作。國務院1979年4月20日批準，關于處理中美兩國私人資產的分工是：向美國支付美元的工作，由財政部列入當年的國家預算支出計劃；被美國凍結資產的收回工作，資金的調回和調回后的處理，由中國銀行會同外交部負責辦理。

在中美雙方正式簽訂協議的前夕，美方突然提出被美國凍結的中方資產不能滿足美方資產所有者要求償付的問題，要求中方支付5000萬美元差額。對此，中行根據掌握的資料，認定雙方索償的資產金額接近，確信中方完全可以收回抵付美方的金額。因此，中方提出，對中方被凍資產，采取由美方解凍，中方自行收回的方式。

經過一系列工作，1979年5月11日，中美兩國簽訂了關于解凍資產的協議。協議中規定，美國及其國民對中國的資產要求，是指從1949年10月1日到協議簽訂日，被中方實行國有化、征收、干預和其他措施占有的在華資產。中國及其國民對美國的資產要求，是指從1950年12月12日到協議簽訂日，被美方凍結的資產。中國政府同意向美國政府支付8050萬美元，作為對協議中所列的資產要求的完全的和最后的解決。美國政府同意解凍被凍結的所有中方資產。

就中方來說，在經濟上只要能收回被凍資產8050萬美元以上，就不吃虧。1979年9月9日，國務院授權中國銀行辦理收回中國被美國政府凍結資產的命令。同日，中國銀行發出公告，要求持有美國政府凍結資產的任何單位和個人，及時將被凍資產的相關信息向當地或附近的中國銀行辦理登記手續。對外，中行抓緊進行催索聯系。及時向國外代理行和美國持有我方凍結資產的企業、團體寄送國務院對中國銀行的授權命令，請各代理行提供有關中方被凍結資產的清單，以便核對清理。

為了維護債權人的利益，中國銀行向美方指出：美國的活期存款雖不計利息，但是由于中方資金被凍結，實際上已經變成長期存款，在此期間美方銀行則運用生息獲取利潤，所以中方要求美方單位給我方自1950年凍結以后的利息補償。

在清理收回被美國凍結的資產和對內清償已解凍收回的資產過程中，中行都遇到了很多問題。例如美國9家銀行凍結中方存款的付息問題，對美方提供的凍結中方資產的數字前后不一致的問題，以及對美國各州政府提供的數字有的收不回來的問題等等，都需要經過斗爭，才能最大程度維護我國的合法權益。

經過中國銀行的全行努力，在解決中美凍結資產的過程中，共索回被凍資金1.12億美元，超額完成了中國銀行向國務院保證的收回任務，維護了資產持有人的合法權益和國家利益。

“民族資產解凍類詐騙”的模式

民族資產解凍是一種由來已久的詐騙手段，自上世紀七八十年代就已經出現，其組織者往往宣稱，中國古代歷史上各朝代滅亡之時，為了日后能夠復辟，保存了巨大的財富，包括國民黨潰敗逃往臺灣的時候，也在海外遺留了大量的資產。按照騙子們的說法，這些資產總額極為龐大，動輒以數萬億計，現在國家正委托一些民間組織或企業對這些海外“民族資產”進行解凍，你只需要繳納很少一部分“解凍費”，幾萬元或者幾千元，甚至幾百元，就能在這些民族資產解凍后獲得數十倍甚至數百倍的超值回報。

許以厚利只是一方面，為了讓人們更進一步相信民族資產解凍項目的真實性，組織者還往往以“民族大業”為名號對參與者進行洗腦。在2017年7月份CCTV2央視財經頻道《經濟與法》欄目播出的《“民族資產解凍”的秘密》專題中，一個以“中國夢·愛心集團基金會”為名主要進行紀念品收藏的組織，向參與者宣稱，每個符合條件的會員都可以收藏一枚紀念幣，買了這個紀念幣就是愛國人士。紀念幣本身價值6800元一枚，但是“發放善款的老人”表示其中的5800元要交給國庫，因此每位愛心人士只需要交1000元即可，而“發放善款的老人”還給每位愛國人士獎勵60萬元的安家費。對此感興趣的讀者可到微信公號獨角金融后臺回復“解凍”獲取報道視頻。

這個“發放善款的老人”是此類騙局中的重要角色，一般被稱為“守護資產的老人”，極為神秘。央視CCTV13的相關報道中，有一位黑龍江齊齊哈爾的“民族資產解凍大業”團隊負責人王女士聲稱，巨額民族資產是個極少數人才知道的秘密，并稱，民國時期有十七位要員，為了保護這些資產做出了很大的犧牲，他們都已經有100多歲。而這些百歲老人就是所謂“守護資產的老人”。

這聽起來像不像一部神話劇？即使這個騙局看起來并不高明，但輔以“高額回報”“慈善”“上交國庫”等高大上的名目，再加上一系列偽造的公章、證書，還是讓許多中老年人被洗腦，心甘情愿地把自己的錢拿出來上交。

2017年4月份，一個叫做“慈善富民”的機構在網上傳播4月25日“民族大業國際市場啟動大會”將在北京鳥巢舉辦，只需要在微信群里交10元錢就能到現場領取5萬元慈善金，還包食宿，大批中老年人因此從全國各地趕赴鳥巢。

北京市公安局緊急回應此事為謠言，但受騙老人堅持認為“這都是對大會活動的掩護，都是領導的策略”，有的老人甚至與勸說自己的子女反目。直到最終，所謂的“領導”沒有出現，所謂的“包食宿”也沒有實現，受騙人才漸漸醒悟。

這種詐騙模式的危害性有多大？據央視《焦點訪談》2017年4月報道，民族資產解凍詐騙項目“巨龍國際”的頭目在微信群中宣稱，已經由公司李總裁將存在美國花旗銀行的一筆存款5萬億美元安全拿到了中國，放在了人民銀行。為了讓人相信，還配以偽造的紅頭文件以及與國家高層領導合影。

靠著這種漏洞百出的詐騙手段，“巨龍國際”在短短2個月時間內，就迅速在全國范圍內積累詐騙金額超過2億元，已查清涉及到受害人數超過4萬。

與之相比，被騙金額規模更大的案件還有很多，但由于此類案件中的受害人一般為三四線城市的退休職工以及中老年人，本來財產就不是很多，幾萬元十幾萬元可能就已經是全部身家，甚至在CCTV13的報道中被騙的還有一些是殘疾、低保人群，可能連幾百元對其來說都是一筆“大錢”。所以從其受害人群來看，其對社會造成的危害不可小視。

“民族資產解凍類詐騙”洗腦性極強

1979年12月至1980年10月，中國人民銀行連發三文，要求堅決制止收兌偽幣等打著“資產解凍”旗號的活動，但該騙局卻屢禁不止，并屢屢有人上當受騙。

專家表示，此類詐騙案件的受害者一般來說有一些共同的特點。首先是貪圖利益，容易被花小錢掙大錢的餡餅給引誘；其次還有很重要的一點是，生活圈子比較窄，對騙局缺乏應有的判斷力。尤其是對一些中老年人來說，對于騙局中宣稱的國家戰略、國家政策有著非同一般的信任，十分容易在類似的騙局中陷入進去。

比如在央視報道中出現過的受害人，一位鄉村醫生張先生，對“民族大業”篤信之至，即使前來調查取證的辦案民警明確告訴對方，這是一個騙局，張先生也依舊不太相信，后來之所以配合民警也是因為覺得“有義務”。“為什么要加這個群呢？就是我們現在要進行愛國主義思想教育！”他的回答十分篤定。

當民警問道，“這種在微信群里交幾塊錢、十幾塊錢，就是進行愛國主義思想教育了？”他立刻說對。他還表示，“如果這個是私人圈錢，那他一定會受到法律制裁；如果是上交國庫，那我就是支援國家建設。”

可是，私人在微信群里交的錢，怎么可能上交到國家？他認為，那都是有組織有系統的。即使民警再三勸說之下，也難以打消他對于“民族大業”的相信。

那么，普通人如何預防此類詐騙事件的發生呢？相比于中老年人來說，現在大部分年輕人對于各種騙局見識和了解得更多，可以對家里的長輩在此方面多做一些知識的普及和介紹。

另外，只要是涉及到要給對方錢的問題，一定要加強警惕，不要想天上掉餡餅的機會主動砸到自己頭上；而一些宣稱涉及到國家重大戰略的項目，騙局居多，也要極力避免掉入陷阱。最后，一但察覺到情況不對，一定要趕快報警。

打擊“民族資產解凍類詐騙” 須祭出組合拳

打著慈善富民的旗號，編造民族資產解凍的故事，的確令人怦然心動，但如此的套路深不可測嗎？非也。媒體對相關案例的報道不能說不多，輿論對“民族資產解凍”騙局的指責已經是連篇累牘了。然而，“民族資產解凍”竟然成了“打不死的小強”，仍然頑強地生存在中華大地上，每年依然有設局者在堂而皇之發展會員，每年都會有部分民眾深陷其中、不能自拔……此情此景，無論是社會管理部門還是民眾個體，都需要反思。

騙子瞄準“易騙”群體

縱觀“民族資產解凍”等類似騙局，瞄準的大都是中老年人，也值得警惕。一則這個群體的信息來源相對閉塞，更容易被騙子牽著鼻子走；二則由于社會流動的加劇，中老年人普遍存在孤獨感，騙子正是利用了他們的這個特性進行精準詐騙；三則這個群體生活穩定，大多積累有不少財富，而財商卻不足，被騙子們挖掘其“商業價值”也就在所難免。因此，我們的街道、社區等基層組織，不僅要通過舉案說法的形式，讓這個群體對騙術了解知曉，而且還需對他們開展財商教育，引導他們合理理財投資。

貪婪讓人走入陷阱

騙術并不高明，媒體時有報道，然而還是有人上當，被騙得“片甲不留”，歸結起來無非就是“利”字作祟。設若每個人都能遏制人性的貪婪，即便騙子“口吐蓮花”又能奈之我何呢？“民族資產解凍”等類似的騙局之所以能一直“濤聲依舊”，擊中的恰恰是人性貪婪的本質。因此，每個人都需要認真審視自己，不要過高估計自己的智慧和能力，時時遏制貪婪的本性，否則，指望劍走偏鋒、走旁門左道，只能是最終害了自己。

常態化和持續性打擊

“民族資產解凍”的案件被警方破獲之后，警方每次都會在媒體上發出警示，要求民眾擦亮自己的眼睛，切勿輕信上當。然而，等到風頭一過，設局者依然我行我素，四處招搖撞騙，“捕獵”一些中老年人，這就需要各地公安部門不僅對“民族資產解凍”的設局者重拳打擊，更需要做到常態化和持續性，只有在公安部門的高壓之下，才能對那些違法犯罪分子形成震懾。

專門針對老人下手 “民族資產解凍”詐騙案逃犯落網

2019年2月18日，海口鐵路公安處北港派出所成功抓獲一名詐騙潛逃的網上通緝犯李某。

據悉，民警通過前期摸排工作中得到的線索，得知涉嫌“民族資產解凍案”的詐騙犯李某將通過廣東湛江火車輪渡北港碼頭向海南方向逃跑。派出所迅速部署警力進行抓捕，18日10時成功將李某抓獲。

據民警介紹，“民族資產解凍案”是一種興起于上世紀七八十年代的詐騙手段，謊稱國家正委托一些民間組織或企業對海外大額民族資產進行解凍，只要繳納很少一部分的“解凍費”就能得到超額回報，對象多為老年人，詐騙團隊組織嚴密，分工明確，受害者遍布全國各地，社會危害性極大。民族資產解凍類的詐騙案件以前也有，多是通過見面來發展下線，參與的人不太多。但是近幾年，犯罪分子開始利用新媒體手段，如利用微信來發展下線，一建群，群里的人被騙之后又建別的群，呈現裂變式發展。嚴重影響社會治安穩定。

2018年10月，北京市房山分局刑偵支隊現案隊接到線索，在北京市房山區某單元查獲一個“民族資產解凍案”的詐騙團伙，涉案人員李某下落不明。隨后，李某被北京警方以詐騙案上網通緝。截至發稿時，案件正準備移交立案單位做進一步處理。

警方提示

警方提醒廣大群眾，只要涉及金錢問題，一定要加強警惕，一旦察覺情況不對，立即報警。相比較中老年人，年輕人對于各種騙局見識和了解更多，可以對家里的長輩在此方面多做一些知識的普及和介紹，提高中老年的防騙意識。