創業政策的多維效用與評價：一個文獻綜述

周邦華+林冬冬+劉剛

內容摘要：創業政策是促進創業型經濟發展的重要基礎和制度保障，也是當前政府與學者關注的熱點問題之一。本文從制度、社會、經濟、人力等維度梳理了創業政策效用的主要理論與實證文獻，對創業政策本體和政策影響的評價機制進行了文獻綜述，并提出了以后研究拓展的方向，以期為相關領域研究創新提供有益的參考與借鑒。

關鍵詞：創業 創業政策 效用 評價

創業政策多維效用的經驗研究

（一）創業政策的制度效用研究

1.創業政策的制度效用影響研究。創業政策具有極強的普適性和成長性，其本質特征已獲得了學界的廣泛共識。近幾年，創業政策制度效用研究揭示了創業活動實踐的新變化和新差異。Norback，Persson & Douhan（2013）基于世界銀行營商環境數據分析發現，國際市場一體化、全球化導致企業家和政府的沖突日趨激烈，相應的將出現更多的創業孵化政策，這將不利于保護本國傳統老牌企業但將有效降低外國企業的侵略，國家開放程度對新創企業而言不會產生負面效應。Ratinho，Harms & Walsh（2014）通過相關文獻期刊的實證分析發現，在所有創業活動形式中，科技創業越來越廣泛和普及，是流行和跨學科的研究領域，得到了幾乎所有經濟體的創業政策的高度重視。

2.創業政策的制度效用內涵研究。創業政策的制度效用內涵主要體現在以創新的方法、手段和措施服務、引導和推動，積極影響和有效促進政治、經濟、社會、文化、社會企業和創業者自身發展。Yagoub（2015）分析了知識型創業工程的要素關系與相互作用，提出了知識型創業6大角色包括學術型企業家、創業型大學、科技園區、以知識為基礎的工業園區、金融機構和政府，11個相關要素包括創業機會、創業能力、技術學習、創業文化、創新資本、人力資本、社會資本、知識生產、基礎設施、信息架構和校企聯動，創業角色、學者、研究人員和科學家均能發揮企業家的作用，創業型大學具有強大的孵化器作用，政府是知識型創業工程成敗的關鍵。

結合經濟社會發展新形勢、新問題和新困難，相應的創業者對于創業政策及其社會環境的訴求變化引起了學界廣泛關注和深入探究。Stam（2008）指出應從國際和歷史的視角關注創業政策問題，創新是創業促進經濟增長的本質，創業的供給方和需求方存在顯著差異，產業結構、人口組織、區域集群、地域文化為創業者提供了溫床和偏好，而創業需求增加了技術發明數量并促進了新創企業的商業化發展基礎。

（二）創業政策的社會效用研究

1.創業政策教育效用研究。創業教育不再局限于高校和大學生在校期間的學習，已經擴展到了經濟社會發展的多個領域，尤其是在不同發展階段和層次的企業以及眾多社會群體都在強調創新創業教育，創新與創業教育推動了幾乎所有國家把教育改革上升為國家戰略。Askun & Yildirim（2011）指出創業是挽救全球經濟危機至關重要的措施，國家層面應高度重視對創業者和企業家開展創業教育，培養創業者掌握創業技能、知識和思維方式，為創業提供充足的人力資源和知識基礎，但目前公立大學的創業課程不足以滿足創業者促進經濟增長和就業所需的技能和思維方式。Allan（2013）闡釋了創業帶動經濟發展是政府政策的重要目的，各國政府均將創業教育作為刺激經濟、提高增長水平的一種有效手段。

2.創業政策環境效用研究。創業環境廣義講涵蓋了創業理論和實踐的一切總和，狹義講主要包括了制度環境、社會環境、經濟環境、法治環境、文化環境、生態環境、教育環境、風險環境等方面。Acs，Autio & Szerb（2014）通過建構創業國家系統，提出了個人機會追求驅動、合作建立企業、機構調節分配并監管創業行為等三原則，展現了國家創業系統組成部分間相互作用、瓶頸因素的系統收斂以及全民創業過程中受到國家制度框架的影響。Mirzanti，Simatupang & Larso（2015）指出創業政策在創造一個支持和促進創業精神的有力環境。

創業環境對創業可能產生正面效用。De，Dimov & Thongpapanl（2010）透過社會交換的視角分析創業導向與績效之間內在關系的不確定性，當組織所處的社會環境更趨向公平正義、誠信友善時，組織創業導向和績效的契合度將保持一致，也必將增大創業成功的機會。Boso，Story & Cadogan（2013）立足創業導向、市場定位和網絡關系在一般發展模式中的不同路徑分析，與發展中經濟體相適應的定位設置，借鑒機構與社會資本理論得出創業導向和市場定位在不同層次的社會、商業網絡關系中展現出巨大的結構性優勢，伴隨著社交和商業網絡聯系的日益緊密，高水平、高精準的創業導向和市場定位將發揮最大效能使創業型企業云集。

創業環境對創業也可能產生負面阻礙效用。Casillas，Moreno & Barbero（2011）明確創業是經濟增長的關鍵，但審查機構與新企業創業之間的關系卻鮮有關注，傳統的法律體系假設與創業存在負相關，高就業增長和市場擴張主要得益于更加完善的產權和法治規范創業。Bagautdinova & Goncharova等（2013）深入探究了腐敗存在的歷史背景與腐敗環境形成的要因，揭露了不同企業在面對腐敗時的發展趨勢，基于廣泛的調查，估計腐敗環境對于創業意向的影響，特別是負面的外部環境對商業模式創造的趨勢影響，揭示腐敗環境下企業發展的典型特征，提出企業家在腐敗環境中可能具有的行為及其對創業實踐的影響。

3.創業政策文化效用研究。創業歧視問題和文化、種族、性別、階層、群體、地域等多種因素均有關系，西方學者在開展創業研究過程中非常關注少數族裔群體、移民群體、女性群體和大學生群體的創業活動，特別是其中所暗含的歧視因素造成的創業不公正、不公平現象。Marchetta（2012）針對臨時國際移民具有較高回國創業傾向的現象進行驗證，通過對埃及相關數據的研究發現，企業家移民經驗提高了創業活動的生存機會，對于普通創業者而言缺乏類似的經歷便處于不利的創業地位。Jansen & Van et（2015）指出世界各地的大學越來越試圖變得更加具有創業精神，為了保持競爭力便遵守政府的政策指導通過許可或研究合同獲得更多的資金，卻對創業作為學生職業生涯沒有明確的認知和評估，基于對美國麻省理工、印度信息技術大學和荷蘭烏得勒支大學的研究，為學生提供適當的創業產品和服務，培養學生作為一個企業家的洞察力，進而促使學校說服學生繼續他們企業家的職業生涯規劃。

（三）創業政策經濟效用研究

1.創業投融資政策效用研究。創業最大的現實瓶頸問題就是資金問題，2008年金融危機后很多國家提出了創業、創新促進就業和經濟增長的政策，其中均把解決創業者的融資難題作為創業政策非常重要的領域，但對此問題的針對性研究卻滯后于實踐，發達經濟體的學者們雖捷足先登也是近幾年的事情，從政府、社會、企業、創業者等多個維度進行了多種融資政策及其方式方法的研究和探討。Wonglimpiyarat（2013）關注股權融資的作用，側重于分析新加坡和泰國風險投資融資政策，指出新加坡較為成功的原因是有效利用創新性的融資政策，發展與美國硅谷強有力的網絡聯系，相比之下泰國較差的網絡鏈接、冗余的組織機構導致其類似的融資方案難以有效實施，明確所有經濟體均應加強創業融資體系建設以促進國民經濟發展，同期還關注新加坡和中國臺灣的企業發展創新融資政策，重點研究風險投資和資本市場融資政策，新加坡成功在于政府干預模式，而中國臺灣主要在于政策執行和實施有明確的機構負責，兩個經濟體對于高新技術產業上市均具有靈活的市場準入機制和技術開發支持。Prohorovsa & Beizitereb（2015）探究了小微企業數量及其融資在未來發展中的傾向，針對銀行貸款、租借和擔保等三種主要資金來源方式進行了分析，表明銀行貸款構成了小微企業的主要資金來源，宏觀經濟衰退的背景下小微企業更加依賴于正規的外部資金來源。

2.創業財稅政策效用研究。財政、稅收、激勵、援助、平臺建設等扶持政策一直是各國政府支持和推動創業活動的有效抓手，國外學者立足當前創業實踐進行了一系列較為宏觀的探索性研究。Islam（2015）指出以往的研究形成了政府總支出和創業活動之間存在負相關關系的共識，證實在信貸市場不完善的前提下，社會和公共產品的份額更多的補貼到私人和創業成本，政府的總消費和企業活動間也存在正相關關系。Román，Congregado & Millán（2013）主要圍繞歐洲國家在經濟衰退期間所采取的一系列創業政策進行分析，表明激勵措施對于經濟增長和擴大就業的作用有限，應該從宏觀的制度性因素考量，重視微觀層面社會資本及網絡的措施，加大財政、稅收扶持政策的力度，支持個體經營戶和雇傭員工的個體戶的發展。

創業風險一直受到政府、社會、創業者與學界的廣泛關注，特別是全球經濟格局的不斷深刻變化，導致所有經濟體面臨著更加復雜多變且矛盾劇增的發展局面，發達經濟體學界對創業可能存在的風險及其應對策略的研究方興未艾。Daniela & Rainer et（2015）通過對1980年和2012年兩次金融危機期間超過6000家上市公司樣本中的貸款人和風險投資家進行分析，貸款人和風險投資具有可替代性，但在某些情況下兩者之間相互作用且互為補充，企業若有著名的風險投資商支持將有更好的表現。Rietveld，Bailey & Hessels et（2015）利用加勒比4國5000企業主和工人作為樣本，與之前傳統的集中于發達國家進行健康和創業對比，企業主比工人均顯示更健康，健康的企業主經營的公司具有更高的增長預期，企業主的健康風險已經嚴重威脅創業企業的成敗。

（四）創業政策人力效用研究

企業家精神主要表現為企業家個人能力、領袖氣質和獨特魅力等，已經成為現代企業成長發展的關鍵要素，西方從18世紀上半葉開始關注企業家精神，直至今天依然對企業家精神的研究保持著高度關切，主要傾向于知識經濟背景下對大學生為代表的企業家精神的培養和塑造。Bagheri & Pihie（2010）通過安排大學生進行有目的的領導力學習試驗，發現社會交往、觀察和思考成為促進學生創業領導力的關鍵因素。Turró A，Urbano & Peris（2014）認為過去幾十年研究人員對創業和創新的生產力、就業促進經濟社會發展的作用等保持了持續關注，企業家精神的塑造需要良好的創業環境影響，對企業發展具有至關重要的作用。

國內外創業政策評價的經驗研究

（一）國外創業政策影響評價研究

國外關于創業政策影響研究主要集中于探索性解析創業政策及其實施過程，通過發現創業政策某一個方面或節點的缺陷或不足，進行驗證性的評價和分析。Von，Harhoff & Weber（2010）借助學習模型，通過學生接受創業教育信息前后兩個階段的調查，立足學生自我創業技能的評估，檢驗學生的創業傾向，試圖呈現教育者與公共政策的影響。Tsai & Kuo（2011）探索性的綜合運用決策試驗和評價實驗室、網絡分析法、0-1目標規劃等方法，實證分析創業政策對中小企業的影響，揭示出孵化中心、金融支持和知識共享平臺對中小企業最為重要，為決策者評估和選擇創業政策組合提供了有效解決方案。Rezaei，Ortt & Schol-ten（2013）主要介紹了一種衡量企業創業導向的方法，從創新性、冒險性和主動性三個維度對創業型企業、風險投資家、投資銀行和政府等進行評估，在完善模糊層次的基礎上，運用專家兩兩打分比較，評價中小型企業的創業導向得分并進行排名，最終得出主動性是最重要的方面，緊隨其后的是創新。Urbano & Aparicio（2015）使用柯布-道格拉斯生產函數，引入創業資本等變量，通過對2002-2012年43個國家的樣本數據實證分析創業資本對經濟增長的影響效果，表明公共政策是經濟增長的重要因素，并探討了鼓勵創業的制度性因素，通過最小二乘法對2004-2013年的面板數據進行實證分析揭示了非正式制度對創業機會具有較高影響，尤其是在拉美等群體性國家，適當的機構設置與運行將促進創業經濟增長。

（二）我國創業政策本體評價研究

我國創業政策評價方面的研究絕大多數集中在大學生、返鄉農民工群體和區域性的創業政策環境，而關于政策效用的研究目前在交通管理、財稅金融、宏觀經濟、產業發展、地產調控、安全生產、技術創新、支農惠農等方面多有涉及。劉春華等（2015）構建了中小企業混合型多目標決策的評估模型，發現技術創新和發展專項資金對創業具有明顯效果。肖瀟和汪濤（2015）基于三維大學生創業政策評估模型，對國家自主創新示范區大學生創業政策進行了評價分析，進一步完善了大學生創業政策評估理論。陳怡安（2015）通過人才創新創業環境評價指標體系的建立，測度了31個省份的人才創新創業環境，發現我國總體上人才創新創業環境水平不是很高，且大部分省份指數較低，地區間差異顯著，并預測了未來我國創新創業環境差距將逐漸縮小并具有趨同性。徐德英和韓伯棠（2015）運用政策供需匹配模型對北京市創新創業的政策進行了實證研究，結果表明北京大中型企業政策匹配度高，而小微企業政策匹配度較低，全國范圍內這一結論也極具代表性。宋麗紅等（2015）借鑒制度和資源依賴理論，分析正式與非正式制度環境和創業發展意愿、感知的關系，特別是社會資本和人力資本對這一關系的影響，通過實證分析第10次全國私營企業調查數據，發現制度環境與創業意愿之間存在正相關的關系，在中國轉型經濟背景下社會資本、人力資本對于制度風險和約束具有較強的替代效應，但這一效應將隨著更加公平公正的制度環境衰減。

未來展望

一是國內外創業政策亟需進行認真系統梳理，特別是主要發達國家和我國創業政策的深入剖析及對比分析。二是在中國情境下開展創業政策效用研究，立足科學審慎的理論分析與實地調查訪談等，建構與中國經濟社會發展尤其是適應于發展新常態的創業政策效用評價概念模型。三是針對創業群體開展實證研究，科學設計調查問卷并有效組織實施問卷調查，通過實證分析揭示創業政策存在不足和問題。四是必須順應國家發展戰略和部署，推進地方積極響應和有效行動進而落實好創業政策，構建創業政策效用促進機制。

參考文獻：

1.何家鳳.我國物聯網產業財政補貼政策效用研究：基于上市公司的經驗數據[J].中央財經大學學報，2012（9）

2.宋麗紅，李新春，梁強.創業成長意愿的制度約束及緩解機制[J].管理學報，2015，12（9）

3.王競一，張東生.行業經驗、創業經驗對創業機會識別影響綜述[J].商業經濟研究，2015，10（28）