人民幣國際化背景下的貨幣反假問題研究

李少業

【摘要】近年來，隨著中國經濟的快速發展和對外開放程度的提高，人民幣作為支付手段，在中國周邊國家和更廣的地區使用越來越廣泛，國際化進程逐步加快。人民幣現金跨境流動速度的加快，增加了反假貨幣工作的困難。本文旨在研究人民幣國際化的背景下貨幣反假面臨的新問題，并提出應對問題的方法。

【關鍵詞】人民幣國際化 貨幣反假 研究

一、人民幣國際化的內涵

人民幣國際化是指人民幣能夠跨越國界，在境外流通，成為國際上普遍認可的計價、結算及儲備貨幣的過程。

人民幣國際化的含義包括三個方面：第一，是人民幣現金在境外享有一定的流通度；第二，也是最重要的，是以人民幣計價的金融產品成為國際各主要金融機構包括中央銀行的投資工具，為此，以人民幣計價的金融市場規模不斷擴大；第三，是國際貿易中以人民幣結算的交易要達到一定的比重。這是衡量貨幣包括人民幣國際化的通用標準。

二、人民幣境外流通現狀

近年來，隨著中國經濟的快速發展和對外開放程度的提高，人民幣作為支付手段，在中國周邊國家和發達國家的使用越來越廣泛，國際化進程逐步加快。就人民幣境外流通的現狀分析，過去人民幣僅在邊境地區流通，目前已經在部分發達國家的部分地區流通和兌換。

（一）人民幣在邊境地區流通

人民幣在東南亞地區已經成了僅次于美元、歐元、日元的又一個硬通貨，流通范圍較廣，老撾東北三省人民幣完全可以替代本幣在境內流通。在西北地區，人民幣主要是在中亞五國、俄羅斯地區流通。目前人民幣跨境流通量最大的是哈薩克斯坦，大約有10多億人民幣。在東北地區，人民幣主要是跨境流通到俄羅斯和朝鮮以及蒙古國。人民幣在蒙古堪比硬通貨，蒙古國的各個銀行都開展了人民幣儲蓄業務。在與蒙古國的邊境貿易中，人民幣現金量占雙邊全部交易量的1/3左右。

（二）人民幣在部分發達國家的部分地區流通

近年來，人民幣有向世界部分發達國家和地區流通的趨勢。主要表現為人民幣在部分發達國家和地區開始使用。隨著中國游客的不斷增多，在歐洲一些國家和美國、加拿大等國的機場以及飯店也開展了人民幣兌換業務。在英國，海關、銀行、大的郵局、大的旅行社、一些大的旅客信息中心、美國運通以及一些網絡服務公司都可以辦理人民幣兌換業務。紐約的機場以及部分華人比較集中的地區也可以進行人民幣兌換。

三、人民幣國際化發展迅猛

近期，人民幣匯率的走高引發市場廣泛關注，與之相關的人民幣國際化進程亦備受矚目。不久前，德國和法國宣布將人民幣納入外匯儲備；半年前，歐洲央行也宣布增加等值5億歐元的人民幣外匯儲備。研究機構及專家表示，從全年來看，2017年，人民幣國際化實現深入發展；展望2018年，人民幣國際化亦有望走上快車道。

1月31日，在調查25個境外國家和地區的3134家境內外工商企業和118家金融機構基礎上，中國銀行發布2017年度《人民幣國際化白皮書》。

76%的受訪市場主體認為人民幣的國際地位有希望接近美元、歐元、英鎊、日元等國際貨幣；約61%的受訪境外市場主體表示將使用或進一步提升人民幣的使用比例。境內外市場主體對人民幣國際貨幣地位預期提升。

白皮書還顯示，人民幣的國際計價貨幣職能穩步增強，一些大宗商品的交易開始以人民幣作為計價貨幣，在面臨匯率波動時堅持以人民幣計價的受訪境內企業比例連續5年上升。

目前，全球已經有超過25萬家企業和245家銀行開展了跨境人民幣業務。此外，據調查，受訪企業和金融機構使用跨境人民幣資金交易產品占比較2016年提升了13個百分點，參與人民幣金融市場的意向也較2016年提升了9個百分點①。

四、人民幣國際化進一步深入給貨幣反假帶來的挑戰

（一）人民幣國際化進一步深入會增大假幣的滋生滋擾

美國特勤局2016年年報稱，2017年，美國特勤局在國內外抓捕假幣犯罪嫌犯543人，收繳各類假美元6400萬元。從總的趨勢看，假美元的數量在不斷增長②。

研究美元的國際化與造假的趨勢，我們可以斷定，隨著人民幣的國際化日益深入，造假分子會緊盯住這個時機大肆制造假人民幣。由于對境外人民幣現金需求和流通的監測難度較大，將會加大中央銀行對人民幣現金管理的難度，同時人民幣現金的跨境流動可能會加大一些非法活動的出現。伴隨這些非法活動出現的不正常的人民幣現金跨境流動，增加了反假幣工作的難度。

（二）人民幣國際化進一步深入會加大造假的可能性

隨著人民幣強勢貨幣地位的逐步確立，境外偽鈔集團可能會大量制造和散布假幣，這對于我國的威脅巨大。有組織的造假活動最有殺傷力，它會在大范圍內引起人們對于貨幣的不信任，危害國家金融安全。對此，我們要時刻保持清醒頭腦，防止國內外不法分子，對我國人民幣發行和流通進行任何形式的侵害，以確保人民幣的正常流通。針對境外偽造人民幣的行為，要審時度勢，密切關注。

五、對人民幣國際化背景下貨幣反假的思考與建議

（一）在相關國家或地區設立反假貨幣分支機構

美國財政部、美聯儲和特勤局建立了應對海外假幣威脅的反應機制，并根據貨幣使用與假幣情況排列出假美元最多的前10個國家，以確定特別關注的重點地區。目前，特勤局在多個國家設有常設機構。

在人民幣逐步走出國界，實現國際化的背景下，中國應建立專門的反假貨幣機構，負責防治制造假幣行為，包括逐步在人民幣流通量較大的世界各國組建反假貨幣分支機構，承擔反假貨幣斗爭任務。

（二）加緊開展國際合作，與相關國家達成諒解備忘錄

隨著人民幣國際化的進程不斷加快，有必要建立應對來自國外假幣威脅的反應機制，并根據貨幣使用與假幣情況以確定特別關注的重點地區，并密切開展國際合作，與當地警方和中央銀行建立溝通機制，了解和掌握有組織的假人民幣發行網絡、隱藏和運輸方式、進行違禁交易與支付的程序，并逐漸與全球重要的執法機構建立聯系，開展合作。

（三）加大打擊力度，嚴防假幣走私入境

邊防、海關等部門應加大對邊境口岸和交通運輸的檢查力度，通過嚴密堵截的措施，有效堵塞販假渠道，要利用現有的檢驗手段和設備，防止和控制假幣從邊境口岸入境，及時報告假幣動態。

口岸金融機構要在鈔票清分等環節做好對新版假幣的識別、堵截、收繳和沒收工作，及時提供最新版別假幣數據資料，共同防范假幣流通。

在加大打擊假幣犯罪活動力度的同時，要加強人民幣反假貨幣相關知識的宣傳，使口岸群眾了解相關法律法規，掌握識假技能，讓假幣沒有市場。

（四）充分利用網絡宣傳人民幣相關知識，構建信息發布平臺

近年來，計算機網絡憑借其圖文并茂，方便快捷的突出優勢，被越來越多的國家用于貨幣相關宣傳。由于網絡可以實現文字、圖像、動畫等多種表現形式，因此通過網絡進行的貨幣宣傳就具有報紙、街頭宣傳所不同的內容和形式。

以美元為例，美國特勤局、美國財政部、美國造幣局等官方網站都提供相關鏈接，介紹美元的歷史沿革及最新版美元的印制過程和防偽特征，并提供多語種版本的在線下載服務，供全球用戶學習美元防偽知識。

我國應充分利用中央銀行網絡平臺，向全球用戶介紹人民幣的相關知識，提供識別偽造人民幣的方法，并制作多語種版本的宣傳手冊，提供在線下載服務。并以此為平臺構建人民幣權威信息發布平臺，為人民幣更好走向世界提供幫助。

注釋

①數據來源：《2017年度人民幣國際化白皮書》.

②資料來源：http：//www.secretservice.gov.