金融工程實驗室集約化建設和可持續發展的探索與實踐

王加祥, 黃 剛

(1. 南京郵電大學 經濟學院, 江蘇 南京 210023； 2. 南京郵電大學 資產管理與實驗室建設處, 江蘇 南京 210023)

隨著我國經濟轉型升級,以及金融業擴大對外開放,金融行業人才需求也隨之增長,行業整體薪酬一直保持較高水平,對人才有很大的吸引力。金融人才的需求日益增長的同時,對金融人才的能力要求也越來越高,復合型、創新型人才更受歡迎,各高校也開始注重此類人才的培養,在金融實踐教學過程中融合計算機、大數據等知識,努力培養學生的創新能力[1-2]。

金融工程是一個涉及金融理論、工程方法、數學工具和編程實踐的多學科領域[3]。金融工程實驗室作為金融工程專業教學與科研的重要載體,對培養學生實踐能力和創新精神起到了非常重要的促進作用,也為師生提供了良好的金融分析研究平臺,是培養高質量金融人才和開展學科科研的重要基地。

金融工程實驗室的建設,既要符合現代實驗室規范,考慮實驗室運行發展的可持續性和可擴展性,也要注重與教學需求相結合,逐步完善。美國等金融強國的金融實驗室建設較早,并在教學與科研方面積累了豐富的經驗和研究成果,我國金融工程實驗室建設起步較晚,雖然部分高校與美國等發達國家在實驗室硬件建設上的差距并不大,但在教學資源和高級金融人才隊伍方面依然存在很大差距。

1 國內金融工程實驗室建設存在的問題

近年來,隨著國家對金融人才需求的增長,國內許多高校開始設置金融工程專業,并配套建設金融實驗室、金融工程實驗室或金融統計實驗室,但一些實驗室的建設效果與其建設初衷并沒有得到很好的匹配,同其他文科類實驗室一樣,還或多或少存在一些問題[4-5]。

(1) 建設定位不準確,缺乏科學論證。部分高校重視在金融實驗室建設方面的投入,但由于缺乏經驗,未從人才培養和學科建設需求角度充分考慮實驗室建設需求,缺少充分的科學論證,也未考慮實驗室的發展定位和可擴展性,直接照搬模仿知名高校的建設方案,但經費方面往往無法匹配,無法達到預期,或為了達到效果,盲目投入,甚至變成形象工程。

(2) 受重視程度不夠,實驗教學資源匱乏。 金融業的快速發展與轉型,以及“互聯網+金融”時代的到來,培養與計算機技術、大數據分析技術相融合的復合型金融人才勢在必行。在部分以工科為主,文理科兼收的多學科共同發展的高校,也開設了金融工程專業,但學校在實驗室建設方面的投入往往會偏向于理工科類學科實驗室,對于文經管類學科的實驗室投入較少或者建議復用其他實驗室。專業金融軟件、金融數據庫資源以及行業應用案例等資源的匱乏,對金融工程專業學科建設和實驗教學帶來很大影響,不利于其專業教學質量的提高和科研發展,從而影響人才培養質量。

(3) 師資隊伍不強,缺乏有實踐經驗的高級人才。部分高校在金融工程實驗室的建設完成后,僅用于專業課書本的教學大綱內容,忽視實驗室管理和專業教師隊伍的人才的引進和培養,導致實驗室缺乏內涵,脫離初衷,缺乏科研核心團隊,科研氣氛不濃,導致其功能在實際教學和研究中存在局限性和片面性,難以發揮實驗室的整體優勢,往往淪為擺設。沒有穩定的高水平人才隊伍,再高級的實驗室也只能是擺設。

(4) 管理職責不明確,管理效率不高。 實驗室發展過程中,由于多種原因,在人力資源配置方面存在一些不足,缺少專職實驗室管理員,高水平的實驗技術人員更少,且實驗技術人員和實驗室管理人員往往沒有嚴格的界限,容易造成工作職責不清,不利于實驗室管理工作的開展,其次是實驗室管理的信息化和智能化水平不高,帶來管理人力資源成本增加,管理效率不高等問題,無法做到常態化開放。

2 金融工程實驗室建設實踐

2.1 實驗室硬件基礎建設

(1) 優化設計,空間利用最大化。在金融工程實驗室建設工作開始前,我們首先考慮實驗室的空間布局設計,合理的空間布局能夠最大化利用實驗室空間。國內外高校的金融實驗室在空間規模方面,一般設置40～70個座位,面積100～200 m2。我校金融工程實驗室的使用面積約為71 m2,且接近正方形,我們設計了三種實驗室空間布局,如圖1所示,從左到右依次為格子間型、多邊形、以及弧形設計,最終我們選擇了多邊形的空間布局方式,這種布局所具備的優勢在于能夠充分利用實驗室空間,且不感覺擁擠,有利于人員疏散,可方便進行分組教學,也可用于翻轉課堂使用。圖2為實驗室建成后的實景圖。

圖1 金融工程實驗室空間布局

圖2 實驗室實景圖

(2) 合理安排,穩步推進建設進度。充分做好調研和詢價工作，控制好建設時間和經費。摸底每個階段的建設周期、設備招標及貨期情況,使用項目管理的理論與方法,合理安排建設進度,穩步推進,對實驗室建設的各項工作提供可靠的科學的管理方法,在規定的時間內保質保量完成了實驗室的基礎建設工作。

(3) 智能化改造,提升管理水平。考慮到實驗室的高效管理,我們將物聯網技術引入到實驗室建設中,嘗試對金融實驗室進行智能化改造,主要目的是將實驗室安防監控、門禁、溫濕度、空氣質量、照明控制等進行統一管理,實時監控,盡可能減少安全隱患,提升實驗室的安防和環境管理水平,尤其是對現場無人的時間段進行監控,一旦有異常情況,管理人員能第一時間通過手機遠程了解實驗室的實時狀態,并作出判斷,實現24 h全天候監控。

2.2 實驗室教學資源建設

金融實驗室教學資源質量的高低,直接關系到實踐教學的效果,教學大綱所安排的實驗項目僅能滿足學生對于書本知識的驗證分析,與實際行業應用仍有很大差距。要培養滿足行業需求的應用型人才,不僅要有專業的實踐教學平臺,還需要有豐富的行業實踐案例資源供學生實踐訓練,幫助學生充分理解行業前沿應用[6]。

(1) 與時俱進,緊跟行業發展前沿。金融工程實驗室的實踐教學及科研離不開金融仿真交易系統、量化交易系統等軟件系統,以及用來分析研究的金融行業數據平臺。國外眾多大學和金融機構所采用的研究數據主要是賓夕法尼亞大學沃頓商學院開發的基于互聯網的綜合數據管理系統WRDS(Wharton Research Data Services),該平臺現已被學術界、政府機構、非營利性組織以及公司的用戶廣泛使用,平臺可以整合Compustat(標準普爾)、CRSP(芝加哥大學)、TFN(湯姆森金融數據庫)、TAQ(紐約交易所)等多個著名數據庫產品,同時還提供包括CBOE在內的10個公開數據庫,其數據服務費也很高。近幾年我國的部分重點高校和金融機構也逐步開始采用該數據平臺作為研究對象。目前國內高校和機構使用的金融數據平臺還有萬得Wind金融數據、國泰安CSMAR經濟金融數據庫等[7],我院金融工程實驗室所采用的是國泰安的CSMAR數據庫資源。

目前金融行業的業務發展已經離不開大數據技術,不管在國內還是國外,對數據的分析挖掘已經成為金融行業的重要工作,常見應用場景包括精準營銷、風控以及增值業務開發等方面[8-9]。基于此,我們將大數據統計分析相關資源融入金融實驗室的建設中來,通過專業間的相互融合,有效促進我院金融與應用統計專業的教學與科研工作。但目前與金融相關的大數據的實踐教學資源并不多,需要實驗室技術人員有針對性地搜集整理,并設計開發相關課程,這對實驗室技術人員無疑是個巨大的挑戰。

(2) 積極探索,持續改進實驗教學資源。實驗室教學資源的建設,需要有大量經費的投入,在經費不足的情況下,一方面,實驗室積極探索和自建相關教學資源,另一方面,發揮前瞻性的學科建設理念,打破傳統模式,向學校申請在政策上鼓勵和支持二級學院整合資源,學習國外一流大學,通過學校、企業以及社會捐贈的方式進行經費籌措,豐富實驗教學資源,搭建一個可以面向社會的開放型綜合平臺,實現實驗室可持續發展。

比如在北美有很多高校采用的是學生基金投資管理模式,由學生團隊用真實的基金資金進行投資,并拿出部分投資盈利來獎勵學生和補貼實驗室的維護費用[10]。顯然我校目前還無法達到這一水平,因此我們需要探索一套切合實際的金融實驗室的教學方法,盡可能為師生提供一個接近真實的金融實踐學習環境。在不久的將來,探索成立我們自己的實驗室基金項目,打造學生金融團隊,利用好金融實驗室平臺,培養一流金融人才。

2.3 實驗室人才隊伍建設

實驗室發展過程中,由于多種原因,在人力資源配置方面存在一些不足,高水平的實驗技術人員較少,且實驗技術人員和實驗室管理人員往往沒有嚴格的界限,造成工作職責不清、效率下降,不利于實驗室工作發展。沒有穩定的高水平人才隊伍,再高級的實驗室也只能是擺設或者面子工程。這需要學校管理層在實驗室人才隊伍管理方面給予政策支持,經費配套,想方設法引進人才,留住人才,推動實驗室人才隊伍全面、健康、穩定發展[11],為推進學校的世界一流大學和一流學科建設作出更大貢獻。

(1) 修內功,培養和提高現有師資隊伍水平。改變慣性思維,堅決杜絕干好干壞一個樣的大鍋飯思維,嘗試推行“能進能出、能上能下”的用人制度,增加激勵機制,從經費補助、獎勵基金、崗位設置、崗位晉升等方面予以政策支持,鼓勵有能力的教師和實驗室工作人員定期參加專業培訓,積極參與科研工作,鼓勵創新,努力營造積極的科研氛圍,壯大科研力量和科研實力,促進學科建設。

(2) 補短板,引進社會企業高級人才。引進高級人才對學科發展和教學質量有著非常重要的提升作用,但高級人才的引進成本高,短期內難以實現。因此我們嘗試采用與企業合作方式,聘請校外企業導師,一方面有利于彌補校內教師課堂教學短板,實現實踐教學直接與社會需求接軌,拓展學生的實踐能力,另一方面有利于實現產學研相結合的項目落地,提升科研成果轉化率[12-13]。

3 探索實驗室高效管理機制

實驗室建設完成后,更重要的是要做好運行管理工作,要實現金融工程實驗室的可持續發展,必須要有一個高效的管理機制與之配套,好的管理機制有助于提高實驗室的管理效率,充分發揮實驗室的作用。

(1) 安全管理。實驗室管理首要任務是做好實驗室安全管理工作,保障實驗室的安全運行。實驗室安全一直是學校各級管理者高度重視的問題,并形成以學校、二級學院、實驗室為責任主體的三級管理架構,將安全責任層層落實到具體責任人。通常實驗室安全管理的具體工作主要從三個方面實施,首先,制定實驗室各項管理制度、應急預案、實驗室使用人員的操作規范及實驗設備耗材管理細則等。其次,對實驗室可能存在的安全隱患加強排查,建立嚴格的安全檢查機制,并做好安全檢查記錄。第三就是要做好實驗室使用人員的安全教育工作,防范人為因素導致的實驗室安全事故。

這種模式在實驗室管理中起到一定的作用,但缺乏實時性,久而久之管理人員容易產生慣性管理思維,定期重復規定動作,缺乏管理創新,不利于實驗室管理改革,已經不能完全適應實驗室高效管理的要求。將信息化智能化技術引入到實驗室管理工作中,利用技術手段對實驗室安全和環境狀態進行實時監控已成為現代實驗室管理的必然趨勢[14]。

(2) 運維管理。文經管類實驗室多數是由臺式電腦、服務器及相關軟件系統等構成,由于學科特點等因素,往往缺少專業計算機技術人員,設備維護及軟件更新不及時,實驗室運行管理質量不高。此類實驗室軟硬件管理工作完全可以采用技術外包的方式,既可以解決人力資源問題,也可以得到更專業的維護效果,讓現有實驗室管理人員將更多的精力用于實驗室教學資源建設和科研工作。

(3) 開放管理。實驗室除了承擔必要的課內實踐教學任務,其對校內外的開放程度,充分體現實驗室的管理能力和水平。利用信息化技術搭建信息管理平臺,整合校內外高質量實踐教學資源,尤其是跨專業資源的融合,增強內涵建設,滿足學生自主實踐學習需求；開發在線預約系統,簡化實驗室申請流程,實現師生遠程自主預約,提高實驗室利用率[15]；以更加開放的姿態,積極開展行業交流培訓,打開眼界、尋找差距、提高人才培養質量；引進優質企業資源,開展產學研項目合作,打造優質金融科研平臺,挖掘實驗室可持續發展的動能。

4 結語

金融工程實驗室在培養金融應用人才以及科研創新方面起到了非常大的作用,是我校信息文科教學實踐的重要基地。目前金融工程實驗室的建設與管理工作已初見成效,但仍需要不斷改進和優化。我們堅持用科學的方法,實事求是,在實驗室運行實踐中不斷總結經驗,求實創新,加強實驗室信息化資源平臺建設,尋求多元化校企合作,努力實現金融工程實驗室的可持續發展,最大限度地服務于廣大師生,服務于我校教學與科研發展,為社會輸送高質量的金融應用型人才。