汽車租賃詐騙犯罪特性、成因及社會管控

摘 要 汽車租賃詐騙是近年興起的新型詐騙，由于缺乏基礎立法，汽車租賃行業基本處于無行業標準、無政府部門管理、無序競爭的“三無狀態”，致使汽車租賃業在迅猛發展的同時也遭受著詐騙犯罪的侵襲。如何遏制汽車租賃詐騙犯罪突飛猛進的勢頭，有效實現犯罪的社會管控，實踐界及理論界均對此缺乏充足的研究。本文通過對大量數據及案例的實證分析，試圖總結該類犯罪的特點、發掘其成因并給出社會管控舉措，以期能夠對汽車租賃詐騙犯罪的社會治理提出可參考性建議。

關鍵詞 汽車租賃 詐騙 社會管控

作者簡介：王瑩，浙江省慈溪市人民檢察院。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.04.221

汽車租賃詐騙屬于近年來逐漸興起的新型詐騙，犯罪嫌疑人通常偽造證件租車后將車輛轉賣或抵押給第三人，屬于典型的“兩頭騙”。據浙江省慈溪市檢察院統計，該院3年以來已辦理31件共51人汽車租賃詐騙類案件，涉案金額達683.63萬元，占同期詐騙罪的19.3%，年均增長率為28.5%，有激增趨勢。該市發生的汽車租賃詐騙案僅僅是全國類似案件的日益高發一個縮影，2011年發生的“浙江省最大汽車租賃詐騙案”，一名嫌疑人從3家汽車租賃公司騙得豪車243輛，涉案金額4200余萬元。本文基于實證訪談、調查問卷以及案例等素材，將從社會法學角度進一步探討汽車租賃詐騙的特性成因以及社會管控。

一、汽車租賃詐騙犯罪趨勢及特點

（一）犯罪團伙化、產業化

由于監管乏力和高利誘導，汽車租賃詐騙不斷向著團伙化、產業化發展。犯罪團伙組織分工明確，各司其職，3人以上的犯罪團伙占該類犯罪的87%。由不同的人員在不同的地域實施不同環節，其中一人利用偽造證件或信息在汽車租賃公司騙租車輛，其后則伙同另一人將車抵押或轉賣給他人，第三人則負責通過網上銀行、ATM 提款機迅速將贓款轉賬、化整為零后取現分成。各地汽車租賃詐騙犯罪團伙在發展中又逐漸形成了騙車、轉車、賣車地下產業鏈。上游團伙騙車后聯系中游團伙將車輛轉移數省市后賣給專門收購租賃車輛的下游團伙。

（二）犯罪地點流動化

為躲避公安司法部門的查處，犯罪嫌疑人通常流動作案。其犯罪地點一般呈現為“三角形”，即在A地騙租車輛，后至B地將車低價售賣，隨即轉入C地分贓。由于犯罪地點流動化，犯罪實施地通常跨越多個省市，給公安偵查和抓捕造成極大地困難，以致部分犯罪分子長期逍遙法外、多次犯罪。而由于犯罪嫌疑人專挑熱銷汽車用于詐騙，汽車買賣或抵押后流轉較快，給追贓工作造成極大困擾，嚴重浪費司法成本。

（三）作案手段隱蔽化，追贓難、破案難癥結突出

犯罪嫌疑人通常偽造身份證、駕駛證或冒用他人證件進行租賃登記，給偵查機關抓捕犯罪嫌疑人帶來莫大的困難。而犯罪嫌疑人銷贓時通常將車輛轉移數省市，交易時以現金為主，以此來躲避追贓，切斷公安機關資金流查案線索，既不便于偵查，也不便于取證。高達21.3%的涉案車輛因轉賣外地多次易手而難以追回。根據物權法的規定，第三人的善意取得有權對抗原車輛所有權人對被騙車輛的追討，原所有權人只能向犯罪嫌疑人請求賠償損失，而犯罪嫌疑人若無力賠償，原所有權人只能自行承擔損失。可見，從刑事司法解釋角度考慮，租車詐騙案買受車輛的善意第三人完全可以依據善意取得制度對抗追贓行為，造成案子破了卻難以挽回全部損失的尷尬局面。

（四）危害結果轉移化

據調查，大多數汽車租賃詐騙案中的汽車所有權并非汽車租賃公司所有，私人將自己的私家車掛靠于汽車租賃公司以獲取10%-15%租金分成。所以此類案件的受害人表面上是汽車租賃公司，實則將財產損失等危害結果轉移至車輛實際所有者。根據泉州市豐澤區公安局統計，該區1至9月被騙租的75部汽車中，有68部汽車是掛靠在汽車租賃公司出租的私家汽車，占被騙汽車總量的91%。而犯罪嫌疑人通常情況下會選擇價值較高的豪車作為作案目標，一旦案發后，涉案車輛早已幾經轉手或難以追回，而汽車租賃公司又難以全額補償，由此給車輛所有人帶來不可挽回的經濟損失。

二、汽車詐騙犯罪成因分析

（一）汽車租賃行業法律法規體系不健全，汽車租賃公司業發展良莠不齊

2004年《行政許可法》取消交通部門對此行業的管理權，交通部因此在2007年廢除了《汽車租賃業管理暫行規定》，該行業自此進入了無政府管理和無序競爭狀態。至今大多數城市尚無針對這一行業的地方立法，況且已有的規范性文件中各地區也各有出入，如福建、湖北要求汽車租賃公司至少有10輛車，而重慶市規定必須擁有20輛以上新車。在這種沒有統一的市場準入標準、沒有嚴格規范的管理和監督情況下，各地的汽車租賃市場亂象紛呈。

（二）汽車租賃行業規范化程度不高，自身防騙意識不強

由于缺乏專門入行規定，只要有營業執照、稅務登記等資質即可成立一家汽車租賃公司。門檻低風險小利潤高，使得許多汽車租賃公司鋌而走險。租車人取得汽車只需形式上的審查，證件齊全就可，并未實際審查證件的真假；有些汽車租賃公司為了減少成本，沒有在車輛上安裝GPS定位裝置……況且絕汽車租賃公司大部分車輛是私家車主的掛靠車輛，就進一步降低了運營成本，并將被騙風險轉移至私家車主。

（三）政府部門對汽車租賃公司業監管乏力

縱觀汽車租賃詐騙的整個流程，不難發現該類案件中涉及到多個政府部門的監管責任。公安機關不僅涉及到汽車租賃犯罪的懲處和對汽車租賃詐騙的治安預防，而且還負有承租人身份查驗及登記工作的職責；交通行政主管部門涉及對汽車租賃的行政執法以及規范運營的監督、懲處；工商行政管理部門則對汽車租賃行業的生產安全、經營行為、服務質量、管理水平以及社會責任等方面實施管理。然而實際上汽車租賃行業基本處于監管盲區或多頭監管誤區上。一方面，絕大多數省市并沒有出臺專門的規范性文件來規定由誰來監管、監管什么；而初步制定了相關文件的北京等省市雖然有“交通行政主管部門應當會同相關行政主管部門、汽車租賃行業協會制定汽車租賃的相關經營服務、安全管理標準”等規定，但是并無下文，缺乏可操作性具體規定。另一方面，規范性文件較為完善的重慶市，雖然規定了交通行政部門、公安機關、工商行政部門有權對汽車租賃進行監管，但是事實上又帶來了多頭監管的問題，呈現出“誰都可以管卻誰都管不了”尷尬局面和“沒出事誰都不管，出了事搶著要管”的混亂情形。行業協會缺位造成市場監管缺失，而政府部門制度監管卻又乏力，致使汽車租賃行業成了監管真空區，高回報促使該行業迅猛發展，無有效監管則無疑為詐騙犯罪提供了肥沃的滋生土壤，以至于汽車租賃詐騙犯罪日益猖獗。

（四）汽車租賃信息系統和信用體系尚不完善

汽車租賃信息系統和信用體系包括租車公司的經營規模、運營狀況和租車人的身份情況、信用情況、支付能力、租車記錄以及與租車詐騙相關的嫌疑人和罪犯信息等。行業間的信息尤其是犯罪嫌疑人的信息無法由所有租車公司共享，導致租車詐騙多發、連發，以至于形成團伙化、產業化。而已有案例表明，汽車租賃詐騙嫌疑人已經通過微信群、QQ群等方式互通有無、交流詐騙及銷贓信息。缺乏完整的信息共享平臺，既無法最根本地從源頭解決汽車租賃詐騙問題，也無法規避嫌疑人流竄作案和利用虛假身份作案的風險；既無法全面打擊上游詐騙和下游銷贓的產業鏈，也無益于整個汽車租賃行業的健康發展。

三、汽車租賃詐騙犯罪的社會管控舉措

（一）建立健全汽車租賃行業法律法規體系，明確監管主體和監管內容

在全國層面的立法條件尚未成熟之前，可以考慮在省市級地區率先進行立法試點，并鼓勵推廣應用，逐步建立起省、市級汽車租賃行業規章制度體系。探索性立法可以參考已有省市如重慶市等較為成熟的規范性文件，至少應當包含以下幾個方面：第一，明確汽車租賃行業的管理主體、管理內容及部門間的職責劃分。主管部門為交通行政部門，負責汽車租賃行政執法工作；公安機關負責汽車租賃內部治安保衛監管、指導企業完善承租人身份查驗及登記工作、監督企業落實安裝GPS等治安防范措施；工商行政部門負責對汽車租賃活動及其相關行業如抵押、典當等實施監管。第二，汽車租賃公司業準入門檻。除取得工商營業執照等其他一般企業所必備的要件外，還必須應當具備一定數量的（如重慶市是20輛以上）符合國家標準并經檢測合格的自有小型客車，禁止私家車掛靠；從業人員應當具備相應的專業知識技能。第三，承租人審查制度。承租人應當提供本人有效合法的證件、價值較高的車輛應提供擔保人或抵押物；汽車租賃公司應當對上述資質進行實質審查。第四，懲處制度。既應包括對違反規定的汽車租賃公司的處罰和營業限制，也應當包含對違法違規承租人的處罰。

（二）完善汽車租賃行業內部管理監督機制，增強規范化經營和防騙意識

第一，規范化經營，嚴格審查租車人的資格。適度引入全面審查機制，特殊情況下，既要形式上審查租賃人的身份情況也應實質上審查租賃人的資質情況。汽車租賃公司應及時將相關信息報送交管部門登記備案，一旦發現有使用假證的嫌疑，隨時向公安機關查詢確認。此外，擔保公司和典當行要加強對借款人的身份識別能力及車輛證件等真偽鑒定能力，自覺抵制來路不明的汽車。第二，逐步成立汽車租賃行業協會，形成良好的行業規則和行業自律。行業協會可以配合工商行政部門及交通行政部門對會員單位進行年度評查，規范和指導行業經營活動，加強租賃職工素質教育培訓工作，提高會員單位服務質量，維護經營者合法權益。

（三）加強政府部門監管力度，形成汽車租賃詐騙的打擊合力

關于汽車租賃行業的監管部門分工及職責情況已在前文概述，公安、工商、交通部門等應在分工明確的基礎上積極配合，優化適宜汽車租賃業發展的制度環境。第一，主管部門應引導、協調、組織企業成立轄區范圍內的汽車租賃行業協會，主導制定有效的行業管理制度，提高汽車租賃行業的從業門檻，規范執業主體資格，從而使各汽車租賃公司成為符合制度要件和從業條件的法人單位。第二，組織開展打擊汽車租賃詐騙專項整治行動。建議公安牽頭會同交通、工商、銀監等部門對汽車租賃詐騙犯罪活動開展一系列專項打擊活動，以形成打擊威懾力。第三，加大對相關法律法規的宣傳，公安機關要定期將類似案件發生情況及時通報給汽車租賃公司，定期組織汽車租賃行業從業人員參加法規及防騙、識騙教育培訓，提高防范意識。

（四）建設汽車租賃信息查詢系統和信用體系

承租人身份及證件識別是預防汽車租賃詐騙的直接措施，依托大數據建立租賃行業信息查詢和共享系統亟待實施。將汽車租賃行業信息查詢系統與公安部門的信息數據互通有無，并與國家認證的互聯網征信系統、金融征信系統合作，接入大數據進行篩選。實現經營者之間對承租人身份、支付能力、信用、通緝犯罪嫌疑人等信息的共享，有效規避掉以騙租為生的犯罪團伙。2015年7月15日，由中國道路運輸協會主辦的“2015中國‘互聯網+汽車租賃暨信用體系建設研討會”在北京召開。會議宣布首個全國性汽車租賃誠信信息咨詢服務平臺——“車立信”正式啟動，標志著我國汽車租賃誠信建設終于邁出了實質性的步伐。這種搭載大數據和全國征信體系建設的服務平臺也不失為一種有益的嘗試。