電信詐騙成因及防范對策

劉元

隨著信息化時代的到來，電子科技、信息技術日新月異，新媒體逐漸走入人們的視野，并越來越受到人們的關注。基于網絡信息技術、以互動傳播為特征的新媒體已經成為當今世界最活躍的發展領域之一，在國家戰略的支持下，其發展速度極為迅猛，當前，我國已一躍成為全球新媒體用戶第一大國。新媒體逐漸改變著人與人之間的溝通、交流方式，使傳播者和接受者互不見面即可成為平等的交流者，而交流者也可以同時進行很多個性化的交流。但是在帶給人們方便的同時，與之相對應的各類詐騙犯罪也運應而生。其中，借助于手機、固定電話、網絡等通信工具和金融工具實施的非接觸式的電信詐騙犯罪對廣大新媒體用戶的利益造成了侵害，嚴重破壞了新媒體使用的環境安全。

一、電信詐騙的成因

電信詐騙作為新媒體視角下的詐騙犯罪中的主要犯罪類型，是以非法占有為目的，采用虛構事實或隱瞞真相的方法，利用手機、網絡等通信工具和金融工具實施的，騙取他人數額較大的財物的行為。

電信詐騙犯罪主要是圍繞銀行卡為核心進行的一種詐騙犯罪，它主要依托了當今中國發達的銀行網絡系統和通訊系統實施作案。銀行和通訊是電信詐騙案件不可缺少的環節。電信詐騙犯罪的形成有其自身原因：

（一）作案隱蔽性強，犯罪成本低

犯罪分子實施詐騙所使用的通訊工具，只須固定電話、移動電話設備或VOIP網絡電話設備即可，通過電信業務平臺，或使用任意改號軟件，可以在極短的時間內發送數千條、數萬條違法信息，輕易實施詐騙行為。對于犯罪分子詐騙實施過程中所使用的銀行卡，均用虛假身份辦理，一旦詐騙得手，犯罪分子會迅速將受害人打入賬戶的存款轉入其他若干賬戶，有的甚至將錢款轉至境外。

（二）犯罪實施較為容易，隱蔽性高

由于電子信息時代的到來，人們消費越來越便捷。許多人在使用各種銀行卡，填寫各種社會信息，購房、購車，辦理各種電信、網絡等業務時，很容易泄露個人信息。犯罪分子獲得上述被害人的個人信息后，在詐騙過程中適時向被害人拋出其個人信息情況，增加了詐騙內容的可信性，使犯罪較容易得手。而且銀行業和通信服務業監管力度也不夠，犯罪分子在詐騙過程中，以虛假身份可以在各地銀行辦理多張銀行卡，銀行對于作案人辦卡時是否使用真實身份并不能做到一一甄別、核實。通信運營商在辦理服務業務時也不嚴格執行實名登記制度，給犯罪分子使用虛假身份提供了可乘之機。通信運營商將部分服務業務承包給私人企業，為詐騙團伙利用通信平臺租用服務實施犯罪創造了條件。

（三）被害人普遍防范意識較差

隨著信息化時代多種信息工具的出現，不法分子不斷翻新犯罪手法，充分利用信息工具，精心設計各種騙局，對被害人進行各種方式的欺詐、誘惑、引導，有的作案人利用公安機關、司法機關的名義，編造各種被害人涉及民事、刑事案件，或資金賬戶因案件被凍結等理由，讓被害人感到緊張、不安、糾結，然后上當受騙；有的作案人利用QQ，冒充熟人，向被害人借錢，或者冒充微信代購等方式，利用被害人防范意識差、貪圖小利的思想，從而詐騙得手；有的是以稅收政策調整、可辦理購物退稅為由，誘騙被害人將錢轉入作案人指定賬戶。作案人的詐騙方法多種多樣，而被害人往往對一些新的軟件、新的技術手段不了解，很容易給作案人以可乘之機。

（四）案件打擊處理難度較大

電信詐騙以團伙作案、流竄作案、跨地區作案，乃至跨國作案居多。犯罪分子通過網絡，不與被害人正面直接接觸，利用優勢結成團伙，人員等級明確、分工具體，形成嚴密的網狀組織，彼此緊密聯系，缺一不可又互不干涉，一旦資金進賬，迅速利用網絡及時轉賬，并將大量資金轉入歸屬不同開卡人的多張銀行卡內，多個賬戶交替循環使用，致使偵查機關追查取證比較困難，偵查工作量巨大，有時抓捕到團伙中層級較低的犯罪嫌疑人，由于他們與團伙核心成員無直接聯系或聯系不緊密，致使很難獲得團伙犯罪的完整證據，無法成功破獲團伙犯罪案件。并且一些犯罪團伙的核心人員往往在臺灣地區或者境外國家，由于法律制度的不同，給境外調查取證、境外抓捕工作帶來很大困難。

二、電信詐騙犯罪的防范對策

電信詐騙案件的屢屢發生，嚴重破壞了經濟秩序，影響了社會穩定，損害了人民群眾合法權益。隨著電信詐騙犯罪愈演愈烈，騙術不斷翻新，有組織性的特征越來越突出，加之群眾防范意識薄弱，給公安機關有力打擊該犯罪帶來較大困難。為此，對于電信詐騙案件，應及時研究制定打防對策。

（一）進一步加強宣傳，不斷提高群眾防范意識

利用媒體加大宣傳力度，向廣大群眾宣傳防騙方法，揭示電信詐騙犯罪分子的作案手法，提高廣大群眾的識騙能力和防騙意識。充分發揮居委會的作用，對轄區居民加大宣傳力度，提高宣傳的針對性。提示群眾在接收到詐騙信息時，不貪圖小利，不占便宜，增強分辨能力；發現電信犯罪活動的，及時與公安機關聯系，自覺同違法犯罪活動作斗爭。不要輕易相信網絡廣告、陌生賬號，更不要向陌生人打款，不要向所謂的安全賬戶轉款。

（二）協調銀行和電信運營部門，不斷加大協作力度

一是要建立公安機關與銀行業深度協作機制。建立快速查詢定位、凍結工作等機制，及時與金融機構溝通，通報新的詐騙案例、詐騙手法，對銀行員工深入開展防范詐騙培訓宣傳，及時截斷涉案資金轉移渠道，及時為群眾挽回財產損失。建議電信運營商落實手機實名制，做到手機用戶必須憑本人身份證明入網，遇到電信詐騙案件，偵查機關可以及時通過手機號碼直接確定手機持有人，可以很快確定犯罪嫌疑人的身份，并能順利獲取證據，增強案件偵破效果，從而可以從根本上減少此類案件的發生。二是要嚴格相關準入標準，確保傳播的信息準確、真實，充分發揮電信新技術的篩選、攔截作用，對非法提供任意改號、顯號等功能的運營商或個人要嚴肅追究其責任。

（三）注意抓好案件偵查的各個環節，及時收集調取證據

偵查機關在獲取案件詳細信息后，偵查員應及時到涉案銀行卡在涉案地區對應的銀行調取證據，要綜合應用視頻資料、網絡監控等現代偵查手段，充分利用公安大數據信息，及時串并案，充分挖掘案件有效信息。根據犯罪嫌疑人作案手段、犯罪規律特點，判斷犯罪嫌疑人活動范圍；查明網絡通訊工具、涉案賬戶的歸屬地、開戶地等；加強對各金融網點、ATM機、自助銀行等重點部位的防護。注意對電子證據的提取，特別注意對犯罪嫌疑人使用的筆記本電腦、無線網卡、手機、QQ聊天記錄、微信記錄等證據進行提取和固定，形成有效的證據鏈條。緊密聯系網安、技偵等部門，綜合運用技偵、網偵、刑事科學技術等手段，全面展開對電信詐騙犯罪案件高危人員和案件信息的分析研判，徹底查清犯罪團伙組織架構、人員身份及窩點分布情況，確保對此類犯罪打擊處理達到最優效果。

（作者單位：河北公安警察職業學院）