江蘇泗洪農商行 立足三個強化 防范和打擊非法集資行為

岳崇旭

為保障群眾財產安全，維護地方金融秩序，泗洪農商行把防范和打擊非法集資作為一項長期工作來抓，通過高效組織，廣泛宣傳，完善機制，有序推動防范和打擊非法集資工作開展，取得了較好成效。

強化分工協作，形成工作合力。高度重視非法集資預警處置組織領導工作，堅持機關部門分工負責和相互協作原則。運營管理部作為打擊和防范非法集資的牽頭部門，負責完善客戶參與非法集資監(jiān)測預警機制，收集日常金融服務中發(fā)現的涉嫌非法集資線索，充分運用信息化手段，加強對賬戶及資金流向的監(jiān)測，對各類客戶賬戶交易中涉嫌非法集資的資金異動進行分析識別，及時預警處置；風險合規(guī)部負責做好員工賬戶排查并加強對員工的職業(yè)操守和風險警示教育，禁止員工參與或變相參與非法集資和民間融資活動；辦公室負責防范和打擊非法集資宣傳，并建立輿情監(jiān)測制度，對涉及農商行的廣告、資訊信息以及披露員工涉嫌非法集資的信息進行監(jiān)測處置；人力資源部負責落實崗位輪換、強制休假等相關制度，強化重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工行為規(guī)范。通過科學分工，進一步強化部門聯動，合力打擊和處置非法集資。

強化宣傳引導，提高防范意識。扎實開展防范和打擊非法集資宣傳工作。對內強化日常宣傳培訓，由風險合規(guī)部按月進行培訓輔導，通過PPT、視頻、案例分析等多種方式，增進員工對非法集資的認識；同時，積極推動對外宣傳，除了通過海報、展板、電子屏、電視、微信等手段進行常態(tài)化的宣傳，還著重選擇曾集中暴露過非法集資風險的區(qū)域，利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)趕集日，擺設宣傳臺開展集中宣傳，面對面為群眾答疑解惑，普及金融安全知識，增強群眾風險防范意識，自覺抵制非法集資。此外，疏通非法集資輿情信息反饋渠道，通過“輿我有關”手機APP、12345政府公共服務平臺、當地各類論壇、群眾電話信訪舉報等渠道，掌握非法集資風險線索，第一時間核實情況，及時采取有效處置措施。

強化預警防范，及時報告處置。完善非法集資監(jiān)測預警崗位設置，將非法集資監(jiān)測預警崗位劃分為編輯崗、審核崗、審批崗三種角色，審批崗由熟知反洗錢法律法規(guī)和有較強業(yè)務能力的反洗錢專員擔任，是報送可疑報告的扎口崗位，審核崗由各支行的會計主管擔任，編輯崗由單位業(yè)務能力較強的柜面一線人員擔任，分工明確，有效保障了各崗位之間的銜接配合；建立非法集資預警監(jiān)測系統，將非法集資交易的可疑行為及案例特征納入監(jiān)測范圍，對各類客戶賬戶交易中涉嫌非法集資的資金異動進行分析識別，及時預警；建立非法集資監(jiān)測預警報告機制，由各營業(yè)網點對系統自動采集出的可疑數據在lO個工作日內完成人工甄別，如存在可疑情況，則形成細致的分析報告。運營管理部根據報告中涉嫌非法集資風險的性質惡劣程度和涉及金額大小進行分類處置，對于影響極為嚴重和涉嫌集資詐騙的，及時移交司法部門，從重從快打擊，增強威懾效果。endprint