實現(xiàn)“一站式財富管理”還有長路要走

近日，“2017互聯(lián)網(wǎng)財富管理（行業(yè)）白皮書暨中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理行業(yè)發(fā)展展望”正式發(fā)布。據(jù)了解，白皮書項目組通過運用互聯(lián)網(wǎng)行為大數(shù)據(jù)、問卷調(diào)查、案頭研究以及行業(yè)專家評價等方式，從國內(nèi)數(shù)千家互聯(lián)網(wǎng)財富管理機構(gòu)中評選出100強機構(gòu)榜單，并通過對這100強機構(gòu)的分析，刻畫了中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理行業(yè)發(fā)展最新趨勢和特點。

點評：白皮書透露出一個重要信息是，從100家互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺的產(chǎn)品豐富度來看，大多數(shù)平臺未能達到真正意義上“一站式財富管理”需求的產(chǎn)品類型和服務(wù)要求。白皮書項目組有關(guān)負責人表示，總體而言，行業(yè)現(xiàn)階段基本還處于初級發(fā)展模式，即更多通過互聯(lián)網(wǎng)平臺來獲客和展示產(chǎn)品信息，盡管降低了客戶信息搜索成本和交易時間成本，但并沒有創(chuàng)造出更好的財富管理服務(wù)價值。

另外，盡管京東金融、蘇寧金融、陸金所等大型互聯(lián)網(wǎng)財富平臺能提供更多元化的投資產(chǎn)品，但若無法提供相應(yīng)的財富管理專業(yè)咨詢服務(wù)或相關(guān)輔助措施，對于大多數(shù)缺乏財富管理經(jīng)驗的用戶而言，無非是面對一個更大規(guī)模的理財產(chǎn)品商城，并沒有真正意義上的財富管理服務(wù)。

對于互聯(lián)網(wǎng)財富管理行業(yè)未來發(fā)展，白皮書歸納為六大特點：行業(yè)監(jiān)管體系將進一步明晰和完善；市場規(guī)模將持續(xù)增長；行業(yè)結(jié)構(gòu)將呈現(xiàn)“百花齊放”的局面；相關(guān)金融牌照的爭奪將進一步白熱化；金融科技或?qū)⒊蔀楦髌脚_的核心競爭力；……