電信網絡詐騙犯罪的防范與打擊

王曉偉

【摘要】隨著科技的不斷進步，新的詐騙手段層出不窮，電信網絡詐騙案也面臨著騙術花樣增多、精準詐騙高發多發的態勢。因此，防范電信網絡詐騙犯罪，需要不斷加緊偵查打擊治理、加強預警防范、深入開展源頭治理、強化防治的法治基礎。

【關鍵詞】電信網絡詐騙 預警防范 源頭治理 【中圖分類號】D920.4 【文獻標識碼】A

為了有效防范治理電信網絡詐騙犯罪，國務院于2015年批準建立了由23個部門和單位組成的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度，加強對全國打擊治理工作的組織領導和統籌協調。與此同時，各相關部門齊抓共管、多措并舉，在源頭治理、防范打擊等方面都取得了明顯的進展。

當前，電信網絡詐騙犯罪愈演愈烈，持續呈現高發多發態勢，防范治理電信網絡詐騙所面臨的形勢依然嚴峻

騙術花樣不斷增多。騙術花樣多、手段更新快是電信網絡詐騙犯罪的典型特征之一。短短幾年時間里，犯罪分子從最初的打電話、發短信，發展到網絡改號、使用QQ、微信號作案，從雇傭馬仔提取贓款發展到網上轉賬、跨境消費、境外提現。同時，詐騙分子緊跟社會熱點，不斷變換升級騙術，針對不同群體量體裁衣、精心設計、步步設套，使人防不勝防。目前，主要的電信網絡詐騙類型有冒充公檢法詐騙、冒充熟人詐騙、網絡購物詐騙、網絡刷單詐騙、網絡投資詐騙等60種之多，并且還在不斷變化中。其中，網上代辦信用卡詐騙、網上辦理貸款詐騙、網絡刷單詐騙、網上購物退款詐騙以及利用QQ、微信冒充老板親友詐騙等新型網絡詐騙是近一兩年中發案較多的詐騙類型。

精準詐騙高發多發。2016年8月，山東考生徐玉玉被騙子冒充教育局發放助學補貼為由騙走人民幣9900元后猝死，引發社會強烈關注。此類根據受害人詳細個人信息而“量身定做”騙局的精準詐騙案件的高發多發，暴露出個人信息泄露的嚴峻形勢。當前，由于少數部門、企業在信息安全方面的措施不到位、技術不成熟，防護能力較弱，致使其所掌握的大量公民個人信息很容易泄漏或者被竊取。還有個別部門、企業的內部安全管理有欠缺、不規范，致使這些部門、企業中的個別人能夠利用職務之便大量獲取并出售公民個人信息。公民個人信息是詐騙分子實施精準詐騙的基礎。眾多電信網絡詐騙手段中，如機票退改簽詐騙、冒充網絡客服退款詐騙、冒充政府機關人員以發放各種補貼為名詐騙、冒充公司領導詐騙財務人員、冒充熟人詐騙等，均是詐騙犯罪分子根據網上買來的各種詳細身份信息，量身定制詐騙腳本，實施的精準詐騙。對于廣大群眾而言，這類詐騙迷惑性更強，更難識別，因此，危害也更大。

灰色產業群愈發活躍。電信網絡詐騙犯罪的快速發展與圍繞在其周圍的灰色產業群密不可分。如盜取販賣公民個人信息、開辦（販賣）銀行卡、利用偽基站發送信息、提供通訊線路、專業轉賬取款、專業洗錢、開發網絡改號、網上吸號、分析工具軟件、制作木馬程序等。他們游走在合法與非法之間，為有需求的人員提供信息、手段或人員支持，從中謀取利益。隨著電信網絡詐騙犯罪的發展，詐騙犯罪分子逐步成為這些灰色產業群的主要客戶。灰色產業群在與電信網絡詐騙犯罪分子合作中不斷獲取利益，進一步拓展了發展空間，更加積極主動配合其詐騙行為，不少還建立了相對固定的合作關系，形成松散的犯罪網絡，不僅侵害群眾利益，還侵蝕信息安全、金融安全，嚴重擾亂行業管理和社會管理秩序。

電信網絡詐騙作為典型的“非接觸式”新型犯罪，需加緊偵查打擊治理，加強監測預警和技術防范

加緊偵查打擊治理。要搞清楚電信網絡詐騙的騙術、實施步驟、技術手段等內容，最好的方式就是偵查打擊。因此，一是加強偵查打擊工作，尤其是針對新出現的詐騙類型，一經出現就要迅速地進行研判，形成打擊思路，打出成果。一方面，可以遏制新型詐騙的快速發展；另一方面，也可以對詐騙分子形成整體震懾。二是通過偵查打擊掌握了各類電信網絡詐騙犯罪的手段特點之后，應盡快地分析總結出導致此類詐騙產生的相關部門、行業存在的管理漏洞和技術缺陷，并盡快敦促相關部門、行業通過加強管理、技術升級等堵塞漏洞，加強防范。

不斷加強預警防范。電信網絡詐騙犯罪隨時都處在變化發展之中，預警防范建設也需要不斷完善。因此，對工信部門和電信企業來講，一方面，應持續進行技術改造升級，不斷提升對詐騙電話、詐騙短信的監測、預警、處置能力；另一方面，應加強對網絡空間中詐騙信息傳播渠道的監測，積極提升對網上詐騙內容的預警處置能力，不斷擠壓詐騙信息的傳播渠道。對銀行和非銀行支付機構來講，一方面，應持續加強對個人賬戶的風險管理和風險支付監測，提高風險等級，對風險支付設置多次提醒和多重驗證；另一方面，應進一步完善涉案資金返還機制，尤其是應盡快建立非銀行支付機構涉案資金返還機制，盡量使受害群眾少受損失。對公安機關來講，應聯合銀行、電信、非銀行支付機構、互聯網等部門和企業，一方面，進一步匯集資源，增強偵辦平臺的止付功能；另一方面，完善涉案號碼推送機制，及時將涉案電話號碼、銀行卡號、網址域名等推送給電信、銀行、互聯網等部門和企業，實現快速封停、封堵，減少案件發生，并避免其再次用于作案。

面對發展快、變化多的電信網絡詐騙犯罪，需開展源頭治理，不斷完善立法，提高治理強度

深入開展源頭治理。查漏洞、堵源頭，鏟除產生犯罪的土壤，是防范治理電信網絡詐騙犯罪的重中之重。經過幾年的查漏補缺，原有的一些易被詐騙分子利用的管理漏洞和技術缺陷已大有改善。但是，詐騙分子也在不停尋找著新的可乘之機，因此，各相關部門、企業要不斷加強管理、優化技術，持續將源頭治理推向深入，切實擔負起責任。一是繼續嚴格落實電話實名制、加強物聯卡等新興業務管理、健全銀行卡開卡審核機制、加強非銀行支付機構管理等。二是在重點地區整治方面，除了應建立黨政主體責任制，將治理成效與領導干部的考評掛鉤之外，還需將治理工作與振興鄉鎮經濟、精準扶貧、掃黑除惡等工作結合起來，通過嚴厲打擊、提升當地經濟水平來不斷擠壓電信網絡詐騙的犯罪空間。與此同時，對能夠轉化的前科人員則要幫扶轉化，減少“再次犯罪”情況的發生。

強化防治的法治基礎。防范治理電信網絡詐騙犯罪離不開法律保障，因此，需不斷完善立法，提高治理強度。一方面，基于相關企業保護客戶信息、保證交易安全、維護消費者權益的責任和義務，進一步明確相關企業由于管理漏洞、技術缺陷等自身原因導致被害人遭受詐騙的法律責任，督促相關企業不斷完善管理、優化技術，減少被詐騙分子利用的可能性；另一方面，基于個人（法人）在電話卡、銀行卡、網絡支付賬戶使用上的守法義務和管理責任，在嚴格電話卡、銀行卡、網絡支付賬戶的開卡（戶）審查和實名登記的前提下，確定個人（法人）出賣電話卡、銀行卡、網絡支付賬戶而被用于詐騙的民事連帶責任。限定電話卡、銀行卡丟失后掛失的時間，比如24小時，如不及時掛失，被用于詐騙犯罪造成他人損失的，應承擔相應的民事連帶責任。

（作者為中國人民公安大學偵查與反恐怖學院副教授）

【注：本文系2017年北京市社會科學基金項目“新形勢下北京打擊電信網絡詐騙犯罪工作存在的問題及對策研究”（項目編號：17FXB016）階段性成果】

【參考文獻】

①《公安部談偵辦電信詐騙案：最大限度挽回群眾損失》，《法制日報》，2016年3月22日。

②《2017年公安機關破獲電信網絡詐騙案7.8萬起》，法制網，2017年12月24日。

③《全國三年破獲電信詐騙案31.5萬起》，《北京青年報》，2018年11月30日。