新業態下對外匯管理“展業三原則”的思考

趙陽 肖成志

（國家外匯管理局山東省分局 山東濟南 250021 中國人民銀行濟南分行 山東濟南 250021）

引言

“展業三原則”是對“了解你的客戶”“了解你的業務”“盡職審查”三項原則的統稱，是我國外匯監管領域的特色，是國際主要監管經驗與我國實踐結合的產物，是我國外匯從規則監管向原則監管轉變的一個重要體現，其內涵的延伸與國內外經濟形勢變化和我國外匯管理需求密切相關。

近年來，隨著我國“一帶一路”不斷推進，以及新舊動能轉換和供給側結構性改革持續深化，資金、貿易等資源在國際國內兩個市場流動更加頻繁，不僅對資源流動便利性提出了新要求，對資源流動安全性也提出了更高要求。面對復雜的國際金融形勢，以及屢查不止的跨境套利、逃匯騙匯等諸多問題，如何在新業態和本外幣宏觀審慎管理框架下，更好發揮外匯管理“展業三原則”，實現外匯防風險和貿易投資便利化的有效結合，為我國經濟轉型升級、充分利用兩個市場等提供金融支撐和金融智慧，成為值得探討研究的現實課題。

一、我國外匯管理“展業三原則”的發展歷程及主要內涵

任何監管理念的產生都是源自客觀實際的需要。2013年，面對復雜的國際經濟金融形勢，習近平總書記提出了共建 “絲綢之路經濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”的重大倡議，這對我國外匯管理提出了新要求、新挑戰。國家外匯管理局以建設良性、健康、穩定的外匯市場環境為著力點，加快……