長沙健全金融服務(wù)科技創(chuàng)新能力的問題及對策研究

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是新興科技和新興產(chǎn)業(yè)的深度融合，代表科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的方向。目前，湖南省擁有具有比較優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Φ南冗M(jìn)裝備制造、新材料、文化創(chuàng)意、生物、新能源、信息、節(jié)能環(huán)保等7大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。其中，新能源及節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)近年來發(fā)展迅猛，直到2010年度，湖南省百強(qiáng)企業(yè)中僅有16家企業(yè)屬于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，主要分布在生物產(chǎn)業(yè)、新材料產(chǎn)業(yè)、新能源產(chǎn)業(yè)、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)和高端技術(shù)制造產(chǎn)業(yè)，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)仍為零分布。

一、健全科技金融服務(wù)體系現(xiàn)狀

早在2009年，長沙市與國家發(fā)改委、財(cái)政部共同出資發(fā)起設(shè)立了信息、生物醫(yī)藥、新能源3只創(chuàng)業(yè)基金。近三年，市本級財(cái)政共安排 6000 萬元設(shè)立了科技金融專項(xiàng)，長沙、湘潭、株洲三個(gè)高新區(qū)累計(jì)投入財(cái)政科技專項(xiàng)資金約 4 億元，設(shè)立科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金、科技支行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、科技保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)貼、貸款貼息等；建設(shè)了科技成果數(shù)據(jù)庫，開通了科技金融網(wǎng)，建成了長沙市產(chǎn)權(quán)交易所；與國家開發(fā)銀行等銀行開展科技與金融戰(zhàn)略合作，鼓勵(lì)銀行設(shè)立科技支行，為科技型中小微企業(yè)服務(wù)。

從信貸融資方面來看，從2011年至2016年，從首家向科技型中小企業(yè)提供服務(wù)的長沙銀行科技支行開始，長沙市現(xiàn)己成立了浦發(fā)銀行長沙麓谷科技支行、建設(shè)銀行長沙高新區(qū)麓谷科技支行、中信銀行長沙麓谷科技支行等多家科技銀行。

從創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資體系來看，湖南省己經(jīng)形成了創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金、天使投資項(xiàng)目在內(nèi)的多層次創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資體系。

從科技保險(xiǎn)的設(shè)立來看，長沙高新區(qū)于2013年開始進(jìn)行科技保險(xiǎn)試點(diǎn)，科技保險(xiǎn)的發(fā)展將進(jìn)一步完善科技金融生態(tài)環(huán)境。長沙市知識產(chǎn)權(quán)局與長沙銀行簽署了專利權(quán)質(zhì)押貸款銀政合作協(xié)議，推出了專門針對科技型中小企業(yè)的金融產(chǎn)品。

二、科技金融發(fā)展問題及不足

1.科技金融機(jī)構(gòu)貸款受限，缺乏完善的擔(dān)保機(jī)制

科技企業(yè)的資本融資主要是靠金融機(jī)構(gòu)貸款，如科技貸款與科技保險(xiǎn)2011年才起步，目前科技貸款規(guī)模較小。科技企業(yè)資金來源仍然是依靠企業(yè)自身的積累資金，來自資本市場的資金占比較低。2015年R&D投入經(jīng)費(fèi)412.7億元，來自于財(cái)政科技撥款的經(jīng)費(fèi)66.26億元，僅占16.05%，而2012年R&D投入經(jīng)費(fèi)287.68億元，來自于財(cái)政科技撥款的經(jīng)費(fèi)48.19億元，占16.75%，相較于2012年，2015年財(cái)政在科技方面撥款有所下降，同時(shí)整體而言，可以看出科研經(jīng)費(fèi)主要來源仍然受到了限制。科技產(chǎn)業(yè)本身具有高風(fēng)險(xiǎn)性，而銀行承受風(fēng)險(xiǎn)能力不足，又受到貸款利率、抵押貸款方式等規(guī)定的制約，因此科技企業(yè)普遍存在資產(chǎn)抵押貸款難題。截止2015年低，長沙市只有63家融資性擔(dān)保公司與分公司，科技企業(yè)信用擔(dān)保體系有待提升。

2.風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展滯后，政府引導(dǎo)不夠

目前，長沙市風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展緩慢，風(fēng)險(xiǎn)投資公司數(shù)量極少，存在明顯的“外熱內(nèi)冷”現(xiàn)象，“內(nèi)冷”是指長沙市本土的風(fēng)險(xiǎn)投資少，“外熱”則指長沙市本土外風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展迅速。可見要促進(jìn)長沙市風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的發(fā)展，有必要轉(zhuǎn)變政府的角色，在風(fēng)險(xiǎn)投資過程中，政府應(yīng)該只是引導(dǎo)和支持，并出臺相關(guān)政策，如提供稅收優(yōu)惠，引導(dǎo)基金投入等，而不是直接創(chuàng)辦，主導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)。

3.投融資主體雙方信息不對稱

金融機(jī)構(gòu)對科技企業(yè)的產(chǎn)品前景缺乏了解，對科技企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)不愿意質(zhì)押融資，而科技企業(yè)對金融機(jī)構(gòu)融資需求不熟悉，導(dǎo)致投融資雙方信息的不透明。因此，急需構(gòu)建高效、透明、全面披露的科技金融信息共享平臺。會(huì)計(jì)事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)，融資擔(dān)保、法律、財(cái)務(wù)咨詢等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)不足，無法對科技項(xiàng)目進(jìn)行有效全面綜合性評估，阻礙科技型投資項(xiàng)目的資金融通及實(shí)施。目前長沙市尚未形成規(guī)范高效的科技金融網(wǎng)絡(luò)平臺，這也是導(dǎo)致科技金融發(fā)展滯后的原因之一。

4.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展失衡

高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)企業(yè)雖然涉及全部十大高新技術(shù)領(lǐng)域，但過分集中于新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和新材料技術(shù)兩大領(lǐng)域，其増加值占總增加值65.8%。而涉及到戰(zhàn)略性新產(chǎn)業(yè)，如航空航天、新能源及節(jié)能、資源與環(huán)境等領(lǐng)域的規(guī)模比較小，2012年，這3大領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)増加值220.2億元占比僅為6.7%。各領(lǐng)域中，大企業(yè)不多，大企業(yè)不大。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的資金來源渠道狹窄、資金使用效率低下，投資退出渠道不完善，中小型高新技術(shù)企業(yè)融資難問題仍然突出，使得科研成果的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化率極低。制造業(yè)需要金融支持，科技創(chuàng)新、金融以及產(chǎn)業(yè)需要融合起來。金融服務(wù)里面大部分是助力規(guī)模性企業(yè)上市，實(shí)際上長沙市并沒有這么多的大規(guī)模企業(yè)可以上市，更多的是幫助中小型企業(yè)做大做強(qiáng)，這塊需要股權(quán)、債權(quán)的等資金支持，企業(yè)創(chuàng)新也需要金融支持。

三、促進(jìn)長沙科技金融發(fā)展的建議

1.逐步構(gòu)建科技金融組織體系

以長沙市政府及長沙市科技局為引領(lǐng)，搭建市權(quán)威性科技金融綜合服務(wù)平臺，加強(qiáng)對重慶兩江新區(qū)科技金融公共服務(wù)平臺、武漢科技金融公共服務(wù)平臺等國內(nèi)同類平臺的學(xué)習(xí)。推進(jìn)科技類支行、保險(xiǎn)等科技金融供給主體建設(shè)。探索產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等科技金融新模式。鼓勵(lì)天使基金發(fā)展，建設(shè)科技金融專營機(jī)構(gòu)聚集區(qū)。

2.創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù)方式

開展科技信貸差異化監(jiān)管試點(diǎn)。鼓勵(lì)投貸、投保貸結(jié)合等一體化經(jīng)營模式及交叉性金融產(chǎn)品創(chuàng)新。由協(xié)會(huì)或企業(yè)牽頭，設(shè)立互助性信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式。加強(qiáng)境內(nèi)外科技企業(yè)上市培育、債券融資及增信貼息。建設(shè)科技項(xiàng)目、科技成果和產(chǎn)權(quán)評估等科技金融服務(wù)體系。

3.健全科技金融政策扶持機(jī)制

建立支持科技型中小微企業(yè)發(fā)展的采購制度及專項(xiàng)資金制度。開展天使和創(chuàng)業(yè)投資稅收試點(diǎn)，建立科技擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助和投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。建立政、銀、保共同參與的風(fēng)險(xiǎn)防范分擔(dān)體系。對接芙蓉人才計(jì)劃，引進(jìn)各類海內(nèi)外高端及復(fù)合人才，加大科技金融知識宣傳和培訓(xùn)。

作者簡介：

申佩（1995--）女，漢族，湖南省邵陽市邵東縣人，湖南商學(xué)院本科畢業(yè)，中南大學(xué)在讀碩士，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)金融方向。