虛假投資平臺狂卷千萬

選題來源：上海市松江區人民檢察院

案件類型：詐騙罪

2017年，犯罪嫌疑人洪某、黃某等人和犯罪嫌疑人張某合伙預謀，搭建虛假外匯投資平臺BNP實施詐騙。運營平臺過程中，他們各自分工，由洪某、黃某等人負責平臺技術支持、資金分配，張某直接或者發展下級代理招攬并誘使實際投資人投入資金，從而實施詐騙。

涉案平臺是從正規的外匯、期貨投資軟件的基礎上衍生開發出來的，其數據與真實外匯走勢保持一致。以洪某為首的技術員在平臺中開發了A、B盤兩種操作模式，其中A盤作為開放盤，投資人的資金和外部真實盤相連通，進行真實投資，該通道僅賺取投資人的交易手續費;B盤是封閉盤，資金并不能進入外匯市場，而是直接進入平臺方個人銀行賬戶。

洪某等人將設置為B盤的平臺有償交由代理商張某使用。張某雇傭業務員冒充女性，以虛構的“白富美”身份在社交平臺上搭識被害人，引誘被害人至平臺投資。由于該平臺設置了高額交易手續費用及高倍杠桿，通過代理商誘導客戶進行高頻操作，長此以往終會導致客戶虧損。

犯罪嫌疑人洪某、黃某等人以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段詐騙他人財物，涉案金額高達千萬。另張某等多名犯罪嫌疑人以虛假身份、誘使被害人進入封閉平臺實施詐騙，非法獲利額巨大。日前，松江區檢察院以詐騙罪對涉案的十余名犯罪嫌疑人依法提起公訴。

主講檢察官袁政凱點評

該類案件依托互聯網為平臺，作案手法比較新，手段專業程度比較高。由此，投資者在投入資金前一要慎之又慎，要選擇由國家政府機構批準的合法的交易所，認真閱讀期貨交易所的交易規則。一般來說，合法期貨經營機構只能以公司名義對外開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。我國國內正規的期貨交易場所也僅有四家，即上海期貨交易所、鄭州商品交易所。大連商品交易所、中國金融期貨交易所。換言之，不在上述四家單位開展的期貨交易都屬于非正規期貨交易，無法律保障。

另外，廣大投資者切勿盲目加入未經核實的投資理財群，不要迷信一些所謂的“內幕消息”“大師指點”“權威發布”，這些夸張宣傳的背后往往隱藏著騙局。

（袁政凱，上海市松江區人民檢察院二部檢察官。 ）