Y證券公司客戶關系管理系統的優化研究與設計

余藝

摘 要 改革開放以來，我國經濟發展速度越來越快，證券市場行業也取得了前所未有的發展，相較于以往單純的業務工作，現階段證券市場行業的工作重點轉向了客戶關系的有效管理。基于此，本文針對Y證券公司客戶關系管理系統目前主要存在的問題，提出了幾點系統設計原則，然后結合實際情況深入探索了如何有效優化客戶關系管理系統，希望能給證券公司創造更大的經濟效益，給用戶帶來更加優質的服務體驗。

關鍵詞 證券公司 客戶關系管理系統 優化研究

中圖分類號：F270.7 文獻標識碼：A

眾所周知，客戶關系的好壞和證券公司經濟效益以及競爭地位息息相關，公司如果沒有正確處理好客戶關系或者客戶關系管理系統過于落后，將限制公司未來的可持續發展。本文交代了客戶關系管理系統的開發環境和運行環境，然后結合Y證券公司運行現狀，具體分析了如何有效實現證券公司客戶關系的有效管理。

1 Y證券公司客戶關系管理系統建設應該滿足的原則

1.1共享性

進入二十一世紀以來，各種各樣的互聯網信息技術應運而生，給人們的生產和生活帶來很大的便利， Y證券公司在實際設計客戶關系管理系統的時候應該充分考慮時代特點，盡可能地實現相關信息的共享，使業務員和部門主管能夠突破時間、空間等因素的限制，隨時掌控客戶信息動態，及時調整相關的解決方案。

1.2先進性

Y證券公司客戶關系管理系統應該積極采用先進的科學技術，盡可能地使用高科技來解決現階段存在的問題，一方面要最大限度地滿足用戶日常工作的客觀需求，另一方面還要為用戶未來發展奠定堅實的基礎，盡可能地提高用戶工作質量和工作效率。

1.3實用性

Y證券公司客戶關系管理系統建設必須堅持實用性的原則，設計人員必須清楚地認識到系統的核心設計目的是結合實際情況構建出一個簡單易操作的應用程序，同時為客戶關系管理業務流程提供工作便利。設計人員不能夠舍本逐末。設計的工作重點應該是提高客戶關系管理水平，節約證券公司的人力資源成本，但最重要的還是絕對滿足公司客戶關系管理業務的所有要求。

1.4可擴展性

時代是不斷變化的，科技也是不斷發展的，為了提高Y證券公司客戶關系管理系統的實用性，設計人員應該充分發揮自身的工作經驗，科學預測系統未來運行過程中一切可能出現的問題，認真制定出后續更新方案以及系統升級流程，要確保系統能夠快速適應客戶關系管理業務中的變化，具有良好的擴展性。

2如何優化Y證券公司客戶關系管理系統

2.1建立“以客戶為中心”的企業文化

企業文化是企業能夠取得可持續健康發展的基本要素之一，為了進一步優化Y證券公司客戶關系管理系統，公司應該積極建立“以客戶為中心”的企業文化，提高對客戶關系管理工作的重視程度。企業應該明確要求各部分工作人員認真學習“以客戶為中心”這一工作理念，并且自行查找相關資料把它實際運用到日常工作流程中，表現出對每一位客戶的關懷，從而塑造良好的企業形象。證券企業主要是從事金融行業，因此企業的每一個部門、每一個工作環節有應該盡可能地提高工作質量和工作效率，避免工作誤差，盡可能少地給客戶帶來經濟損失。只有企業真正建立起了“以客戶為中心”的企業文化，企業才能積累客戶經驗，提高客戶的忠誠度，進而在競爭日益激烈的金融行業中取得一席之地。

2.2科學選擇技術平臺

為了確保Y證券公司客戶關系管理系統能夠正常運行，光有企業文化是遠遠不夠的，公司還必須結合實際設計過程中出現的問題科學選擇技術平臺。要充分發揮技術工具優勢，把先進的工作理念有機融入工作流程中，可以定制也可以事先購買套裝軟件。一般來說，當證券公司具有明顯的行業特征，工作體系和客戶數據比較龐大的話，可以考慮采用專業的數據挖掘工具，避免對部分有效數據的疏忽，確保客戶數據能夠和公司后臺的業務管理系統緊密結合起來，企業應該根據自身的發展需求制定出科學合理的客戶屬性以及產品屬性等，利用高速發展的技術平臺提高數據分析人員的工作質量和工作效率。

2.3建設一支高水平的管理隊伍

目前，我國還缺少相關方面的系統設計與優化經驗，因此，Y證券公司應該意識到企業在控制系統設計進程和質量方面的不足之處，要定期組織內部工作人員外出交流學習，深入理解客戶關系管理系統的設計理念和設計原則。對于提出了具有創造性的設計理念或者設計工作表現突出的工作人員，企業應該予以一定的物質獎勵和精神獎勵，可以提拔他為設計部分主管等職位，激發員工的工作積極性，鼓勵企業其它員工積極向他學習。企業可以選擇有經驗的實施顧問，由他們宏觀調控系統設計過程，把軟件蘊含的思想實際運用到企業業務處理過程中，這樣不僅能夠切實解決經驗不足的問題，還可以節約企業的人力資源成本。

3結束語

總而言之， Y證券公司客戶關系管理系統的設計和優化并不是一朝一夕的工程，需要企業高層管理人員以及各部門的工作工作人員齊心協力，客觀認識到現階段工作的不足之處，然后采取相關解決措施。在實際設計客戶關系管理系統時，應該考慮實用性、可擴展性、先進性以及共享性等設計原則，為了確保客戶關系管理系統能夠最大限度地提高企業經濟效益，建立“以客戶為中心”的企業文化，鼓勵企業全體工作人員認真學習企業文化背后的含義，還應該建設一支高水平的管理隊伍，經常給在職設計人員提供外出交流學習機會，選擇有經驗的實施顧問，最后要結合時代發展特點，科學選擇技術平臺，充分發揮高科技的技術優勢。

參考文獻

[1] 張蕾.某證券公司客戶關系管理信息系統的設計與實現[D].南昌：江西財經大學，2015.

[2] 唐錦銓.淺談證券公司應用客戶關系管理系統[J].引進與咨詢，2003，13（11）：11-12+14.