美國(guó)按揭型凱恩斯主義的前世今生

顧昕

一 比較歷史政治經(jīng)濟(jì)社會(huì)學(xué)的新經(jīng)典

遍覽世界上通行的各種社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)理論， 除了無(wú)政府主義，大多都主張政府應(yīng)該有所作為， 只不過(guò)其倡導(dǎo)的政府作為，在邊界和方式上都有 所不同。政治哲學(xué)中的自由至上主義（libertarianism） 主張最小國(guó)家，這同經(jīng)濟(jì)學(xué)中古典自由主義傳統(tǒng)（主要為奧地利學(xué)派以及一部分芝加哥學(xué)派學(xué)者所倡導(dǎo)） 是交相呼應(yīng)的。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，淡水學(xué)派與咸水學(xué) 派的爭(zhēng)論綿延八十年了，在可見(jiàn)的未來(lái)依然不會(huì) 消停，前者被視為新古典主義的氣宗，而后者則 成為新古典主義的劍宗，號(hào)稱新古典綜合派，其 爭(zhēng)論的核心就在于凱恩斯主義的政府干預(yù)是否可 取、是否有效。即便同屬奧地利學(xué)派，米塞斯（Ludwig H. E. Mises）和哈耶克（Friedrich A. Hayek）對(duì)政府干 預(yù)的看法也大有差別 ：米塞斯反對(duì)一切形式的福 利國(guó)家之舉，而哈耶克則明確主張，政府應(yīng)該確 保給予每一個(gè)人最低限度的食物、住房、衣物等 保障，即維持身體健康及工作能力的基本條件。

理論上如此，現(xiàn)實(shí)生活也是如此。問(wèn)題在于， 有為政府的哪些作為對(duì)其治下國(guó)土的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā) 展真正有益？從思想史的角度來(lái)看，理論爭(zhēng)論無(wú) 疑是重要的，但從學(xué)術(shù)史的視角來(lái)看，沒(méi)有經(jīng)驗(yàn) 研究支持的理論之爭(zhēng)往往陷入意識(shí)形態(tài)之爭(zhēng)而無(wú) 法自拔。經(jīng)驗(yàn)研究需要考察的是，哪些政府干預(yù) 在何種條件下對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展產(chǎn)生了何種影響。

《政府干預(yù)太多的國(guó)度 ：美國(guó)豐饒與貧困的悖 論》就是一部經(jīng)驗(yàn)研究的杰作。此書(shū)考察的是美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)。一般認(rèn)為，美國(guó)是自由放任的樂(lè)土，甚至是這個(gè)星球上 唯一奉行自由放任施政理念的國(guó)家，政府干預(yù)舉措少，范圍窄，力 度弱。簡(jiǎn)言之，美國(guó)政府不是有為政府，甚至可歸為某種解釋下的“無(wú) 為政府”，并達(dá)到了“無(wú)為而無(wú)不為”的至高境界。很多人認(rèn)為，消 極政府干預(yù)主義正是美國(guó)興旺發(fā)達(dá)的根源。甚至有不少（中國(guó)）經(jīng)濟(jì) 學(xué)家認(rèn)為，美國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)帶來(lái)了美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)達(dá)，而正是其消 極政府干預(yù)主義的主導(dǎo)性，促成了新古典主義在美國(guó)乃至全球經(jīng)濟(jì) 學(xué)中的正宗地位。當(dāng)然，對(duì)他們來(lái)說(shuō)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家要想在國(guó)際學(xué) 界出人頭地，就必須借助中國(guó)經(jīng)濟(jì)奇跡的助推，發(fā)展出以積極政府 干預(yù)主義為核心內(nèi)容的具有中國(guó)氣派的新經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)派。

然而，《政府干預(yù)太多的國(guó)度》一書(shū)首先破除了全球知識(shí)界當(dāng)中 的一個(gè)刻板印象，即美國(guó)奉行消極政府干預(yù)主義的國(guó)策。實(shí)際上， 美國(guó)政府同世界各國(guó)的政府有一點(diǎn)是相同的，即力行政府干預(yù)的沖 動(dòng)一點(diǎn)兒也不弱。簡(jiǎn)言之，美國(guó)其實(shí)也是政府積極干預(yù)的樂(lè)土，美 國(guó)政府也是有為政府，美國(guó)國(guó)家也是強(qiáng)國(guó)家。

但破除刻板印象并非《政府干預(yù)太多的國(guó)度》這本書(shū)的大功， 實(shí)際上也非此書(shū)的首功，因?yàn)槊绹?guó)國(guó)家強(qiáng)悍的命題，在此書(shū)出版之 前，已經(jīng)在美國(guó)社會(huì)學(xué)界和政治學(xué)界成為常識(shí)了，相關(guān)的經(jīng)典論著 早在世紀(jì)之交就已多有問(wèn)世了。此書(shū)的大功在于揭橥了美國(guó)積極政 府干預(yù)主義的核心特征，即奉行所謂的“按揭凱恩斯主義”，與歐洲 國(guó)家奉行“社會(huì)凱恩斯主義”的積極政府干預(yù)大異其趣。美國(guó)獨(dú)特 的積極政府干預(yù)之道給美國(guó)政治經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的深遠(yuǎn)影響，即一方面未 能發(fā)展出更具公平性的福利國(guó)家，造就了豐饒與貧困并存的奇景， 另一方面成為數(shù)次金融危機(jī)的濫觴，有損美國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。

《政府干預(yù)太多的國(guó)度》作者莫妮卡·普拉薩德是印度裔學(xué)者， 二○○○年從芝加哥大學(xué)社會(huì)學(xué)系獲得博士學(xué)位，其博士論文獲得 了該校社會(huì)科學(xué)部最佳博士論文獎(jiǎng)。后來(lái)，她的博士論文以《自由市場(chǎng)的政治學(xué) ：新自由主義經(jīng)濟(jì)政策在英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)和美國(guó)的 興起》為題于二○○六年在芝加哥大學(xué)出版社出版，得到了歷史社 會(huì)學(xué)界領(lǐng)軍人物查爾斯·蒂利（Charles Tilly）的高度贊賞，并于次年 獲得了美國(guó)社會(huì)學(xué)學(xué)會(huì)比較歷史社會(huì)學(xué)部巴林頓·摩爾（Barrington Moore）最佳著作獎(jiǎng)，為普拉薩德的學(xué)術(shù)生涯奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。《政 府干預(yù)太多的國(guó)度》的出版，不僅使普拉薩德成為巴林頓·摩爾獎(jiǎng) 的兩屆得主，而且還在政治社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)社會(huì)學(xué)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)史學(xué)界 奠定了普拉薩德頂級(jí)學(xué)者的學(xué)術(shù)地位。

普拉薩德兩部獲獎(jiǎng)著作的論題大為不同，但在一定程度上具有 某種歷史相關(guān)性?！蹲杂墒袌?chǎng)的政治學(xué)》考察的是積極政府干預(yù)主義 在四個(gè)國(guó)家的命運(yùn)，而《政府干預(yù)太多的國(guó)度》考察的是積極政府 干預(yù)主義在美國(guó)的起源和影響。兩部著作都是在比較政治經(jīng)濟(jì)社會(huì) 學(xué)的框架中書(shū)寫(xiě)，而后一部著作之所以僅以美國(guó)為案例，原因有二： 其一，有關(guān)歐洲國(guó)家積極政府干預(yù)主義起源的經(jīng)典論著早已多有問(wèn) 世，無(wú)須贅述 ；其二，學(xué)界對(duì)于美國(guó)的積極政府干預(yù)主義多有誤解， 亟待深入研究以正本清源。《政府干預(yù)太多的國(guó)度》真可謂生逢其時(shí)。

二 美國(guó)積極政府干預(yù)主義的歷史根源

《政府干預(yù)太多的國(guó)度》考察的是十九世紀(jì)中葉到二十世紀(jì)中葉 美國(guó)百年財(cái)稅史。財(cái)稅史論著，無(wú)論是在英文還是中文世界，都汗 牛充棟，但大多是流水賬的寫(xiě)法，水平高低僅在于流水描寫(xiě)的文學(xué) 功底和賬目記述的準(zhǔn)確程度。普拉薩德的歷史社會(huì)學(xué)寫(xiě)作則從歐美 比較的視野，發(fā)展出一種政治經(jīng)濟(jì)社會(huì)學(xué)的“需求側(cè)理論”，描繪出 歐美積極政府干預(yù)的差異所在，并分析其導(dǎo)致的結(jié)果，尤其是揭示 了美國(guó)政府如何通過(guò)塑造大眾消費(fèi)走上了與歐洲國(guó)家大異其趣的社 會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路。

《政府干預(yù)太多的國(guó)度》共有三個(gè)部分，每一部分有三章。第一部分的兩章，通過(guò)虛構(gòu)的美國(guó)農(nóng)民旅歐游記，記述了美國(guó)政府所奉 行的積極干預(yù)主義國(guó)策。至少在十九世紀(jì)中葉到二十世紀(jì)中葉這段 歷史時(shí)期，與歐洲相比，美國(guó)看上去是一個(gè)自由更少的國(guó)家。美國(guó) 在打擊大的商業(yè)巨頭的同時(shí)還向富人課以重稅，且都更甚于歐洲國(guó) 家。同時(shí)，美國(guó)還以損失債權(quán)人的利益來(lái)幫助債務(wù)人，而且美國(guó)對(duì) 于公司的管制更為深廣。這些記述從史學(xué)的角度來(lái)看并非新穎。從 二十世紀(jì)八十年代以來(lái)，美國(guó)史學(xué)界興起了一股“修正主義”學(xué)術(shù) 浪潮，對(duì)美國(guó)自由放任主義以及弱國(guó)家的神話，給予了毀滅性的打 擊。普拉薩德的記述建立在修正主義美國(guó)史的學(xué)術(shù)基礎(chǔ)之上。endprint

不僅如此，普拉薩德的記述還通過(guò)與既有文獻(xiàn)中四個(gè)研究傳統(tǒng) 的對(duì)話，分析了造就美國(guó)積極政府干預(yù)主義的根源。這四個(gè)傳統(tǒng)分 別是階級(jí)論、制度論、文化論和結(jié)構(gòu)論。階級(jí)論源自馬克思主義， 在當(dāng)今比較政治經(jīng)濟(jì)學(xué)界發(fā)展出許多精致的階級(jí)論版本，基本上以 勞工社團(tuán)、工黨（左翼政黨）以及勞動(dòng)力的非商品化為基礎(chǔ)，來(lái)解釋 國(guó)家行動(dòng)，尤其是福利國(guó)家的興起。制度論建筑于政治科學(xué)中的歷 史制度主義，強(qiáng)調(diào)國(guó)家與社會(huì)行動(dòng)者在歷史演進(jìn)而成的制度架構(gòu)中 互動(dòng)，造就了公共政策和社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度在不同國(guó)家和不同歷史時(shí)期 的差異。文化論將各國(guó)政府干預(yù)以及福利國(guó)家發(fā)展的差異歸因于不 同國(guó)家的政治文化。結(jié)構(gòu)論則從社會(huì)結(jié)構(gòu)的視角來(lái)解釋政府干預(yù)， 而最常援引的結(jié)構(gòu)性因素就是種族分裂。

在與豐富文獻(xiàn)的對(duì)話中，普拉薩德確立了自己在學(xué)界的定位， 即接近于歷史制度主義中的新國(guó)家主義學(xué)派。新國(guó)家主義者的學(xué)術(shù) 口號(hào)是“找回國(guó)家”，這也是一部經(jīng)典性論文集的書(shū)名。對(duì)這一學(xué)派 而言，國(guó)家具有自主性，國(guó)家行動(dòng)者固然受到社會(huì)行動(dòng)者的影響， 但不會(huì)被社會(huì)利益集團(tuán)輕易俘獲，反而會(huì)基于自主的視野、能力和 愿景對(duì)國(guó)家行動(dòng)產(chǎn)生獨(dú)立的影響。對(duì)于美國(guó)積極政府干預(yù)主義的塑 造而言，最為重要的國(guó)家行動(dòng)者是民粹主義政治家，而最為重要的社會(huì)行動(dòng)者則是農(nóng)民，而不是產(chǎn)業(yè)工人團(tuán)體。修正主義美國(guó)史以及 普拉薩德的分析都顯示，面對(duì)生產(chǎn)過(guò)剩所導(dǎo)致的困局，當(dāng)時(shí)的美國(guó) 農(nóng)場(chǎng)主作為一個(gè)利益集團(tuán)具有強(qiáng)烈的國(guó)家主義傾向，施壓政府采取 強(qiáng)有力的干預(yù)措施，以保障他們的利益。民粹主義政治家、知識(shí)分 子和媒體人則好風(fēng)憑借力，將特定的利益訴求轉(zhuǎn)化為有為政府的公 益性論述。

需要澄清的是，美國(guó)史修正主義學(xué)派也好，普拉薩德的歷史社 會(huì)學(xué)也罷，并非通過(guò)歷史的論證表明美國(guó)國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的干預(yù)程 度要強(qiáng)于其他國(guó)家。在某些領(lǐng)域，美國(guó)政府的確更具有干預(yù)性 ；在 另外一些領(lǐng)域，別的許多國(guó)家，其政府的干預(yù)性更甚于美國(guó)。所有 發(fā)達(dá)的資本主義國(guó)家都在干預(yù)市場(chǎng)，而且就每一個(gè)國(guó)家而言，有些 政府干預(yù)會(huì)促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而有些則破壞之。

問(wèn)題的關(guān)鍵不在于政府干預(yù)的規(guī)模而在于政府干預(yù)的方式。在 普拉薩德看來(lái)，歷史制度主義者將研究重點(diǎn)放在勞工與資本力量的 集體談判，以及國(guó)家力量對(duì)集體談判的形塑，或許有失焦之嫌，至 少對(duì)美國(guó)來(lái)說(shuō)如此，因?yàn)樵诿绹?guó)，勞工組織對(duì)福利國(guó)家建設(shè)并不熱 心。尚未厘清的真正問(wèn)題在于，政府干預(yù)往往體現(xiàn)在財(cái)稅制度和政 策之中，而不同的財(cái)稅制度和政策為什么產(chǎn)生是需要加以研究的， 而這些財(cái)稅制度和政策的不同影響，也是需要加以研究的。這正是 財(cái)稅社會(huì)學(xué)對(duì)于比較政治經(jīng)濟(jì)學(xué)至關(guān)重要的原因所在。

三 走向按揭凱恩斯主義 ：美國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)與利益集團(tuán)的影響

為此，普拉薩德宣稱要發(fā)展出一個(gè)需求側(cè)理論，對(duì)美國(guó)積極政 府干預(yù)主義的興起加以解釋。依照這一理論，美國(guó)積極政府干預(yù)主 義源自大蕭條的醞釀期，而在大蕭條期間，農(nóng)場(chǎng)主這個(gè)龐大的利益 集團(tuán)滋生出強(qiáng)烈的國(guó)家主義傾向，并與民粹主義國(guó)家行動(dòng)者互動(dòng)， 最終導(dǎo)致美國(guó)走向了凱恩斯主義的消費(fèi)國(guó)家而不是福利國(guó)家。

由于技術(shù)進(jìn)步、移民涌入以及其他有利的因素，美國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn) 自十九世紀(jì)中葉以來(lái)取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，出現(xiàn)了產(chǎn)能過(guò)剩的問(wèn)題， 進(jìn)一步引致了美國(guó)國(guó)內(nèi)各種商品的價(jià)格下降（通貨緊縮）和大西洋兩 岸貿(mào)易的不平衡。為了應(yīng)對(duì)國(guó)際貿(mào)易的不平衡，歐洲國(guó)家采用了保 護(hù)主義措施，而美國(guó)固然也會(huì)還以顏色，但貿(mào)易保護(hù)主義對(duì)于消化 產(chǎn)能過(guò)剩是無(wú)濟(jì)于事的。于是，美國(guó)農(nóng)民轉(zhuǎn)而游說(shuō)政府采取措施， 保護(hù)農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格，從價(jià)格補(bǔ)貼、低息貸款到政府建立糧食儲(chǔ)備制 度，不一而足（實(shí)際上，最后一類政府干預(yù)在中華帝國(guó)有著悠久的歷史，早 在戰(zhàn)國(guó)時(shí)期，李悝就提出并在魏國(guó)實(shí)施了“平糴法”，后來(lái)發(fā)展為常平倉(cāng)制度）， 并在大蕭條期間被美國(guó)學(xué)者津津樂(lè)道，視為挽救危局的良方?？墒?， 盡管農(nóng)民的游說(shuō)行動(dòng)不可謂不成功，美國(guó)政府扶助“三農(nóng)”的政策 迭出，大蕭條仍然不期而至。

面對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，強(qiáng)力政府干預(yù)無(wú)論如何是不可避免的，不管后 世對(duì)具體的政府干預(yù)措施如何評(píng)價(jià)。現(xiàn)在，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的應(yīng)對(duì) 之道就是凱恩斯主義，而凱恩斯主義的內(nèi)功心法，一言以蔽之，就 是提振總需求。凱恩斯主義“武學(xué)”博大精深，其中有些內(nèi)容是由 凱恩斯親自闡發(fā)的，而另有一些則是從凱恩斯的“武功秘籍”衍生 出來(lái)的，從而使凱恩斯主義發(fā)展成三個(gè)分支。

第一支就是眾所周知的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，其武功招數(shù)就是財(cái)政政策 和貨幣政策，我們姑且稱之為“經(jīng)濟(jì)凱恩斯主義”；第二支是凱恩斯 主義福利國(guó)家，通過(guò)擴(kuò)大政府財(cái)政在社會(huì)福利和社會(huì)發(fā)展領(lǐng)域的支 出，尤其是注重教育、醫(yī)療衛(wèi)生、社會(huì)保障、社會(huì)服務(wù)的發(fā)展，以 確保國(guó)民經(jīng)濟(jì)的總需求保持一定程度的穩(wěn)定，這一支在國(guó)外的社會(huì) 學(xué)和政治學(xué)中被稱為“社會(huì)凱恩斯主義”；第三支就是普拉薩德在《政 府干預(yù)太多的國(guó)度》一書(shū)中所描繪的武學(xué)，并稱之為“按揭凱恩斯 主義”，其要旨是通過(guò)促進(jìn)信貸消費(fèi)，提振對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的總需求。

在大蕭條時(shí)期及以后，美國(guó)政府以征收累進(jìn)式所得稅和鼓勵(lì)消費(fèi)信貸雙管齊下的方式，對(duì)經(jīng)濟(jì)生活實(shí)施強(qiáng)力政府干預(yù)。無(wú)論對(duì)于 實(shí)施何種政府干預(yù)，征稅都是必要的，而稅收征管能力是國(guó)家強(qiáng)弱 的一個(gè)顯著評(píng)判指標(biāo)。然而，征稅型的政府干預(yù)會(huì)遭遇到納稅人的 強(qiáng)力反彈，而美國(guó)的納稅人有能力通過(guò)跨界利益集團(tuán)的政治運(yùn)作推 動(dòng)旨在減稅（或至少不增稅）的反政府干預(yù)型政策。普拉薩德用一章 的篇幅，詳細(xì)記述了容易導(dǎo)致價(jià)格普漲的國(guó)家銷售稅立法在美國(guó)一 次又一次遭到挫敗的政治經(jīng)濟(jì)歷史，用另一章的篇幅記述了累進(jìn)性 的所得稅如何在農(nóng)民國(guó)家主義和民粹主義的支持下變成了美國(guó)稅收 體系的主干。

在此政治背景下，美國(guó)式政府干預(yù)更多地依賴于鼓勵(lì)消費(fèi)信貸， 而這種政府干預(yù)措施貌似給予了所有利益集團(tuán)成員以短期好處，因 此不容易引致政治上的反彈。這一點(diǎn)被普拉薩德稱為“信貸的民主 化”。消費(fèi)品生產(chǎn)商對(duì)此大為歡迎自不待言 ；即便是廣大的消費(fèi)者， 對(duì)此類舉措即便不熱烈歡迎，也不至于加以反對(duì)。更何況，積極鼓 勵(lì)消費(fèi)信貸還容易獲得金融界的大力支持，而金融界的政治游說(shuō)能 力超強(qiáng)，他們完全可以制造出各種消費(fèi)信貸具有公益性的說(shuō)辭，以 作為政府有為的理?yè)?jù)。endprint

消費(fèi)貸款一般以抵押貸款的商業(yè)模式進(jìn)行，因此“按揭凱恩斯 主義”的另一個(gè)譯法就是“抵押貸款凱恩斯主義”。在中文中，狹 義的“按揭”特指房地產(chǎn)抵押貸款，而廣義的“按揭”則泛指一切 形式的抵押貸款，因此本文以“按揭凱恩斯主義”來(lái)翻譯 mortgage Keynesianism 一詞，以與“經(jīng)濟(jì)凱恩斯主義”和“社會(huì)凱恩斯主義” 并行。凱恩斯主義的精粹在于政府對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行需求管理，而普 拉薩德的書(shū)揭示，同是需求管理，歐洲國(guó)家多采用常規(guī)的經(jīng)濟(jì)凱恩 斯主義式的經(jīng)濟(jì)政策和社會(huì)凱恩斯主義式的社會(huì)政策，而美國(guó)則采 用了獨(dú)樹(shù)一幟的按揭凱恩斯主義。

四 豐饒與貧困并存、增長(zhǎng)與危機(jī)交替的制度根源

按揭凱恩斯主義的出現(xiàn)，使得大西洋兩岸西方發(fā)達(dá)國(guó)家的政治 經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展模式出現(xiàn)了一個(gè)大分野，即形成了歐洲的社會(huì)凱恩斯 主義福利國(guó)家和美國(guó)的按揭凱恩斯主義消費(fèi)國(guó)家。由此，美國(guó)也形 成了一個(gè)以本國(guó)消費(fèi)拉動(dòng)增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，這一模式也為中國(guó) 財(cái)經(jīng)界和政界的精英們所津津樂(lè)道。

可是，普拉薩德對(duì)這一模式則不以為然。按揭凱恩斯主義式的 政府干預(yù)，不僅對(duì)扶貧毫無(wú)助益，反而加重了貧困。首先，按揭凱 恩斯主義導(dǎo)致信貸民主化，但信貸民主化并不能讓貧窮者優(yōu)先受益， 而是讓消費(fèi)大戶受益良多。其次，政府對(duì)抵押貸款的鼓勵(lì)措施必定 伴隨著稅收的減少，這樣也就減少了政府財(cái)政對(duì)社會(huì)福利項(xiàng)目的支 出份額。再次，政府在金融領(lǐng)域推行的新自由主義放松規(guī)制措施， 在弱福利國(guó)家中，往往會(huì)刺激消費(fèi)信貸的膨脹，這對(duì)貧困家庭的脫 貧并沒(méi)有幫助。簡(jiǎn)言之，與福利國(guó)家相比，消費(fèi)國(guó)家的興起固然在 一定程度上有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，但對(duì)于降低經(jīng)濟(jì)不平等沒(méi)有助益。進(jìn) 而，不平等的擴(kuò)大，又對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)造就了新的不利因素。

實(shí)際上，福利在美國(guó)是有的，只不過(guò)與歐洲福利國(guó)家相比，美 國(guó)福利國(guó)家規(guī)模較小，因而顯得相對(duì)孱弱一些。全民健保或全民醫(yī) 保直到今天都未在美國(guó)實(shí)現(xiàn)，這恰是美國(guó)福利國(guó)家孱弱的一種體現(xiàn)。 這一點(diǎn)對(duì)于學(xué)者來(lái)說(shuō)已是常識(shí)。對(duì)于普拉薩德來(lái)說(shuō)，更重要的不是 福利國(guó)家的規(guī)模，而是福利國(guó)家的運(yùn)作方式。美國(guó)福利國(guó)家常常以 稅收優(yōu)惠的方式來(lái)實(shí)施，諸多社會(huì)福利項(xiàng)目，并非由政府財(cái)政支出 的方式獲得財(cái)務(wù)支撐，而是通過(guò)稅收優(yōu)惠的方式激勵(lì)民眾參與。在 社會(huì)政策領(lǐng)域，這種福利國(guó)家被稱為“隱形福利國(guó)家”，其獨(dú)特籌資 方式被稱為“稅務(wù)支出”，而一般的籌資方式則是財(cái)政支出。這種獨(dú) 特的福利國(guó)家運(yùn)作方式導(dǎo)致私益福利的興起，即美國(guó)很多社會(huì)福利 是通過(guò)民間機(jī)構(gòu)（既包括非營(yíng)利組織也包括營(yíng)利性組織）來(lái)提供，而政府只是提供稅收優(yōu)惠給予了適當(dāng)?shù)募?lì)。這樣的福利提供方式與所謂 的“公益福利”有別，最大的特色在于不具有普惠性，也不具有公 平性，使得窮人受益的比重相對(duì)較低。

按揭凱恩斯主義固然刺激了美國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)達(dá)幾十年的增長(zhǎng)，但也 是美國(guó)金融危機(jī)發(fā)作的制度性根源之一。對(duì)此，普拉薩德進(jìn)行了抽 絲剝繭般的分析，乃至此書(shū)剛出版時(shí)，有中文自媒體推送時(shí)僅僅突 出了此書(shū)對(duì)金融海嘯的遠(yuǎn)因分析。實(shí)際上，美國(guó)對(duì)金融業(yè)的管制范 圍之廣，力度之強(qiáng)，遠(yuǎn)非歐洲能比，但吊詭的是，強(qiáng)有力的金融管 制并未阻止系統(tǒng)性金融危機(jī)在美國(guó)的間斷性爆發(fā)。同民粹主義有關(guān)， 美國(guó)的金融管制不利于工商界而有利于普通民眾，例如債務(wù)管制（破 產(chǎn)法）有利于債務(wù)人，銀行法有利于儲(chǔ)戶，證券法有利于投資者，對(duì) 全能銀行的管控也有利于風(fēng)險(xiǎn)控制。但是，民粹主義式的信貸民主 化，卻成為二十一世紀(jì)初美國(guó)次貸危機(jī)的遠(yuǎn)因。政府為了實(shí)現(xiàn)提升 住房自有率的社會(huì)政策目標(biāo)，并為了通過(guò)房地產(chǎn)相關(guān)的消費(fèi)來(lái)促進(jìn) 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，建立在美國(guó)極為罕見(jiàn)的國(guó)有企業(yè)房利美和房地美，最終 導(dǎo)致了抵押貸款在按揭證券化的過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)失控，引致美國(guó)的金融 海嘯并危及了全球經(jīng)濟(jì)。

政府應(yīng)該有所作為，這一主張的理?yè)?jù)千千萬(wàn)萬(wàn)，而有為政府的 推動(dòng)力也來(lái)自四面八方。由此，有為政府實(shí)際上無(wú)所不在?？墒?， 在現(xiàn)實(shí)生活中，有為政府并非永遠(yuǎn)是一個(gè)好東西。只要政府有所作 為，其結(jié)果既有可能好，也有可能壞。有為政府所奠定的制度，還 有可能在不可預(yù)計(jì)的未來(lái)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。有為政府積極干預(yù)的范 圍固然值得研究，而有為政府積極干預(yù)的方式更是既有研究的薄弱 環(huán)節(jié)?！墩深A(yù)太多的國(guó)度》講述的是美國(guó)有為政府的故事，而這 個(gè)故事以及講述故事的方法，特別值得中國(guó)學(xué)人仔細(xì)品味。

（《政府干預(yù)太多的國(guó)度 ：美國(guó)豐饒與貧困的悖論》，[美]莫 妮卡·普拉薩德著，余暉譯，上海人民出版社即出）endprint