跨國電信詐騙 劇情宛如大片

許修堯　艾家靜

印度尼西亞雅加達，市郊偏僻處的一幢別墅，偌大的客廳里幾個男女圍坐，中間豎著一塊白板，上面清晰地標注著：“7月7日，林某，男，60000元，一線：兵、二線：馬、三線：象……”此時此刻，家住蘇州的林先生怎么也想不到，自己的名字會以這樣的方式遠渡重洋。在這個由30余人組成的跨國電信詐騙團伙里，“兵、馬、象”不止是代號，似乎也象征著他們之間盤根錯節的關系：有男女朋友，有叔嫂姑侄，還有公婆帶著兒子兒媳全家上陣，“我們也是被騙的，來了才知道是當演員念劇本，蒙人的！”演員分工很明確：一線扮演醫保人員，二線冒充公安局，三線假裝檢察官……一切按劇本走，情節宛若大片。

涉嫌洗錢讓他慌了手腳

說起2014年7月11日那天的經歷，家住江蘇省蘇州市虎丘區的林先生至今仍覺得不寒而栗。

“中午12點左右，我家座機接到一個無來電顯示電話，一個女的，自稱是湖北社保中心的工作人員，問我是不是姓林，我說是的。”他回憶起被騙的經過，句句驚心。

“林先生，經調查您在湖北辦了醫保卡，非法消費國家禁用藥品2萬余元?！?/p>

“沒有，絕對不可能！”

“林先生您的身份信息可能被他人盜用，建議您立即報警，現在我會將電話直接轉接‘湖北公安局。”

一段音樂聲后，一名男子接起了電話。電話中的這位“陳警官”告知了林先生一個號碼，并建議林先生自己先去核實一下。

林先生撥打查詢電話后，發現該號碼確實是屬于湖北公安局的電話。很快，他就接到了顯示為該號碼的電話。

“現在我們需要和你仔細核對身份信息，姓名：林XX，家庭住址在ABC小區，身份證號碼……請馬上確認！”

“沒錯，全都對?！?/p>

“是這樣，你的身份信息用于辦理了一張社?？ǎ▋扔?00多萬元資金，涉嫌洗錢，現在需要對你名下的所有賬戶進行資金比對?！?/p>

聽到對方準確無誤報出自己的身份信息，林先生心里已經有點發慌。再加上對方極其嚴厲的措辭語氣——“要證明清白就必須配合我們清查全部銀行賬戶！你現在立刻把賬戶內的錢存到一個‘安全賬戶內，清查完沒問題我們會立即返還！”

此時此刻，林先生什么懷疑都沒有了，剩下的只有對“涉嫌犯罪”的恐懼。

當天下午3時，他便按照“陳警官”的要求，到銀行通過柜臺將6萬元現金轉至對方提供的銀行賬戶，之后又到另一家銀行通過柜臺轉賬3萬元。然而，再撥打電話已無法與對方取得聯系，發現被騙了的林先生遂報警。

對于林先生的慘痛經歷，杜女士也感同身受?！?014年7月8日一早，一名自稱湖北醫保中心王主任的人打我手機，說我的醫保卡欠費16380元，還將電話轉接到湖北公安廳，對方自稱劉警官，說要凍結我全家的賬戶，后來又轉到一個刑偵科張科長的電話上，最后自稱張科長的人讓我把身上的現金和銀行卡內全部資金都轉到他給我的賬號內，查詢是否是贓物。我按對方提示匯款5次共計5萬余元。之后發現被騙了?！?/p>

2014年7月以來，蘇州市公安局虎丘分局接報數起類似的電信詐騙案件，經偵查發現，電信詐騙窩點在印度尼西亞。

照劇本演戲臺詞細節揭秘

事實上，這套騙術對很多人來說并不陌生，很多人都暗自設想：要是換了我肯定不會上當受騙。真的如此么？聽完主犯阿超在庭審中的交代，人們不禁感悟：“騙子的手段實在太狡猾，簡直是一場攻心戰！”

“我們內部分為一線、二線、三線。一線冒充醫保人員，二線冒充公安局，三線冒充銀行專員、檢察官，每個人手上都有一套培訓教材，是專人編的劇本?！卑⒊愕蒙弦晃挥柧氂兴氐摹袄蠎蚬恰?，在他看來，按照編好的劇本走，利用聲音帶動情緒，受害者不知不覺間就會中圈套。

《目標客戶應對方法》——一疊本子的封面上，印有如此字樣。這就是阿超所說的“劇本”。翻看第一頁，寫道：目標人物不按劇本走是很正常的，切勿心慌，自亂陣腳，應該從容應對，要知道，該緊張的是目標人物。再往下看會發現，“劇本”里的“臺詞”都是根據不同場景而特定安排的。

有的“臺詞”有理有據。若目標人物說：“我能不能到本地報案，申請本地的警方辦理。”可回復：“根據2009年最新頒布的報案法規定，案件應交由始發地點所管轄的派出所進行調查。你這樣做無疑是浪費警力、延誤辦案時間?！边€備注：“態度立場強硬，多強調案件緊迫性，然后誘導目標人物重新回到劇本情節。”

有的“臺詞”則咄咄逼人。若目標人物說：“你們一定是搞錯了，我要找律師！”回復話術為：“看來你還不知道案件的嚴重性，你有權請律師，但你現在犯的是刑事案件，現在案件還在偵查階段，你不能向任何人泄露案情，唯一要做的就是配合我們的工作！”并備注：“用憤怒的語氣來壓倒目標客戶，讓目標人物意識跟我們合作是唯一的出路?！?/p>

如果說這些臺詞劇本是軟件，那么運用高科技手段，就是電信詐騙的基礎硬件設施了。據阿超供述，每天早上上班，第一步就是先由“電腦射手”向大陸地區不特定人群群發一段語音包，釣魚上鉤。內容大概是，“您的社保卡出現故障，請及時查詢?！币坏Ψ揭鈭D查詢具體內容，就進入真正的詐騙流程。

查詢電話一轉進來，“一線”就會負責接聽，并告知其醫保卡有問題，要通過某省公安廳處理。

阿超說，選擇報案的電話會直接轉到“二線”，他們冒充公安以對方涉嫌非法洗錢為由要求清查其名下資金。如果資金在1萬元以下，“二線”會直接給一張卡號要求其轉賬；如果在1萬元以上，就把電話轉給“三線”，要對方把錢打到一個所謂的“安全賬戶”進行審查。

為了增加信任度，詐騙成員會主動要求對方通過114查詢來電顯示號碼的所屬單位。其實，這些電話號碼都已用專門的軟件進行處理，來電顯示的號碼與有關公安部門的電話完全一致。再加上詐騙團伙掌握大量準確的個人信息，更令大部分受害者深信不疑。

大多數人是被騙加入團伙

就在詐騙窩點的一樓客廳里，豎著這樣一塊白板，上面標注著每個人每天的業績：

7月7日，張某，女，50000元，一線：燕、二線：馬、三線：象

7月8日，吳某，女，11000元，一線：魚、二線：兵、三線：象

7月11日，林某，男，90000元，一線：兵、二線：馬、三線：象……

所謂的“燕、馬、象”，就是燕子、阿蔡、阿超等人的代號。

1980年出生的阿超高中沒畢業就輟學了，他先后三次去過印尼。第一次是2013年4月，“我認識了一個叫通哥的臺灣人，他說可以介紹我到印尼那邊物流公司上班，最高能拿到十幾萬元，活兒也不累。”

“到達地點后，通哥就讓我背劇本，我一看就知道是騙子，堅持不肯做，我和通哥關系還算好，他就送我回國了。第二次是2014年3月去的，我主動聯系他要去做電信詐騙，干了一個多月，護照到期了回國的。第三次是2014年7月，我和女朋友小美一起去的。”庭審中，當被問及為何第一次堅持不干，第二次主動要求實施詐騙時，阿超說，“我得了甲亢沒錢治病，想賺錢?！?/p>

小美在認識阿超之前，在海南一家餐館里做服務員，“薪水不算低，主要是自己覺得在小姐妹中挺沒面子”。如今，這個面目清秀的女孩被押上了審判臺。轉變，就發生在2014年的夏天，她在一家酒吧結識了阿超，兩人感覺話語投機而互留了QQ。

聽到阿超在國外的電信公司打工，每個月能賺很多錢，小美頗為心動。沒過多久二人便發展成了男女朋友。這時，阿超說可以帶她去國外旅游，還能到自己所在的公司打工賺一筆錢?！熬褪谴虼螂娫挕５仔?000，還有提成拿，包吃包住。出去的手續和費用都不用你操心?！毖哉Z之間，阿超表現得極為慷慨。

“待遇這么好，難怪那么多人希望出國打工?！毙∶劳纯斓卮饝税⒊?，并把自己的證件交給了他。

據小美供述：2014年7月，她與阿超一起搭上飛往印尼的航班，后來在別墅里見到了通哥，“臺灣人給了我稿子，讓我背熟了打電話，就是冒充醫保中心的人，我知道是詐騙，跟阿超說要回去，他說來回機票要兩萬，既然來了就留下來安心做，一定能賺到錢。我同意了，我做一線的接電話工作。底薪5000，提成百分之五。”

完美的詐騙流程，離不開像阿超這樣的“熟練工”。據他的“下線”阿蔡供述，每一個新人進入窩點后，都必須經過幾天培訓，內容就是背誦劇本臺詞。“別墅里實行嚴格的培訓制度和管理規定。幾點起床、幾點上班、幾點活動，都有明確規定，任何人不準離開。如果違反規定，會有相應的懲罰措施，如扣工資、罰抄培訓教材等?！币堰^而立之年的阿蔡，談起這段做“演員”的經歷，不堪回首?！按蠹叶颊f出國打工能賺大錢，我想這也許是改變命運的好機會。”幻想輕松而高薪的工作是他被拉入犯罪組織的最大動因。

庭審期間，他不僅對自己一念之差誤入歧途表示悔意，尤其是在介紹妹妹、妹夫入伙這件事上，更后悔莫及。兄妹倆都是讀完初中輟學，去深圳打工幾年各自的事業都沒什么起色，不過整天在社會上“瞎混”，后來阿蔡經過一網友的介紹加入了詐騙團伙，掙到錢后覺得應該幫妹妹、妹夫也找份工作。

“你們在家也沒事做，要不和我去國外打工?！?014年7月，阿蔡動員妹妹入伙。兄妹倆在“公司”安排下，由香港轉機抵達雅加達，并一起被分到了阿超在的窩點，合伙參與了詐騙林某等人的犯罪活動，總計詐騙金額達到70萬余元。

大多數青年人就是這樣被熟人騙去當騙子的。該案的承辦法官介紹說，家人之間、親戚之間、老鄉之間的口口相傳，是犯罪團伙招募人員的重要途徑。

很多人也許會問，既然明知自己被騙加入詐騙組織，為何不早早脫身？

化名燕子的被告人說，“一旦到了別墅，等候在那里的管理人員就收走了身份證、護照等證件?！睋私?，境外的這些電信詐騙窩點大都在郊區，十分隱蔽，有院落、圍墻，白天晚上大門緊閉。對于那些被誘騙參與的人來說，在異國他鄉，沒有證件，沒有費用，想要逃出去并不是很容易的事。

也有一些人壓根就沒有想到要逃離，而是下意識地接受了這份工作。據悉，被招募的大多數話務員都出身農村，學歷較低，以前要么無業，要么對所從事的職業心存不滿，而詐騙團伙提供了高薪，促使部分被告人不僅自己愿意加入詐騙團伙，還勸說親友一起加入。

2014年7月19日，專案組根據線索在印度尼西亞上述別墅抓獲嫌疑人30余人（其中臺灣籍10余人）。同年7月24日，阿超、小美等17名中國籍犯罪嫌疑人被押解回國。在這個30余人組成的詐騙團伙中，有男女朋友，有夫妻，甚至還有公公婆婆帶著兒子兒媳一家子行騙的。

2016年5月17日，虎丘區人民法院以詐騙罪對阿超等17人分別判處有期徒刑五個月至五年不等的。隨后，阿蔡、燕子等13名嫌疑人依次落網或投案自首。

2017年7月28日，虎丘法院一審以詐騙罪對阿蔡等13人作出判決，其中最高刑期為三年零三個月。

相關鏈接

本案中，被押送回國的被告人略帶被動地參與了電信詐騙的過程，其后又難以抑制內心煎熬，很多人最終選擇自首。據了解，在這個30余人組成的詐騙團伙中，有男女朋友，有夫妻，甚至還有公公婆婆帶著兒子兒媳一家子行騙的。

對于向他人出售或者提供公民個人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息，符合我國刑法第二百五十三條之一規定的，將以侵犯公民個人信息罪追究刑事責任。使用非法獲取的公民個人信息，實施電信網絡詐騙犯罪行為，構成數罪的，應當依法予以并罰；冒充國家機關工作人員實施電信網絡詐騙犯罪，同時構成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰；非法持有他人信用卡，沒有證據證明從事電信網絡詐騙犯罪活動，符合刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責任。

對于境外電信詐騙，依照國際條約、刑事司法協助、互助協議或平等互助原則，請求證據材料所在地司法機關收集，或通過國際警務合作機制、國際刑警組織啟動合作取證程序收集的境外證據材料，經查證屬實，可以作為定案的依據。

（摘自《人民法院報》）