電信網絡詐騙的防范與治理

【摘 要】 近年來，我國電信網絡詐騙案件頻發，與傳統面對面式詐騙相比，電信網絡詐騙具有犯罪成本低、行騙成功率高、犯罪手段多樣、危害范圍廣等特征，與此同時我國公民個人防騙意識的薄弱、行業監管的錯位以及此類犯罪的偵破難度較大等現狀也成了此類案件頻發的誘因，基于此筆者擬從社會防騙意識的宣傳、相關行業的監管以及偵查機關的配合三方面提出了相應的建議，以期對我國電信網絡詐騙案件的防范與治理有所借鑒。

【關鍵詞】 電信詐騙 網絡詐騙 網絡犯罪

一、電信網絡詐騙的形態特征

網絡時代是一個信息爆炸的時代，也是一個信息危機的時代，紛繁眾多網絡信息充斥著我們的生活，真假難辨，稍有不慎將會落入電信網絡詐騙的圈套，輕者資財受損、悔恨多日，重至傾家蕩產、家敗人亡。近年來，電信網絡詐騙案件數量呈井噴式增長，所謂電信網絡詐騙，通常指不法行為人利用電信數字通訊、互聯網傳媒等技術，借助撥打電話、發送手機信息以及互聯網信息、植入木馬程序、制作釣魚網站等手段，誘騙被害人將錢財轉入其控制的資金賬戶的行為。與傳統詐騙方式不同，電信網絡詐騙具有以下特點：

（一）犯罪成本低

電信網絡詐騙的犯罪工具可簡化到一部手機或一臺電腦、一張銀行卡或一個電子支付賬號，輕松的實現跨多地區甚至跨國作案，經濟成本較低;再者不法分子只需居于幕后，借助于信息網絡發送詐騙信息即可實施完成犯罪行為，基于信息網絡的即時性，無需“車馬勞頓”便能“守株待兔”，時間成本也較低;同時由于不需要直接面對被害人行騙，被識破后也無需擔心被當場擒獲扭送至司法機關，犯罪人的犯罪心理成本也更低。

（二）行騙成功率高

人們在利用網絡的同時，也會在網絡上留下自己眾多的個人隱私信息，如網購需要個人的地址信息、網絡訂票會留下個人的身份信息、注冊軟件會使用個人的聯系信息等等。詐騙者通常會借助科技手段，非法買賣、盜取這些私密的個人信息，并利用這些信息進行針對性詐騙，精準的突破被害人的心理防線，從而達到更高的行騙成功率。

（三）犯罪手段多樣

科學技術是中立的，關鍵在于使用它的人之善惡，信息技術的進步，不僅給人們的生活帶來了便利，也給了不法分子以可乘之機。從最開始的群發短信、群撥電話等“廣撒網式”詐騙到現在的利用被害人信息精準式、針對性詐騙;從借助于手機電話等傳統電信詐騙到現在的利用偽基站、虛擬號碼等工具的“高科技詐騙”;從使用單一的犯罪工具到現在的電信通訊與互聯網技術相結合的“多元式詐騙”，使大量的人民群眾深受其害，防不勝防。詐騙技術日新月異的同時，詐騙方式也在“與時俱進，不斷創新”，傳統電信詐騙常以冒充親友、發送虛假中獎信息等方式，利用被害人對親友的擔心、對金錢的貪心從而誘騙被害人“上鉤”，被害人只需稍加留意識別即可識破，而當下網絡詐騙的技術手段則更加高明，如利用虛擬號碼可模擬出“110”的來電，從而假冒警方人員騙取被害人的信任;利用網絡技術制作出一模一樣的購物網站、支付網站，被害人在毫無知覺的情況下就被騙去了財款;利用木馬病毒盜取被害人的網絡通訊賬號密及碼，再以被害人的名義編造各種事由騙取被害人親友的錢財等等。

（四）危害范圍廣

電信網絡是一個互通互聯的媒介，信息的傳播和獲取幾乎是零成本，虛假詐騙信息一旦發布于網絡，理論上每一位互聯網使用者者都可獲取到，再加上人為的轉發與傳播，其危害將不僅限于特定的被詐騙者，更會導致公共秩序的嚴重紊亂。此外，詐騙者在冒充被害人親友、國家工作人員的同時，不僅會造成普遍的公共信任危機，更會嚴重侵害國家機關的權威和公信力。并且電信網絡詐騙還會延伸出一系列的上下游關聯違法犯罪行為，如非法獲取利用公民個人信息、非法盜取使用他人銀行卡、生產銷售偽電信基站、木馬病毒程序的制作和傳播等等，從而擾亂無線電及互聯網管理秩序，侵害金融及銀行業安全。

二、電信網絡詐騙的頻發成因

（一）個人防范意識較低

電信及數字網絡的普及使得每一位接觸網絡的公民都有可能成為電信網絡詐騙的受害者，同時互聯網時代的快節奏也使得用戶在面對鋪天蓋地的海量互聯網信息時變得“漫不經心、無暇顧及”，因此對于虛假詐騙信息的防范心理減弱，很大程度上促進了詐騙分子的違法行為的實施;此外很多被害者的被騙根源都在于內心貪利動機，如在面對行騙者冒充國家工作人員“扶貧”、“送溫暖”、“發福利”時，很容易被眼前的虛假利益蒙蔽雙眼，深信詐騙者的花言巧語，在收到“中大獎”、“購物返現”、“幸運觀眾”等詐騙信息時，也會因貪利心理作祟，妄想“一夜暴富”，對虛假信息的來源不加甄別，從而被一步步套牢，釀成了財損人怨的苦果;互聯網時代下信息的儲存、復制以及傳播都發生了革命性的變化，同時也易造成信息泄露和被不法分子使用的危險，但是無論個人還是企業，對于隱私信息的管理和保護并沒有落實到位，甚至還沒有形成保護個人信息的意識，多數互聯網應用軟件會過度收集用戶的個人信息如通訊錄、通話記錄、購物記錄等，雖然其目的是為了分析用戶的個人偏好以投放精準的互聯網服務，但是對于這些收集來的個人信息并沒有很好地加以儲存和保護，再次給了不法分子以可乘之機。

（二）行業監管薄弱錯位

互聯網及通信行業雖已發展多年，但在行業安全的監管問題上仍有許多的漏洞。首先是電信部門的監管問題，電話號碼實名制的實行確實壓縮了一部分的犯罪空間，但是在電話號碼實名之前還有很大一部分的“黑號”、“假號”、“冒號”沒有處理，這部分使用虛假身份信息辦理的電話號碼成了電信部門監管的空白區，即使能夠封禁發送虛假信息的電話號碼，但對違法人的追蹤仍道阻且長;此外現實中諸多詐騙者在使用電信號碼發送詐騙信息時，多使用的是網絡電話模擬出來的虛擬號碼，詐騙者再使用技術手段能夠使虛擬號碼顯示為任意號段，如修改為被害人的親友號碼、上司號碼、甚至是國家機關的電話號碼等等，這就削弱了被害人的防范心理，增強了不法分子的得手機會。

再者是金融部門的監管，由于“支付寶”、“微信支付”等新型互聯網支付方式的出現，給不法分子的收款以及洗錢提供了巨大的便利。以往不法分子在使用銀行卡時，往往需要銀行部門的層層信息核實，其銀行流水也收到金融部門的嚴密監管，一有嫌疑便可即時凍結、排查詐騙者的違法資金，但是網絡支付軟件提供商卻專注于自身業務的推廣、行業地位爭奪，暇有精力對使用者的身份信息進行核實，即便進行核實，也只是“象征性”的，違法分子上傳他人的身份證件也可通過實名要求，嚴重不利于對違法分子的鎖定和追捕。同時，由于網絡支付轉賬的即時性，詐騙者在錢款得手之后，能夠快速的轉移、取現和消費，也增加了贓款的追回的難度。

最后是網信部門的監管，當下我國網民數量眾多，而能發布網絡信息的平臺更是數不勝數。詐騙者使用網絡平臺發布詐騙信息通常呈三種形式：點對點，即通過個人或竊取的他人社交賬號向被害者發送針對性的詐騙信息;點對圈，即利用社交網絡、朋友圈等功能小面積的發布詐騙信息;點對面，即利用微博、貼吧等面向所有互聯網用戶開放的平臺發布虛假詐騙信息。面對這三類網絡信息發布渠道，目前仍缺乏有效的監管措施，嚴密的事前監管無論是在效率上、人力上以及成本上都無法實現，更會削弱信息網絡的即時性這一無可替代的優勢以及帶來個人隱私的侵犯問題;如果采用消極事后監管，在互聯網信息的光速傳播面前，就等于沒有監管，對于電信網絡詐騙的預防與治理鮮有作用。

（三）犯罪偵破難度較大

電信網絡詐騙涉及電信行業、金融行業、網信行業等不同業務部門，對于這類案件的偵查，往往需要大量的警力人員以及多部門的配合才能完成，并且電信網絡詐騙手段具有一定的技術壁壘，因此需要多方面的專家和技術人員加以協作幫助，同時由于電子數據儲存介質的不穩定性，也給案件的取證帶來了一定的困難。再者近年來犯罪分子為了躲避我國法律的制裁，多將人員設備轉移至國外向我國境內發送詐騙信息，導致案件的執法成本過于高昂，往往只立案不破案，即使鎖定了目標嫌疑人，也會因國際追逃的流程繁瑣、效率低下，最終不了了之。

三、電信網絡詐騙的防治措施

（一）加強社會防騙宣傳

電信網絡詐騙的防治不是僅靠司法機關事后追究，提高公民的防騙意識，從源頭上減少電信網絡詐騙的案發更加重要。但是盲目的開展全社會的防騙教育普法宣傳，無論是在社會成本還是在財政預算上都是行不同的，必須對癥下藥制定切實可行的實施計劃。根據相關數據顯示，電信網絡詐騙的主要對象是大學生和老年人，大學生就互聯網設備接觸較多，但社會經驗較少，而老年人則對新興的電信網絡事物認知不足，因此這兩類人群都容易落入網絡詐騙的陷阱。對此可重點展開對大學生和老年人的防騙教育宣傳，首先針對大學生而言，可將這部分的宣傳任務分配至高校教育部門，大學教育不能僅以教授專業知識為主，還應加強大學生的安全保護意識和社會適應能力，因此公安機關可聯合校園宣傳部門定期對大學生進行防騙宣傳，同時在有條件的情況下可將防騙等普法教育納入大學教育的課程當中;而針對老年人來說，老年人獲取信息的渠道多是電視報紙等傳統媒體，因此可在電視及報紙上投放相應的防騙知識、普法案例，從而針對性的提高老年人的防騙安全意識。最后針對社會宣傳而言，可重點在資金流動入口進行，如在銀行開戶時增加防騙教育一項環節、在注冊網絡支付軟件時增加防騙知識的宣傳。

（二）健全行業監管機制

電信網絡詐騙涉及多個部門的監管問題，首先是電信部門應繼續嚴格落實電話實名制，杜絕非實名的號碼入網;重點監測排查未進行實名登記的電話號碼，一旦發現其有大量的非日常通話或短信息中夾帶有支付信息等，可將這類號碼臨時封禁單獨調查或移交相關安全部門處理;對于虛擬號碼和網絡改號電話，應出臺相應措施規范其使用或開發便于監管的替代技術。其次是金融部門應將新興的網絡支付平臺納入其監管范圍，加強網絡支付軟件注冊的實名認證，同時接入網絡支付的資金流水系統，限制網絡支付的交易額度和交易頻率等。最后網信部門在面對公共平臺發布的信息時應加強事前審查機制，而針對私人社交網絡，可利用大數據技術提取詐騙信息的高頻詞關鍵詞等，在檢測到常有賬號發送“轉賬”、“中獎”、“匯款”等詐騙高頻詞時，加強對用戶的提醒，若如發現異常應及時封禁或屏蔽相關賬號及信息。

（三）強化部門資源合作

事實證明，電信網絡詐騙的防治不是單個部門的責任，僅憑司法部門一己之力遠遠不夠，還需要多方面的配合和協作。針對電信網絡詐騙高技術性的特征，公安部門應注重科技型、技術型、網絡型人才隊伍的培養，建立內部專業的網絡信息技術部門，以網治網，只有在技術上領先于電信網絡詐騙的不法分子，才能在治理上更好的應對這類新型犯罪。針對電信網絡詐騙跨地域性、高頻發性以及集團性，單獨一個行政地區的刑事偵查機關難以完成這一系列案件的偵辦，因此不同行政區劃的公安刑事機關，應當共享偵查信息資源，以有效地偵破此類犯罪案件。在公安機關偵查此類案件的過程中，電信行業、金融行業以及互聯網行業的各企業也應主動承擔起社會責任，積極配合公安機關的調查取證。

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作者簡介：王夢雨，女，漢族，河南鄭州人，單位：河南大學法學院，2017級法律碩士研究生