185億元的非法集資詐騙案揭秘

5月3日，備受公眾關注的“易乾系”集資詐騙案，在江蘇省南京市中級人民法院和南京市秦淮區(qū)人民法院分別公開開庭審理。因該案案情重大，社會關注度極高，涉案人數眾多，為此，南京中院同步進行了網絡庭審直播，觀看人數超52萬人次。南京市中級人民法院將擇日對該案宣判。

近10萬人被騙185億

檢方指控，2013年6月和7月，薛秀麗與劉丹等人商議先后成立了南京“易乾寧”公司和江蘇“易乾寧”公司后，雇傭他人向社會不特定公眾以發(fā)放宣傳單、借助媒體等方式進行虛假宣傳，并采用重復配置轉讓債權列表等欺騙方式，以支付5%至14.9%不等的利息向社會不特定公眾非法集資，而且還不斷在全國各地開設分支機構擴大集資規(guī)模。相關數據顯示，截至2017年4月，“易乾寧”已在全國130多個城市設立了近500家分支機構。截至2016年4月，不到3年時間共向95067人非法集資1856785.64萬元。2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批準逮捕“易乾系”公司實際控制人劉丹、薛秀麗。目前，“易乾寧”公司主要控制人之一劉丹仍然在逃，被告人薛秀麗作為“易乾寧”公司另一名主要控制人，以犯集資詐騙罪被提起公訴。

錢款被“個人使用”，投資者損失慘重

據檢方指控，“易乾寧”集資后，除少部分用于對外貸款以及投資股權基金等經營活動外，大部分資金用于兌付前期集資款利息，支付公司運營成本，個人使用等。

2016年4月，浙江省公安機關查處了南京“易乾寧”公司浙江地區(qū)多個分支機構，并查封、凍結多個集資賬戶。當時被告人薛秀麗等正在歐洲旅游。經審計，2016年4月13日，共有69561人的927156.8萬元本金未兌付。也就是說，這些錢都要打水漂了。一位來自蘇北寶應的女士表示，“我媽媽二十幾歲開始拾垃圾賣蔬菜，賣了一輩子得來的37萬元全都沒了。”而另一位投資者則表示自己投了100多萬元打了水漂。

東窗事發(fā)，“易乾財富”以酒和別墅抵債

據了解，“易乾寧”成立于2010年1月11日，自稱為P2P公司，提供投資和借款咨詢服務，運營平臺為“易乾財富”。“易乾系”有30余家關聯公司，其中，核心架構是南京易乾寧、江蘇易乾寧、江蘇天瑞三家公司，而實際控制人均為劉丹。

早在2016年4月份，“易乾財富”就曝出被查以及多家位于紹興的門店被封的消息。但當時，“易乾

財富”相繼發(fā)布消息稱，該公司紹興部分機構被查是例行檢查，且部分門店已恢復營業(yè)。期間，“易乾財富”還多次強調，全國其它公司均在正常營業(yè)、正常經營。

一時間，“易乾財富”涉嫌“龐氏騙局”的消息滿天飛，投資者也紛紛前去討債。彼時，“易乾財富”發(fā)布公告稱，公司將被江蘇天瑞丹佛商貿實業(yè)有限公司（簡稱江蘇天瑞）并購，承諾全部兌付將在2018年3月31日前完畢。但這其實就是左手倒右手給自己加戲騙人，兩家的老板壓根就是劉丹一個人。

兌付無能之際，“易乾財富”直接搬出了“高管挪用公款”說事。稱易乾前代理總裁曹健榮在任職期間合計支付各項支出近9億，但在后期核查期間發(fā)現其有個人挪用公款等瀆職現象。并表示，“望廣大客戶及相關知情人士，積極協助我司催收欠款或向我司提供有效線索，所有追回的欠款和贓款，我們將用于未來客戶投資的兌付。”

更奇葩的是，“易乾財富”還想出了“以酒抵債”和“以美國的別墅和高爾夫球場抵債”的招數。看似是為了抵債賣酒賣別墅，但實際上，這些物資的價格被嚴重夸大，最終，紙包不住火。

2017年2月18日，南京市公安局秦淮分局發(fā)布信息，“易乾財富”涉嫌非法集資犯罪，警方吁請各地投資人到投資所在地報案配合調查取證。初步偵查表明，“易乾財富”吸收的資金大量被公司實際控制人、高管及其親屬轉貸獲利、侵占私吞和肆意揮霍，導致資金鏈斷裂。2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批捕“易乾系”公司實際控制人劉丹、薛秀麗，劉丹出逃。南京市秦淮區(qū)人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕公司高層、骨干許暉、沈紅堯等11人。

龐氏騙局不斷，為何總有人入局？

相信此前的善林金融、e租寶和泛亞有色金屬騙案大家仍歷歷在目。它們先是利用高額利息或者利潤作為誘餌，然后重金在線上和線下打廣告、或者利用名人效應以及一些監(jiān)管等來裝點門面，進而以顯示出平臺的正規(guī)和高大上。有時也會打著一些慈善、公益的旗號來搞這樣那樣的活動來取得投資者的信任，緊接著又會采用上級帶下級，上級賺取下線推薦人頭費，級別越高收益越高的模式來誘導投資者……所以，還是熟悉的“配方”，熟悉的“味道”。但這種騙局還是野火燒不盡，春風吹又生。因為總有人相信，自己會是勝利的一方，自己不會接到最后一棒。或許，刀口舔血，才是龐氏騙局最大的誘人之處。天下沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

（綜合《現代快報》《中國基金報》等）