寧波銀行因“六宗罪”被罰近300萬，四部門總經理被點名

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一直以來的城商行優等生近期也收到了來自央媽的“關愛”。

7月21日，中國人民銀行寧波市中心支行行披露，寧波銀行存在“違規為存款人多頭開立銀行結算賬戶、占壓財政存款”等6項違法行為事實，央行寧波中心支行對其給予警告并開出286.2萬元罰單。與此同時，寧波銀行法律合規部、個人銀行部、公司銀行部、信用卡中心等部門時任總經理也一同收到了1.7萬元-4.7萬元不等的罰單。

反洗錢一直是金融業處罰“重災區”之一，年內已有多家銀行機構因此收到大額罰單，而且幾乎張張罰單都會追究到具體的負責人，可見處罰力度之大、追責之細。

涉“六宗罪”被罰286.2萬

7月21日，中國人民銀行寧波中心支行發布行政處罰公告，寧波銀行因違反多項反洗錢規定收到總額286.2萬元罰單。

行政處罰信息公示表顯示，寧波銀行存在的違法行為類型包括：違規為存款人多頭開立銀行結算賬戶；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；占壓財政存款；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

此外，時任寧波銀行股份有限公司法律合規部副總經理陳愛娣，對未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告違法違規行為負有責任，被罰款4.7萬元。

時任寧波銀行股份有限公司個人銀行部總經理鄒忠良，對寧波銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務違法違規行為負有責任，被罰款2.5萬元。

時任寧波銀行股份有限公司公司銀行部總經理徐文華，對寧波銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務違法違規行為負有責任，被罰款1.7萬元。

時任寧波銀行股份有限公司信用卡中心總經理巫金成，對寧波銀行股份有限公司與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶違法違規行為負有責任，被罰款3.5萬元。

央行加大反洗錢監管力度

反洗錢一直是金融業處罰“重災區”之一，年內已有多家銀行機構因此收到大額罰單。不僅罰單金額巨大，而且幾乎張張罰單都會追究到具體的負責人，可見監管力度之大、追責之細。

7月29日，央行杭州支行更新處罰信息，浦發銀行杭州分行因未按規定履行客戶身份識別義務被罰款430萬元；文暉支行客戶經理張凱、杭州分行交易銀行部副總經理章誠、西湖支行網點經理程芳等多人被點名。

在7月26日，央行成都分行公布，新網銀行因未按照規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明客戶進行交易等“四宗罪”被罰款630萬元，破民營銀行最高罰款記錄。時任新網銀行副行長劉波、B2C消費金融部總經理李秀梅、合規總監兼法務合規部總經理劉剛、存款理財部副總經理郭軍也被分別處以罰款9.5萬元、8.5萬元、4.5萬元和1萬元。

另外，今年央行開出的2021年“1號罰單”，便是劍指中信銀行反洗錢不力。根據央行向中信銀行連開的15張罰單信息顯示，中信銀行因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易這四項違法行為，被處以罰款2890萬元；與此同時，該行時任零售銀行部常務副總經理等多位相關責任人也一并被罰，共計罰款61.5萬元。

一直以來，我國對非法洗錢行為的監管保持高壓態勢。據央行披露，2020年共對614家金融機構、支付機構開展了專項執法檢查，合計處罰金額超5億元。

3月31日，央行、銀保監會、證監會三部門針對反洗錢再次聯合發布最新管理辦法，對金融機構及支付機構的反洗錢責任做出了更加詳細的要求。

6月初，央行為進一步完善反洗錢法律法規，發布了《反洗錢法意見稿》，彼時，央行曾表示，各種金融亂象是金融風險發生的重要誘因，只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本，新時代的反洗錢工作需要圍繞追蹤資金向縱深發展，防控金融風險。