大數據背景對投資銀行工作模式的影響及前景展望

劉睿卿

隨著網絡技術的發展，移動互聯網、云計算等技術快速發展和普及，社會步入大數據發展時代。網絡技術的發展對金融業影響重大，給傳統金融業帶來了嚴重的沖擊，互聯網金融依托大數據和云計算技術，能夠給予客戶更多優質的、個性化的服務。投資銀行作為金融行業重要的組成部分，面對大數據背景下的競爭壓力，傳統的工作模式已經無法滿足當前發展的需要，投資銀行要借助大數據的便利，發展互聯網金融，建立大數據驅動創新平臺，同時變革其運營和工作模式，從而更好的適應當前金融環境的變化，為客戶提供更多的金融服務，提升自身市場競爭力。

投資銀行是主要從事證券發行、承銷、理財、企業重組、投資分析、風險投資、項目融資等業務，其所涉及的業務較為廣泛。隨著民眾生活水平逐漸提升，對理財產品多樣化的需求越來越大，時代發展給投資銀行提出了更高的要求，這就是其面臨的壓力也越來越大，傳統的基礎設施和工作模式已經無法滿足當前社會發展需要，同時互聯網金融的發展，給傳統金融業務帶來了影響，投資銀行需要及時轉型發展才能保持競爭優勢。大數據發展背景下，給投資銀行帶來了新的發展方向，通過大數據可以深耕業務.推出更多滿足客戶需求的產品，同時通過網絡技術的支持，可以提升自身的工作效率。

一、大數據對投資銀行工作模式的影響

（一）工作效率提升，發展新模式

在互聯網時代，大數據技術的發展，使得投資銀行部分低效人工統計工作被大數據量化研究取代。通過大數據分析，可以將一些重復性的數據分析工作取消，交由大數據處理，通過大數據分析可以有效的提升分析師的工作質量與效率。此外，大數據技術還可以推動投資銀行新的盈利模式，通過互聯網可以將傳統的線下銷售轉為線上銷售。例如通過云計算將收集到的數據進行分析，可以在幾分鐘內將這些數據對資本市場的各種影響分析清楚，這在過去可能需要幾星期的時間才可以完成，高效率的分析，可以在線上及時的回答客戶各類金融問題，通過線上服務，可以為投資銀行提供更多的金融業務。

（二）業務運營走向智能化

大數據可以讓投資銀行的許多業務實現數字化運營。通過大數據技術，可以通過網絡收集和統計客戶需求，然后通過計算機算法計算分析后，將資料傳送到銀行的投資顧問手中，投資顧問可以根據數據統計，給客戶更加準確的建議和方案，進而提升了客戶對銀行業務的滿意度，提高銀行業務管理效率。在大數據分析的支持下，投資銀行業務可以根據不同員工的需求，提供與其相關的數據信息，例如銀行高層管理人員需要的是對全局掌控的資源信息，而中層管理人員則是需要與經營策略相關的信息，基層工作人員需要的信息重點為客戶資源信息，通過大數據分析，可以提升銀行各級業務的運營效率，讓銀行內部業務管理智能化。隨著時代的發展，產品同質化是投資銀行普遍存在的問題，而當前客戶需求愈發呈現多樣化發展。大數據分析和統計，可以將市場形式和不同階段的客戶需求結合分析出來，并制定出更加合適的產品計劃，通過有針對性的、個性化的產品推送，并結合線上投資顧問服務，可以讓客戶找到更加適合的投資產品，從而更好的提升投資銀行的營銷成功率。

（三）對投資銀行數據處理提出更高的要求

隨著社會經濟的發展，金融產品種類日益增多，投資銀行需要分析和處理的數據越來越多，投資銀行的后臺服務處理能力下降。在大數據背景下，需要投資銀行立刻分析出數據結果。尤其是高頻交易的出現，需要銀行利用更加復雜的計算機系統進行分析，以毫秒級甚至更快的速度完成交易，且日內短暫持倉，面對大量的數據分析，這給投資銀行的數據分析中心帶來新的壓力。投資銀行需要提升服務器的性能，提高網絡存儲效率，要有更低的程序延遲。同時，面對海量的數據，還需要建立與大數據相匹配的查詢方式，設計新的索引結構，要設立預警機制，對系統進行實時監控，這些工作模式的轉變都是大數據時代對投資銀行新的發展要求。

二、大數據背景下投資銀行發展前景展望

（一）更加有效的人工智能技術

隨著大數據技術的發展，人工智能技術發展逐漸完善，人工智能算法的量化投資策略逐步開始發展。人工智能還可以進行深度學習，對各類數據進行統計和分析，可以迅速的對市場形式進行判斷，大數據為人工智能提供了更加寬闊的信息獲取源，提升了信息分析的深度和廣度。

（二）金融科技成為未來發展趨勢

面對信息化技術的發展，電子信息化為各行各業的發展提供了便利，互聯網技術、大數據、云計算等已經成為時代發展的主流。投資銀行未來發展趨勢也是圍繞金融科技而發展的，通過互聯網與大數據技術，建立管理、營銷、服務和風控平臺，讓各項業務互聯網化，構建互聯網金融大數據服務開放平臺。同時對IT行業的投資和研發也是投資銀行發展的方向，通過互聯網科技的研發和運用，然后為證券、銀行、基金、期貨、等金融業務提供整體的IT解決方案和服務。線上服務也是投資銀行發展重點之一，通過建立多功能的信息平臺，結合人工智能服務，為客戶提供智能投顧、智能資訊等服務。

大數據背景下，投資銀行需要及時認清時代發展方向，及時對業務模式進行調整，對運營模式進行改革，抓住大數據技術優勢，結合互聯網金融，改善銀行業務結構，對基礎設施和產品進行升級。同時還要加大對發展金融科技的重視程度，充分利用大數據和云計算等技術，發展人工智能服務，進而提升投資銀行的業務效率和市場競爭力。