國際金融危機是國際金融資本主導的世界經濟體系危機

曾滔

摘要：資本形態發展到國際金融資本時代，必然會產生國際金融危機，這是不可避免的。二十世紀七十年代，在國際金融資本擴張的過程中，貨幣領域和生產領域的制度設計，為世界經濟經濟秩序的建立奠定了基礎。作為實體經濟和虛擬經濟之間的紐帶，金融自由被美國所主導，最終產生了全世界范圍內的金融危機。

關鍵詞：國際金融危機；國際金融資本；主導；世界經濟體系危機

國際金融危機是由美國次貸危機所引發的，在21世紀，這場危機具有國際性和影響范圍廣等特點。由于以上特點，因此，對于這場國際性金融危機，僅僅反思其金融因素是遠遠不夠的，還要考察資本主義發展的歷史原因。從某種程度上來來講，國際金融危機是市場經濟發展的必然趨勢，原因也是非常多的，需要我們理性分析。

1.國際金融資本概念

國際金融的資本化產生了國際金融資本。希法亭曾經非常系統的描述過金融資本，他認為，只有通過銀行，產業資本才能被有效支配，然而，銀行就是在這種情況下，逐步成為產業資本家。經濟學專家說，金融資本指的是通過這種方式轉化而成的資本。隨著資本范圍的不斷擴大，形成了國際金融資本，但是，這種資本不僅僅是擴展其地域范圍，還有很豐富的內涵。第一，如今，國際金融資本的形式越來越多元，不再單單是產業資本，而是以虛擬資本為主，它的目的也發生了改變，主要是為了加強對世界的長期統治。第二，國際金融資本的競爭主體也在不斷改變，由以往的國內公司和國際跨國公司為主，逐步轉變為國際組織或者國際公司，這樣就可以通過控制這些公司來加強對世界經濟體系的控制。第三，對于資本形態來說，金融資本要想統治全球經濟，產業資本是最主要的，同時，由于各種原因，銀行資本的虛擬化程度還非常低。但是，在國際金融資本時代，起主導的作用的則是以銀行資本為基礎的虛擬資本。

2.國際金融資本主導下的世界經濟體系

從二十世紀七八十年代開始，國際信用貨幣體系的建立和全球產業結構的重新安排為國際金融資本的擴張奠定了堅實的基礎，是非常重要的。

2.1.以美元符號化為基礎的國際信用貨幣體系

建立國際信用貨幣體系的基礎是美元的符號化，不僅弱化了資本對實物的依賴，而且還促進了國際金融資本的規模化、虛擬化和全球化，這也是未來世界經濟的發展方向。布雷頓森林體系認為，除美國之外，各國中央銀行必須要積累黃金和美元，并通過保持貿易順差來實現國際儲備，增強自身經濟實力。然而，特里芬難題闡述了這樣的觀點，這些國家要想取得貿易順差，基本上都要依賴美國來完成，由于美國的黃金儲備也是非常有限的，在這種情況下，為了使美元的國際信用地位不受損，就必須要保持美元的發行和黃金儲備量，這樣才能使國際收支平衡，避免美元的大量流失。基于以上原因，國際資本要想不斷擴張，其主要障礙還是黃金數量。在性質上，布雷頓森林體系屬于金匯兌本位制，這直接制約著國際金融資本的進一步擴張。隨著經濟的發展，布雷頓森林體系徹底崩塌，國際貨幣體系逐步轉變為以美元為核心，黃金不再是任何國家發行貨幣的標準，貨幣本位也發生了改變，由以前的金本位制轉變為信用本位制，這種制度更加純粹，受到的限制也相對較少，使得貨幣的發行更加自由和自主。在經濟的發展過程中，美元逐步成為世界性貨幣，在世界貿易中承擔著流動性媒介的責任。正是因為這項功能，美國就可以將美元推廣到全世界，使其具有國際性功能。同時，作為國際貨幣的代表，美元也越來越虛擬化，為金融資本的擴張提供了條件，也使美國的經濟能力越來越強。

2.2國際金融資本主導的全球產業結構重新安排

在資本主義發展的初期，本國和殖民地之間構成了資本主義國家的產業結構，這種結構較為單一，殖民地負責初級產品的生產，而本地則負責對產品進行加工和升級，最終在將其銷售到殖民地，獲得巨大利潤。通過這種方式，資本主義國家賺取了豐厚的原始積累。如今，雖然殖民地消失了，但是理論和規則同樣促進了全球化的進程，將資本主義經濟結構擴展到了全世界范圍內。1970年后，國際金融資本是以美國為主導的，他們為了更好地規避風險，避免生產過剩現象的出現，對全球經濟的產業結構進行了安排，使得世界經濟出現了兩極化局面。總的來說，發展中國家是生產活動的主要承擔者，而發達國家卻壟斷著全球最具優勢的產業和技術。“經過多年發展，發達國家的產業相對較為先進，朝著非物質化的方向在發展，特別是現代信息技術的應用，使得生產效率大幅提高，產業也發生了根本性的改變，由原來的傳統生產逐步轉向如今的高新產業。”產業的轉移，使得發展中國家逐步融入到資本主義統治體系中。重新安排全球范圍內的產業結構，其主要目的就是滿足資本主義國家對外擴張的需求，是過剩的金融資本有了新的去處。這種產業結構的重新安排，是以美國為主導的，它的目的是希望發展中國家的經濟體系都按照美國的經濟運轉方式來進行，這樣美國就可以高效的控制其它國家的經濟。在當時，也是由于世界上其它國家的經濟結構都不具備形成獨立經濟體系的條件，使得美國開始主導世界的實體經濟，而其他國家只能被迫依賴這種經濟體制。

3.國際金融危機是國際金融資本主導的世界經濟體系危機

目前，世界處于國際壟斷資本主義階段，在各種資本形態中占據統治地位的是國際金融資本，出現的危機主要是國際金融危機。其主要的原因有以下兩點。

3.1發達國家為主體的實體經濟的過剩危機

在全球經濟體系中，國際金融資本占據主導地位，由于各種原因，發達國家出現了實體經濟過剩的危機。產生這種危機的原因有很多，一是，這種危機通過全球化方式來進一步轉嫁到其它發展中國家，將實體經濟的危機暫時壓住；二是，經濟主體形態是虛擬經濟，而貨幣制度和虛擬經濟則從另一個角度上彌補了實體經濟的生產過剩現象。隨著虛擬經濟的危機爆發，最終實體經濟也爆發了危機。資本主義經濟體系是以產業資本為主導的，而生產領域的問題則是引發經濟危機的最主要因素。金融資本產生于十九世紀末，有機結合了銀行資本和產業資本，然而，產業資本循環制約著銀行的投機活動，在這種情況下，實體經濟領域最容易引發經濟危機。隨著社會的發展，世界經濟進入國際金融資本階段，這時，虛擬資本的發展速度遠遠超過實體資本，并進一步擴張，成為國際金融資本的主體，最終爆發了金融危機，對全球經濟產生了較大影響。基于同種原因，在二十世紀，墨西哥和東南亞也發生金融危機，但與國際金融危機相比，它們的影響范圍相對較小，只會對本區域的經濟產生影響。

3.2信用貨幣體系的確立

確定信用貨幣體系后，在國際金融資本中，虛擬資本的比例占據主導地位。同樣，伴隨著資本形態的發展，虛擬資本的比例也越來越高，這種趨勢是符合國際金融資本運動規律的。1970年后，建立了國際信用貨幣體系，從根本上改變了資本價值增值的性質，使得資本家獲利的方式也發生了改變。然而，“虛擬經濟無法獨立運行，必須依托于實體經濟才能發揮其作用，當虛擬經濟過度膨脹，超過實體經濟的承擔范圍后，就會爆發經濟危機。”在現實中，由于大多數虛擬資本都被投入到泡沫經濟中，一旦這些泡沫產業出現問題，虛擬資本必然引發全球性金融危機，是很危險的。美國就是由于次貸危機、泡沫經濟等原因發生了較大規模的金融體系危機，不僅僅對國內經濟產生了較大影響，還影響到了全世界，甚至給某些國家帶來災難性的毀滅。一旦爆發國際金融危機，與發達國家相比，發展中國家付出的代價要更大，經濟的損失也更慘重，這是因為，第一，對于實體經濟來說，外在需求降低，使得國內產生環境較差，生產成本也會隨之上升，但是利潤卻大幅下降，甚至有是生產出來了也沒有人要買；第二，對于發展中國家來說，自身所擁有的外匯出現貶值，甚至購買的金融衍生品也損失慘重。國際金融危機影響的范圍很大，全世界各國的經濟體系都不能幸免于難，所以，為了避免爆發經濟危機，各國都要建立信用貨幣體系，并不斷完善該項制度，從制度上保障經濟的平穩運行。

結語：

從以上分析，我們可以得出這樣的結論，國際金融危機產生的主要原因是世界經濟危機，是世界經濟發展的必然趨勢，無法避免。我們還認識到了，只要以美元為主的國際信用體系和以國際金融資本為主導的世界產業結構繼續存在，世界經濟就會朝著私有化、市場化、自由化的方向在發展，國際金融危機就會一直存在。

參考文獻：

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