龍崗警方重拳出擊搗毀“套路貸”團伙

柳旭 劉淵源 周鋒 李麗

今年以來，龍崗警方雷霆出擊，集中開展打擊“套路貸”專項行動，接連打掉3個“套路貸”犯罪團伙，打響龍崗警方狙擊“套路貸”犯罪第一槍。

雷霆出擊 接連搗毀“套路貸”團伙

2017年5月，龍崗警方接市局刑警支隊轉來線索，事主張某2014年2月至2016年6月期間先后向貸款人彭某林借款人民幣96.1萬元，現已支付對方300余萬元人民幣，但彭某林還要其償還300余萬元的高額利息。

接報后，深圳市公安局龍崗分局將該案列為專案，經過近3個月的偵查，發現一個“套路貸”犯罪團伙，該團伙主要犯罪手法是通過隱瞞事實或威脅的方式，讓事主簽署大量空白協議、空白合同、空白借條及相關委托公證文書，再設立高額利息及名目眾多的手續費，并單方認定違約，隨后追討債務。另外，該犯罪團伙還通過走合法銀行流水制造借款交付，而實際款項當場以現金方式收回，后續介紹其他團伙成員參與“過橋”借貸、過戶受騙人資產，從而達到壘高借款金額的目的。

2018年3月9日下午，龍崗警方果斷展開收網行動，抓獲該案主要犯罪嫌疑人彭某林等5人，繳獲涉案資金135萬、作案車輛2臺。目前，涉案的5名嫌疑人均以敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、虛假訴訟等罪名逮捕。隨后，警方順藤摸瓜，于4月26日抓獲“套路貸”核心人物鄭某賓、尚某民以及法律顧問李某。目前，三人均已刑拘。

2017年以來，龍崗公安分局陸續接報多起抵押車輛被扣押的警情，經過初步調查，發現此類警情目標均指向位于愛聯派出所轄區的某投資發展有限公司。

2018年3月22日，經過兩個月的經營摸排，專案組分別在龍崗和福田兩地對該犯罪團伙進行收網，成功搗毀犯罪窩點2個，抓獲涉案犯罪嫌疑人30人。目前，該案有24名嫌疑人被龍崗區檢察院以合同詐騙罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、組織領導參加黑社會性質組織罪批準逮捕，已核實受害人17人，凍結涉案資金100余萬元，查扣貸款客戶合同檔案335份，汽車登記證書和備用鑰匙208份。

龍崗警方重拳出擊，接連搗毀的第三個“套路貸”團伙涉及詐騙金額超億元，該“套路貸”團伙的幕后老板同時開了一家汽車銷售公司和貸款公司。在銷售汽車時，團伙成員誘騙購車者簽訂“零首付”購車協議，同時誘騙其與貸款公司簽訂空白合同，使購車者深陷“套路貸”陷阱。

經過兩個多月的縝密偵查，4月25日，龍崗警方出動120余名警力開始收網行動，抓獲“套路貸”犯罪團伙犯罪嫌疑人共61名，搗毀犯罪窩點7個，繳獲電腦、銀行卡等作案工具一批。目前，已初步核查有40余名受騙人，累計被騙金額過億元。

抽絲剝繭 揭開“套路貸”神秘面紗

據悉，“套路貸”是近年來興起的新型知識型詐騙，詐騙團伙作案手法十分隱蔽。警方偵破“套路貸”案件時在取證、定罪時有相當的難度。“套路貸”詐騙嫌疑人在證據上做得“天衣無縫”，讓受騙者啞巴吃黃連—有苦說不出。

綜觀“套路貸”詐騙，龍崗警方揭開其神秘面紗，“套路貸”詐騙有5個基本特征：1、制造民間借貸假象；2、制造銀行流水交易假象，造成被騙者已取得合同借款全部款項的假象；3、單方認定被騙者違約；4、惡意壘高借款金額；5、軟硬兼施“索債”，向法院提起虛假訴訟，借公權力之手惡意侵占被害人財產。

深圳市公安局龍崗分局政委林長平強調，正常銀行的利息，年化利率在5%到7%是比較合理的利息，民間借貸一般也不會超過年化24%利率，但是“套路貸”有可能是年化利率在百分之幾百甚至百分之幾千都有，可能你借一萬要還幾十萬。

林長平政委最后強調說，套路貸涉及到詐騙這種犯罪，要主動及時地向公安機關報案，同時盡可能把整個過程證據材料保留齊全。